신한 BNPP 개인용 MMF 제 2 호 ( 종류 ) 운용기간 : 2018.05.12~2018.06.11 0
펀드성과지난 1개월간펀드의수익률 : 0.15% ( 기준가 1,008.68원 ) 펀드의수익률 : 0.13%, 코스피수익률 : -0.31% Q1. 1개월간펀드성과에영향을미치는시장상황이어떠했는지궁금합니다. 비둘기파적인 FOMC 의사록공개와 5월금통위의만장일치기준금리동결및이탈리아의정치적불확실성증대등으로월후반약세폭이빠르게되돌려졌습니다. 월중순이후연내금리인상에대한예상치가 1회인상도어려울수있다는전망이나오며월말에도단기금리는안정세를보였습니다. 그러나 6월미국금리인상이후상황이반전될가능성도있어금리인상에대한경계심은유지되고있습니다. 양호한시중유동성상황이지속되며 6월초단기금리는반기말유동성우려및미국금리인상에대한경계감에도불구하고안정세를유지하였습니다. Q3. 펀드의운용전략은어떠했나요? 5월금통위에대한우려로월중반까지지속적으로잔존일수를축소조정하였습니다. 만장일치동결이후낮아진금리수준에따라일부채권의매도를통해이익을실현하였습니다. 월말에는상대적으로높은금리의 9개월내외우량CP와 1개월이내만기전단채를위주로편입하였습니다. Q4. 향후펀드의운용계획을들려주세요! 국내금리인상횟수에대한낮아진눈높이에도불구하고시간이흐를수록 7월금통위에대한경계심리가커지면서채권시장은제한된범위속에약보합세를보일전망입니다. 국내통화긴축속도가완만할것으로예상되나, 7월이후금리인상을반영하여단기금리가상승세를나타낼가능성과반기말유동성경색에대비해 6월말까지잔존일수를축소할계획입니다. 반기말이후상대적으로금리가높은국내예금담보ABCP와 9개월내외만기채권을위주로매수할계획입니다. 지속적으로높은수준의 1개월이내만기자산의비중을유지하며시장에유연하게대응할계획입니다. Q2. 1개월간펀드의성과를알아볼까요? 지난 1개월간펀드는 0.15% 를기록하며펀드의성과가 0.13% 였던것에비해 +0.02% 포인트초과성과를기록하였습니다. 성과에따른펀드손익은채권에서 +476백만원, 어음에서 -0.68백만원, 집합투자증권에서 +83 백만원, 단기대출및예금에서 +1,165백만원, 기타 -2.28백만원으로총 +1,721백만원입니다 ( 단위 : %) 3 개월 6 개월 9 개월 1 년 2 년 3 년 5 년 (18.03.11 (17.12.11 (17.09.11 (17.06.11 (16.06.11 (15.06.11 (13.06.11 펀드성과 0.44 0.87 1.24 1.62 3.13 4.89 10.13 0.38 0.75 1.07 1.38 2.64 4.17 8.99 0.06 0.12 0.17 0.24 0.49 0.72 1.14 는펀드와의차이를의미합니다. : MMI CALL*100% 펀드의종류별수익률현황과의자세한설명은 3페이지를참고하세요. 1
알려드립니다. 목차 1. 고객님께서가입하신펀드는 " 자본시장과금융투자업에관한법률 ( 현행법률 )" 의적용을받습니다. 2. 이보고서는자본시장과금융투자업에관한법률에의해신한 BNPP 개인용 MMF 제 2 호 ( 종류 ) 펀드의펀드운용사인신한 BNPP 자산운용이작성하여신탁업자인 NH 농협은행의확인을받아한국예탁결제원을통해투자자에게제공됩니다. 1. 내가가입한펀드의기본정보 2. 내펀드의수익률 3. 내펀드가보유하고있는자산현황 4. 펀드의재산현황및종류 (Class) 별협회코드 5. 펀드매니저소개 6. 펀드에서발생한비용현황 공시된보고서확인하실수있는곳 신한 BNPP 자산운용 http://www.shbnppam.com 금융투자협회 http://www.dis.kofia.or.kr 2
내가가입한펀드의기본정보 고객님께서는신한 BNPP 개인용 MMF 제 2 호 ( 종류 ) 에가입해계십니다. MMI CALL : 금융기관간영업활동과정에서남거나모자라는자금을 30일이내의초단기로빌려주고받는것을 콜 이라부르며, 이때적용되는금리를콜금리 (KAP 산출 ) 라합니다. 이투자신탁은채권, CD 및어음등에투자하는단기금융투자신탁으로증권의가격상승에따른자본이득보다는이자수령등에따른이자소득을추구합니다. 내펀드가보유하고있는자산현황 자산별구성비중 위험등급 매우낮은위험 금융투자협회펀드코드 33303 펀드종류 투자신탁, 단기금융 (MMF), 추가형, 개방형, 종류형 최초운용시작일 2001.12.12 운용기간 2018.05.12 ~ 2018.06.11 존속기간 존속일이따로없습니다 어음채권 22.58% 47.98% 개인용MMF2호 ( 종 ) 펀드는 2018년06월11 일현재어음편입비중은 47.98% 이며, 전기말에비해 5.86% 포인트증가하였습니다 자산운용회사 신한BNPP자산운용 판매회사 신한은행외 11곳 / www.shbnppam.com 펀드재산보관회사 NH농협은행 일반사무관리회사 신한아이타스 기타집합투자증권 4.82% 22.27% 단기대출및예금 2.36% 내펀드의수익률 종류별 (Class) 수익률현황 펀드별보수, 수수료등에따라종류별로수익률은다를수있습니다. 판매사를통해가입하신종류를안내 받으시고수익률을확인하시면정확한정보를확인하실수있습니다. ( 단위 : %) 3개월 6개월 9개월 1년 2년 3년 5년 (18.03.11 (17.12.11 (17.09.11 (17.06.11 (16.06.11 (15.06.11 (13.06.11 S 0.39 0.75 1.07 1.38 2.65 4.16-0.01 0.00 0.00 0.00 0.01-0.01 - S-P 0.39 0.76 1.09 1.40 2.69 4.23-0.01 0.01 0.02 0.02 0.05 0.06 - C 0.33 0.65 0.92 1.18 2.24 3.54 7.92-0.05-0.10-0.15-0.20-0.40-0.63-1.07 C-m 0.36 0.70 0.99 1.28 2.44 - - -0.02-0.05-0.08-0.10-0.20 - - C-p 0.34 0.66 0.93 1.19 2.26 3.57 - -0.04-0.09-0.14-0.19-0.38-0.60 - 펀드의상위 10개보유종목 펀드자산총액의상위비중 10개종목을보여드립니다. 해외자산에투자하는경우, 비고란의설명을통해 해당자산의발행국가및주식업종을확인하실수있습니다. ( 단위 : 백만원, %) 구분 종목명 평가금액 비중 비고 통안DC018-0801-0910 29,936 2.60 산금18변이0100-0220-1M 25,026 2.17 국민은행3708할인일1-31 20,924 1.82 채권 경남은행21-10이 ( 변 )1A-24 14,036 1.22 우리카드 20180601-24-2(E) 13,992 1.22 산금17변이0100-1013-2 13,038 1.13 어음 중국농업은행주식유한회사 (CD) 16,875 1.47 집합투자증권 신한BNPP BEST신종법인용단기금융투자신탁GS- 2( 종 55,534 4.82 C-w) 단기대출및예금 국민은행 ( 정예 ) 16,046 1.39 기타 REPO채권매입 256,300 22.26 자산총액의 5% 를초과하는종목 펀드의재산현황및종류 (Class) 별협회코드 : MMI CALL*100% 3
펀드의재산현황 ( 단위 : 백만원 ) 항목 전기말 (2018.05.11) 당기말 (2018.06.11) 자산총액 1,159,926 1,151,151 부채총액 6 6 순자산총액 1,159,921 1,151,145 기준가격 1,007.18 1,008.68 기준가격이란투자자가집합투자증권을입금 ( 매입 ), 출금 ( 환매 ) 하는경우또는분배금 ( 상환금포함 ) 수령시에 적용되는가격으로펀드의순자산총액을발행된수익증권총좌수로나눈가격을말합니다. 가입하신펀드의종류 (Class) 별금융투자협회펀드코드 펀드명 종류 (Class) 금융투자협회펀드코드 기준가격 S AQ383 1,007.53 S-P AQ384 1,007.63 개인용MMF2호 ( 종 ) C AL728 1,006.51 C-m B5159 1,007.01 C-p AL729 1,006.57 펀드매니저소개 책임운용전문인력 : 운용전문인력중투자전략수립및투자의사결정등에있어주도적이고핵심적인역할을수행하는사람을말합니다. 성명 : 윤동기 ( 직위 : 팀장 ) 운용중인펀드수 : 총 73 개 ( 운용규모 : 8,995,399백만원 ) 성과보수가있는펀드운용규모 : 없음 협회등록번호 : 2109000802 최근 3년간운용전문인력변경내역기간책임운용전문인력 2012.05.23 ~ 현재윤동기 펀드에서발생한비용현황 펀드보수는펀드의운용과관리에소요되는비용으로자산운용회사 ( 운용보수 ), 판매회사 ( 판매보수 ), 수탁회사 / 자산보관회사 ( 수탁보수 ), 일반사무관리회사 ( 일반사무관리보수 ) 로나눌수있습니다. 운용보수는펀드를운용하는데필요한경비이며, 판매보수는펀드판매에소요되는각종서비스에대한대가로써수수료의가장많은부분을차지합니다. 이밖에은행과같은금융기관에서자산을보관해주는대가로지급하는수탁보수와기준가계산등의업무에대한대가로지급하는일반사무관리보수가있습니다. 종류별로정해진보수율이다르므로비용에도차이가있습니다. 보수및비용지급현황 ( 단위 : 백만원, %) 전기 당기 구분 2018년04월12일 ~2018년05월11일 2018년05월12일 ~2018년06월11일 금액 비율 ( 연간 ) 금액 비율 ( 연간 ) 자산운용사 105.24 0.110 107.78 0.110 S 0.01 0.100 0.02 0.100 S-P 0.01 0.080 0.01 0.080 판매회사 C 286.62 0.300 293.48 0.300 C-m 0.10 0.200 0.15 0.200 C-p 0.17 0.290 0.16 0.290 펀드재산보관회사 19.13 0.020 19.60 0.020 일반사무관리회사 - - - - 보수합계 411.27 0.330 421.19 0.330 기타비용 4.07 0.004 4.23 0.004 단순매매 중개수수료 6.51 0.007 6.52 0.007 매매 중개수수료조사분석업무등서비스수수료 - - - - 합계 6.51 0.007 6.52 0.007 증권거래세 - - - - 총보수 / 비용비율 전기 : 2018년04월12일 ~2018년05월11일 당기 : 2018년05월12일 ~2018년06월11일 ( 단위 : 연환산, %) 펀드명 구분 총보수 / 비용비율 매매 / 중개수수료비율 개인용MMF2호 ( 종 ) 전기 0.436 0.007 당기 0.436 0.007 종류 (Class) 별현황 S 전기 0.232 0.007 당기 0.233 0.007 S-P 전기 0.212 0.007 당기 0.212 0.007 C 전기 0.434 0.007 당기 0.434 0.007 C-m 전기 0.334 0.007 당기 0.334 0.006 C-p 전기 0.424 0.007 당기 0.424 0.007 4
총보수 / 비용비율과매매 / 중개수수료비율이란운용보수등펀드에서부담하는보수와기타비용총액, 매매중개수수료를펀드의연간평균잔액 ( 순자산 ) 으로나눈비율로써해당운용기간중투자자가부담한총보수 / 비용수준을나타냅니다. 모자형의경우모펀드에서발생한비용을자펀드가차지하는비율대로안분하여합산한수치입니다. 종류형 (Class) 의경우상위펀드 ( 운용펀드 ) 총보수 / 비용비율은하위펀드의보수를합산한수치입니다. 5