신한 BNPP 퇴직연금증권자투자신탁제 2 호 [ 채권 ] 운용기간 : 2014.11.01~2015.01.31 0
설정일이후누적수익률 ( 단위 : %) 펀드성과 지난 3 개월간펀드의수익률 : 1.59% ( 기준가격 : 1,072.37 원 ) 펀드비교지수의수익률 : 1.83%, 코스피수익률 : -0.77% Q1. 3 개월간펀드성과에영향을미치는시장상황이어떠했는지궁금합니다. 최근국내외경기가부진한가운데유럽중앙은행을비롯한각국중앙은행의완화적통화정책이시행되면서, 한국은행역시추가금리인하에나설것이라는기대가높아지고있습니다. 이로인해, 지난 1 월의금융통화위원회에서한국은행이기준금리를 2.00% 로동결하였음에도불구하고, 국내채권금리는큰폭으로하락하였습니다. Q2. 3 개월간펀드의성과를알아볼까요? 지난 3 개월간펀드는 1.59% 를기록하며펀드비교지수의성과가 1.83% 였던것에비해 -0.24% 포인트하회하는성과를기록하였습니다. 성과에따른펀드손익은채권에서 +499 백만원, 장내파생에서 +42 백만원, 단기대출및예금에서 -15.37 백만원, 기타 -7.63 백만원으로총 +519 백만원입니다 Q3. 펀드의운용전략은어떠했나요? 기존의포트폴리오를유지하는가운데저평가공사채편입에주력하였습니다. Q4. 향후펀드의운용계획을들려주세요! 미국의경기는다소느려졌으나견조한회복세를이어가고있으며, 유럽을비롯한각국이경기부양에나서면서향후대외여건은다소개선될수있을것으로예상합니다. 국내경기역시대외여건의개선과더불어확장적인재정및통화정책에힘입어회복세를보일것으로예상합니다. 다만국내통화정책이상당기간완화적인기조를유지할것으로보여, 시중금리의급격한상승가능성은제한될것으로전망합니다. 위험관리에집중하면서저평가종목의발굴에힘쓸계획입니다. ( 단위 : %) 3 개월 (14.10.31 6 개월 (14.07.31 9 개월 (14.04.30 1 년 (14.01.31 2 년 (13.01.31 3 년 (12.01.31 5 년 (10.01.31 펀드성과 1.59 3.81 6.02 7.24 9.46 15.69 31.31 비교지수 1.83 4.07 6.39 7.64 9.80 16.44 31.98 비교지수대비성과 -0.24-0.26-0.37-0.40-0.34-0.75-0.67 비교지수대비성과는펀드와비교지수의차이를의미합니다. 비교지수 : 매경 BP 종합채권지수 (A- 이상 )*95% + CALL 지수 *5% 펀드의종류별수익률현황과비교지수의자세한설명은 3 페이지를참고하세요. 1
알려드립니다. 목차 1. 고객님께서가입하신펀드는모자형구조의펀드로서이자산운용보고서의자산구성현황, 보유종목, 보수및비용등의정보는고객님께서가입하신 ( 퇴직연금자 2 호 [ 채권 ]) 자펀드가투자하고있는모펀드의비율에따라안분한결과를보여주고있습니다. 2. 회계기간종료에따라 2015 년 01 월 31 일에펀드의결산이이루어졌으며, 관련법규와집합투자규약에의해계산된이익금은세액을공제하고재투자되었습니다. 회계기간동안펀드는 2,343 백만원의이익금이발생하였으며결산기준가는 1,072.37 입니다. 이익분배금에해당하는금액만큼기준가격이조정되었으나, 재투자로인하여고객님의보유좌수가증가되어고객님의평가액은변동되지않습니다. 3. 고객님께서가입하신펀드는 " 자본시장과금융투자업에관한법률 ( 현행법률 )" 의적용을받습니다. 4. 이보고서는자본시장과금융투자업에관한법률에의해신한 BNPP 퇴직연금증권자투자신탁제 2 호 [ 채권 ] 펀드의펀드운용사인신한 BNPP 자산운용이작성하여신탁업자인 NH 농협은행의확인을받아한국예탁결제원을통해투자자에게제공됩니다. 1. 내가가입한펀드의기본정보 2. 펀드의구성 3. 내펀드의수익률 4. 내펀드가보유하고있는자산현황 5. 펀드의재산현황및종류 (Class) 별협회코드 6. 펀드매니저소개 7. 펀드에서발생한비용현황 공시된보고서확인하실수있는곳 신한 BNPP 자산운용 http://www.shbnppam.com 금융투자협회 http://www.dis.kofia.or.kr 2
내가가입한펀드의기본정보 고객님께서는신한 BNPP 퇴직연금증권자투자신탁제 2 호 [ 채권 ] 에가입해계십니다. 이투자신탁은신탁재산의대부분을채권에주로투자하는채권형모투자신탁 ( 신한 BNPP 퇴직연금증권모투자신탁 [ 채권 ]) 의수익증권에투자하여수익을추구하는것을목적으로하는채권형투자신탁입니다. 위험등급낮은위험수준금융투자협회펀드코드 54373 매경 BP 종합채권지수 (A- 이상 ) : 한국채권평가 (KBP) 종합채권지수의보조지표로산출되는신용도 A- 등급이상인잔존만기 1 년 ~1.5 년의채권수익률을의미합니다. 한국채권평가의종합채권지수는시가총액에의한총수익지수로서 시장가격 ( 자본손익 + 경과이자 )+ 지급이자 + 지급이자의재투자수익 으로구성됩니다. 매일발표되는한국채권평가의채권단가를기준으로산출됩니다. 종합채권지수의보조지표는발행주체별, 신용등급별, 잔존만기구간별로산출됩니다. CALL 지수 : 금융기관간영업활동과정에서남거나모자라는자금을 30 일이내의초단기로빌려주고받는것을 콜 이라 부르며, 이때적용되는금리를콜금리라합니다. 펀드종류 투자신탁, 증권집합투자기구 ( 채권형 ), 추가형, 개방형, 종류형, 모자형 최초운용시작일 2006.02.01 운용기간 2014.11.01 ~ 2015.01.31 존속기간존속일이따로없습니다 자산운용회사신한 BNPP 자산운용판매회사 삼성생명외 11 곳 / www.shbnppam.com 펀드재산보관회사 NH 농협은행일반사무관리회사신한아이타스 내펀드가보유하고있는자산현황 자산별구성비중 퇴직연금자 2 호 [ 채권 ] 펀드는 2015 년 01 월 31 일현재채권편입비중은 102.10% 이며, 전기말에비해 17.55% 포인트감소하였습니다 펀드의구성 [ 동펀드는퇴직연금모 [ 채권 ] 모펀드에 100% 투자되고있습니다 ] 내펀드의수익률 종류별 (Class) 수익률현황펀드별보수, 수수료등에따라종류별로수익률은다를수있습니다. 판매사를통해가입하신종류를안내받으시고수익률을확인하시면정확한정보를확인하실수있습니다. 3 개월 (14.10.31 6 개월 (14.07.31 9 개월 (14.04.30 1 년 (14.01.31 2 년 (13.01.31 3 년 (12.01.31 ( 단위 : %) 5 년 (10.01.31 C-i 1.52 - - - - - - 비교지수대비성과 -0.31 - - - - - - C1 1.47 3.58 5.66 6.76 8.88 15.07 30.62 비교지수대비성과 -0.36-0.49-0.73-0.88-0.92-1.37-1.36 비교지수 : 매경 BP 종합채권지수 (A- 이상 )*95% + CALL 지수 *5% 펀드의상위 10 개보유종목펀드자산총액의상위비중 10 개종목을보여드립니다. 해외자산에투자하는경우, 비고란의설명을통해해당자산의발행국가및주식업종을확인하실수있습니다. 구분종목명평가금액비중비고 채권 현대카드 489 1,958 5.64 자산총액의 5% 를초과하는종목 롯데카드 258 1,896 5.46 자산총액의 5% 를초과하는종목 국고 03125-1903 1,368 3.94 케이비캐피탈 278-2 1,328 3.83 신한캐피탈 248 1,303 3.75 국고 03250-1809(13-5) 1,163 3.35 토지주택채권 ( 용지 3)13-01 1,029 2.97 국고 03750-2206(12-3) 902 2.60 국고 03375-2309(13-6) 716 2.06 국민주택 1 종 12-09 696 2.00 ( 단위 : 백만원, %) 3
펀드의재산현황및종류 (Class) 별협회코드 펀드의재산현황 ( 단위 : 백만원 ) 항목전기말 (2014.10.31) 당기말 (2015.01.31) 자산총액 28,464 34,715 부채총액 - 1 순자산총액 28,464 34,714 기준가격 1,055.63 1,072.37 기준가격이란투자자가집합투자증권을입금 ( 매입 ), 출금 ( 환매 ) 하는경우또는분배금 ( 상환금포함 ) 수령시에적용되는가격으로펀드의순자산총액을발행된수익증권총좌수로나눈가격을말합니다. 가입하신펀드의종류 (Class) 별금융투자협회펀드코드 펀드명종류 (Class) 금융투자협회펀드코드기준가격 퇴직연금자 2 호 [ 채권 ] 펀드매니저소개 C-i AN109 1,022.53 C1 AN108 1,067.58 책임운용전문인력 : 운용전문인력중투자전략수립및투자의사결정등에있어주도적이고핵심적인역할을수행하는사람을말합니다. 성명 : 서준식 ( 직위 : 부본부장 ) 성과보수가있는펀드운용규모 : 7 개 / 2,206,319 백만원 협회등록번호 : 2109000446 부책임운용전문인력 성명 : 서보민 ( 직위 : 팀원 ) 협회등록번호 : 2113000633 성명 : 서준식 ( 직위 : 부본부장 ) 협회등록번호 : 2109000446 최근 3 년간운용전문인력변경내역 기간 책임운용전문인력 2006.02.01 ~ 현재서준식 펀드에서발생한비용현황 펀드보수는펀드의운용과관리에소요되는비용으로자산운용회사 ( 운용보수 ), 판매회사 ( 판매보수 ), 수탁회사 / 자산보관회사 ( 수탁보수 ), 일반사무관리회사 ( 일반사무관리보수 ) 로나눌수있습니다. 운용보수는펀드를운용하는데필요한경비이며, 판매보수는펀드판매에소요되는각종서비스에대한대가로써수수료의가장많은부분을차지합니다. 이밖에은행과같은금융기관에서자산을보관해주는대가로지급하는수탁보수와기준가계산등의업무에대한대가로지급하는일반사무관리보수가있습니다. 종류별로정해진보수율이다르므로비용에도차이가있습니다. 보수및비용지급현황 ( 단위 : 백만원, %) 판매회사 매매 중개수수료 총보수 / 비용비율 구분 전기 당기 2014 년 08 월 01 일 ~2014 년 10 월 31 일 2014 년 11 월 01 일 ~2015 년 01 월 31 일 금액비율 ( 연간 ) 금액비율 ( 연간 ) 자산운용사 14.91 0.220 17.36 0.220 C-i 0.00 0.010 0.00 0.010 C1 13.56 0.200 15.76 0.200 펀드재산보관회사 2.03 0.030 2.37 0.030 일반사무관리회사 - - - - 보수합계 30.50 0.260 35.49 0.260 기타비용 1.23 0.018 1.71 0.022 단순매매 중개수수료 조사분석업무등서비스수수료 0.53 0.008 0.37 0.005 - - - - 합계 0.53 0.008 0.37 0.005 증권거래세 - - - - 전기 : 2014 년 08 월 01 일 ~2014 년 10 월 31 일 당기 : 2014 년 11 월 01 일 ~2015 년 01 월 31 일 ( 단위 : 연환산, %) 펀드명구분총보수 / 비용비율매매 / 중개수수료비율 퇴직연금자 2 호 [ 채권 ] C-i C1 전기 0.452 0.008 당기 0.458 0.005 종류 (Class) 별현황 전기 0.065 0.002 당기 0.278 0.004 전기 0.468 0.008 당기 0.472 0.005 4
총보수 / 비용비율과매매 / 중개수수료비율이란운용보수등펀드에서부담하는보수와기타비용총액, 매매중개수수료를펀드의연간평균잔액 ( 순자산 ) 으로나눈비율로써해당운용기간중투자자가부담한총보수 / 비용수준을나타냅니다. 모자형의경우모펀드에서발생한비용을자펀드가차지하는비율대로안분하여합산한수치입니다. 종류형 (Class) 의경우상위펀드 ( 운용펀드 ) 총보수 / 비용비율은하위펀드의보수를합산한수치입니다. 5