자산운용보고서는자본시장과금융투자업에관한법률 ( 이하 ' 자본시장법 ') 에의거자산운용회사가작성하며, 투자자가가입한상품의특정기간 (3 개월 ) 동안의자산운용에대한결과를요약하여제공하는보고서입니다. 한눈에보는펀드현황 (2018.07.10. 기준 ) ( 주식혼합 ) 은자산의 30% 이내에서배당수익률이높은고배당주에투자하고나머지자산은안정적인채권및유동성자산에투자하여장기적으로자산가치의증식을추구하는채권혼합형펀드입니다. 자산운용보고서 운용기간 : 2018.04.11. ~ 2018.07.10. 펀드수익률현황 펀드는최근 3 개월 -0.97% 의수익률을기록하였습니다. 비교지수는 -1.23% 로비교지수대비 0.26%pt 상회하는성과를보였습니다. ( 비교지수 : KOSPI 27.0% + KIS 중단기지수 (1~2 년 )63.0% + CALL 10.0%) 펀드포트폴리오현황 투자대상업종상위 5 [ 주식기준 ] (%) 전기전자 18.95 금융업 15.11 최근 3 개월 - 0.97% 비교지수 : -1.23% 비교지수대비 : +0.26%pt 최근 3 년 + 9.21% 비교지수 : +7.89% 비교지수대비 : +1.32%pt 최근 1 년 + 0.47% 비교지수 : +0.47% 비교지수대비 : +%pt 최근 5 년 + 22.16% 비교지수 : +15.25% 비교지수대비 : +6.91%pt 화학 13.63 코스닥 13.44 건설업 5.81 투자대상종목상위 5 (%) 수산금융채권 ( 은행 )18-2이2-1 4.45 수산금융채권 ( 은행 )18-3이2-21 4.43 우리은행21-10-이표02-갑-19 4.43 신한은행21-12-이-2-B 4.43 농업금융채권 ( 은행 )2018-06이2Y-B 4.42
www.syfund.co.kr 신영자산운용이투자자에게드리는자산운용보고서 한눈에보는펀드현황 - 운용경과 - 투자환경및운용계획 자산운용보고서공지사항 1. 고객님이가입하신펀드는 자본시장과금융투자업에관한법률 ( 현행법률 ) 의적용을받습니다. 2. 이보고서는자본시장법에의해 운용의자산운용회사인신영자산운용이작성하여펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 인국민은행의확인을받아판매회사인 신영증권, 신한은행외 30 개사 ' 를통해투자자에게제공됩니다. 각종보고서확인 : - 신영자산운용홈페이지 (http://www.syfund.co.kr) 펀드정보 펀드명검색 자산운용보고서 - 금융투자협회전자공시서비스 (http://dis.kofia.or.kr) 펀드공시 보고서선택 자산운용보고서선택 펀드명검색 조회 3. 이자산운용보고서는펀드전체에대해다루고있습니다. 투자자의계좌별수익률정보확인및고객정보변경처리는펀드를가입하신판매회사의지점을통해문의해주시기바랍니다. 4. 자본시장과금융투자업에관한법률시행령제 92 조 ( 자산운용보고서 ) 에서정한바에따라이메일로자산운용보고서를받아보실수있습니다. 자산운용보고서는 3 개월마다정기적으로고객님께발송해드리고있으며, 이메일수령신청을통해더욱편리하게자산운용보고서를열람하실수있습니다. 이메일전환신청은가입하신판매회사에서변경하실수있습니다. 1. 펀드의개요 - 기본정보 - 재산현황 2. 수익률현황 - 기간 ( 누적 ) 수익률 - 손익현황 3. 자산현황 - 자산구성현황 - 자산별구성비중 - 투자대상업종상위 10 - 주식업종별투자비중 - 투자대상내역상위 10 - 각자산별보유내역 4. 투자운용인력현황 - 투자운용인력 ( 펀드매니저 ) - 투자운용인력변경내역 5. 비용현황 - 업자별보수지급현황 - 총보수 비용비율 6. 투자자산매매내역 - 매매주식규모및회전율 - 최근 3 분기주식매매회전율추이 < 참고 - 펀드용어해설 >
CEO 인사말 운용경과 안녕하십니까! 신영자산운용대표이사허남권입니다. 항상저희신영자산운용을믿고성원해주신고객님들께깊은감사를드립니다. 저는 1996 년신영자산운용의창립멤버로현재까지가치주에대한장기투자를기본철학으로하여좋은기업의가치는반드시시장이평가해줄것이라는믿음으로꾸준히가치투자를실천해오고있습니다. 지난 20 년이넘는기간동안많은질곡이있었지만꾸준한투자수익을시현할수있었던건저희에게보여주신고객님의무한한신뢰와격려그리고긴시간믿고기다려주신인내가있었기에가능하였다고생각합니다. 저성장, 저금리, 인구감소와고령화등피할수없는추세적환경하에서앞으로의투자환경은지금까지경험해온것보다더어려운국면에직면할수있습니다. 이러한환경에서자산소득을높여여유있는삶을지속하기위해서는내돈이나보다더열심히일하게해야하고, 이를통해안정적인현금흐름을제공할수있도록하여야합니다. 이러한역할을충실히수행하기위한현명한방법중에하나는나보다더훌륭한능력을갖고있는좋은기업의주인이되는것입니다. 예측하지못하는위험에대비하여좋은기업의주식과채권의적절한자산배분이더해진다면편안한장수시대를맞이할수있을것이라생각합니다. 저희임직원은그동안의자산운용노하우를바탕으로이러한목적에부합하고신뢰받을수있는투자대안을지속적으로제공하는자산운용회사로거듭나기위해노력을다하겠습니다. 2016 년신영자산운용창립 20 주년을기념하여투자자포럼을개최하였고, 이를매년지속해오고있습니다. 앞으로정기적인투자자포럼개최를통해자산운용전반에대하여고객님과소통할수있는기회를더많이마련하겠습니다. 저는자산운용의결과가좋으려면부지런한운용, 일관성있는운용, 신뢰할수있는운용이되어야한다고생각합니다. 앞으로도많은어려움이있겠지만당사의운용철학과투자원칙을철저히준수하여 100 세시대자산운용의동반자가될수있도록배전의노력을다하겠습니다. 감사합니다. 증권자투자신탁 의 3 개월수익률은 -0.97% 로비교지수수익률 -1.23% 를 0.26%pt 상회하였습니다. ( 비교지수 : KOSPI 27.0% + KIS 중단기지수 (1~2 년 ) 63.0% + CALL 10.0%) [ 주식부문 ] 해당기간국내주식시장은미국금리인상에따른우려, 미국과중국의통상압력등에대한우려가상존해있던기간이었습니다. 국내기업들은비우호적인환율여건및소비심리악화로인해예상보다낮은분기실적을보였습니다. 최근의무역전쟁이슈로인해주식시장의변동성이커져왔으며, 펀드는이러한상황에서최대한포트폴리오를저평가된기업위주로압축하여왔습니다. 해당기간코스피지수는 -6.14% 하락하였으며, 업종별로는비금속광물, 은행, 건설업등이소폭상승한반면의약품, 운수장비, 증권업등은하락하였습니다. 동펀드는해당기간기준벤치마크대비양호한성과를보였는데, 이는펀드내보유했던밸류에이션이싼가치주들이상대적으로견고하게방어주역할을하였다고판단하고있습니다. 현재의경기순환사이클과인플레이션환경하에서포트폴리오가불리하지않다는판단하에현재의보유종목들을지속점검하며수익률제고를위해노력하고있습니다. 신영자산운용대표이사허남권 3
운용경과 [ 채권부문 ] 5 월미국금리는 3% 대를돌파한후높은금리레벨에대한부담과이탈리아정치불안, 신흥국금융시장혼란이겹쳐져월말에는 2.80% 대까지하락했습니다. 국내금리는미국금리에연동되어전고점까지상승한이후계속되는고용지표부진과청와대경제자문회의의장의경기침체우려발언, 금통위의만장일치금리동결등으로다시전월수준까지하락했습니다. 6 월미국금리는월초소폭상승하였으나이후미국경기사이클고점논란이심해지고글로벌무역분쟁우려도커짐에따라금리하락세는월말까지이어졌습니다. 해외금리하락과함께국내금리또한전구간에걸쳐하락하는모습을보여주었습니다. 고용지표를필두로한국내경제지표의부진이이어지면서한은의연내인상여력이줄어들었다는시장의판단등이국내금리의하락을이끌었습니다. 7 월미국 10 년금리는월중반이후부진을거듭하던유럽경제지표의개선으로유럽금리가상승하면서미 10 년금리는한달째유지해온좁은레인지를상향돌파했습니다. BOJ 가통화정책완화정도를축소할수있다는보도가나옴에따라미 10 년금리는다시 3% 가까이상승하였습니다. 한편, 국내금리는상대적으로변동성이낮은한달이었습니다. 7 월금통위금리인상소수의견과한은총재의금리인상시사발언에도불구하고국내지표부진과중국발위험자산변동성확대등이금리상승을억제하는모습이었습니다. 당사는해외금리하락과글로벌무역분쟁, 국내경제지표부진으로채권금리가전저점까지하락함에따라기존의높은일드구간의종목을일부이익실현하면서듀레이션을소폭하향조정하였습니다. 아직까지금리인상가능성은남아있으므로금리상승위험이작으면서캐리메리트가있는 1.5 년 ~2 년구간의종목으로포트폴리오를조정하였습니다. 투자환경및운용계획 [ 주식부문 ] 최근국내주식시장의변동성이심화되고있지만, 한국의지정학적긴장상태가점차완화되며코리아디스카운트가해소될수있다는믿음이생기고있으며, 미국금리인상도예측가능한절차대로진행될것이라는분석이점차힘을얻어가고있습니다. 국내주식시장에대해서 2018 년연간의흐름속에서긍정적인관점을유지합니다. 국내시장의낮은밸류에이션과글로벌경쟁기업대비개선된영업체력을고려할때, 한국증시가다시한번재평가받을수있을것이라고생각하고있습니다. 특히구경제에속하는산업들의경우저평가된가치에도불구하고특별한모멘텀이없어소외되어왔습니다. 하지만그중에서도경기호전과물동량증가, 남북협력분위기등에힘입어업황개선과기업의이익성장이이루어질수있는기업들은차별적으로부각받을것이라는판단을하고있습니다. 펀드는이렇게저평가되어있고소외되어있는기업들을지속적으로발굴하고비중확대하며수익률제고를하기위해노력하고있습니다. 변동성을줄이고수익을쌓아가는과정을지속하며투자자여러분들의기대에부응하겠습니다. 4
1. 펀드의개요 투자환경및운용계획 [ 채권부문 ] 미국은양호한경기흐름이지속되고있고, 물가도유가상승의영향으로연준의목표치인 2% 를넘어서고있습니다. 따라서 FOMC 에서는 9 월, 12 월추가적으로두차례더기준금리를인상할것으로예상되고있습니다. 다만글로벌정치불안, 미중무역협상등은계속적으로불확실성을야기할것으로보입니다. 한편, 한국은고용과물가가계속부진한모습을이어가고있어서시장예상과는달리금리동결이이어지고있습니다. 또한미중무역분쟁이심화되고있어서한국경제에위험요인으로작용하고있습니다. 한편, 한국은행은고용과물가가부진한모습을이어감에도금리인상의지를표명하고있습니다. 향후국내경기지표의변화가통화정책변화에중요한요인으로작용할것으로생각됩니다. 미국과한국의경기모멘텀이엇갈리고있어서금리레벨의상하단이제약되는모습을보일것으로예상됩니다. 미국을비롯한주요중앙은행들의완화정책축소움직임이계속되고있으나국내경기모멘텀이매우약한상황에서한국은행은금리인상의지가높은상황입니다. 국내수급이양호한상황에서경기지표부진시강세움직임보일수있으나연내인상가능성이높은상황에서금리하단이제한될것으로생각됩니다. 경기지표움직임을모니터링하면서, 금리하단에서는듀레이션을소폭축소할계획이며, 캐리중심의포트폴리오를구성할생각입니다. 기본정보 펀드명칭금융투자협회펀드코드투자위험등급 C 형 Cw 형 S 형 C-P 형 A 형 Ae 형 Ce 형 C-Pe 형 46116 B8770 AU859 B8771 AR554 AM045 AM103 AQ317 BT896 5 등급 ( 낮은위험 ) 펀드종류 혼합채권형, 추가형, 종류형 최초설정일 2004.10.11 운용기간 2018.04.11. 2018.07.10. 존속기간 추가형으로별도의존속기간이없음 자산운용회사신영자산운용펀드재산보관회사국민은행 판매회사신영증권, 신한은행 ( 판매 ) 외 30 개사일반사무관리회사하나펀드서비스 적용법률 상품의특징 자본시장과금융투자업에관한법률 자산의 30% 이내에서배당수익률이높은고배당주에투자하고나머지자산은안정적인채권및유동성자산에투자하여장기적으로자산가치의증식을추구하는채권혼합형펀드입니다. 재산현황 펀드명칭 항목 전기말 (2018.04.10.) ( 단위 : 백만원, 백만좌, %, %pt) 당기말 (2018.07.10.) 증감률 자산총액 (A) 231,253 226,862-1.90 부채총액 (B) 220 867 294.89 순자산총액 (C=A-B) 231,033 225,995-2.18 발행수익증권총수 (D) 217,808 215,160-1.22 기준가격주 ) (E=C/D 1000) 1,060.72 1,050.35-0.98 주 ) 기준가격이란투자자가집합투자증권을입금 ( 매입 ), 출금 ( 환매 ) 하는경우또는분배금 ( 상환금포함 ) 수령시에적용되는가격으로펀드의순자산총액을발행된수익증권총좌수로나눈가격을말합니다. 5
2. 수익률현황 기간 ( 누적 ) 수익률 ( 단위 : %, %pt) 구분최근 3 개월최근 6 개월최근 9 개월최근 1 년최근 2 년최근 3 년최근 5 년 신영고배당30-0.97-1.42 0.47 7.46 9.21 22.16 ( 비교지수대비성과 ) 0.26-0.16 0.30 0.51 1.32 6.91 비교지수주 ) -1.23-1.26-0.30 0.47 6.95 7.89 15.25 주 ) 비교지수 ( 벤치마크 ): 종합채권 1-2 년 X 63% + KOSPI X 27% + CALL X 10% 위투자실적은과거성과를나타낼뿐미래의운용성과를보장하는것은아닙니다. 손익현황 구분 증권파생상품특별자산단기대출부동산주식채권어음집합투자장내장외실물자산기타및예금 ( 단위 : 백만원 ) 기타손익합계 전기 -2,283 955 9 233 0 0 0 0 0 45-4 -1,045 당기 -3,246 1,026 8-25 0 0 0 0 0 54-4 -2,188 전기 : 2018.01.11.~2018.04.10. / 당기 : 2018.04.11.~2018.07.10. 자산별구성비중 62.94 27.74 6.36 1.22 1.30 0.45 < 전기 > 2018.01.11.~2018.04.10. 채권 주식 단기대출및예금 집합투자 어음 기타 파생상품 특별자산 부동산 < 당기 > 2018.04.11.~2018.07.10. 64.48 28.67 위의결과는해당자펀드의실제자산보유내역을투자자에게보여주기위해, 모펀드의자산구성내역을해당자펀드가각모펀드에서차지하고있는비율을가중치로적용하여안분한결과입니다. 실제수익증권기준으로작성한결과와비교하여상이한결과가발생할수있습니다. 투자대상업종상위 10 순위업종명비중 1 전기전자 18.95 2 금융업 15.11 3 화학 13.63 4 코스닥 13.44 5 건설업 5.81 5.38 0.97 0.51 ( 단위 : %) 순위업종명비중 6 운수장비 4.94 7 철강및금속 4.36 8 음식료품 3.53 9 비금속광물 2.56 10 기타 17.67 자산구성현황 통화별증권파생상품특별자산단기대출부동산기타자산총액구분주식채권어음집합투자장내장외실물자산기타및예금 KRW 65,040 146,269 0 2,208 0 0 0 0 0 12,199 1,146 226,862 () (28.67) (64.48) () (0.97) () () () () () (5.38) (0.51) (10) 합계 64,142 145,540 0 2,208 0 0 0 0 0 12,199 1,146 226,862 * ( ) : 구성비중 3. 자산현황 주식업종별투자비중 전기전자금융업화학코스닥건설업운수장비철강및금속음식료품비금속광물기타 위업종구분은한국거래소의업종구분을따릅니다. 18.95 15.11 13.63 13.44 5.81 4.94 4.36 3.53 2.56 17.67 5.00 1 15.00 2 25.00 6
- 각자산별보유내역 - 투자대상상위 10 개종목및평가금액이자산총액의 5% 또는발행주식총수의 1% 를초과하는종목을기재합니다. 채권 종목명액면가액평가액발행국가통화발행일상환일보증기관신용등급비중 수산금융채권 ( 은행 )18-2이 10,000 10,091 2-1 대한민국 KRW 2018. 02. 01. 2020. 02. 01. AAA 4.45 수산금융채권 ( 은행 )18-3이 10,000 10,060 2-21 대한민국 KRW 2018. 03.21. 2020. 03.21. AAA 4.43 우리은행21-10-이표02- 갑-19 10,000 10,053 대한민국 KRW 2017.10.19. 2019.10.19. AAA 4.43 신한은행 21-12- 이 -2-B 10,000 10,045 대한민국 KRW 2017.12. 07. 2019.12. 07. AAA 4.43 농업금융채권 ( 은행 )2018-06 이 2Y-B 10,000 10,037 대한민국 KRW 2018. 06.20. 2020. 06.20. AAA 4.42 통안 02120-2004-02 10,000 10,029 대한민국 KRW 2018. 04. 02. 2020. 04. 02. N/A 4.42 성명 4. 투자운용인력현황 투자운용인력 ( 펀드매니저 ) 직위 출생연도 성과보수가있는펀드및운용중인펀드현황일임계약운용규모펀드개수운용규모펀드개수운용규모 ( 단위 : 개, 백만원 ) 협회등록번호 허남권책임운용역 1963 69 6,631,305 1 8,314 2109000131 이현승부책임운용역 1978 2 266,178 0 0 2115000164 심창훈부책임운용역 1975 41 1,607,160 0 0 2110000545 성명이굵은글씨로표시된것이책임투자운용인력이며, ' 책임투자운용인력 ' 이란투자운용인력중투자전략수립및투자의사결정등에있어주도적이고핵심적인역할을수행하는자를말합니다. 펀드의투자운용인력변경내역등은금융투자협회전자공시사이트의수시공시등을참고하실수있습니다. ( 인터넷주소 http://dis.kofia.or.kr) 단, 협회전자공시사이트가제공하는정보와본자산운용보고서가제공하는정보의작성기준일이상이할수있습니다. 우리은행 21-07 이표 02 갑 -24 10,000 10,021 대한민국 KRW 2017. 07.24. 2019. 07.24. AAA 4.42 통안증권 0185-1910-02 10,000 10,000 대한민국 KRW 2017.10. 02. 2019.10. 02. N/A 4.41 국민은행 3709 이표일 (03)2-11 10,000 9,998 대한민국 KRW 2017. 09.11. 2019. 09.11. AAA 4.41 단기대출및예금 종류 금융기관 취득일자 금액 금리 만기일 발행국가 통화 REPO매수 동양투신운용 2018.07.10. 10,800 1.57 대한민국 KRW 투자운용인력변경내역 구분기간투자운용인력 책임운용역부책임운용역부책임운용역부책임운용역부책임운용역 2004.10.27. ~ 현재 2016.04.15. ~ 현재 2016.01.11. ~ 현재 2012.12.10. ~ 2016.04.14. 2011.09.01. ~ 2016.01.08. 허남권이현승심창훈김화진김창섭 최근 3 년간의투자운용인력변경내역입니다. 7
5. 비용현황 업자별보수지급현황 C 형 Cw 형 전기 당기 구분 2018. 01.11.~2018.04.10. 2018.04.11.~2018.07.10. 금액비율주1) 금액비율주1) 자산운용사 0 0 판매회사 0 0 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 0 0 보수합계 0 0 기타비용주2) 3 3 단순매매. 중개수수료 23 0.01 44 0.02 매매. 중개조사분석업무등서비스수수료 8 17 0.01 수수료합계 31 0.01 60 0.03 증권거래세 45 0.02 81 0.04 자산운용사 157 0.09 155 0.09 판매회사 394 0.23 389 0.23 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 11 0.01 10 0.01 일반사무관리회사 2 2 보수합계 563 0.33 556 0.33 기타비용주2) 3 3 단순매매. 중개수수료 17 0.01 32 0.02 매매. 중개조사분석업무등서비스수수료 6 12 0.01 수수료합계 23 0.01 44 0.03 증권거래세 34 0.02 60 0.04 자산운용사 0 0.09 0 0.09 판매회사 0 0 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 0 0.01 0 0.01 보수합계 0 0.10 0 0.10 기타비용주2) 0 0 단순매매. 중개수수료 0 0.01 0 0.02 매매. 중개조사분석업무등서비스수수료 0 0 0.01 수수료합계 0 0.01 0 0.03 증권거래세 0 0.02 0 0.04 업자별보수지급현황 S 형 C-P 형 A 형 전기 당기 구분 2018. 01.11.~2018.04.10. 2018.04.11.~2018.07.10. 금액비율주1) 금액비율주1) 자산운용사 1 0.09 1 0.09 판매회사 0 0.06 0 0.06 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 0 0.01 0 0.01 보수합계 1 0.16 1 0.16 기타비용주2) 0 0 단순매매. 중개수수료 0 0.01 0 0.02 매매. 중개조사분석업무등서비스수수료 0 0 0.01 수수료합계 0 0.01 0 0.03 증권거래세 0 0.02 0 0.04 자산운용사 12 0.09 13 0.09 판매회사 27 0.20 28 0.20 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 1 0.01 1 0.01 보수합계 40 0.30 43 0.30 기타비용주2) 0 0 단순매매. 중개수수료 1 0.01 3 0.02 매매. 중개조사분석업무등서비스수수료 1 1 0.01 수수료합계 2 0.01 4 0.03 증권거래세 3 0.02 5 0.04 자산운용사 31 0.09 35 0.09 판매회사 42 0.12 47 0.12 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 2 0.01 2 0.01 보수합계 76 0.22 85 0.22 기타비용주2) 1 1 단순매매. 중개수수료 3 0.01 7 0.02 매매. 중개조사분석업무등서비스수수료 1 3 0.01 수수료합계 5 0.01 10 0.03 증권거래세 7 0.02 14 0.04 8
업자별보수지급현황 Ae 형 Ce 형 C-Pe 전기 당기 구분 2018. 01.11.~2018.04.10. 2018.04.11.~2018.07.10. 금액비율주1) 금액비율주1) 자산운용사 5 0.09 4 0.09 판매회사 3 0.06 3 0.06 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 0 0.01 0 0.01 보수합계 9 0.16 8 0.16 기타비용주2) 0 0 단순매매. 중개수수료 1 0.01 1 0.02 매매. 중개조사분석업무등서비스수수료 0 0 0.01 수수료합계 1 0.01 1 0.03 증권거래세 1 0.02 2 0.04 자산운용사 3 0.09 2 0.09 판매회사 3 0.11 3 0.12 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 0 0.01 0 0.01 보수합계 6 0.21 6 0.22 기타비용주2) 0 0 단순매매. 중개수수료 0 0.01 1 0.02 매매. 중개조사분석업무등서비스수수료 0 0 0.01 수수료합계 0 0.01 1 0.03 증권거래세 1 0.02 1 0.04 자산운용사 0 0.09 0 0.09 판매회사 0 0.10 0 0.10 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 0 0.01 0 0.01 보수합계 0 0.20 0 0.20 기타비용주2) 0 0 단순매매. 중개수수료 0 0.01 0 0.02 매매. 중개조사분석업무등서비스수수료 0 0 0.01 수수료합계 0 0.01 0 0.03 증권거래세 0 0.02 0 0.03 주 1) 펀드의순자산총액 ( 기간평잔 ) 대비비율을나타냅니다. 주 2) 기타비용이란회계감사비용, 증권등의예탁및결제비용등펀드에서경상적 반복적으로지출된비용으로서매매 중개수수료는제외한것입니다. 성과보수내역 : 해당사항없음 / 발행분담금내역 : 해당사항없음 총보수 비용비율 C 형 Cw 형 S 형 C-P 형 A 형 Ae 형 Ce 형 C-Pe 형 구분총보수 비용비율주 1) 매매ㆍ중개수수료비율주 2) 합계 (A+B) 전기 48 0.0703 0.0751 당기 49 0.0769 0.0818 전기 1.3287 0.0707 1.3994 당기 1.3287 0.0769 1.4056 전기 0.4006 0.0732 0.4738 당기 0.4004 0.0756 0.4760 전기 0.6503 0.0703 0.7206 당기 0.6503 0.0756 0.7259 전기 1.1990 0.0692 1.2682 당기 1.1990 0.0773 1.2763 전기 0.8998 0.0695 0.9693 당기 0.8998 0.0778 0.9776 전기 0.6505 0.0688 0.7193 당기 0.6505 0.0755 0.7260 전기 0.8648 0.0699 0.9347 당기 0.8648 0.0759 0.9407 전기 0.7964 0.0629 0.8593 당기 0.7980 0.0835 0.8815 주 1) 총보수 비용비율 (Total Expense Ratio) 이란운용보수등펀드에서부담하는 보수 와 기타비용 총액을순자산연평잔액 ( 보수 비용차감전기준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가부담한총보수 비용수준을나타냅니다. 주 2) 매매 중개수수료비율이란매매 중개수수료를순자산연평잔액 ( 보수 비용차감전기준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가부담한매매 중개수수료의수준을나타냅니다. 모자형의경우모펀드에서발생한비용을자펀드가차지하는비율대로안분하여합산한수치입니다. 전기 : 2018.01.11.~2018.04.10. / 당기 : 2018.04.11.~2018.07.10. ( 단위 : 연환산, %) 9
6. 투자자산매매내역 매매주식규모및회전율 매수매도매매회전율주 ) 수량금액수량금액해당기간연환산 1,123,896 31,282 863,351 27,094 41.54 166.61 주 ) 해당운용기간중매도한주식가액의총액을그해당운용기간중보유한주식의평균가액으로나눈비율을나타냅니다. 최근 3 분기주식매매회전율추이 2017.10.11. ~ 2018.01.10. 2018.01.11. ~ 2018.04.10. 2018.04.11. ~ 2018.07.10. 36.69 24.02 41.54 ( 단위 : %) 펀드용어해설 용어내용 한국금융투자협회펀드코드 상장주식의경우회사명또는코드번호 6 자리를활용하여수익자들이쉽게공시사항을조회, 활용할수있는것처럼펀드또한금융투자협회가부여하는 5 자리의고유코드가존재하며, 펀드명뿐만아니라이러한코드를이용하여펀드의각종정보에대한조회가가능합니다. 개방형펀드투자자가원할시언제든지환매가가능한펀드입니다. 폐쇄형펀드환매가불가능한펀드입니다. 추가형펀드기설정된펀드에추가설정이가능한펀드입니다. 단위형펀드투자신탁의모집시기 ( 판매기간 ) 가한정되어있고그이후에는가입할수없는펀드입니다. 종류형펀드 모자형펀드 통상멀티클래스펀드로불립니다. 멀티클래스펀드란하나의펀드안에서투자자그룹 ( 클래스 ) 별로서로다른판매보수와수수료체계를적용하는상품을말합니다. 보수와수수료의차이로클래스별기준가격은다르게산출되지만각클래스는하나의펀드로간주돼통합운용되므로자산운용및평가방법은동일합니다. 운용하는펀드 ( 모펀드 ) 와이펀드에만투자하는펀드 ( 자펀드 ) 로구성된펀드형태를말합니다. 자펀드는모펀드외에는투자할수없습니다. 주식형펀드집합투자재산의 60% 이상을주식에투자하는펀드입니다. 기준가격 레버리지효과 신탁보수 수익자총회 수익증권 원천징수 판매수수료 환매 환매수수료 펀드의매입ㆍ환매및분배시적용되는가격으로, 기준가격의산정은전일의펀드순자산총액을전일의펀드잔존수익증권수량으로나누어 1,000 을곱한가격으로표시하고, 소수점셋째자리에서반올림합니다. 파생상품을이용한고위험의투자방법으로적은투자금액으로큰수익을얻을기회를제공하기도하지만, 주가가예상과다른방향으로움직이면큰손실을초래하기도합니다. 펀드의운용및관리와관련된비용입니다. 다시말해재산을운용및관리해준대가로고객이지불하는비용입니다. 이는통상연율로표시되며, 신탁보수에는집합투자업자보수, 판매회사보수, 신탁업자보수, 일반사무관리회사보수등이있습니다. 보수율은상품마다다르게책정되는것이일반적입니다. 수익증권총수의 100 분의 5 이상을보유한수익자가소집을요청하는경우 1 개월이내에자산운용회사가소집하는것이원칙입니다. 총수익증권수의과반수를보유하는수익자의출석으로열리는데, 상정된안건은출석한수익자의결권의 3 분의 2 이상과수익증권총수의 3 분의 1 이상의찬성으로의결됩니다. 만약이의결에반대하는수익자는총회가개최되기전에서면으로반대의사를통지하고 20 일이내에수익증권의매수를청구할수있습니다. 펀드 ( 투자신탁 ) 에투자한투자자들에게출자비율에따라나눠주는증권으로서주식회사의주권과유사한개념입니다. 소득금액또는수입금액을지급할때, 그지급자가그지급받는자가부담할세액을미리국가를대신하여징수하는것을말합니다. 예를들어, 근로자가월급을받을때월급 ( 소득 ) 에서발생하는세금을차감한금액을받게됩니다. 이는월급을지급하는회사가국가를대신해서미리세금을징수하고세금납입일 ( 통상매달 10일 ) 에일괄적으로국가에납부하기때문입니다. 투자자가펀드매입시, 판매회사에일회적으로지불하는수수료입니다. 이는상품에대한취득권유및설명, 투자설명서제공등에수반되는비용을포함하고있습니다. 수수료지불시점에따라선취판매수수료와후취판매수수료로구분합니다. 만기가되기전에맡긴돈을되찾아가는것을말합니다. 다만단위형 ( 폐쇄형 ) 상품의경우일정기한까지중도해약을금지하는경우도있습니다. 계약기간이전중도에펀드를환매할시일정한벌칙금형식으로투자자에게일회적으로부과하는수수료입니다. 이는펀드운용의안정성과펀드환매시소요되는여러비용을감안하여책정되며부과된수수료는다시펀드재산에편입되게됩니다. 10