펀드위험등급 보통위험 1 2 3 4 5 6 등급 www.syfund.co.kr 6 증권투자신탁 운용기간 : 216.11.16.~217. 2.15. 자산운용보고서는자본시장과금융투자업에관한법률 ( 이하 ' 자본시장법 ') 에의거자산운용회사가작성하며, 투자자가가입한상품의특정기간 (3 개월 ) 동안의자산운용에대한결과를요약하여제공하는보고서입니다.
신영자산운용이투자자에게드리는자산운용보고서 한눈에보는펀드현황 - 최근 3 개월성과 - 운용경과 - 투자환경및운용계획 자산운용보고서확인방법안내 - 신영자산운용홈페이지 (http://www.syfund.co.kr) 펀드정보 펀드명검색 자산운용보고서 - 금융투자협회전자공시서비스 (http://dis.kofia.or.kr) 펀드공시 보고서선택 자산운용보고서선택 펀드명검색 조회 - 자본시장과금융투자업에관한법률시행령제 92 조 ( 자산운용보고서 ) 에서정한바에따라이메일로자산운용보고서를받아보실수있습니다. - 자산운용보고서는 3 개월마다정기적으로고객님께발송해드리고있으며, 이메일수령신청을통해더욱편리하게자산운용보고서를열람하실수있습니다. - 이메일전환신청은가입하신판매회사에서변경하실수있습니다. - 이자산운용보고서는펀드전체에대해다루고있습니다. 투자자의계좌별수익률정보확인및고객정보변경처리는펀드를가입하신판매회사의지점을통해문의해주시기바랍니다. 1. 펀드의개요 - 기본정보 - 재산현황 2. 수익률현황 - 기간 ( 누적 ) 수익률 - 손익현황 3. 자산현황 - 자산구성현황 - 자산별구성비중 - 투자대상업종상위 1 - 주식업종별투자비중 - 투자대상내역상위 1 - 각자산별보유내역 4. 투자운용인력현황 - 투자운용인력 ( 펀드매니저 ) - 투자운용인력변경내역 5. 비용현황 - 업자별보수지급현황 - 총보수 비용비율 6. 투자자산매매내역 - 매매주식규모및회전율 - 최근 3 분기주식매매회전율추이 - 공지사항 < 참고 - 펀드용어해설 >
한눈에보는펀드현황 (217. 2.15. 기준 ) 6 증권투자신탁 은자산의 6% 이내에서배당수익률이높은고배당주에투자하고나머지자산은안정적인채권및유동성자산에투자하여장기적으로자산가치의증식을추구하는주식혼합형펀드입니다. 펀드수익률현황 펀드는최근 3 개월 +4.83% 수익률을기록하였습니다. 비교지수는 +3.41% 로비교지수대비 +1.42%pt 높은성과를보였습니다. ( 비교지수 : KOSPI 54.% + KIS 중단기 1~2 년 36.% + CALL 1.%) 최근 3 개월 + 4.83% 비교지수 : +3.41% 비교지수대비 : +1.42%pt 최근 1 년 + 6.76% 비교지수 : +7.15% 비교지수대비 : -.39%pt 최근 3 년 + 2.23% 비교지수 : +7.3% 비교지수대비 : +12.93%pt 최근 5 년 + 37.18% 비교지수 : +8.14% 비교지수대비 : +29.4%pt 운용경과 6 증권투자신탁 의 3 개월수익률은 +4.83% 로비교지수수익률 +3.41% 를 1.42%pt 상회하였습니다. ( 비교지수 : KOSPI 54.% + KIS 중단기 1~2 년 36.% + CALL 1.%) [ 주식부문 ] 지난분기동안국내주식시장은미국대선결과와금리인상우려, 원유감산과관련한원자재가격의등락에따라변동성이확대되었습니다. 미국대선결과로트럼프정부출범은수출위주의신흥국시장에우려라는분석에따라코스피는급락하기도하였습니다. 하지만, 대선진행과정과달리안정적인리더쉽을보여줄것이라는기대감에이머징시장에대한위험선호가회복되기도하였습니다. 해당기간전기전자업종, 철강금속업종의수익률이가장두드러졌고, 비금속광물, 전기가스업종은저조한모습을보였습니다. 펀드규모 펀드순자산규모증감률 (3 개월 ) 53,889 백만원 -8.3% 펀드는해당기간시장보다양호한성과를보였는데, 인플레이션에민감한철강업종, 화학업종의편입을늘리고내년도이익성장이기대되는은행업종의비중을늘린것이주요원인이라고파악하고있습니다. 향후주식시장에서도기대인플레이션과환율, GDP 성장률등의요인이기업이익의주된변수가될것으로판단하고있습니다. [ 채권부문 ] 펀드포트폴리오현황투자대상업종상위 5 [ 주식기준 ] (%) 전기전자 25.98 화학 15.7 서비스업 9.44 철강및금속 8.41 금융업 7.64 투자대상종목상위 5 (%) 산금16신이3-12-1 15.62 하나은행39-11이2갑-3 9.24 삼성전자 9.21 산금 ( 정금 )13신이5-131-2 7.56 맥쿼리인프라 2.26 1 월트럼프당선에따른재정확대기대감으로다소큰폭으로상승한금리는 12 월연준의기준금리인상단행이후로는오히려소폭의하락조정세를보였습니다. 1 월이후에는대내외모멘텀부진과트럼프의정책불확실성으로금리는박스권등락을반복하는모습이었습니다. 연준의인상사이클이진행중이라는점과트럼프의당선이글로벌시장전반에약세요인으로작용하면서, 주요국들의금리역시장기물중심의상승세를보였습니다. 한편, 낮은수준을유지하던장단기금리스프레드는트럼프당선에따른장기물금리상승의여파로확대되는양상이었습니다. 당사는대내외정치이슈부각과연준의추가적인기준금리인상으로인한채권시장변동성확대에효과적으로대응하기위해포트폴리오의안정성확보에집중하였습니다. 이에, 보유이익의매력도가높고유동성이좋은것으로판단되는자산을포트폴리오에꾸준히편입하여안정적인수익률을추구하였습니다. 3
1. 펀드의개요 투자환경및운용계획 [ 주식부문 ] 국내주식시장에대해서긍정적으로생각하고있습니다. 글로벌통화정책의완화기조가종료되어가지만, 그에못지않게그동안각국이추진하지못했던재정정책들이서서히추진되는시기가될것으로판단됩니다. 글로벌경기도수요가점진적으로회복되고공급측에서구조조정도이루어지며기업영업활동의제약이풀리는한해가될것으로파악하고있습니다. 217 년국내기업들의이익도우호적인환율여건과개별기업의업황에따라긍정적인성장을할것으로기대되고있습니다. 향후연말까지의시계열에서, 그룹지배구조관련이슈의완화가이루어지고, 시장의막연한불안감으로소외된기업에대한관심도서서히가지게될것으로판단하고있습니다. 특히고배당주및배당성장주는다시부각받을수있을것이라판단합니다. 중장기적으로펀드의철학인배당주투자색깔을고수하며, 중장기적으로저평가되거나소외된기업을면밀히분석하여펀드수익률을제고하겠습니다. [ 채권부문 ] 미국의추가적인기준금리인상과대내외정치적불확실성확대로금리는높은변동성을보일것으로예상합니다. 트럼프정부의재정확대가경기회복을가속화시킨다면미국의기준금리인상경로도변경될개연성이있으며, 주변국의통화완화정책도추가로단행될가능성은낮아글로벌통화정책기조는일정부분긴축적인방향으로진행될것으로보입니다. 또, 트럼프정부의환율정책에대한불확실성역시크고, 대내적으로도정치적인리스크가시장교란요인으로작용할우려가상존하고있는만큼, 채권시장의변동성은한동안높은수준을유지할것으로판단됩니다. 당사는향후채권시장의변동성확대를전망하기에보유이익이높고유동성이좋은자산중심의포트폴리오를통해운용의안정성을확보하는동시에교체매매기회를탐색할계획입니다. 특히연준의추가인상에대한경계감이해소되거나대내외정치적리스크가대두되는국면에서는약세압력이완화될가능성이높으므로조정국면을활용해점진적인교체매매를진행하는전략적접근이유효할것으로판단됩니다. 기본정보 펀드명칭금융투자협회펀드코드투자위험등급 6 증권투자신탁 46486 6 증권투자신탁 Ae 형 6 증권투자신탁 A 형 6 증권투자신탁 Ce 형 6 증권투자신탁 Cp 형 6 증권투자신탁 C 형 AP97 AP96 AP99 BF697 AP98 4 등급 ( 보통위험 ) 펀드종류 혼합주식형, 추가형, 종류형 최초설정일 24.11.16 운용기간 216.11.16. 217. 2.15. 존속기간 추가형으로별도의존속기간이없음 자산운용회사 신영자산운용 ( 주 ) 펀드재산보관회사 국민은행 판매회사 국민은행, 신영증권외 9개사 일반사무관리회사 하나펀드서비스 적용법률 상품의특징 재산현황 자본시장과금융투자업에관한법률 자산의 6% 이내에서배당수익률이높은고배당주에투자하고나머지자산은안정적인채권및유동성자산에투자하여장기적으로자산가치의증식을추구하는주식혼합형펀드입니다. ( 단위 : 백만원, 백만좌, %, %pt) 펀드명칭항목전기말 (216.11.15.) 당기말 (217. 2.15.) 증감률 6 증권투자신탁 6 증권투자신탁 Ae 형 6 증권투자신탁 A 형 6 증권투자신탁 Ce 형 6 증권투자신탁 Cp 형 6 증권투자신탁 C 형 자산총액 (A) 58,876 54,531-7.38 부채총액 (B) 284 642 126.15 순자산총액 (C=A-B) 58,592 53,889-8.3 발행수익증권총수 (D) 58,321 51,43-11.86 기준가격주 ) (E=C/D 1) 1,4.64 1,48.37 4.84 종류 (Class) 별기준가격현황 기준가격 989.52 1,33.48 4.44 기준가격 993.87 1,39.19 4.56 기준가격 996.46 1,42.53 4.62 기준가격 994.58 1,39.97 4.56 기준가격 98.41 1,24.23 4.47 주 ) 기준가격이란투자자가집합투자증권을입금 ( 매입 ), 출금 ( 환매 ) 하는경우또는분배금 ( 상환금포함 ) 수령시에적용되는가격으로펀드의순자산총액을발행된수익증권총좌수로나눈가격을말합니다. 4
2. 수익률현황 3. 자산현황 기간 ( 누적 ) 수익률 ( 단위 : %, %pt) 자산구성현황 구분최근 3 개월최근 6 개월최근 9 개월최근 1 년최근 2 년최근 3 년최근 5 년 6 증권투자신탁 4.83 3.62 3.6 6.76 8.84 2.23 37.18 ( 비교지수대비성과 ) 1.42 2.47 -.19 -.39 3.33 12.93 29.4 종류 (Class) 별현황 6증권투자신탁 Ae형 4.44 2.83 2.42 5.16 5.68 15.9 31.31 ( 비교지수대비성과 ) 1.3 1.68-1.37-1.99.17 7.79 23.17 6증권투자신탁 A형 4.55 3.6 2.77 5.63 6.54 - - ( 비교지수대비성과 ) 1.14 1.91-1.2-1.52 1.3 - - 6증권투자신탁 Ce형 4.62 3.19 2.96 5.89 7.16 - - ( 비교지수대비성과 ) 1.21 2.4 -.83-1.26 1.65 - - 6증권투자신탁 Cp형 4.56 3.7 2.78 5.68 6.79 - - ( 비교지수대비성과 ) 1.15 1.92-1.1-1.47 1.28 - - 6증권투자신탁 C형 4.46 2.88 - - - - - ( 비교지수대비성과 ) 1.5 1.73 - - - - - 비교지수주 ) 3.41 1.15 3.79 7.15 5.51 7.3 8.14 주 ) 비교지수 : KOSPI 54.% + KIS 중단기 1~2 년 36.% + CALL 1.% 위투자실적은과거성과를나타낼뿐미래의운용성과를보장하는것은아닙니다. 통화별구분 KRW () * ( ) : 구성비중 증권파생상품특별자산부동산주식채권어음집합투자장내장외실물자산기타 29,934 (54.89) 18,682 (34.26) () 1,232 (2.26) () () () () () 단기대출및예금 3,881 (7.12) 기타자산총액 83 (1.47) 54,531 (1) 합계 29,934 18,682 1,232 3,881 83 54,531 자산별구성비중 56.17 36.83 4.37.4 < 전기 > 216. 8.16.~216.11.15. 주식 채권 단기대출및예금 기타 어음 집합투자 파생상품 특별자산 부동산 < 당기 > 216.11.16.~217. 2.15. 위의결과는해당자펀드의실제자산보유내역을투자자에게보여주기위해, 모펀드의자산구성내역을해당자펀드가각모펀드에서차지하고있는비율을가중치로적용하여안분한결과입니다. 실제수익증권기준으로작성한결과와비교하여상이한결과가발생할수있습니다. 54.89 34.26 7.12 1.47 손익현황 ( 단위 : 백만원 ) 구분 증권파생상품특별자산단기대출부동산주식채권어음집합투자장내장외실물자산기타및예금 기타 손익합계 전기 -638-6 -38 7-1 -676 당기 2,73 116-75 12-1 2,783 전기 : 216. 8.16.~216.11.15. / 당기 : 216.11.16.~217. 2.15. 투자대상업종상위 1 순위 업종명 비중 1 전기, 전자 25.98 2 화학 15.7 3 서비스업 9.44 4 철강및금속 8.41 5 금융업 7.64 ( 단위 : %) 순위 업종명 비중 6 운수장비 6.79 7 KOSDAQ 5.45 8 은행 3.7 9 미분류 2.76 1 기타 14.13 5
- 각자산별보유내역 - 투자대상상위 1 개종목및평가금액이자산총액의 5% 또는발행주식총수의 1% 를초과하는종목을기재합니다. 주식업종별투자비중 전기전자화학서비스업철강및금속금융업운수장비 KOSDAQ 은행미분류기타 위업종구분은한국거래소의업종구분을따릅니다. 5. 1 15. 2 25. 25.98 15.7 9.44 8.41 7.64 6.79 5.45 3.7 2.76 14.13 주식 채권 종목명보유수량평가금액비중발행국가통화업종비고 삼성전자 2,664 5,24 9.21 대한민국 KRW 전기전자 SK 하이닉스 24,367 1,167 2.14 대한민국 KRW 전기전자 기업은행 9,337 1,152 2.11 대한민국 KRW 은행 S-Oil 11,974 1,43 1.91 대한민국 KRW 화학 LG 화학 3,691 1,41 1.91 대한민국 KRW 화학 ( 단위 : 주, 백만원, %) 종목명액면가액평가액발행국가통화발행일상환일보증기관신용등급비중산금 16 신이 3-12-1 8,5 8,519 대한민국 KRW 216. 1. 2. 219. 1. 2. AAA 15.62 하나은행 39-11 이 2 갑 -3 5, 5,37 대한민국 KRW 216.11. 3. 218.11. 3. AAA 9.24 산금 ( 정금 )13 신이 5-131-2 4, 4,12 대한민국 KRW 213. 1.31. 218. 1.31. AAA 7.56 통안증권 172-1812-2 1, 1,2 대한민국 KRW 216.12. 2. 218.12. 2. N/A 1.84 투자대상종목상위 1 순위 구분 종목명 비중 1 채권 산금16신이3-12-1 15.62 2 채권 하나은행39-11이2갑-3 9.24 ( 단위 : %) 순위 구분 종목명 비중 6 주식 SK하이닉스 2.14 7 주식 기업은행 2.11 집합투자증권 ( 단위 : 좌수, 백만원, %) 종목명 종류 자산운용사 설정원본 순자산금액 발행국가 통화 비중 맥쿼리인프라 수익증권 맥쿼리인프라 1,37 1,232 대한민국 KRW 2.26 3 주식삼성전자 9.21 4 채권 5 집합투자증권 산금 ( 정금 )13 신이 5-131-2 7.56 맥쿼리인프라 2.26 8 주식 S-Oil 1.91 9 주식 LG 화학 1.91 1 채권통안증권 172-1812-2 1.84 보다상세한투자대상자산내용은금융투자협회전자공시사이트의펀드분기영업보고서및결산보고서를참고하실수있습니다. ( 인터넷주소 http://dis.kofia.or.kr) 단, 협회전자공시사이트에서조회한분기영업보고서및결산보고서는본자산운용보고서와작성기준일이상이할수있습니다. 단기대출및예금 종류금융기관취득일자금액금리만기일발행국가통화 REPO 매수한국자금중개 217. 2.15. 3,697.1 대한민국 KRW 6
4. 투자운용인력현황 투자운용인력 ( 펀드매니저 ) 성명직위나이 성과보수가있는펀드및일임운용중인펀드현황계약운용규모펀드개수운용규모펀드개수운용규모 ( 단위 : 개, 백만원 ) 협회등록번호 허남권주 ) 부문장 55 95 7,273,633 6 1,483,925 219131 심창훈본부장 43 6 258,52 211545 이현승선임운용역 4 2 282,562 2115164 주 ) 성명이굵은글씨로표시된것이책임투자운용인력이며, 책임투자운용인력 이란투자운용인력중투자전략수립및투자의사결정등에있어주도적이고핵심적인역할을수행하는자를말합니다. 펀드의투자운용인력변경내역등은금융투자협회전자공시사이트의수시공시등을참고하실수있습니다. ( 인터넷주소 http://dis.kofia.or.kr) 단, 협회전자공시사이트가제공하는정보와본자산운용보고서가제공하는정보의작성기준일이상이할수있습니다. 투자운용인력변경내역 구분기간투자운용인력 책임운용역부책임운용역부책임운용역부책임운용역부책임운용역 최근 3 년간의투자운용인력변경내역입니다. 24.11.16. ~ 현재 211. 9. 1. ~ 216. 1.1. 213. 4.12. ~ 216. 4. 6. 216. 1.11. ~ 현재 216. 4. 7. ~ 현재 허남권김창섭김화진심창훈이현승 5. 비용현황 업자별보수지급현황 6 증권투자신탁 6 증권투자신탁 Ae 형 6 증권투자신탁 A 형 구분 전기 216. 8.16.~216.11.15. 당기 216.11.16.~217. 2.15. 금액 비율주1) 금액 비율주1) 자산운용사 판매회사 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 일반사무관리회사 보수합계 기타비용주2) 1 1 단순매매. 중개수수료 18.3 12.2 매매. 중개조사분석업무등서비스수수료 7.1 5.1 수수료합계 25.4 17.3 증권거래세 4.7 33.6 자산운용사 63.14 61.14 판매회사 111.24 17.24 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 3.1 3.1 일반사무관리회사 1 1 보수합계 177.38 172.38 기타비용주2) 1 1 단순매매. 중개수수료 14.3 9.2 매매. 중개조사분석업무등서비스수수료 6.1 4.1 수수료합계 2.4 13.3 증권거래세 31.7 26.6 자산운용사 11.14 1.14 판매회사 1.13 9.13 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 1.1.1 일반사무관리회사 보수합계 22.27 2.27 기타비용주2) 단순매매. 중개수수료 2.3 2.2 매매. 중개조사분석업무등서비스수수료 1.1 1.1 수수료합계 4.4 2.3 증권거래세 6.7 4.6 7
업자별보수지급현황 총보수 비용비율 ( 단위 : 연환산, %) 6 증권투자신탁 Ce 형 6 증권투자신탁 Cp 형 6 증권투자신탁 C 형 구분 주 1) 펀드의순자산총액 ( 기간평잔 ) 대비비율을나타냅니다. 전기 216. 8.16.~216.11.15. 당기 216.11.16.~217. 2.15. 금액 비율주1) 금액 비율주1) 자산운용사 1.14 1.14 판매회사 1.6 1.6 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ).1.1 일반사무관리회사 보수합계 2.21 2.21 기타비용주2) 단순매매. 중개수수료.3.2 매매. 중개조사분석업무등서비스수수료.1.1 수수료합계.4.3 증권거래세 1.7 1.6 자산운용사 6.14 6.14 판매회사 5.12 5.12 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ).1.1 일반사무관리회사 보수합계 11.26 11.26 기타비용주2) 단순매매. 중개수수료 1.3 1.2 매매. 중개조사분석업무등서비스수수료 1.1.1 수수료합계 2.4 1.3 증권거래세 3.7 2.6 자산운용사.14.14 판매회사.21.21 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ).1.1 일반사무관리회사 보수합계.36.36 기타비용주2) 단순매매. 중개수수료.3.2 매매. 중개조사분석업무등서비스수수료.1.1 수수료합계.4.3 증권거래세.7.6 주 2) 기타비용이란회계감사비용, 증권등의예탁및결제비용등펀드에서경상적 반복적으로지출된비용으로서매매 중개수수료는제외한것입니다. 성과보수내역 : 해당사항없음 / 발행분담금내역 : 해당사항없음 6 증권투자신탁 6 증권투자신탁 Ae 형 6 증권투자신탁 A 형 6 증권투자신탁 Ce 형 6 증권투자신탁 Cp 형 6 증권투자신탁 C 형 구분총보수 비용비율주 1) 매매ㆍ중개수수료비율주 2) 합계 (A+B) 전기 46.1134.118 당기 47.1331.1378 종류 (Class) 별현황 전기 1.5313.1134 1.6447 당기 1.5314.1333 1.6647 전기 1.8.1133 1.1933 당기 1.81.1338 1.2139 전기.8291.1151.9442 당기.8292.1328.962 전기 1.599.1139 1.1738 당기 1.61.1333 1.1934 전기 1.4241.1599 1.584 당기 1.4243.1373 1.5616 주 1) 총보수 비용비율 (Total Expense Ratio) 이란운용보수등펀드에서부담하는 보수 와 기타비용 총액을순자산연평잔액 ( 보수 비용차감전기준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가부담한총보수 비용수준을나타냅니다. 주 2) 매매 중개수수료비율이란매매 중개수수료를순자산연평잔액 ( 보수 비용차감전기준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가부담한매매 중개수수료의수준을나타냅니다. 모자형의경우모펀드에서발생한비용을자펀드가차지하는비율대로안분하여합산한수치입니다. 전기 : 216. 8.16.~216.11.15. / 당기 : 216.11.16.~217. 2.15. 8
6. 투자자산매매내역 매매주식규모및회전율 매수매도매매회전율주 ) 수량금액수량금액해당기간연환산 97,354 5,896 313,649 11,9 33.72 133.8 주 ) 해당운용기간중매도한주식가액의총액을그해당운용기간중보유한주식의평균가액으로나눈비율을나타냅니다. 최근 3 분기주식매매회전율추이 공지사항 216. 5.16. ~ 216. 8.15. 216. 8.16. ~ 216.11.15. 216.11.16. ~ 217. 2.15. 33.13 39.5 33.72 이보고서는자본시장법에의해 6 증권투자신탁 의자산운용회사인신영자산운용이작성하여펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 인국민은행의확인을받아한국예탁결제원을통해투자자에게제공됩니다. 다만일괄예탁된펀드의펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 확인기간은일괄예탁된날이후기간에한합니다. 각종보고서확인 : 신영자산운용 / http://www.syfund.co.kr / 2-6711 - 75 금융투자협회 / http://dis.kofia.or.kr ( 단위 : %) 펀드용어해설 용어내용 한국금융투자협회펀드코드 상장주식의경우회사명또는코드번호 6 자리를활용하여수익자들이쉽게공시사항을조회, 활용할수있는것처럼펀드또한금융투자협회가부여하는 5 자리의고유코드가존재하며, 펀드명뿐만아니라이러한코드를이용하여펀드의각종정보에대한조회가가능합니다. 개방형펀드투자자가원할시언제든지환매가가능한펀드입니다. 폐쇄형펀드환매가불가능한펀드입니다. 추가형펀드기설정된펀드에추가설정이가능한펀드입니다. 단위형펀드투자신탁의모집시기 ( 판매기간 ) 가한정되어있고그이후에는가입할수없는펀드입니다. 종류형펀드 모자형펀드 통상멀티클래스펀드로불립니다. 멀티클래스펀드란하나의펀드안에서투자자그룹 ( 클래스 ) 별로서로다른판매보수와수수료체계를적용하는상품을말합니다. 보수와수수료의차이로클래스별기준가격은다르게산출되지만각클래스는하나의펀드로간주돼통합운용되므로자산운용및평가방법은동일합니다. 운용하는펀드 ( 모펀드 ) 와이펀드에만투자하는펀드 ( 자펀드 ) 로구성된펀드형태를말합니다. 자펀드는모펀드외에는투자할수없습니다. 주식형펀드집합투자재산의 6% 이상을주식에투자하는펀드입니다. 기준가격 레버리지효과 신탁보수 수익자총회 수익증권 원천징수 판매수수료 환매 환매수수료 펀드의매입ㆍ환매및분배시적용되는가격으로, 기준가격의산정은전일의펀드순자산총액을전일의펀드잔존수익증권수량으로나누어 1, 을곱한가격으로표시하고, 소수점셋째자리에서반올림합니다. 파생상품을이용한고위험의투자방법으로적은투자금액으로큰수익을얻을기회를제공하기도하지만, 주가가예상과다른방향으로움직이면큰손실을초래하기도합니다. 펀드의운용및관리와관련된비용입니다. 다시말해재산을운용및관리해준대가로고객이지불하는비용입니다. 이는통상연율로표시되며, 신탁보수에는집합투자업자보수, 판매회사보수, 신탁업자보수, 일반사무관리회사보수등이있습니다. 보수율은상품마다다르게책정되는것이일반적입니다. 수익증권총수의 1 분의 5 이상을보유한수익자가소집을요청하는경우 1 개월이내에자산운용회사가소집하는것이원칙입니다. 총수익증권수의과반수를보유하는수익자의출석으로열리는데, 상정된안건은출석한수익자의결권의 3 분의 2 이상과수익증권총수의 3 분의 1 이상의찬성으로의결됩니다. 만약이의결에반대하는수익자는총회가개최되기전에서면으로반대의사를통지하고 2 일이내에수익증권의매수를청구할수있습니다. 펀드 ( 투자신탁 ) 에투자한투자자들에게출자비율에따라나눠주는증권으로서주식회사의주권과유사한개념입니다. 소득금액또는수입금액을지급할때, 그지급자가그지급받는자가부담할세액을미리국가를대신하여징수하는것을말합니다. 예를들어, 근로자가월급을받을때월급 ( 소득 ) 에서발생하는세금을차감한금액을받게됩니다. 이는월급을지급하는회사가국가를대신해서미리세금을징수하고세금납입일 ( 통상매달 1일 ) 에일괄적으로국가에납부하기때문입니다. 투자자가펀드매입시, 판매회사에일회적으로지불하는수수료입니다. 이는상품에대한취득권유및설명, 투자설명서제공등에수반되는비용을포함하고있습니다. 수수료지불시점에따라선취판매수수료와후취판매수수료로구분합니다. 만기가되기전에맡긴돈을되찾아가는것을말합니다. 다만단위형 ( 폐쇄형 ) 상품의경우일정기한까지중도해약을금지하는경우도있습니다. 계약기간이전중도에펀드를환매할시일정한벌칙금형식으로투자자에게일회적으로부과하는수수료입니다. 이는펀드운용의안정성과펀드환매시소요되는여러비용을감안하여책정되며부과된수수료는다시펀드재산에편입되게됩니다. 9