신영자산운용이투자자에게드리는자산운용보고서 신영퇴직연금가치주식증권자투자신탁 ( 주식 ) 운용기간 : 25. 7.. ~ 25. 9.3. 이자산운용보고서는 자본시장과금융투자업에관한법률제 88 조 ( 자산운용보고서의교부 ) 에정한바에따라신영자산운용 ( 주 ) 가작성했으며, 투자자가가입한펀드의지난 3 개월간의운용및변동사항에대한결과를요약한것입니다.
목차 펀드의개요 기본정보 펀드구성 재산현황 2 운용경과및수익률현황 운용경과 투자환경및운용계획 기간 ( 누적 ) 수익률 손익현황 3 자산현황 자산구성현황 투자대상상위 종목 각자산별보유종목내역 4 투자운용인력현황 투자운용인력 ( 펀드매니저 ) 5 비용현황 업자별보수지급현황 총보수비용비율 6 투자자산매매내역 매매주식규모및회전율 최근 3 분기주식매매회전율추이 < 참고 - 펀드용어정리 >
. 펀드의개요 기본정보 펀드명칭 신영퇴직연금가치주식증권자투자신탁 ( 주식 ) 금융투자협회펀드코드 8476 투자위험등급 등급 펀드의종류 주식형, 추가형, 모자형 최초설정일 28. 4.. 운용기간 25. 7.. 25. 9.3. 존속기간 추가형으로별도의 존속기간이없음 자산운용회사 신영자산운용 ( 주 ) 펀드재산보관회사 국민은행 판매회사 HMC 투자증권, NH 투자증권외 8 개사 일반사무관리회사 하나펀드서비스 적용법률 상품의특징 자본시장과금융투자업에관한법률 저평가된우량가치주에주로투자하여, 은퇴후목돈마련을목표로, 장기적으로자산가치의증식을추구하는퇴직연금전용 주식형펀드입니다. 펀드구성 이투자신탁은신영퇴직연금가치주식증권모투자신탁 ( 주식 ) 에 % 투자하고있습니다. 재산현황 펀드명칭신영퇴직연금가치주식증권자투자신탁 ( 주식 ) 항목 전기말 당기말 자산총액 (A) 476 973 부채총액 (B) 2 순자산총액 (C=A-B) 475 97 발행수익증권총수 (D) 기준가격주 ) (E=C/D ) 458,35.77 992 979.2 ( 단위 : 백만원, 백만좌, %) 증감률 4.42 53.36 4.56 6.4-5.47 주 ) 기준가격이란투자자가집합투자증권을입금 ( 매입 ), 출금 ( 환매 ) 하는경우또는분배금 ( 상환금포함 ) 수령시에적용되는가격으로펀드의순자산총 액을발행된수익증권총좌수로나눈가격을말합니다. 2. 운용경과및수익률현황 운용경과 펀드의최근 3 개월수익률은 -5.46% 로비교지수 -4.77% 대비.69%pt 하회하였습니다.( 비교지수 : KOSPI 9.% + CD9.%) 동기간동안코스피는대내외악재로하락하는모습을보였습니다. 대외적으로는그리스의그렉시트우려와중국증시급락으로글로벌투자자들의투자심리가위축되었습니다. 대내적으로는메르스로인한소비부진우려및남북관계악화로코스피는장중,8pt선까지주저앉기도하였습니다. 분기말에는낙폭과대인식이반영되며매수세가유입되었으며, 미국금리인상에대한불확실성해소기대감으로코스피는,9pt선을회복하였습니다. 미국연방공개시장위원회 * 이후에는투자자들이금리동결에대하여안도보다는아쉬움을나타내며코스피는소폭하락하는모습을보이기도했습니다. 대부분의업종이하락세를보인가운데, 특히증권및의약품, 철강금속업종의하락세가두드러졌습니다. 반면, 의료정밀및통신, 운수장비업종은상승하는모습을보였습니다. 동펀드는보유하고있던통신및자동차업종의상승에도불구하고, 철강및조선업종의하락으로비교지수대비소폭하회하는수익률을실현하였습니다. 건자재관련종목을신규편입하는반면, 2차전지관련업종의비중을축소하였습니다. * 미국연방공개시장위원회 (Federal Open Market Committee): 연방준비제도이사회산하에있는단체로, 통화ㆍ금리정책을결정하는기구입니다.
투자환경및운용계획 향후국내증시에영향을줄수있는요인으로는 ) 미국연준의금리인상불확실성, 2) 중국경기둔화에대한우려, 3) 원유를필두로한원자재가격하락등이있습니다. 미국의금리인상에대한우려로이미연초부터달러강세가이어져왔기때문에, 오히려미국금리인상이후추가적인달러강세는둔화될것으로판단합니다. 중국경기둔화에도불구하고저유가, 저금리와달러강세라는 3저효과로인해국내기업들이양호한실적을거둘수있을것으로전망합니다. 그리고코스피는순자산가치수준으로저평가매력이있다고생각되어, 동펀드는지속적으로주식편입비중을확대할계획입니다. 국내증시의불확실성을높일수있는대외적요소들이혼재해있을수록, 장기적인관점에서이익을안정적으로창출하는기업을발굴하는것이무엇보다중요하다고판단합니다. 동펀드는신차효과및환율효과가기대되는자동차업종및저금리상황에서도꾸준한이익을창출하고있는금융업종에대한리서치를지속할계획입니다. 또한상반기주도주의역할을하면서저평가매력이감소한중소형주의비중을축소하고, 업종내대표주에대한비중을확대할것입니다. 기간 ( 누적 ) 수익률 최근 3 개월 최근 6 개월 최근 9 개월 최근 년 -5.46-2.8 7.3.93 ( 비교지수대비성과 ) 비교지수주 ) -.69-4.77.25-3.33 4.62 2.4 4.23-2.3 주 ) 비교지수 : KOSPI 9.% + CD9.% 위투자실적은과거성과를나타낼뿐미래의운용성과를보장하는것은아닙니다. 최근 2 년 최근 3 년 최근 5 년 -.78 6.89 24.69 ( 비교지수대비성과 ) 비교지수주 ).2 7.49 8.28 -.98 -.6 6.4 주 ) 비교지수 : KOSPI 9.% + CD9.% 위투자실적은과거성과를나타낼뿐미래의운용성과를보장하는것은아닙니다. 손익현황 ( 단위 : 백만원 ) 전기 당기 증권 파생상품 주식 채권 어음 집합투자 장내 장외 5-8 부동산 특별자산실물자산기타 단기대출및예금 기타 손익합계 - 3-2 -2 3. 자산현황 자산구성현황 통화별증권파생상품특별자산단기대출및부동산주식채권어음집합투자장내장외실물자산기타예금 KRW 927 45 (.) (95.26) (.) (.) (.) (.) (.) (.) (.) (.) (4.64) 합계 927 45 * ( ) : 구성비중 전기 당기 기타 (.) 자산총액 973 (.) 973 자산별구성비중 # # 주식 -.82 기타. 채권단기대출및예금 9.89 단기대출및예금 4.64 특별자산. 특별자산 어음. 부동산. 부동산합투자. 자산별구성비중 파생상품. 파생상품 생상품. 집합투자. 집합투자 부동산. 어음. 어음. 별자산채권. 채권. # 주식 9.93 5대출및예금주식 95.26 - -2 2 4 6 8 기타 2 4 6 8 위의결과는해당자펀드의실제자산보유내역을투자자에게보여주기위해, 모펀드의자산구성내역을해당자펀드가각모펀드에서차지하고있 는비율을가중치로적용하여안분한결과입니다. 실제수익증권기준으로작성한결과와비교하여상이한결과가발생할수있습니다.
투자대상상위 업종 순위 업종명 비중 순위 서비스업 5.46 6 2 전기, 전자 3.3 7 3 화학 2.2 8 4 KOSDAQ 8.87 9 5 유통업 8.3 위업종은한국거래소의업종을따릅니다. 투자대상상위 종목 업종명운수장비금융업철강및금속음식료품기타 비중 7.6 4.82 4.39 4.29 2.3 순위 종목명 비중 순위 종목명 비중 주식 삼성전자 7.25 6 주식 현대차.87 2 단기상품 콜론 ( 우리은행 ) 2.53 7 주식 KT.83 3 주식 GS 2.7 8 주식 롯데쇼핑.7 4 주식 LG화학 2. 9 주식 삼성물산우B.7 5 주식 POSCO.92 주식 삼성SDI.69 보다상세한투자대상자산내용은금융투자협회전자공시사이트의펀드분기영업보고서및결산보고서를참고하실수있습니다.( 인터넷주소 http://dis.kofia.or.kr) 단, 협회전자공시사이트에서조회한분기영업보고서및결산보고서는본자산운용보고서와작성기준일이상이할수있습니다. 각자산별보유종목내역 투자대상상위 개종목및평가금액이자산총액의 5% 또는발행주식총수의 % 를초과하는종목을기재합니다. 주식 ( 단위 : 주, 백만원, %) 종목명 보유수량 평가금액 비중 발행국가 통화 업종 삼성전자 62 7 7.25 대한민국 KRW 전기, 전자 GS 443 2 2.7 대한민국 KRW 서비스업 LG화학 68 2 2. 대한민국 KRW 화학 POSCO 9.92 대한민국 KRW 철강및금속 현대차 8.87 대한민국 KRW 운수장비 KT 58 8.83 대한민국 KRW 통신업 롯데쇼핑 58 7.7 대한민국 KRW 유통업 삼성물산우B 67 7.7 대한민국 KRW 섬유, 의복 삼성SDI 5 6.69 대한민국 KRW 전기, 전자 단기대출및예금 비고 종류 금융기관 취득일자 금액 금리 만기일 발행국가 통화 단기대출 우리은행 25. 9. 3. 25.33 25... 대한민국 KRW 4. 투자운용인력현황 투자운용인력 ( 펀드매니저 ) ( 단위 : 개, 백만원 ) 성명 직위 나이 펀드개수 운용중인펀드현황 운용규모 성과보수가있는펀드및일임계약운용규모 펀드개수 운용규모 협회등록번호 허남권주 ) 부문장 53 7 8,23,542 6,477,777 293 장미 운용역 28 8 75,946 245 주 ) 성명이굵은글씨로표시된것이책임투자운용인력이며, 책임투자운용인력 이란투자운용인력중투자전략수립및투자의사결정등에있어주도적이고핵심적인역할을수행하는자를말합니다. 펀드의투자운용인력변경내역등은금융투자협회전자공시사이트의수시공시등을참고하실수있습니다. ( 인터넷주소 http://dis.kofia.or.kr) 단, 협회전자공시사이트가제공하는정보와본자산운용보고서가제공하는정보의작성기준일이상이할수있습니다.
투자운용인력변경내역 기간 투자운용인력 책임운용역부운용역부운용역부운용역 28. 4.. ~ 현재 2. 6. 7. ~ 24. 6. 2. 24. 6. 3. ~ 25. 2.2. 25. 2.3. ~ 현재 허남권원주영홍성수장미 최근 3 년간의투자운용인력변경내역입니다. 5. 비용현황 업자별보수지급현황 전기금액 비율주 ) 자산운용사.9 당기금액 판매회사.2.2 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ).. 일반사무관리회사.. 보수합계.3 2.3 기타비용주2).. 단순매매. 중개수수료.2. 매매. 조사분석업무등중개서비스수수료수수료.. 합계.3.2 증권거래세.4.2 주) 펀드의순자산총액 ( 기간평잔 ) 대비비율 주2) 기타비용이란회계감사비용, 증권등의예탁및결제비용등펀드에서경상적 반복적으로지출된비용으로서매매 중개수수료는제외한것입니 다. 성과보수내역 : 해당사항없음 발행분담금내역 : 해당사항없음 비율주 ).9 총보수, 비용비율 ( 단위 : 연환산, %) 해당펀드상위펀드비용합산총보수 비용비율주) 중개수수료비율주2) 합성총보수 비용비율매매ㆍ중개수수료비율전기.998.8.998.886 당기.24.7.24.96 주) 총보수 비용비율 (Total Expense Ratio) 이란운용보수등펀드에서부담하는 보수 와 기타비용 총액을순자산연평잔액 ( 보수 비용차감전기준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가부담한총보수 비용수준을나타냅니다. 주2) 매매 중개수수료비율이란매매 중개수수료를순자산연평잔액 ( 보수 비용차감전기준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가부담한매매 중개수수료의수준을나타냅니다. 모자형의경우모펀드에서발생한비용을자펀드가차지하는비율대로안분하여합산한수치입니다. 6. 투자자산매매내역 매매주식규모및회전율 매수 매도 매매회전율주 ) 수량 금액 수량 금액 해당기간 연환산 39,993 9,4 24,45 4,747 6.57 26.5 주 ) 해당운용기간중매도한주식가액의총액을그해당운용기간중보유한주식의평균가액으로나눈비율을나타냅니다. 최근 3 분기주식매매회전율추이 신영퇴직연금가치주식증권모 ( 주식 ) 25... ~ 25. 3.3. 25. 4.. ~ 25. 6.3. 25. 7.. ~ 25. 9.3. 2. 4.35 6.57 25... ~ 25. 3.3. 25. 4.. ~ 25. 6.3. 25. 7.. ~ 25. 9.3....
공지사항 이보고서는자본시장법에의해신영퇴직연금가치주식증권자투자신탁 ( 주식 ) 의자산운용회사인신영자산운용이작성하여펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 인국민은행의확인을받아한국예탁결제원을통해투자자에게제공됩니다. 다만일괄예탁된펀드의펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 확인기간은일괄예 탁된날이후기간에한합니다. 각종보고서확인 : 신영자산운용 ( 주 ) http://www.syfund.co.kr / 2-67-75 금융투자협회 http://dis.kofia.or.kr 참고 l 펀드용어정리 용어내용 한국금융투자협회 펀드코드 상장주식의경우회사명또는코드번호 6 자리를활용하여수익자들이쉽게공시사항을조회, 활용할수있는것처 럼펀드또한금융투자협회가부여하는 5 자리의고유코드가존재하며, 펀드명뿐만아니라이러한코드를이용하 여펀드의각종정보에대한조회가가능합니다. 개방형펀드 투자자가원할시언제든지환매가가능한펀드입니다. 폐쇄형펀드 환매가불가능한펀드입니다. 추가형펀드 기설정된펀드에추가설정이가능한펀드입니다. 단위형펀드 투자신탁의모집시기 ( 판매기간 ) 가한정되어있고그이후에는가입할수없는펀드입니다. 종류형펀드 통상멀티클래스펀드로불립니다. 멀티클래스펀드란하나의펀드안에서투자자그룹 ( 클래스 ) 별로서로다른판 매보수와수수료체계를적용하는상품을말합니다. 보수와수수료의차이로클래스별기준가격은다르게산출되지 만각클래스는하나의펀드로간주돼통합운용되므로자산운용및평가방법은동일합니다. 모자형펀드 운용하는펀드 ( 모펀드 ) 와이펀드에만투자하는펀드 ( 자펀드 ) 로구성된펀드형태를말합니다. 자펀드는모펀드외에는투자할수없습니다. 주식형펀드 집합투자재산의 6% 이상을주식에투자하는펀드입니다. 기준가격 펀드의매입ㆍ환매및분배시적용되는가격으로, 기준가격의산정은전일의펀드순자산총액을전일의펀드잔존 수익증권수량으로나누어, 을곱한가격으로표시하고, 소수점셋째자리에서반올림합니다. 레버리지효과 파생상품을이용한고위험의투자방법으로적은투자금액으로큰수익을얻을기회를제공하기도하지만, 주가가예 상과다른방향으로움직이면큰손실을초래하기도합니다. 신탁보수 펀드의운용및관리와관련된비용입니다. 다시말해재산을운용및관리해준대가로고객이지불하는비용입니 다. 이는통상연율로표시되며, 신탁보수에는집합투자업자보수, 판매회사보수, 신탁업자보수, 일반사무관리회사보 수등이있습니다. 보수율은상품마다다르게책정되는것이일반적입니다. 수익자총회수익증권원천징수판매수수료환매환매수수료 수익증권총수의 분의 5이상을보유한수익자가소집을요청하는경우 개월이내에자산운용회사가소집하는것이원칙입니다. 총수익증권수의과반수를보유하는수익자의출석으로열리는데, 상정된안건은출석한수익자의결권의 3분의 2이상과수익증권총수의 3분의 이상의찬성으로의결됩니다. 만약이의결에반대하는수익자는총회가개최되기전에서면으로반대의사를통지하고 2일이내에수익증권의매수를청구할수있습니다. 펀드 ( 투자신탁 ) 에투자한투자자들에게출자비율에따라나눠주는증권으로서주식회사의주권과유사한개념입니다. 소득금액또는수입금액을지급할때, 그지급자가그지급받는자가부담할세액을미리국가를대신하여징수하는것을말합니다. 예를들어, 근로자가월급을받을때월급 ( 소득 ) 에서발생하는세금을차감한금액을받게됩니다. 이는월급을지급하는회사가국가를대신해서미리세금을징수하고세금납입일 ( 통상매달 일 ) 에일괄적으로국가에납부하기때문입니다. 투자자가펀드매입시, 판매회사에일회적으로지불하는수수료입니다. 이는상품에대한취득권유및설명, 투자설명서제공등에수반되는비용을포함하고있습니다. 수수료지불시점에따라선취판매수수료와후취판매수수료로합니다. 만기가되기전에맡긴돈을되찾아가는것을말합니다. 다만단위형 ( 폐쇄형 ) 상품의경우일정기한까지중도해약을금지하는경우도있습니다. 계약기간이전중도에펀드를환매할시일정한벌칙금형식으로투자자에게일회적으로부과하는수수료입니다. 이는펀드운용의안정성과펀드환매시소요되는여러비용을감안하여책정되며부과된수수료는다시펀드재산에편입되게됩니다.