블랙록월드에너지증권 자투자신탁 ( 주식 - 재간접형 )(H) 간이투자설명서
요약정보 ( 작성기준일 : 2018.10.31) 블랙록월드에너지증권자투자신탁 ( 주식 - 재간접형 )(H) ( 펀드코드 : 87689) 투자등급 2 등급 [ 높은 ] 1 2 3 4 5 6 매우높은 높은 다소높은 보통 낮은 매우낮은 이간이투자설명서는 블랙록월드에너지증권자투자신탁 ( 주식 - 재간접형 )(H) 의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 블랙록자산운용 ( 주 ) 는이투자신탁의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. I. 집합투자기구의개요 투자자유의사항 집합투자기구특징 분류 ㆍ집합투자증권은 예금자보호법 에따라예금보험공사가보호하지않는실적배당상품으로투자원금의손실이발생할수있으므로투자에신중을기하여주시기바랍니다. ㆍ금융위원회가투자설명서의기재사항이진실또는정확하다는것을인정하거나그증권의가치를보증또는승인하지아니함을유의하시기바랍니다. ㆍ간이투자설명서는증권신고서효력발생일까지기재사항중일부가변경될수있으며, 개방형집합투자증권인경우효력발생일이후에도변경될수있습니다. ㆍ증권신고서, 투자설명서상기재된투자전략에따른투자목적또는성과목표가반드시실현된다는보장은없으며, 과거의투자실적이미래에도실현된다는보장은없습니다. 추가적인투자자유의사항은투자설명서 투자결정시유의사항안내 참조 국 내외주식에주로투자하는집합투자증권에주로투자하는모투자신탁을주된투자대상자산으로하여투자신탁자산총액의 50% 이상투자 투자신탁, 증권 ( 주식 - 재간접형 ), 개방형 ( 중도환매가능 ), 추가형, 종류형, 모자형 집합투자업자블랙록자산운용 ( 주 ) ( 02-751-0500) 모집 ( 판매 ) 기간추가형으로계속모집가능모집 ( 매출 ) 총액 10 조좌 효력발생일 2018.12.11 존속기간별도로정해진신탁계약기간은없음 판매회사 집합투자업자 (www.blackrock.com/kr), 한국금융투자협회 (www.kofia.or.kr) 인터넷홈페이지참고 종류 가입자격 부담비율 ( 연간 ) 선취판매수수료후취판매수수료환매수수료전환수수료 종류 A 가입제한은없으며, 선취판매수수료가징구되는수익증권 납입금액의 1.0% 이내 없음없음없음 종류 A-e 전자매체 ( 온라인 ) 를통하여가입한자에한하며, 선취판매수수료가징구되는수익증권 납입금액의 0.5% 이내 없음없음없음 종류 C1 종류 C2 가입제한은없으며, 판매수수료가징구되지않는수익증권 종류 C1 수익증권의최초매수일로부터 1 년이상된자 없음없음없음없음없음없음없음 1
종류 C3 종류 C4 종류 C1 수익증권의최초매수일로부터 2 년이상된자 종류 C1 수익증권의최초매수일로부터 3 년이상된자 없음없음없음 없음없음없음 종류 C-e 전자매체 ( 온라인 ) 를통하여가입한자없음없음없음없음 종류 C-w 판매회사의일임형종합자산관리계좌를보유한자 없음없음없음없음 종류 I 최초납입금액이 50 억원이상인자없음없음없음없음 종류 C-f 기관투자자및기금, 최초납입금액이 100 억이상개인또는 500 억이상법인, 판매회사특정금전신탁, 집합투자기구및변액보험 없음없음없음없음 종류 S 집합투자증권에한정하여투자중개업인가를받은회사 ( 겸영금융투자업자는제외 ) 가개설한온라인판매시스템에회원으로가입한투자자전용 없음 3 년미만환매시환매금액의 0.15% 이내 없음 없음 종류 C-p 종류 S-p 종류 C-Rp 종류 S-i 종류 C-Pe 소득세법제 20 조의 3 및소득세법시행령제 40 조의 2 에따른연금저축계좌의가입자 집합투자증권에한정하여투자중개업인가를받은회사 ( 겸영금융투자업자는제외 ) 가개설한온라인판매시스템에회원으로가입한투자자로, 소득세법제 20 조의 3 및소득세법시행령제 40 조의 2 에따른연금저축계좌의가입자 근로자퇴직급여보장법에의한퇴직연금제도가입자, 퇴직연금사업자및개인형퇴직연금계좌를개설한자 집합투자증권에한정하여투자중개업인가를받은회사 ( 겸영금융투자업자는제외 ) 가개설한온라인판매시스템에회원으로가입한투자자로, 최초납입금액이 50 억원이상인자 판매회사의전자매체 ( 온라인 ) 을통하여가입한자로서소득세법제 20 조의 3 및소득세법시행령제 40 조의 2 에따른연금저축계좌를통하여가입한자 종류 C-Rpe 판매회사의전자매체 ( 온라인 ) 을통하여가입한자로서근로자퇴직급여보장법에의한퇴직연금제도가입자, 퇴직연금사업자및개인형퇴직연금계좌를개설한자 없음없음없음없음 종류 CG 투자자문업자로부터투자자문을받고그결과에따라펀드매수를요청하는등금융기관등으로부터별도의투자권유없이펀드를매수하는자 없음없음없음없음 부과기준매입시환매시환매시전환시 2
구분 집합투자업 자보수 판매회사 보수 신탁업자 보수 부담비율 ( 연간 )( 순자산총액의 %) 일반사무관 리회사 보수 기타비용 ( 모투자신탁 의기타비용 포함 ) ( 주 1) 총보수 비용 ( 주 2) 합성 총보수 비용 ( 피투자펀드의 총보수 비용 (0.40%) 포함 ) ( 주 3) 증권거래비 용 ( 모투자신 탁의 증권거래비용 포함 ) ( 주 4) A 0.5000 1.0000 0.0400 0.0250 0.0150 1.5800 1.9800 0.0000 C1 0.5000 1.5000 0.0400 0.0250 0.0163 2.0813 2.4813 0.0000 C2 0.5000 1.3700 0.0400 0.0250 0.0162 1.9512 2.3512 0.0000 C3 0.5000 1.2300 0.0400 0.0250 0.0166 1.8116 2.2116 0.0000 C4 0.5000 1.1000 0.0400 0.0250 0.0124 1.6774 2.0774 0.0000 C-e 0.5000 1.1000 0.0400 0.0250 0.0133 1.6783 2.0783 0.0000 C-f 0.5000 0.0500 0.0400 0.0250 0.0139 0.6289 1.0289 0.0000 C-w 0.5000 0.0200 0.0400 0.0250 0.0000 0.5850 0.9850 0.0000 I 0.5000 0.5000 0.0400 0.0250 0.0150 1.0800 1.4800 0.0000 S 0.5000 0.2500 0.0400 0.0250 0.0144 0.8294 1.2294 0.0000 A-e 0.5000 0.2500 0.0400 0.0250 0.0107 0.8257 1.2257 0.0000 C-p 0.5000 0.6000 0.0400 0.0250 0.0140 1.1790 1.5790 0.0000 S-p 0.5000 0.1800 0.0400 0.0250 0.0142 0.7592 1.1592 0.0000 S-i 0.5000 0.0120 0.0400 0.0250 0.0150 0.5920 0.9920 0.0000 C-Rp 0.5000 0.5000 0.0400 0.0250 0.0135 1.0785 1.4785 0.0000 C-Pe 0.5000 0.3000 0.0400 0.0250 0.0093 0.8743 1.2743 0.0000 C-Rpe 0.5000 0.2500 0.0400 0.0250 0.0070 0.8220 1.2220 0.0000 CG 0.5000 1.1500 0.0400 0.0250 0.0150 1.7300 2.1300 0.0000 부담시기 최초설정일로부터매 3 개월후급 사유발생시 - - 사유발생시 주 1) 기타비용은이투자신탁의수익증권에서경상적, 반복적으로지출되는비용 ( 증권거래비용제외 ) 을의미하며, 기타비용비율은해당기타비 용을종류수익증권에안분하여산출합니다. 기타비용은회계기간이경과한경우에는직전회계연도의기타비용비율을추정치로사용하며, 회계 기간이경과하지아니한경우에는작성일까지의기타비용비율을연환산하여추정치로사용하므로실제비용은이와상이할수있습니다. [ 직전회 계년도 : 2017.09.18.~2018.09.17] 또한종류형투자신탁의경우설정되지아니한종류수익증권은기설정된종류수익증권의기타비용비율을예 상치로사용하므로실제비용은이와상이할수있습니다. 주 2) 총보수 비용비율은이투자신탁에서지출되는보수와기타비용을종류수익증권에안분하여산출하였으며실제비용은이와상이할수있 습니다. 주 3) 합성총보수 비용비율은이투자신탁및이투자신탁이투자하는피투자집합투자기구의보수와기타비용을기초로종류수익증권에안분 하여산출하되, 피투자집합투자기구의보수와기타비용을알수없을경우피투자집합투자기구에서지출되는보수와기타비용이포함되지않을 수있습니다. 상기도표는이투자신탁의피투자집합투자기구의총보수 비용비율을약연 0.40%( 피투자펀드의운용보수는연 0.40% 이며일반사 무관리회사보수를포함한기타비용은제외 ) 으로예상하여산출하였으며따라서실제비용은이와상이할수있습니다. 또한종류형투자신탁의경 우설정되지아니한종류수익증권은기설정된종류수익증권의기타비용비율을예상치로사용하므로실제비용은이와상이할수있습니다. 주 4) 증권거래비용은회계기간이경과한경우에는직전회계년도의증권거래비용비율을추정치로사용하며, 회계기간이경과하지아니한경우 에는작성일까지의증권거래비용비율을연환산하여추정치로사용하므로실제비용은이와상이할수있습니다. [ 직전회계년도 : 2017.09.18.~2018.09.17] 또한종류형투자신탁의경우설정되지아니한종류수익증권은기설정된종류수익증권의기타비용비율을예상치로 사용하므로실제비용은이와상이할수있습니다. 주 5) 수익자는증권거래비용, 기타관리비용등총보수ㆍ비용이외에추가적인비용을부담할수있습니다. 매입방법 ㆍ 17 시이전 : 3 영업일기준가매입ㆍ 17 시경과후 : 4 영업일기준가매입 환매방법 ㆍ 17 시이전 : 4 영업일기준가로 8 영업일지급ㆍ 17 시경과후 : 5 영업일기준가로 9 영업일지급 기준가 ㆍ산정방법 - 당일기준가격 = ( 전일투자신탁자산총액 - 부채총액 )/ 전일수익증권총좌수 - 1,000 좌단위로원미만셋째자리에서 4 사 5 입하여원미만둘째자리까지계산ㆍ공시장소 - 서류공시 : 판매회사영업점에서게시및공시 - 전자공시 : 집합투자업자, 판매회사, 한국금융투자협회인터넷홈페이지에공시 II. 집합투자기구의투자정보 3
(1) 투자전략 1. 투자목적 이투자신탁은국 내외주식에주로투자하는집합투자증권에주로투자하는모투자신탁을법시행령제 94 조제 2 항제 4 호에서규정하는주된투자대상자산으로하여수익을추구하는것을목적으로합니다. 비교지수 : (MSCI World Energy 10/40 Net TotalReturn USD 90%) + (Call 10%) 2. 투자전략 이투자신탁은 블랙록글로벌펀드 (BGF) 에속한하위펀드인 BGF 월드에너지펀드 ( 피투자집합투자기구 ) 의집합투자증권에투자신탁자산총액의 50% 이상 ( 최대 100% 까지 ) 투자하는모투자신탁에신탁재산의대부분 ( 신탁재산의 100% 이하 ) 을투자합니다. 이투자신탁이투자하는피투자집합투자기구의투자전략 BGF 월드에너지펀드 자산총액의 70% 이상을에너지탐사, 개발, 생산및배분에경제활동의중점을두고있는회사의상장주식에주로투자하여총수익을극대화하고자함. 3. 운용전문인력 (2018 년 10 월 31 일현재 ) 운용현황 ( 순자산기준 ) 성명생년직위 운용중인집합투자기구수 운용자산규모 주요운용경력및이력 조동혁 1963 년 책임운용전문인력 24 개 ( 팀공동 ) 10,351 억원 ( 팀공동 ) - 서강대학교경영학과 - 한국투자신탁운용글로벌운용본부장 - 한국투자신탁뉴욕사무소장 - ( 현 ) 블랙록자산운용운용팀 주 1) 운용전문인력의주요운용경력 ( 운용한집합투자기구의명칭, 집합투자재산의규모및수익률 ) 및이력은한국금융투자협회홈페이지 (www.kofia.of.kr) 에서확인할수있습니다. 4. 투자실적추이 (2018 년 9 월 17 일현재, 단위 :%) 연도 최근 1년차 최근 2년차 최근 3년차 최근 4년차 최근 5년차 종류 ( 모 ) 12.70-2.97 4.44-36.27 9.52 (A) 12.61-2.98 4.46-36.25 9.55 (C1) 12.38-3.38 4.01-36.57 9.05 (C-e) 12.63-3.05 4.43-36.31 9.44 (C-f) 13.67-2.06 (C2) 12.20-3.33 4.01-36.49 9.50 (C3) 12.34-3.22 4.15-36.43 9.37 (C4) 12.48-3.09 4.29-36.35 9.45 (S) 13.46-2.26 5.22-35.74 (A-e) 13.47-2.26 5.28-35.75 (C-p) 13.05-2.61 4.81 4
(S-p) 13.52-2.20 5.26 (C-Rp) 13.16-2.51 (C-Pe) 13.39 (C-Rpe) 13.45 비교지수 13.90 3.27 8.72-29.72 13.23 주 1) 비교지수 : (MSCI World Energy 10/40 Net TotalReturn USD 90%) + (Call 10%) 주 2) 연도별수익률은과세전의수익률입니다. 또한비교지수의수익률에는운용보수등집합투자기구에부과되는보수및비용이반영되지않았습니다. 주 3) 연도별수익률에관한정보는임의로정해진기준일을기점으로산출한수익률로실제투자시점의수익률은크게다를수있으므로별도로확인하여야합니다. 주 4) 마지막수익률측정대상기간이 1 년미만인경우수익률을기재하지않습니다. (2) 주요투자및관리 이투자신탁은원본을보장하지않습니다. 따라서, 투자원본의전부또는일부에대한손실의이존재하며투자금액손실의은전적으로투자자가부담합니다. 투자에대한자세한사항은정식투자설명서를참조하시기바랍니다. 1. 주요투자 구분 피투자집합투자기구투자 환율변동 통화관련장외파생상품 투자의주요내용 이투자신탁의모투자신탁은집합투자증권 [ 블랙록글로벌펀드 (BGF) 에속한하위펀드인 BGF 월드에너지펀드 ( 에너지관련국내외주식에주로투자 ) 의집합투자증권에주로투자하기때문에피투자집합투자증권의투자자산인주식등의가격하락등에따라투자원금액손실이발생할수있습니다. 이투자신탁은외국통화로표시된외국주식등에투자하는집합투자증권에투자하는모투자신탁에투자함으로써외국통화의가치변동으로인한신탁재산가치변동에노출됩니다. 즉, 이투자신탁의모투자신탁의피투자신탁에서투자하는외국주식등은미국달러로표시되어거래되기때문에해당통화대비한국원화의환율이변동하는경우손실에노출될수있습니다. 따라서당해자투자신탁은환율변동으로인한투자신탁재산의을방지하기위하여통화관련장내 외파생상품에투자하여환율변동을조절하게됩니다. 이투자신탁은모투자신탁의기준가격표시통화인미국달러에대한환헤지를실행하며목표환헤지비율은해외투자분순자산가치 (NAV) 의최대 100% 수준에서환율변동을최소화할예정입니다. 그러나투자신탁의설정 해지, 주가변동, 환율변동및외환시장등의상황에따라실제헤지비율은목표헤지비율과상이할수있습니다. 또한이투자신탁은환헤지과정에서투기적목적을위하여회피이외의목적으로파생상품을통한레버리지효과를유발하지않을예정입니다. 이투자신탁은환율변동을제거하기위하여통화선도거래또는통화스왑등의계약을체결할수있습니다. 이경우거래상대방을부담하며거래상대방의거래불이행발생시미정산수익을상실할수있고, 이로인하여환율변동제거효과가사라져투자원금손실이발생할수있습니다. 또한투자시계약조건에의하여현재환율이계약환율보다급격히상승할경우계약이부득이조기에종료되어환율변동을제거할수없는경우가발생가능하며, 이경우환율변동에따른투자원금손실이발생할수있습니다. 주 1) 투자에대한자세한사항은정식투자설명서를참조하시기바랍니다. 2. 관리 피투자펀드관리전략 피투자펀드는블랙록에서개발하여사용되고있는 *BlackRock Solution 을통해을관리합니다. * 기업전반에서사용되는종합투자관리플랫폼으로매매, 포지션, 평가방법, 가격, 증권, 수익율관련총체적데이터및고객투자지침을포함하는모든정보가관리됩니다. 환관리전략 이투자신탁은원 달러의환율변동으로인한투자신탁재산의을방지하기위하여장내 외파생상품에투자하여환율변동을조절하는환헤지를실시합니다. 목표환헤지비율은해외투자분순자산가치 (NAV) 의최대 100% 수준에서환율변동을최소화할예정입니다. 그러나투자신탁의설정 해지, 주가및금리변동, 환율변동및외환시장등의상황에따라실제헤지비율은목표헤지비율과상이할수있으며, 시장및거래상대방등의상황에따라부득이하게환헤지를실시하기어려워질경우일시적으로환헤지를실시하지못할수도있습니다. 환헤지비용 5
이투자신탁은주로통화관련장외파생상품을활용하여환헤지전략을수행합니다. 환헤지에따른비용을산출함에있어장외파생상품의경우계약환율자체에이미비용이반영되어있어비용만을별도로분리하여산출하는것이불가능합니다. 따라서환헤지에따른비용을별도로기재하지않습니다. 환헤지가펀드수익률에미치는효과 환헤지란선물환계약등을이용하여펀드의매수시점과매도시점의환율변동으로인한손실을없애는것을말합니다. 즉, 해외펀드는대부분외국통화로증권등을매입하므로도중에환율이떨어지면환차손 ( 환율변동에따른손실 ) 이발생할수있으며이러한추가적손실을방지하기위하여환헤지를실시하는것입니다. 그러나반대로환율이올라가는경우에는투자자들이환차익을얻을수있으며, 이와같은경우에는환헤지를실시할경우에오히려추가적이익기회가상실되기도합니다. 또한환헤지를실시할경우거래수수료등의추가적인비용이발생합니다. III. 집합투자기구의기타정보 다음세무사항에대한안내는참고용으로제시된것으로, 향후세법의변경및정부정책의변화등의사유로내용이변경될수있습니다. 따라서, 과세에대한자세한사항은세무전문가 ( 회계사, 세무사, 변호사등 ) 와상담을통하여확인하시기바랍니다. 1. 과세 - 개인, 일반법인 15.4%( 지방소득세포함 ) : 투자자는투자대상으로부터발생한이자, 배당및양도차익 ( 해외주식매매차익포함 ) 에대하여소득세등 ( 개인, 일반법인 15.4%) 을부담합니다. - 개인의연간금융소득 ( 이자소득및배당소득 ) 합계액이 2 천만원을초과하는경우에는 2 천만원을초과하는금액을다른종합소득과합산하여개인소득세율로종합과세됩니다. [ 해외주식투자전용집합투자증권저축가입자에대한과세주요사항 ] 조세특례제한법제 91 조의 17 에따른해외주식투자전용집합투자증권저축을통해이투자신탁에가입한가입자의경우이투자신탁으로부터의과세이익을계산함에있어투자신탁이투자하는해외상장주식의매매 평가손익 ( 환율변동에의한손익을포함한다 ) 은투자자의과세대상이익에서제외됩니다. 자세한관련사항은 해외주식투자전용집합투자증권저축약관 을참고하시기바랍니다. 구분 주요내용 가입기한 가입한도 2017 년 12 월 31 일까지 1 인당 3 천만원 ( 모든금융회사등에가입한해외주식투자전용집합투자증권저축에납입한금액의합계액을말한다 ) 대상펀드조세특례제한법에따른해외상장주식에 60% 이상투자하는펀드 ( 해외주식투자전용펀드 ) 세제혜택 세제혜택적용기간 해외상장주식의매매 평가손익 ( 환율변동에의한손익포함 ) 은과세대상이익에서제외 가입일부터 10 년까지 주 1) 과세에대한자세한사항은정식투자설명서를참조하시기바랍니다. 2. 전환절차및방법 집합투자업자는수익자의전환청구와관계없이수익증권의보유기간 ( 당해수익증권의매수일또는최초취득일을기산일로하여다른종류수익증권으로전환하기위해전환시적용되는당해수익증권의기준가격적용일까지를말한다 ) 에따라다음각호에서정하는종류의수익증권으로자동으로전환합니다. 단, 수익자가최초로매입하는수익증권은종류 C1 수익증권에한합니다. - 종류 C1 수익증권의최초매수일로부터 1 년이상인경우종류 C1 수익증권을종류 C2 수익증권으로전환 - 종류 C1 수익증권의최초매수일로부터 2 년이상인경우종류 C2 수익증권을종류 C3 수익증권으로전환 - 종류 C1 수익증권의최초매수일로부터 3 년이상인경우종류 C3 수익증권을종류 C4 수익증권으로전환주 1) 전환에대한자세한사항은정식투자설명서를참조하시기바랍니다. 3. 집합투자기구의요약재무정보 집합투자기구의재무정보에대한내용은 투자설명서제 3 부. 집합투자기구의재무및운용실적등에관한사항중 1. 재무정보 를참고하시기바랍니다. [ 집합투자기구공시정보안내 ] ㆍ증권신고서 : 금융감독원전자공시시스템 (dart.fss.or.kr) 6
ㆍ투자설명서 : 금융감독원전자공시시스템 (dart.fss.or.kr), 한국금융투자협회 (www.kofia.or.kr), 집합투자업자 (www.blackrock.com/kr) 및판매회사홈페이지ㆍ정기보고서 ( 영업보고서, 결산서류 ) : 금융감독원홈페이지 (www.fss.or.kr) 및한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) ㆍ자산운용보고서 : 한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 및집합투자업자홈페이지 (www.blackrock.com/kr) ㆍ수시공시 : 한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 및집합투자업자홈페이지 (www.blackrock.com/kr) 7