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준용 유
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1 P E N S I O N I N V E S T M E N T S T R AT E G Y 연금월간투자전략 2018 년 4 월 A P R I L 월자산군별투자전망 KB 퇴직연금 STAR 서비스 4 월연금추천상품 연금월간투자전략은고객연금자산의장기투자를목적으로실적배당형상품을모니터링하고추천합니다. 발행 : KB 증권연금사업본부 편집 : KB 증권연금상품운영부

01 4 월자산군별투자전망 국내외 경제전망 변동성확대에대응하는현명한투자전략 단기변동성확대 - 미국의성장모멘텀강화 : 감세안과추가재정지출확대등으로 2018~19 년성장률과물가전망상향 (2018 년각각 +0.2%p, +0.4%p) - 시차를두고나타날인플레압력 : 3~4 월은인플레압력이나타날시기.

2 01 4 월자산군별투자전망 국내외 경제전망 변동성확대에대응하는현명한투자전략 단기변동성확대 - 미국의성장모멘텀강화 : 감세안과추가재정지출확대등으로 2018~19 년성장률과물가전망상향 (2018 년각각 +0.2%p, +0.4%p) - 시차를두고나타날인플레압력 : 3~4 월은인플레압력이나타날시기. 3 월 FOMC 에서는금리인상은물론점도표상향가능성도논의될것 - 파월신임연준의장, 잠재성장능력이제고될것 : 경기부양효과에도불구하고기업투자확대로공급능력도대폭늘어나인플레가발생하지않을것 - 잠재성장능력이증가한다면연준이점도표상에서제시하는중립 ( 균형 ) 금리도상향되어야할것 글로벌주식및신흥시장비중확대 - 글로벌주식시장, 이중바닥형성후추세적상승재개될것. 선진시장 : 미국 > 일본 > 유로존 - 달러약세의중장기추세는오히려강화될것 : 재정적자확대, 미국의낮은저축률과높은투자증가율감안시대규모재정자금조달필요 - 달러약세는신흥시장에긍정적 : 달러약세는미국의통상전략. 신흥시장으로자금유입. 신흥시장의경기확장국면 2019 년 3 분기까지연장 - 달러약세로신흥시장의인플레압력완화. 강건한글로벌경제성장의영향과높은실질금리로단기조정시에도신흥시장의조정폭은크지않을것 자료 : KB 자산관리전략위원회

3 01 4 월자산군별투자전망 매월국내및글로벌자산군별투자전망을핵심적으로알려드립니다. 금융자산에대한포괄적인내용및국내외주식및채권자산배분전략에대한 KB 리서치센터의 The KB s Core View 입니다. 주식 미국 혼란기에도견조한펀더멘털. 미국통상압박으로달러약세재개되면달러환산수익전망치상향조 정전망. 1 분기이익의전년대비증가율은 2011 년 1 분기이후최고수준예상 유럽 PMI 지표둔화로유로화강세역풍이지표로확인. 유로스톡스기준주요지지선들이밀집된 3,200 후반에서지지를전망하나유로강세영향으로반등탄력의상대강도약할전망 일본 안전자산선호로달러 / 엔환율이하락하면서하락폭컸던만큼강한반등세를보일전망. 아베내각 지지율급락했지만불확실성은시장이하락하는동안상당부분가격에반영 중국 미국의금리인상에따른글로벌자금시장의긴축적인유동성과대중통상압력강화는중국증시에부 정적요인으로작용. 5 월이후 MSCI 신흥국지수에 A 주가편입되면수급유입도마무리단계로진입 예상 신흥국 미국의통상압박이의도하는달러약세가재개되면서반등예상. 단기적으로제조업신흥국보다는원 자재수출국에긍정적. 아시아에서는턴어라운드와체질개선이나타날인도와베트남선호 한국 한국증시추정치하향을이끌던삼성전자의실적하향세가주춤. 최근하락으로 PBR 은다시 1 배미 만으로하락하여밸류에이션매력확대 채권 선진국 3 월 FOMC 의점도표분포는전반적으로상향. 인플레전망감안시 6 월점도표상향가능성. 미국 10 년금리는단기적으로 2.60% 까지반락하겠지만, 2 분기중반이후재상승을예상 신흥국 연준의금리인상에도신흥국금리가더상승하는모습은보이지않고있으나선진국금리에비해하 락도제한적. 주요신흥국의추가통화완화에대한기대는약화되고있는것으로판단 한국 연준통화정책, 한은총재연임불확실성해소로 5월및연내 2회인상가능성감소. 국고3년은이를반영하기전수준인 2.20% 대로반락예상. 4월한은수정경제전망에서성장률, 물가전망상향어려 움 자료 : The KB s Core View

4 KB 퇴직연금 STAR 서비스는과거 DATA 를기준으로평가한자료로미래에대한수익률을보장하지않으며, 평가기준일별로평가결과가달라질수있습니다. 또한이는 KB 증권자체평가결과로서펀드의수익성, 우수성등을보장하지않습니다. 투자하시기전에투자대상, 보수및환매방법등에대하여 ( 간이 ) 투자설명서를반드시읽어보시기바랍니다. 이금융투자상품은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않으며원금손실이발생할수도있습니다. 02 KB K B 퇴직연금 S TA R 서비스 증권 FRS(Fund Rating System) 을통해당사에서판매하는퇴직연금펀드를유형별로성과, 위험평가지표및매니저평가지표등에따라매월평가하고그결과를요약하여안내하는서비스입니다. 보다자세한분석결과는당사홈페이지의 연금자산 > 자료실 게시판을참고해주시기바랍니다. * 평가기준일 : / 평가대상 : KB 증권판매퇴직연금펀드 (1 년이상경과 / 설정액 50 억이상 ) Super STAR 펀드 평가기준월가장빛났던펀드로서각펀드유형별상위 10% 펀드를 Super STAR 로선정 Shooting STAR 펀드 별똥별을의미하며, 과거에아름답게빛났었으나당월에가장성적이안좋았던각펀드유형별하위 10% 펀드를 Shooting STAR 펀드로선정 펀드유형 펀드명 펀드명 국내 채권 흥국퇴직연금멀티증권자투자신탁 4[ 채권 ]C KB 퇴직연금증권자투자신탁 ( 채권 )C 한화코리아밸류채권증권자투자신탁 ( 채권 ) 종류 C- RP( 퇴직연금 ) NH-Amundi Allset 국채 10 년인덱스증권자 [ 채권 ]ClassC-P2( 퇴직연금 ) 해외채권국내채권혼합해외채권혼합 ABLPIMCO 글로벌투자등급자투자신탁 [ 채권 _ 재간접형 ](H)Class P1 DGB 공모주플러스증권투자신탁 1( 채권혼합 )C-P 마이다스퇴직연금배당 40 증권자투자신탁 1( 채권혼합 )C NH-Amundi 퇴직연금중소형주증권자투자신탁 1[ 채권혼합 ]ClassC 미래에셋퇴직플랜 BRICs 업종대표 40 증권자투자신탁 1( 채권혼합 ) 종류 C 미래에셋퇴직플랜아시아퍼시픽 40 증권자투자신탁 1( 채권혼합 ) 종류 C-P2 프랭클린미국금리연동특별자산자투자신탁 ( 대출채권 )ClassP 신영퇴직연금가치 40 증권자투자신탁 ( 채권혼합 )C 형 미래에셋참신한리밸런싱퇴직연금증권투자신탁 ( 채권혼합 - 재간접형 ) 종류 C KB 퇴직연금스타펀드셀렉션증권자투자신탁 ( 채권혼합 - 재간접형 )C 유진챔피언글로벌상장인프라증권투자신탁 ( 채권혼합 )ClassC-P2 미래에셋퇴직연금미국리츠 40 증권자투자신탁 ( 채권혼합 - 파생형 ) 종류 C 한국투자퇴직연금한국의힘증권자투자신탁 1( 주식 )(C) 삼성퇴직연금액티브증권자투자신탁 1[ 주식 ]_C 국내주식해외주식 미래에셋퇴직연금가치주포커스증권자투자신탁 1( 주식 ) 종류 C 미래에셋퇴직연금배당프리미엄증권자투자신탁 1( 주식혼합 ) 종류 C 에셋플러스차이나리치투게더퇴직연금증권자투자신탁 1[ 주식 ] 종류 C 미래에셋퇴직플랜글로벌그레이트컨슈머증권자투자신탁 1( 주식 ) 종류 C 에셋플러스글로벌리치투게더퇴직연금증권자투자신탁 1[ 주식 ] 종류 C 베어링고배당증권자투자신탁 ( 주식 )ClassC-P2 교보악사파워인덱스증권자투자신탁 1[ 주식 ]ClassCP NH-Amundi Allset 인도네시아포커스증권투자신탁 [ 주식 ClassC-P2 한화에너지인프라 MLP 특별자산자투자회사 ( 인프라 - 재간접형 ) 종류 C-RP( 퇴직연금 ) 블랙록월드골드증권자투자신탁 ( 주식 - 재간접형 )(H)(C-Rp)

5 ( 투자위험등급체계 ) 펀드투자설명서에따른위험등급을표기하였습니다. 과거의성과가미래의수익을보장하지않습니다. 투자하시기전에투자대상, 보수및환매방법등에대하여 ( 간이 ) 투자설명서를반드시읽어보시기바랍니다. 이금융투자상품은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않으며원금손실이발생할수도있습니다 월연금추천상품 ( 퇴직연금 ) 고객의연금자산이라는자산특성과펀드의위험을우선으로고려하여매월추천상품을선정합니다. KB 자산관리전략위원회의의견을참고하여연금사업본부에서엄선한펀드입니다. 국내 주식 채권 혼합 성장 배당 중소 트러스톤장기성장퇴직연금증권자 [ 주식 ]C 트러스톤장기성장 40 퇴직연금증권자 [ 채권혼합 ]C 성장, 가치한쪽에치우치지않는포트폴리오로시장국면에탄력적으로대응추천사유 : 과도한변동성을막고 IR 관리를통해시장수익대비높은수익추구 마이다스퇴직연금배당증권자투자신탁 1 호 ( 주식 )C 마이다스퇴직연금배당 40 증권자 1( 채권혼합 )C 블루칩배당주에주로투자하는마이다스자산의배당펀드 추천사유 : 블루칩의성장성과하락장에방어력이강한고배당주의안정성동시추구 NH-AmundiAllset 성장중소형주증권 [ 주식 ]C-P2( 퇴직 ) NH-Amundi 퇴직연금중소형주증권자 1[ 채권혼합 ]C 장기간우수한수익률 & 정보을기록하고있는중소형주펀드 추천사유 : 3 인책임운용 & 적정위험관리제도도입 초고위험중위험 초고위험중위험 초고위험중위험 국내주식배당혼합 미래에셋퇴직연금배당프리미엄증권자 1( 주식혼합 )C 고위험 Covered Call전략을활용하여주가하락위험을부분적으로방어하며콜옵션매도프리미엄확보를통해꾸준한수익추구추천사유 : 안정적이고꾸준한인컴수익을목표로운용하는퇴직연금펀드 해외 주식 글로벌 중국 에셋플러스글로벌리치투게더퇴직연금증권자 1[ 주식 ]C 초고위험 혁신생산기업과고부가소비재생산기업에주로투자하는글로벌펀드추천사유 : 에셋플러스의투자철학에적합한글로벌주식에주로투자하여운용수익기대 KB퇴직연금통중국고배당증권자 ( 주식 ) C 초고위험 중국본토및홍콩등에상장된주식중배당수익률이상대적으로높은주식선별투자추천사유 : 중국고배당관련주식에투자기회를제공하는퇴직연금중국펀드 추천펀드삭제 * 자료 : 해당펀드자산운용사제안서 - ABL PIMCO글로벌투자등급증권자투자신탁 [ 채권 _ 재간접형 ](H)P1 : 본격적인금리인상시기의현실화로추천펀드삭제. 금리인상완화이후재편입여부검토예정 - 트러스톤다이나믹코리아50퇴직연금증권자투자신탁 [ 주식혼합 ]C : 대표매니저변경으로인한실적추이검토필요

6 03 4 월추천포트폴리오 ( 퇴직연금 ) 퇴직연금고객성향에따른 3 가지상품포트폴리오를제시합니다. 개인위험성향및선호도에따라포트폴리오를활용하세요. 위험성향별추천포트폴리오 안정형중립형수익형 15% 15% 위험자산비중 30% 50% 30% 위험자산비중 45% 35% 40% 10% 위험자산비중 60% 30% 20% 15% 20% 20% 위험자산 : 퇴직연금감독규정제 12 조 1 항에따른투자위험을낮춘운용방법이외의자산 ( 예, 주식혼합형, 주식형, 기타위험자산 ) 포트폴리오별펀드비중 해외채권혼합 국내채권혼합 국내주식 해외주식 과거의성과가미래의수익을보장하지않습니다. 투자하시기전에투자대상, 보수및환매방법등에대하여 ( 간이 ) 투자설명서를반드시읽어보시기바랍니다. 이금융투자상품은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않으며원금손실이발생할수도있습니다.

7 03 T D F 를활용한포트폴리오안내 ( 퇴직연금 ) TDF(Target Date Fund) 를활용한상품포트폴리오를안내합니다. 1. TDF(Target Date Fund) 란? - 투자자의은퇴시점을감안한생애주기에따라주식과채권의비중을자동조절하는자산배분펀드 - 은퇴시기를고려한펀드선택시펀드가알아서생애주기에맞춘솔루션제공 2. KB 온국민 TDF 펀드장점 - 전세계의다양한국가및자산에분산투자하는글로벌자산배분펀드 - 한국인의라이프사이클및인구통계학특성을반영하여적합한투자모델 (Glide path) 구축 - 저보수의인덱스펀드활용을통한비용절감 - 글로벌 TDF 1 위 * 운용사인뱅가드의우수한운용노하우반영하여 KB 자산운용과협업운용 3. KB 온국민 TDF 펀드주식비중 - KB 온국민 TDF2020( 채권혼합 ) 주식비중 % - KB 온국민 TDF2025( 채권혼합 ) 주식비중 %~37.50 % - KB 온국민 TDF2030( 주식혼합 ) 주식비중 %~37.50 % - KB 온국민 TDF2035( 주식혼합 ) 주식비중 %~37.50 % - KB 온국민 TDF2040( 주식혼합 ) 주식비중 %~37.50 % - KB 온국민 TDF2045( 주식혼합 ) 주식비중 %~37.50 % - KB 온국민 TDF2050( 주식혼합 ) 주식비중 %~37.50 % 4. KB 온국민 TDF 펀드활용한포트폴리오 Tip 투자유형 TDF 2020 TDF 2030 TDF 비중 TDF 2040 TDF 2050 원리금지급상품비중 안정형 20% 30% 퇴직연금 RP 50% 중립형 50% 퇴직연금 RP 50% 수익형 70% 퇴직연금 RP 30% * 미국내운용사별 TDF 시장점유율현황 ( 출처 : MorningStar, 2016 년말기준 ) * * 운용사 TDF 투자설명서참조 ( 자료기준일 : KB 자산 ( )) 과거의성과가미래의수익을보장하지않습니다. 투자하시기전에투자대상, 보수및환매방법등에대하여 ( 간이 ) 투자설명서를반드시읽어보시기바랍니다. 이금융투자상품은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않으며원금손실이발생할수도있습니다.

8 03 4 월연금추천상품 ( 연금저축 ) 고객의연금자산이라는자산특성과펀드의위험을우선으로고려하여매월추천상품을선정합니다. KB 자산관리전략위원회의의견을참고하여연금사업본부에서엄선한펀드입니다. 트러스톤제갈공명연금저축증권자 [ 주식 ]C 고위험 성장 성장, 가치한쪽에치우치지않는포트폴리오로다양한시장국면에탄력적으로대응운용추천사유 : 과도한변동성을막고 IR 관리를통해시장수익대비높은수익추구 국내 주식 배당 마이다스블루칩배당증권 1 호 ( 주식 )C-P1 블루칩배당주에주로투자하는마이다스자산의배당펀드 추천사유 : 블루칩의성장성과하락장에방어력이강한고배당주의안정성동시추구 고위험 NH-Amundi Allset 성장중소형주증권 [ 주식 ]C-P1( 연금저축 )) 초고위험 중소 장기간우수한수익률 & 정보을기록하고있는중소형주펀드 추천사유 : 3 인책임운용 & 적정위험관리제도도입 국내 주식 혼합 배당 미래에셋배당프리미엄연금저축증권전환형 1( 주식혼합 )C 중위험 Covered Call전략을활용하여주가하락위험을부분적으로방어하며콜옵션매도프리미엄확보를통해꾸준한수익추구추천사유 : 안정적이고꾸준한인컴수익을목표로운용하는연금저축펀드 에셋플러스글로벌리치투게더연금증권자 1[ 주식 ] C 고위험 해외 주식 글로벌 혁신생산기업과고부가소비재생산기업에주로투자하는글로벌펀드 추천사유 : 에셋플러스의투자철학에적합한글로벌주식에주로투자하여운용수익기대 KB 연금통중국고배당증권자 ( 주식 )C 중국 중국본토및홍콩등에상장된중국관련주식중배당수익률이상대적으로높은주식에선별투자 추천사유 : 변화하는중국경제속에서고배당관련주식에투자기회를제공하는연금저축 중국펀드 초고위험 * 자료 : 해당펀드자산운용사제안서 추천펀드삭제 - ABL PIMCO 글로벌투자등급자 [ 채권 _ 재간접형 ](H) P2 : 본격적인금리인상시기의현실화로추천펀드삭제. 금리인상완화이후재편입여부검토예정 - 트러스톤다이나믹코리아50연금저축증권자 [ 주식혼합 ]C : 대표매니저변경으로인한실적추이검토필요 ( 투자위험등급체계 ) 펀드투자설명서에따른위험등급을표기하였습니다. 과거의성과가미래의수익을보장하지않습니다. 투자하시기전에투자대상, 보수및환매방법등에대하여 ( 간이 ) 투자설명서를반드시읽어보시기바랍니다. 이금융투자상품은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않으며원금손실이발생할수도있습니다.

추천상품분석 트러스톤증권모투자신탁 [ 주식 ] 투자포인트 기준일 : 2018.03.30 고위험 국내 / 주식형 / 성장 1. Growth 와 Value, 한쪽에치우치지않고시장변화에탄력적으로대응하여 KOSPI 대비꾸준한 Alpha 창출추구 2. 시장대비과도한변동성을막고 IR 관리를통해시장수익률대비수익달성목표 3.

9 추천상품분석 트러스톤증권모투자신탁 [ 주식 ] 투자포인트 기준일 : 고위험 국내 / 주식형 / 성장 1. Growth 와 Value, 한쪽에치우치지않고시장변화에탄력적으로대응하여 KOSPI 대비꾸준한 Alpha 창출추구 2. 시장대비과도한변동성을막고 IR 관리를통해시장수익률대비수익달성목표 3. 특정섹터 종목의지나친쏠림현상지양, 관리대상및투자유의종목등펀더멘털이훼손된종목은사전적으로매매제한하여위험관리 펀드개요 ( 기준일 : ) 설정일 설정액 901 억원 업종 TOP5 업종 종목 TOP5 ( 펀드내비중, 단위 : %, 기준일 : ) 종목 총보수 ( 연 ) 선취 / 환매수수료 환매지급 C( 퇴직 ) 증권거래비용등이추가로발생할수있습니다. 없음순자산 915 억원 15 시 30 분이전 ( 경과후 ) : 제 2(3) 영업일기준가격으로제 4(4) 영업일지급 0.930% 판매 0.500% 집합 0.400% 신탁, 사무 0.030% C( 연금 ) 1.520% 판매 0.950% 집합 0.540% 신탁, 사무 0.030% IT 경기소비재 산업재 금융 소재 9.18 삼성전자 현대차 2 우 B 3.91 롯데케미칼 3.22 KB 금융 3.15 하나금융지주 3.09 수익률 벤치마크펀드설정액 구분 펀드 BM 1M M M Y Y 설정후 *BM: KOSPI % ( 기준일 : / 단위 : %, 세전 ) * 자료 : 본드웹, FnSpectrum / 해당펀드자산운용사제안서, 투자설명서 자본시장과금융투자업에관한법률 에의거포트폴리오의편입종목및비중은조회일로부터 2 개월전자료입니다. 과거의성과가미래의수익을보장하지않습니다. 투자하시기전에투자대상, 보수및환매방법등에대하여 ( 간이 ) 투자설명서를반드시읽어보시기바랍니다. 이금융투자상품은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않으며원금손실이발생할수도있습니다.

추천상품분석 마이다스배당증권모투자신탁 ( 주식 ) 투자포인트 기준일 : 2018.03.30 고위험 국내 / 주식형 / 배당 1. 블루칩배당주에주로투자하는펀드 2. 주가상승시고수익이가능한블루칩의성장성과높은배당수익률과함께하락장에방어력이강한고배당주의안정성을동시추구 3. 장기운용이필요한연금자산운용에적합한투자전략 펀드개요 ( 기준일 : 2018.03.30) 업종 TOP5 종목 TOP5 ( 펀드내비중, 단위 : %, 기준일 :2018.

10 추천상품분석 마이다스배당증권모투자신탁 ( 주식 ) 투자포인트 기준일 : 고위험 국내 / 주식형 / 배당 1. 블루칩배당주에주로투자하는펀드 2. 주가상승시고수익이가능한블루칩의성장성과높은배당수익률과함께하락장에방어력이강한고배당주의안정성을동시추구 3. 장기운용이필요한연금자산운용에적합한투자전략 펀드개요 ( 기준일 : ) 업종 TOP5 종목 TOP5 ( 펀드내비중, 단위 : %, 기준일 : ) 설정일 설정액 448 억원 업종 종목 총보수 ( 연 ) 선취 / 환매수수료 환매지급 C( 퇴직 ) C-P1 ( 연금 ) 증권거래비용등이추가로발생할수있습니다. 없음순자산 568 억원 15 시 30 분이전 ( 경과후 ) : 제 3(4) 영업일기준가격으로제 4(5) 영업일지급 1.200% 판매 0.815% 집합 0.350% 신탁, 사무 0.035% 1.540% 판매 0.840% 집합 0.650% 신탁, 사무 0.050% IT 경기소비재 금융 산업재 에너지 8.93 삼성전자우 삼성전자 6.93 현대차2우B 4.42 NH투자증권 3.53 KB금융 3.46 수익률 벤치마크펀드설정액 구분 펀드 BM 1M M M Y Y 설정후 *BM: 코스피고배당 % ( 기준일 : / 단위 : %, 세전 ) * 자료 : 본드웹, FnSpectrum / 해당펀드자산운용사제안서, 투자설명서 자본시장과금융투자업에관한법률 에의거포트폴리오의편입종목및비중은조회일로부터 2 개월전자료입니다. 과거의성과가미래의수익을보장하지않습니다. 투자하시기전에투자대상, 보수및환매방법등에대하여 ( 간이 ) 투자설명서를반드시읽어보시기바랍니다. 이금융투자상품은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않으며원금손실이발생할수도있습니다.

추천상품분석 NH-Amundi Allset 성장중소형주증권투자신탁 [ 주식 ] 투자포인트 기준일 : 2018.03.30 초고위험 국내 / 주식형 / 중소 1. 장기간우수한수익률 & 정보을기록하고있는중소형주펀드 2. 정부정책모멘텀 & 시장전망에따라이익증가가예상되는섹터에대한비중高 3. 3 인공동운용체제를통한적정위험관리제도유지 펀드개요 ( 기준일 : 2018.

11 추천상품분석 NH-Amundi Allset 성장중소형주증권투자신탁 [ 주식 ] 투자포인트 기준일 : 초고위험 국내 / 주식형 / 중소 1. 장기간우수한수익률 & 정보을기록하고있는중소형주펀드 2. 정부정책모멘텀 & 시장전망에따라이익증가가예상되는섹터에대한비중高 3. 3 인공동운용체제를통한적정위험관리제도유지 펀드개요 ( 기준일 : ) 설정일 설정액 3,592 억원 업종 TOP5 종목 TOP5 ( 펀드내비중, 단위 : %, 기준일 : ) 업종종목 총보수 ( 연 ) 선취 / 환매수수료 환매지급 C-P2 ( 퇴직 ) C-P1 ( 연금 ) 없음순자산 4,099 억원 15 시 30 분이전 ( 경과후 ) : 제 2(3) 영업일기준가격으로제 4(4) 영업일지급 증권거래비용등이추가로발생할수있습니다 % 판매 0.780% 집합 0.540% 신탁, 사무 0.045% 1.385% 판매 0.800% 집합 0.540% 신탁, 사무 0.045% 경기소비재 소재 산업재 의료 금융 삼성엔지니어링 4.14 하나투어 3.77 쌍용양회 3.24 에스엠 2.94 메리츠종금증권 2.90 수익률 벤치마크펀드설정액 구분 펀드 BM 1M M M Y Y 설정후 *BM: 중소형지수 100% ( 기준일 : / 단위 : %, 세전 ) * 자료 : 본드웹, FnSpectrum / 해당펀드자산운용사제안서, 투자설명서 자본시장과금융투자업에관한법률 에의거포트폴리오의편입종목및비중은조회일로부터 2 개월전자료입니다. 과거의성과가미래의수익을보장하지않습니다. 투자하시기전에투자대상, 보수및환매방법등에대하여 ( 간이 ) 투자설명서를반드시읽어보시기바랍니다. 이금융투자상품은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않으며원금손실이발생할수도있습니다.

추천상품분석 기준일 : 2018.03.30 트러스톤장기성장40퇴직연금증권자투자신탁 [ 채권혼합 ]( 운용 ) 중위험국내 / 채권혼합형 / 성장투자포인트 1. 주식운용에서적극적으로 α 수익을추구하고채권운용으로안정성을겸비함 2. 성장, 가치한쪽에치우치지않는포트폴리오로다양한시장국면에탄력적으로대응 3.

12 추천상품분석 기준일 : 트러스톤장기성장40퇴직연금증권자투자신탁 [ 채권혼합 ]( 운용 ) 중위험국내 / 채권혼합형 / 성장투자포인트 1. 주식운용에서적극적으로 α 수익을추구하고채권운용으로안정성을겸비함 2. 성장, 가치한쪽에치우치지않는포트폴리오로다양한시장국면에탄력적으로대응 3. 채권시장전망에따라중기채권, 중장기채권모펀드투자하여안정적인수익추구 펀드개요 ( 기준일 : ) 업종 TOP5 종목 TOP5 ( 펀드내비중, 단위 : %, 기준일 : ) 설정일 설정액 995 억원 업종 종목 총보수 ( 연 ) 선취 / 환매수수료 환매지급 증권거래비용등이추가로발생할수있습니다. 없음순자산 1,099 억원 15 시 30 분이전 ( 경과후 ) : 제 2(3) 영업일기준가격으로제 4(4) 영업일지급 C( 퇴직 ) 0.887% 판매 0.550% 집합 0.300% 신탁, 사무 0.037% IT 경기소비재 산업재 금융 소재 9.18 삼성전자 현대차 2 우 B 3.91 롯데케미칼 3.22 KB 금융 3.15 하나금융지주 3.09 수익률 벤치마크펀드설정액 ( 기준일 : / 단위 : %, 세전 ) 구분 펀드 BM 1M M M Y Y 설정후 *BM: KOSPI200 25% + KIS 채권종합 01Y 75% * 자료 : 본드웹, FnSpectrum / 해당펀드자산운용사제안서, 투자설명서 자본시장과금융투자업에관한법률 에의거포트폴리오의편입종목및비중은조회일로부터 2 개월전자료입니다. 과거의성과가미래의수익을보장하지않습니다. 투자하시기전에투자대상, 보수및환매방법등에대하여 ( 간이 ) 투자설명서를반드시읽어보시기바랍니다. 이금융투자상품은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않으며원금손실이발생할수도있습니다.

추천상품분석 기준일 : 2018.03.30 마이다스퇴직연금배당40증권자투자신탁 1( 채권혼합 )( 운용 ) 중위험국내 / 채권혼합형 / 배당투자포인트 1. 블루칩배당주에주로투자하는펀드 2. 주가상승시고수익이가능한블루칩의성장성과높은배당수익률과함께하락장에방어력이강한고배당주의안정성을동시추구 3.

13 추천상품분석 기준일 : 마이다스퇴직연금배당40증권자투자신탁 1( 채권혼합 )( 운용 ) 중위험국내 / 채권혼합형 / 배당투자포인트 1. 블루칩배당주에주로투자하는펀드 2. 주가상승시고수익이가능한블루칩의성장성과높은배당수익률과함께하락장에방어력이강한고배당주의안정성을동시추구 3. 장기운용이필요한연금자산운용에적합한투자전략 펀드개요 ( 기준일 : ) 업종 TOP5 종목 TOP5 ( 펀드내비중, 단위 : %, 기준일 : ) 설정일 설정액 1,241 억원 업종 종목 선취 / 환매수수료 없음순자산 1,408 억원 IT 경기소비재 삼성전자우 삼성전자 6.93 환매지급 15 시 30 분이전 ( 경과후 ) : 제 3(4) 영업일기준가격으로제 4(5) 영업일지급 금융 현대차 2 우 B 4.42 총보수 ( 연 ) C( 퇴직 ) 0.800% 판매 0.535% 집합 0.230% 신탁, 사무 0.035% 증권거래비용등이추가로발생할수있습니다. 산업재 에너지 8.93 NH 투자증권 3.53 KB 금융 3.46 수익률 벤치마크펀드설정액 ( 기준일 : / 단위 : %, 세전 ) 구분 펀드 BM 1M M M Y Y 설정후 *BM: KOSPI200 25% + KIS 채권종합 01Y 75% * 자료 : 본드웹, FnSpectrum / 해당펀드자산운용사제안서, 투자설명서 자본시장과금융투자업에관한법률 에의거포트폴리오의편입종목및비중은조회일로부터 2 개월전자료입니다. 과거의성과가미래의수익을보장하지않습니다. 투자하시기전에투자대상, 보수및환매방법등에대하여 ( 간이 ) 투자설명서를반드시읽어보시기바랍니다. 이금융투자상품은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않으며원금손실이발생할수도있습니다.

추천상품분석 기준일 : 2018.03.30 NH-Amundi퇴직연금중소형주증권자투자신탁 1[ 채권혼합 ] 중위험국내 / 채권혼합형 / 중소투자포인트 1. 장기간우수한수익률 & 정보을기록하고있는중소형주펀드 2. 정부정책모멘텀 & 시장전망에따라이익증가가예상되는섹터에대한비중高 3. 3 인공동운용체제를통한적정위험관리제도유지 펀드개요 ( 기준일 : 2018.03.30) 업종 TOP5 종목 TOP5 ( 펀드내비중, 단위 : %, 기준일 :2018.

14 추천상품분석 기준일 : NH-Amundi퇴직연금중소형주증권자투자신탁 1[ 채권혼합 ] 중위험국내 / 채권혼합형 / 중소투자포인트 1. 장기간우수한수익률 & 정보을기록하고있는중소형주펀드 2. 정부정책모멘텀 & 시장전망에따라이익증가가예상되는섹터에대한비중高 3. 3 인공동운용체제를통한적정위험관리제도유지 펀드개요 ( 기준일 : ) 업종 TOP5 종목 TOP5 ( 펀드내비중, 단위 : %, 기준일 : ) 총보수 ( 연 ) 설정일 설정액 1,014 억원 선취 / 환매수수료 환매지급 증권거래비용등이추가로발생할수있습니다. 없음순자산 1,077 억원 15 시 30 분이전 ( 경과후 ) : 제 3(4) 영업일기준가격으로제 4(5) 영업일지급 C( 퇴직 ) 0.800% 판매 0.455% 집합 0.302% 신탁, 사무 0.043% 업종 경기소비재 소재 산업재 의료 금융 종목 삼성엔지니어링 3.96 하나투어 3.70 화승엔터프라이즈 3.27 쌍용양회 3.14 에스엠 2.90 수익률 벤치마크펀드설정액 ( 기준일 : / 단위 : %, 세전 ) 구분 펀드 BM 1M M M Y Y 설정후 *BM: KOSPI200 25% + KIS 채권종합 01Y 75% * 자료 : 본드웹, FnSpectrum / 해당펀드자산운용사제안서, 투자설명서 자본시장과금융투자업에관한법률 에의거포트폴리오의편입종목및비중은조회일로부터 2 개월전자료입니다. 과거의성과가미래의수익을보장하지않습니다. 투자하시기전에투자대상, 보수및환매방법등에대하여 ( 간이 ) 투자설명서를반드시읽어보시기바랍니다. 이금융투자상품은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않으며원금손실이발생할수도있습니다.

추천상품분석 미래에셋배당프리미엄증권모투자신탁 ( 주식혼합 ) 투자포인트 기준일 : 2018.03.30 중위험 국내 / 주식혼합형 / 배당 1. Covered Call 전략을활용하여주가하락위험을부분적으로방어하며콜옵션매도프리미엄확보를통해꾸준한수익추구 2. 투자기간이길어질수록주식배당 + 채권이자 + 콜프리미엄누적으로복리효과기대 3.

15 추천상품분석 미래에셋배당프리미엄증권모투자신탁 ( 주식혼합 ) 투자포인트 기준일 : 중위험 국내 / 주식혼합형 / 배당 1. Covered Call 전략을활용하여주가하락위험을부분적으로방어하며콜옵션매도프리미엄확보를통해꾸준한수익추구 2. 투자기간이길어질수록주식배당 + 채권이자 + 콜프리미엄누적으로복리효과기대 3. 안정적이고꾸준한인컴수익을추구하는것을목표로하여운용 펀드개요 ( 기준일 : ) 설정일 설정액 19,118 억원 업종 TOP5 종목 TOP5 ( 펀드내비중, 단위 : %, 기준일 : ) 업종종목 총보수 ( 연 ) 선취 / 환매수수료 환매지급 증권거래비용등이추가로발생할수있습니다. 없음순자산 22,210 억원 15 시 30 분이전 ( 경과후 ) : 제 2(3) 영업일기준가격으로제 4(4) 영업일지급 C( 퇴직 ) 0.850% 판매 0.450% 집합 0.350% 신탁, 사무 0.05% C( 연금 ) 1.380% 판매 0.900% 집합 0.430% 신탁, 사무 0.050% IT 금융 경기소비재 소재 산업재 9.91 삼성전자 삼성전자우 SK하이닉스 3.19 NAVER 2.38 POSCO 2.37 수익률 벤치마크펀드설정액 ( 기준일 : / 단위 : %, 세전 ) 구분 펀드 BM 1M M M Y Y 설정후 *BM: KOSPI % + 종합채권 01Y 50% * 자료 : 본드웹, FnSpectrum / 해당펀드자산운용사제안서, 투자설명서 자본시장과금융투자업에관한법률 에의거포트폴리오의편입종목및비중은조회일로부터 2 개월전자료입니다. 과거의성과가미래의수익을보장하지않습니다. 투자하시기전에투자대상, 보수및환매방법등에대하여 ( 간이 ) 투자설명서를반드시읽어보시기바랍니다. 이금융투자상품은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않으며원금손실이발생할수도있습니다.

추천상품분석 에셋플러스글로벌리치투게더증권모투자신탁 ( 주식 ) 투자포인트 기준일 : 2018.03.30 고위험 해외 / 주식형 / 글로벌 1. 혁신생산기업과고부가소비재생산기업에주로투자하는글로벌펀드 2. 에셋플러스의투자철학에적합한글로벌주식에주로투자하여운용수익기대 3.

16 추천상품분석 에셋플러스글로벌리치투게더증권모투자신탁 ( 주식 ) 투자포인트 기준일 : 고위험 해외 / 주식형 / 글로벌 1. 혁신생산기업과고부가소비재생산기업에주로투자하는글로벌펀드 2. 에셋플러스의투자철학에적합한글로벌주식에주로투자하여운용수익기대 3. 계량분석과동태적해석을통해위험대비기대수익높은기업선정 펀드개요 총보수 ( 연 ) 설정일 설정액 3,539 억원 선취 / 환매수수료 환매지급 ( 기준일 : ) 없음순자산 4,661 억원 17 시이전 ( 경과후 ) : 제 4(5) 영업일기준가격으로제 9(10) 영업일지급 C( 퇴직 ) 1.650% 판매 0.840% 집합 0.750% 신탁, 사무 0.060% C( 연금 ) 1.690% 판매 0.960% 집합 0.660% 신탁, 사무 0.070% 증권거래비용등이추가로발생할수있습니다. 퇴직연금수익증권운용지시당일접수기준시간은 15:30 입니다. 업종 TOP5 업종 Information Technology Consumer Discretionary 종목 TOP5 ( 펀드내비중, 단위 : %, 기준일 : ) Financial Health Care Consumer Staple 9.27 종목 LVMH Moet Hennessy Louis V uitton SA 3.50 ALPHABET INC CL C 3.48 FACEBOOK CL A ORD 3.42 Tencent Holdings Ltd 3.39 KERING ORD 3.19 수익률 벤치마크펀드설정액 구분펀드 BM 1M M M Y Y 설정후 *BM: MSCI WI 100% ( 기준일 : / 단위 : %, 세전 ) * 자료 : 본드웹, FnSpectrum / 해당펀드자산운용사제안서, 투자설명서 퇴직연금수익증권운용지시는당일접수기준시간을 15:30 으로합니다. 자본시장과금융투자업에관한법률 에의거포트폴리오의편입종목및비중은조회일로부터 2 개월전자료입니다. 과거의성과가미래의수익을보장하지않습니다. 투자하시기전에투자대상, 보수및환매방법등에대하여 ( 간이 ) 투자설명서를반드시읽어보시기바랍니다. 이금융투자상품은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않으며원금손실이발생할수도있습니다.

추천상품분석 기준일 : 2018.03.30 KB 통중국고배당증권모투자신탁 ( 주식 ) 투자포인트 초고위험 해외 / 주식형 / 중국 1. 중국본토및홍콩등에상장된중국관련주식중배당수익률이상대적으로높은주식선별투자 2. 정량적분석과정성적분석을종합적으로고려하여최종포트폴리오구축 3.

17 추천상품분석 기준일 : KB 통중국고배당증권모투자신탁 ( 주식 ) 투자포인트 초고위험 해외 / 주식형 / 중국 1. 중국본토및홍콩등에상장된중국관련주식중배당수익률이상대적으로높은주식선별투자 2. 정량적분석과정성적분석을종합적으로고려하여최종포트폴리오구축 3. 통화관련파생상품활용하여외화자산의 80% 수준이상에서환헤지실시 펀드개요 업종 TOP5 종목 TOP5 ( 기준일 : ) ( 펀드내비중, 단위 : %, 기준일 : ) 설정일 설정액 3,482 억원 업종 종목 총보수 ( 연 ) 선취 / 환매수수료 환매지급 없음순자산 5,400 억원 17 시이전 ( 경과후 ) : 제 3(4) 영업일기준가격으로제 7(8) 영업일지급 C( 퇴직 ) 1.535% 판매 0.680% 집합 0.800% 신탁, 사무 0.055% C( 연금 ) 1.675% 판매 0.960% 집합 0.660% 신탁, 사무 0.055% 증권거래비용등이추가로발생할수있습니다. 퇴직연금수익증권운용지시당일접수기준시간은 15:30 입니다. IT 금융 경기소비재 9.00 유틸리티 8.42 산업재 4.93 TENCENT HOLDINGS LTD Alibaba Group Holdin CHINA CONSTRUCTION B 3.64 AGRICULTURAL BANK OF KWG PROPERTY HOLDING ( 기준일 : / 단위 : %, 세전 ) 수익률벤치마크펀드설정액 구분펀드 BM 1M M M Y Y 설정후 *BM: MSCI China 100% * 자료 : 본드웹, FnSpectrum / 해당펀드자산운용사제안서, 투자설명서 자본시장과금융투자업에관한법률 에의거포트폴리오의편입종목및비중은조회일로부터 2 개월전자료입니다. 과거의성과가미래의수익을보장하지않습니다. 투자하시기전에투자대상, 보수및환매방법등에대하여 ( 간이 ) 투자설명서를반드시읽어보시기바랍니다. 이금융투자상품은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않으며원금손실이발생할수도있습니다.

ETF 리스트 ( 퇴직연금 ) KB 증권통합홈페이지및 M-able 을통해매수할수있는퇴직연금 ETF

국가별주요시장 ETF 안내 지수 : ETF 명 ( 종목코드 ) 중국 - CSI100 : KBSTAR

한국 - 코스피 200 : KODEX 200 (069500) - 코스닥 150 : TIGER 코스닥 150

Index : KINDEX 베트남 VN30( 합성 ) (245710) 일본 - Nikkei225 :

18 ETF 리스트 ( 퇴직연금 ) KB 증권통합홈페이지및 M-able 을통해매수할수있는퇴직연금 ETF 리스트입니다. 국가별주요시장 ETF 안내 지수 : ETF 명 ( 종목코드 ) 중국 - CSI100 : KBSTAR 중국본토대형주 CSI100 (174360) - 항셍차이나 H : KODEX China H (099140) 한국 - 코스피 200 : KODEX 200 (069500) - 코스닥 150 : TIGER 코스닥 150 (232080) 미국 - 다우존스지수 : TIGER 미국다우존스 30 (245340) 베트남 - VN30 Index : KINDEX 베트남 VN30( 합성 ) (245710) 일본 - Nikkei225 : TIGER 일본니케이 225 (241180) 투자하시기전에투자대상, 보수및환매방법등에대하여 ( 간이 ) 투자설명서를반드시읽어보시기바랍니다.. 이금융투자상품은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않으며원금손실이발생할수도있습니다.

19 ETF 리스트 ( 퇴직연금 ) KB 증권통합홈페이지및 M-able 을통해매수할수있는퇴직연금 ETF 리스트입니다. 국내지수 - 주식 ( 연 ) ( 연 ) 순번 단축코드 종목명 벤치마크지수 총보수 순번 단축코드 종목명 벤치마크지수 총보수 1 A TIGER KRX100 KRX A TIGER 200 산업재 코스피200산업재 A KOSEF KRX100 KRX A TIGER 200 중공업 코스피200중공업 A KODEX KTOP30 KTOP A KBSTAR 우량업종 MKF우량업종대표주지수 A TIGER KTOP30 KTOP A TIGER 헬스케어 KRX헬스케어 A KODEX KOREA MSCI MSCI Korea Index A KODEX 헬스케어 KRX헬스케어 A KODEX 코스피 코스피 A TIGER 200 헬스케어 코스피200헬스케어 A ARIRANG 코스피 코스피 A KBSTAR 헬스케어 FnGuide헬스케어지수 A TIGER 코스피 코스피 A KODEX 바이오 FnGuide바이오지수 A KODEX 200 코스피 A TIGER 코스닥150바이오테크 코스닥150생명기술 A TIGER 200 코스피 A KODEX 삼성그룹 삼성그룹 A ARIRANG 200 코스피 A KINDEX 삼성그룹섹터가중 MKFSAMsSW A KBSTAR 200 코스피 A KODEX 삼성그룹밸류 WISE삼성그룹밸류인덱스 A KINDEX 200 코스피 A KINDEX 삼성그룹동일가중 MKFSAMsEW지수 A KOSEF 200 코스피 A TIGER 삼성그룹펀더멘털 MKFSAMsFW A 파워 200 코스피 A KBSTAR 5대그룹주 MKF5대그룹주 A 파워코스피100 코스피 A TIGER 현대차그룹 + 펀더멘털 MKF현대차그룹 +FW A KODEX 코스피100 코스피 A TIGER LG그룹 + 펀더멘털 MKFLG그룹 +FW A KOSEF 코스피100 코스피 A KODEX 배당성장 코스피배당성장 A ARIRANG 코스피50 코스피 A TIGER 배당성장 코스피배당성장 A KTOP 코스피50 코스피 A KBSTAR 고배당 FnGuide고배당포커스지수 A KODEX 200동일가중 코스피200동일가중지수 A KOSEF 고배당 MKF웰스고배당 A TIGER 200동일가중 코스피200동일가중지수 A KBSTAR KQ고배당 FnGuideKQ고배당포커스지수 A ARIRANG 코스피100동일가중 코스피100동일가중지수 A TIGER 코스피고배당 코스피고배당 A KINDEX 코스닥 ( 합성 ) 코스닥지수 A ARIRANG 고배당주 FnGuide배당주지수 A KODEX 코스닥150 코스닥 A 파워고배당저변동성 코스피200고배당지수 A TIGER 코스닥150 코스닥 A ARIRANG 고배당저변동 50 FnGuide고배당저변동 50지수 A KBSTAR 코스닥150 코스닥 A TIGER 지속배당 WISE지속배당지수 A TIGER 코스피대형주 코스피대형주 A KINDEX 배당성장 코스피배당성장 A KINDEX 밸류대형 FnGuide-RAFI코리아대형지수 A ARIRANG S&P한국배당성장 S&PKOREADividendOpportunity A KOSEF 블루칩 MKF블루칩 A TIGER 중국소비테마 FnGuide중국내수테마지수 A TIGER 코스피중형주 코스피중형주 A KINDEX 한류 FnGuide한류스타지수 A ARIRANG 중형주저변동 50 FnGuide중형주저변동 50지수 A KODEX 200가치저변동 코스피200가치저변동성 A KODEX 200 중소형 코스피200중소형주지수 A TIGER 로우볼 FnGuideLowVol지수 A TIGER 생활필수품 FnGuide생활필수품지수 A KBSTAR 모멘텀로우볼 FnGuide모멘텀 & 로우볼지수 A KODEX 필수소비재 KRX필수소비재 A 흥국 S&P코리아로우볼 S&PKorea저변동성지수 A KODEX 경기소비재 KRX경기소비재 A TIGER 코스닥150로우볼 코스닥150저변동성 A TIGER 200 경기소비재 코스피200경기소비재 A TIGER 베타플러스 FnGuide베타플러스지수 A TIGER 200 생활소비재 코스피200생활소비재 A 파워스마트밸류 KRX스마트밸류지수 A TIGER 경기방어 코스피200경기방어소비재 A TIGER 우량가치 FnGuide퀄리티밸류지수 A TIGER 화학 FnGuide화학지수 A KBSTAR V&S셀렉트밸류 FnGuide셀렉트밸류지수 A KODEX 에너지화학 KRX에너지화학 A KBSTAR 모멘텀밸류 FnGuide모멘텀 & 밸류지수 A TIGER 200 에너지화학 코스피200에너지 / 화학 A KODEX 가치투자 FnGuide가치투자형지수 A KODEX IT소프트웨어 KRXIT소프트웨어 A ARIRANG 스마트베타 Value WISE스마트베타 VALUEINDEX A TIGER 소프트웨어 FnGuide소프트웨어지수 A TIGER 우선주 코스피우선주지수 A TIGER 200 IT 코스피200 정보기술 A TIGER 모멘텀 FnGuide모멘텀지수 A TIGER 코스닥150IT 코스닥150정보기술 A TIGER 가격조정 FnGuideContrarianIndex A KODEX IT하드웨어 KRXIT하드웨어 A KOSEF 저PBR가중 FnGuide저BPR가중지수 A KODEX 건설 KRX건설 A ARIRANG ESG우수기업 WISEESG우수기업지수 A TIGER 200 건설 코스피200건설 A TIGER 200커버드C 코스피200커버드콜지수 A TIGER 반도체 KRX반도체 A KODEX 턴어라운드투자 FnGuide턴어라운드투자형지수 A KODEX 반도체 KRX반도체 A KODEX 성장투자 FnGuide성장투자형지수 A TIGER 200 금융 코스피200금융 A ARIRANG 스마트베타 LowVOL WISE스마트베타 LowVOL지수 A KODEX 은행 KRX은행 A ARIRANG 스마트베타4 종결합 WISE스마트베타지수 A TIGER 은행 KRX은행 A ARIRANG 스마트베타 Momentum WISE스마트베타 MOMENTUMINDEX A KODEX 보험 KRX보험 A ARIRANG 주도업종 FnGuide주도업종지수 A TIGER 증권 FnGuide증권지수 A KINDEX 스마트모멘텀 FnGuide스마트모멘텀지수 A KODEX 증권 KRX증권 A KINDEX 스마트밸류 FnGuide스마트밸류지수 A KODEX 운송 KRX운송 A KOSEF 배당바이백Plus WISE배당바이백플러스지수 A KODEX 자동차 KRX자동차 A KODEX MSCI밸류 MSCIKoreaIMIEnhanced A TIGER 자동차 FnGuide자동차지수 A KODEX MSCI퀄리티 MSCIKoreaIMIQuality A KODEX 철강 KRX철강 A KODEX 최소변동성 KRX최소변동성지수 A TIGER 200 철강소재코스피 200 철강 / 소재 A KBSTAR 수출주 MKF 수출주지수 A TIGER 방송통신 KRX 방송통신 A TIGER 미디어컨텐츠 WISE 미디어컨텐츠지수 A TIGER 여행레저 WISE 여행레저지수 A TIGER 화장품 WISE 화장품지수 A KODEX 고배당 FnGuide 고배당 Plus 지수 A KODEX 모멘텀 Plus FnGuide 모멘텀 Plus 지수 A KODEX 퀄리티 Plus FnGuide 퀄리티 Plus 지수 A KODEX MSCI 모멘텀 MSCIKoreaIMIMomentum A KODEX 밸류 Plus FnGuide 벨류 Plus 지수 0.30 투자하시기전에투자대상, 보수및환매방법등에대하여 ( 간이 ) 투자설명서를반드시읽어보시기바랍니다.. 이금융투자상품은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않으며원금손실이발생할수도있습니다.

20 ETF 리스트 ( 퇴직연금 ) KB 증권통합홈페이지및 M-able 을통해매수할수있는퇴직연금 ETF 리스트입니다. 해외지수국내지수 채권 ( 혼합 ) ( 연 ) ( 연 ) 순번 단축코드 종목명 벤치마크지수 총보수 순번 단축코드 종목명 벤치마크지수 총보수 134 A KINDEX S&P아시아TOP50 S&PASIA50PriceReturn A KBSTAR 채권혼합 주식국채혼합 ( 채권형 ) 지수 A KBSTAR 글로벌4차산업 IT( 합성 S&PGlobal1200Information A KBSTAR 주식혼합 주식국채혼합 ( 주식형 ) 지수 A KODEX 글로벌4차산업로보틱스 ( 합성 ) ROBOGlobalRobotics& A KODEX 배당성장채권혼합 배당성장채권혼합지수 A ARIRANG 글로벌MSCI( 합성 MSCIACWIIndex A ARIRANG 고배당주채권혼합 FnGuide고배당채권혼합지수 A SMART 선진국MSCI world MSCIWorld A TIGER 경기방어채권혼합 경기방어소비재채권혼합지수 A KODEX 선진국MSCI world MSCIWorld A KBSTAR V&S셀렉트밸류채권혼합 FnGuide셀렉트벨류채권혼합지수 A ARIRANG 선진국MSCI( 합성 MSCIEAFEIndex A ARIRANG 스마트베타Quality채권혼합 WISE-KAP스마트베타 Quality채권혼합지 A ARIRANG 신흥국MSCI( 합성H) MSCIEMIndex A KBSTAR 헬스케어채권혼합 FnGuide헬스케어채권혼합지수 A ARIRANG 미국S&P500(H) S&P A KODEX 단기채권 KRWCash지수 ( 총수익 ) A TIGER 미국나스닥100 NASDAQ A TIGER 단기통안채 KIS통안채3 개월 ( 총수익 ) A TIGER 미국다우존스 30 DowJonesIndustrialAverage A KBSTAR 단기통안채 KIS통안채5 개월지수 ( 총수익 ) A TIGER 유로스탁스50( 합성 H) EUROSTOXX50Index A KINDEX 단기통안채 KISMSB단기지수 ( 총수익 ) A KODEX 독일MSCI( 합성 ) MSCIGermanyIndex A KBSTAR 단기국공채액티브 KIS종합채권국공채 3M~1.5Y지수 A TIGER 일본TOPIX( 합성 H) TOPIX A KOSEF 통안채1년 MK통안채지수 ( 총수익 ) A KODEX 일본TOPIX100 TOPIX A KBSTAR 국고채3년 KTBINDEX( 시장가격 ) A TIGER 일본니케이225 Nikkei A KOSEF 국고채3년 KTBINDEX( 시장가격 ) A KINDEX 일본Nikkei225(H) Nikkei A KODEX 국고채3년 MKF국고채지수 ( 총수익 ) A TIGER 차이나CSI300 CSI300Index A TIGER 국채3년 KTBINDEX( 시장가격 ) A KINDEX 중국본토CSI300 CSI300Index A KINDEX 중기국고채 KTBINDEX( 시장가격 ) A KBSTAR 중국본토대형주 CSI100 CSI A 파워중기국고채 KTBINDEX( 시장가격 ) A KODEX 중국본토 A50 FTSEChinaA50Index A KINDEX 중장기국공채액티브 KIS종합채권국공채 1-10Y지수 A TIGER 차이나HSCEI HangSengChinaH A KBSTAR 중장기국공채액티브 KIS종합채권국공채 4~5Y지수 A KBSTAR 차이나H주 (H) HangSengChinaH A KOSEF 국고채10년 KIS10년국고채지수 A TIGER 차이나항셍25 HangSengMainland A ARIRANG 바벨채권 KAPBarbellIndex( 총수익 ) A KODEX China H HangSengChinaH A TIGER 단기채권액티브 KIS통안채3 개월 ( 총수익 ) A KODEX 심천ChiNext( 합성 ) SZSEChiNextPriceIndex A KODEX 단기채권PLUS KRWCashPLUS지수 ( 총수익 ) A ARIRANG 심천차이넥스트 ( 합성 ) SZSEChiNextPriceIndex A ARIRANG 단기유동성 KAPMoneyMarketIndex( 총수익 ) A SMART 중국본토중소형 CSI500 CSI500지수 A 파워단기채 KAP단기채권지수 ( 총수익 ) A KOSEF 인도Nifty50( 합성 ) Nifty50Index A KOSEF 단기자금 MK머니마켓지수 ( 총수익 ) A KINDEX 인도네시아MSCI( 합성 ) MSCIIndonesiaIndex A ARIRANG 단기우량채권 KAPMoneyMarketCredit A KINDEX 러시아MSCI( 합성 ) MSCIRussia0.25Capped A KBSTAR 중기우량회사채 KOBI크레딧지수 ( 총수익 ) A KINDEX 베트남VN30( 합성 ) VN30Index(PR) A ARIRANG 단기채권액티브 KAP투자적격크레딧채권 A KINDEX 필리핀MSCI( 합성 ) MSCIPhilippinesIMIIndex A KODEX 종합채권 (AA-이상) 액티브 KAP한국종합채권지수 A TIGER 라틴35 BNYLatinAmerica A KODEX 단기변동금리부채권액티브 KAP단기변동금리부은행채권지수 A KODEX 미국S&P에너지 ( 합성 ) S&PSelectSectorEnergy A ARIRANG 우량회사채50 1년 KOBIHALFCREDITIndex( 총수익 ) A KBSTAR 미국S&P원유생산기업 ( 합성 S&POil&Gas A TIGER 단기선진하이일드 ( 합성 MarkitiBoxxUSDLiquid A KODEX 미국S&P IT S&PSelectSectorTechnology A KODEX 미국S&P산업재 ( 합성 ) S&PSelectSectorIndustrial A KODEX 미국S&P금융 ( 합성 ) S&PSelectSectorFinancials A KODEX 미국S&P바이오 ( 합성 ) S&PBiotechnologySelectIndustry A TIGER 미국나스닥바이오 NASDAQBiotechnology지수 ( 시장가격 A KINDEX 미국4차산업인터넷 ( 합성 다우존스인터넷종합지수 A TIGER 일본TOPIX헬스케어 ( 합성 ) TOPIX-17PharmaceuticalIndex A TIGER S&P글로벌헬스케어 ( 합성 ) S&PGlobal1200Health A KODEX S&P글로벌인프라 ( 합성 ) S&PGlobalInfrastructureIndex A TIGER S&P글로벌인프라 ( 합성 ) S&PGlobalInfrastructureIndex A TIGER 글로벌4차산업혁신기술 ( 합성 MorningStarExponentialTechnologi A TIGER 글로벌자원생산기업 ( 합성 MorningStarGlobalUpstreamResou A ARIRANG 미국다우존스고배당주 ( 합성 DowJonesU.SSelect A KODEX 미국S&P고배당커버드콜 ( 합성 S&P500DividendAristocratsCovere A TIGER 유로스탁스배당 30 EuroSTOXXSelectDividend A TIGER 구리실물 S&PGSCICashCopper A TIGER 미국MSCI리츠 ( 합성 MSCIUSREITIndex A KINDEX 미국다우존스리츠 ( 합성 DowJonesUSReal 0.30 투자하시기전에투자대상, 보수및환매방법등에대하여 ( 간이 ) 투자설명서를반드시읽어보시기바랍니다.. 이금융투자상품은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않으며원금손실이발생할수도있습니다.

21 발행월 : 2018 년 4 월발행처 : KB 증권연금상품운영부펴낸곳 : KB 증권 ( 주 ) 주소 : 서울특별시영등포구여의나루로 4 길 21 전화 : 한국금융투자협회심사필제 호 (2018 년 04 월 04 일 ) / 광고유효기간은시작일로부터 1 년 * 당사는금융투자상품등에관해충분한설명의무가있으며, 투자자는충분한설명청취후투자결정을내리시기바랍니다. * 이금융투자상품은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않으며, 운용결과에따라투자원금손실의가능성이있고, 그손실은투자자에게귀속됩니다. 과거의운용실적이미래의수익률을보장하는것은아닙니다. [ 펀드 ] 집합투자증권을취득하시기전에투자대상, 보수 수수료및환매방법등에관하여 ( 간이 ) 투자설명서를반드시읽어보시기바랍니다. * 재간접형의경우보수외피투자펀드보수발생가능합니다. * 투자대상국가의환율변동시, 시장, 정치및경제상황등에따른위험으로자산가치의손실이발생할수있습니다. [IRP] 이퇴직연금은예금보호대상금융상품으로운용되는적립금에한하여예금자보호법에따라예금보험공사가보호하되, 보호한도는귀하의다른예금보호대상금융상품과는별도로 1 인당 최고 5 천만원 ' 이며, 5 천만원을초과하는나머지금액은보호하지않습니다. 단, 2 개이상퇴직연금에가입한경우합하여 5 천만원까지보호합니다. * 과세기준및과세방법은향후세법개정등에따라변동될수있습니다. 연금계좌계약기간만료전중도해지하거나계약기간종료후연금이외의형태로수령하는경우세액공제받은납입원금및수익에대해기타소득세 (16.5% 분리과세 ) 등높은세율이부과될수있습니다. 퇴직연금 ETF 는특정금전신탁이므로, 금융투자업규정에의해회사가별도의위탁매매수수료를받지못합니다. 다만, 유관기관비용은고객으로부터징구하게되며, 유관기관비용은거래금액의 % 입니다. 본자료는고객의투자를돕기위하여작성된당사의저작물로서모든저작권은당사에있으며, 당사의동의없이어떤형태로든복제, 배포, 전송, 변형할수없습니다. 본자료는당사연금상품운영부에서수집한자료및정보를기초로작성된것이나당사가그자료및정보의정확성이나완전성을보장할수는없으므로당사는본자료로서고객의투자결과에대한어떠한보장도행하는것이아닙니다. 최종적투자결정은고객의판단에기초한것이며본자료는금융투자상품가입을권유하기위하여작성된것이아닙니다.

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<4D F736F F D FBAEDB7A2B7CF5FBFACB1DDC6DDB5E5BAF1B1B3B0F8BDC32E646F63> [ 연금펀드비교공시 ] 금융투자회사의영업및업무에관한규정제 4-72 조의 2 및동규정시행세칙제 24 조 2 에의거당사가운용하고있는연금집합투자기구의수익률및수수료율을다음과같이공시하고자합니다. 1) 연금집합투자기구수익률 ( 기준일 : 2018 년 9 월 30 일 ) 판매여설정액직전 3 년연간수익률 (%) 설정이후연평균적립률 (%) 펀드명설정일상품유형부 ( 억원 )