슈로더수퍼싸이클코리아퇴직연금밸런스드증권자투자신탁 E( 채권혼합 ) 보고서기준일 : 2015 년 04 월 30 일 보고대상운용기간 : 2015 년 01 월 31 일 - 2015 년 04 월 30 일 고객님이가입하신펀드는 [ 자본시장과금융투자업에관한법률 ] 의적용을받습니다. 고객님이가입하신펀드는 [ 혼합채권형펀드 ] 로서, 추가입금이가능한추가형펀드입니다. 고객님이가입하신펀드는모자형구조로써이자산운용보고서의자산구성현황, 보유종목, 보수및비용등의정보는고객님이가입한 [ 슈로더수퍼싸이클코리아퇴직연금밸런스드증권자투자신탁 E( 채권혼합 ) ] 가투자하고있는비율에따라안분한결과를보여주고있습니다. 자산운용보고서는자본시장과금융투자업에관한법률에의해 [ 슈로더수퍼싸이클코리아퇴직연금밸런스드증권자투자신탁 E( 채권혼합 )] 의자산운용회사인 [ 슈로더투자신탁운용 ] 이작성하며, 투자자가가입한상품의특정기간 (3 개월 ) 동안의자산운용에대한결과를요약하여제공하는보고서입니다. 이보고서는자본시장과금융투자업에관한법률에의해 [ 슈로더수퍼싸이클코리아퇴직연금밸런스드증권자투자신탁 E( 채권혼합 )] 의자산운용회사인 [ 슈로더투자신탁운용 ] 이작성하며펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 인 [ 한국씨티은행 ] 의확인을받아판매회사인 [ 삼성증권 ] 을 ( 를 ) 통해투자자에게제공됩니다. 고객님이가입하신펀드의주요공시사항은당사홈페이지및금융투자협회전자공시에서확인가능합니다. 본상품은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않습니다. 금융투자상품은운용결과에따라투자원금의손실이발생할수있으며그손실은투자자에게귀속됩니다. 가입전에투자대상, 환매방법, 보수및수수료에관하여투자설명서또는간이투자설명서를반드시읽어보시기바랍니다. 과거의운용실적이나전망이미래의수익을보장하지않습니다. 기업공시서식개정 (2012 년 8 월 1 일 ) 으로인해, 공동운용되는투자신탁의부책임운용인력에대해서도공시가의무화됨에따라 2012 년 8 월 1 일작성기준일이후의자산운용보고서부터책임운용인력과부책임운용인력을병기하게됨을알려드립니다. 투자자의계좌별수익률정보는판매회사의 HTS 나인터넷뱅킹등을통해조회할수있습니다. * 각종보고서확인 : 슈로더투자신탁운용 www.schroders.co.kr 금융투자협회 http://dis.fundservice.net 슈로더투자신탁운용서울시중구세종대로 136, 26 층 ( 태평로 1 가, 서울파이낸스센터 ) ( 전화 :02-3783-0500, www.schroders.co.kr )
1. 펀드의개요 3 2. 운용경과및수익률현황 3 3. 자산현황 5 4. 투자운용전문인력현황 6 5. 비용현황 7 6. 투자자산매매내역 8 < 참고 - 펀드용어정리 > 8
1. 펀드의개요 기본정보적용법률 : 자본시장과금융투자업에관한법률위험등급 3 등급 ( 중간위험 ) 펀드명칭 금융투자협회펀드코드 슈로더코리아증권모투자신탁 ( 채권 ) 52525 슈로더수퍼싸이클코리아증권모투자신탁 ( 주식 ) 96893 수퍼싸이클코리아퇴직연금밸런스드자투자신탁E( 채혼 ) 97058 펀드의종류 운용기간 2015.01.31-2015.04.30 존속기간 종료일이따로없습니다. ( 추가형 ) 자산운용회사 슈로더투자신탁운용 판매회사 삼성증권 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 한국씨티은행 일반사무관리회사 신한아이타스 상품의특징 인구구조변화, 기후변화, 신흥시장고성장을중심으로한 3대수퍼싸이클환경하에서지속적인수혜가기대 되는한국기업주식에주로투자하여운용하는주식형모펀드와국내채권에자산의대부분을투자하여운용하 는채권형모펀드에분산투자하여장기적인자본성장및안정적인이자소득을추구합니다. 본펀드의수익자는 근로자퇴직급여보장법제2조제10호규정에의한퇴직연금가입자에한합니다. ( 단위 : 원, %) 펀드명칭 항목 전기말 당기말 증감률 자산총액 471,227,853 414,787,755-11.98 슈로더수퍼싸이클코리아부채총액 975,052 9,687-99.01 퇴직연금밸런스드 470,252,801 414,778,068-11.80 증권자투자신탁E( 채권혼합 ) 순자산총액기준가격 988.40 1,005.32 1.71 주 ) 기준가격이란투자자가펀드를입금 ( 매입 ), 출금 ( 환매 ) 하는경우또는분배금 ( 상환금포함 ) 수령시에적용되는가격으로 펀드의순자산총액을발행된수익증권총좌수로나눈가격을말합니다. 해당사항없음 투자신탁, 증권펀드 ( 혼합채권형 ), 추가형, 개방형, 모자형 최초설정일 2011.01.31 주 ) 펀드의자세한판매회사는금융투자협회홈페이지 [http://dis.fundservice.net], 운용사홈페이지 [www.schroders.co.kr] 에서확인하실수있습니다. 재산현황 분배금내역 2. 운용경과및수익률현황 운용경과 ( 단위 : 백만원, 백만좌 ) < 주식부문 > 운용기간동안주식시장은 9.13% 상승하여 2,127.17p 로마감하였습니다. 국제유가의급락세가진정됨에따라경기민감업종의반등세가나타났으며, 그리스채무연장안타결에따라위험자산선호현상이강화되었던점역시지수상승에우호적으로작용하였습니다. 유럽의양적완화정책시작및중국의예대금리인하등에따라글로벌유동성모멘텀이강화되는가운데한국은행역시금리인하에동참하였습니다. 또한삼성전자를시작으로기업들의 1 분기실적이최근몇년과달리양호하게발표되었던점또한주식시장에호재로작용하였습니다. 수급측면에서외국인과연기금은각각 8.8 조원및 2.4 조원이상순매수하며지수상승을이끌었습니다. 반면투신권과개인은각각 4.9 조원및 2.3 조원이상순매도하였습니다. 업종별로는헬스케어, 증권, 에너지화학, 건설업, 섬유의복, 음식료, 은행업종등이시장수익률을상회한반면, 정보기술, 자동차, 보험, 운수창고, 운수장비업종등은시장수익률을하회하였습니다. 운용기간동안수퍼싸이클펀드는코스피지수를하회하는성과를나타내었습니다. 시장수익률을상회했던증권, 에너지화학, 건설, 섬유의복업종의보유비중이낮았던점이펀드성과에부담으로작용하였습니다. < 채권부문 > 2 월국내채권시장은약세마감하였습니다. 월초에는호주중앙은행이금리인하를단행하면서강세로출발하였습니다. 하지만국제유가반등과그리스우려가완화됨에따른글로벌안전자산선호현상약화로인해약세전환하였고, 미고용지표호조에따른미국채금리상승과최경환경제부총리의금리인하보다구조개혁이우선이라는발언이더해지면서약세폭이확대되었습니다. 하지만금통위의금리동결에도불구하고월후반으로가면서한은총재가경기회복에대해자신감이약화된모습을보였고미연준의장이의회증언에서비둘기파적인태도를보임에따라채권시장은약세폭을줄이며마감하였습니다. 3 월국내채권시장은전반적으로큰폭의강세흐름을보였습니다. 월초에는글로벌양적완화정책과주변국들의금리인하분위기속에국내경제지표또한부진한것으로나타나자금통위에서의정책금리인하가능성이높아지며강세출발하였습니다. 금통위에서 25bp 정책금리인하가단행후이번이마지막금리인하일수있다는분위기로인해차익실현물량이출회되기도하였
습니다. 하지만글로벌양적완화저금리기조가만연한가운데미연준위마저비둘기파적인색채를보이면서글로벌금리하락세를견인한데다한은총재가추가정책금리인하에대한기대감을심어주는어조의발언을하면서채권시장은강세폭을더욱확대하며마감하였습니다. 4 월국내채권시장은강세를보인뒤약세로전환되는전강후약의흐름을보였습니다. 월초에는국내경제지표의둔화에이어미국의금리인상시기가늦춰질것이란전망으로강세출발하였습니다. 이후금통위에서기준금리는동결되었지만금리인하에대한소수의견이확인되었고한은의수정경제전망치가여전히높은것으로인식이되면서경기부양책기대감이유지되며강세기조가유지되었습니다. 하지만월중반이후최근강세로인한벨류에이션부담감속에안심전환대출용 MBS 발행으로인한수급부담이불거지며채권시장은약세전환하였고경제부총리와한국은행총재의 2 분기경기회복에자신감을보이는발언으로인해금리인하기대감이크게약화되면서약세폭이커졌습니다. 또한월후반유럽채권금리상승이미국및글로벌금리상승으로전이되며국내채권시장도약세마감하였습니다. 투자환경및운용계획 < 주식부문 > 글로벌경기및기업실적개선에대한긍정적인시각을유지하나최근시장의단기급등및몇가지우려사항들을고려할때주식시장은제한적범위내에서조정국면이예상됩니다. 최근 (2015 년 2 월 ) OECD 경기선행지수는전월과유사한 100.3 으로기준선인 100 이상에서횡보세를나타내고있습니다. 1/4 분기미국의경기둔화에도유로지역의경기선행지수가안정적인성장세를나타내고있기때문입니다. 3 월부터시작된유럽중앙은행의대규모양적완화를고려할때유로존의경제성장모멘텀은강화될것으로예상됩니다. 한편, 예년과달리한국기업들의기업실적이전망치대비양호한흐름을나타내고있는점역시주식시장에긍정적요인입니다. 최근한달간 1/4 분기및 2015 년기업영업이익추정치 (Fnguide 기준 ) 는각각 1.0% 및 1.3% 상승하였습니다. 실적발표시즌이다가오며추정치가빠르게하락했던지난몇년과는반대의양상입니다. 그러나최근주식시장은빠른상승세를나타내며긍정적이슈들을어느정도반영한것으로판단합니다. 한편, 몇가지우려사항들을고려할때 5 월주식시장을다소보수적인시각에서바라볼필요가있어보입니다. 먼저, 연초이후 3 월중순까지약세를나타내던원 / 달러환율은최근급격하게강세를나타내며 1,080 원수준까지내려왔으며, 엔화대비원화의강세현상역시두드러지게나타나고있습니다. 또한, 미국금리인상시점에대한논란이재차영향을미칠것으로예상됩니다. 최근미국의물가지수가하락하는모습이나타났으나유가하락의영향이점차감소하고있으며, 음식, 에너지, 주거비용을제외한근원 CPI 의경우반등하는모습을나타내고있습니다. 미 10 년국채금리역시상승하며이전고점인 2% 선을상향돌파했으며, 미국뿐아니라독일등유로존과우리나라에서도금리상승이관찰되고있다는점역시주목할필요가있습니다. 최근한국시장상승에는우호적인환율과미국금리인상시기지연에따른유동성확대가긍정적영향을미쳤다는점을고려할때향후시장에우려요인으로작용할것으로예상됩니다. 최근주식시장은특정종목에서의악재가중소형주전반의투자심리악화로이어지며중소형주중심의급격한조정세가나타나고있습니다. 펀드에서는이러한종목중중장기성장성과밸류에이션매력을검토하여신규편입여부를검토하도록하겠습니다. 또한전월에이어매출과이익이증가하는기업중배당, 자사주소각등적절한자본정책으로주주이익을우선하는기업, 지주회사전환및소유구조개편시본질가치대비저평가된기업과고령화, 라이프스타일, 중국내수의성장등장기적인트렌드변화에수혜를받는바이오, 모바일, 환경, 헬스케어기업, 글로벌경쟁력을보유한콘텐츠기업및업종에초점을둘것입니다. 업종별로는화학업종은장기적인수익성개선가능성이있는기업의비중을확대할예정입니다. 제약바이오업종은일부기업의신뢰도문제가부각이되어비중의축소를통해리스크를관리하겠습니다. 자동차업종의경우환율및노사관련불확실성이확대될수있어비중축소를고려하겠으며, 산업재업종내에서국내분양시장호조에따라중장기수혜가기대되는기업들을신규편입하도록하겠습니다. IT 업종내에서는하반기반도체투자관련중소형주발굴과전통 IT 하드웨어를벗어나소프트웨어등다양한투자기회를확보할계획입니다. 통신업종은최근둔화된가입자당매출액을고려하면, 섹터비중축소전략이적절하다는판단입니다. 주주환원정책에주안점을둔종목위주로보유할것입니다. 유통업종은구조적으로성장가능한채널을확보한업체위주로신규편입을고려하되비중은낮게유지하도록하겠습니다. 레져 / 화장품업종에서는산업이구조적성장을보이고있는여행업종과증가하는중국수요의수혜를보는종목을발굴하도록하겠습니다. 또한, 손해율개선등업황개선과금리상승수혜가예상되는보험업종의비중확대를검토하겠습니다. < 채권부문 > 국내채권금리는당분간글로벌채권시장의변동성에연동하는흐름을보일것으로예상됩니다. 대내적으로는한국은행의 2 분기경제회복에대한자신감으로인해금리인하에대한기대감이예전보다는둔화된상황에안심전환대출용 MBS 발행물량부담으로인해약세가진행되었고, 대외적으로는유럽의양적완화로인한수요우위에도불구하고미국의정책금리인상분위기속에저금리부담과물가상승우려에기인한독일의금리상승여파가국내채권금리에도영향을미치고있습니다. 최근지속되는글로벌채권금리상승기조와견조한국내경제전망을고려하여방어적인포트폴리오에서출발하되유럽을필두로양적완화정책으로인한저금리기조가회손되지않는것으로보고글로벌채권시장약세가진정되거나국내채권금리가일정수준이상으로상승하여가격메리트가커질경우저가매수기회를엿보며전략적대응을할예정입니다.
기간수익률 펀드명칭 슈로더수퍼싸이클코리아퇴직연금밸런스드증권자투자신탁 E( 채혼 ) ( 비교지수대비성과 ) (-2.29) (-2.66) (-3.64) (-5.10) (-5.08) (-7.24) - 비교지수 4.00 4.11 2.42 5.41 7.23 9.56 - 비교지수 : KOSPI 40% + 매경 BP 통안종합지수 60% 위투자실적은과거성과를나타낼뿐미래의운용성과를보장하는것은아닙니다. 손익현황 구분 ( 단위 : 백만원 ) 전기 -1 0 - - 0 - - - - 0 0-1 당기 4 1 - - 0 - - - - 0 0 5 명칭슈로슈로더수퍼싸이클코리아증권모투자신탁 ( 주식 ) 비중 ## ## 펀드구성 구분주식채권파생단기 9.18 단기대출및예금구분주식채권파생단기 12.87 비율파생상품 ## ## ## 0.02 ## ## 비율 ## ## ## ## ## 30 61 - - 0 - - - 주식 - 13 29.70-4 ( 단위 : %) [ 자산구성현황 ] ( 단위 : 백만원, %) 증권파생상품특별자산통화별단기대출부동산구분주식채권어음집합투및예금자증권장내장외실물자산 자산총액 KRW 83 234 - - 0 - - - - 38 60 415 (19.95) (56.35) - - (0.02) - - - - (9.18) (14.50) (100.00) 합계 83 234 - - 0 - - - - 38 60 415 (19.95) (56.35) - - (0.02) - - - - (9.18) (14.50) (100.00) * ( ) : 구성비중 ( 단위 : %) 최근3개월 최근6개월 최근9개월 최근12개월 최근2년 최근3년 최근5년 15.02.01 ~ 14.11.01 ~ 14.08.01 ~ 14.05.01 ~ 13.05.01 ~ 12.05.01 ~ 15.04.30 15.04.30 15.04.30 15.04.30 15.04.30 15.04.30 증권 주식채권어음집합투자증권 1.71 1.45-1.22 0.31 2.15 2.32 - 파생상품 장내 장외 부동산 실물자산 특별자산 자펀드가투자하고있는모펀드투자비중 단기대출및예금 손익합계 슈로더수퍼싸이클코리아퇴직연금밸런스드증권자투자신탁 E( 채권혼합 ) 주 ) 위의도표및그림은현재투자자가가입하고있는자펀드만을대상으로보여주고있습니다. 자펀드자산현황 ( 취득한모펀드집합투자증권만가정 ) 을 100 으로가정하였을때각모펀드의집합투자증권에얼마만큼투자하고있는지를보여줍니다. 3. 자산현황 자산구성현황 단기대출및예금 당기 14.50 파생상품 0.01 140 채권 288 - - 0-56.35 - - 채권 - 61 주식 19.95 0 10 20 30 40 50 60 전기 -18 471 61.15 주 1) 본상품은모자형펀드구조로, 자펀드는모펀드의수익증권을편입하고있습니다. 주 2) 위의자산구성현황은투자자가가입한자펀드의실제자산구성내역이아니고, 투자자의이해를돕기위해, 모펀드의자산구성내역과해당자펀드가각모펀드에서차지하고있는비율등을감안하여산출한것입니다. 주 3) 자산별비중은펀드총자산을자산별평가액으로나누어산출된수치입니다. 전기와당기는공히운용기간의최종일을기준으로작성되었습니다. 환헤지에관한사항 : 해당사항없음 25% 슈로더코리아증권모투자신탁 ( 채권 ) 75% 슈로더수퍼싸이클코리아증권모투자신탁 ( 주식 ) -3.74 (20) 0 20 40 60 80
주요자산보유현황 펀드자산총액에서상위 10 종목, 자산총액의 ( 파생상품의경우위험평가액 ) 5% 초과보유종목및발행주식총수의 1% 초과종목의보유내역을보여줍니다. 자산총액의 5% 를초과하는종목은비고란에그비중을기재하였습니다. 보다상세한투자대상자산내역은금융투자협회전자공시사이트의펀드분기영업보고서및결산보고서를참고하실수있습니다. 단, 협회전자공시사이트에서조회한분기영업보고서및결산보고서는본자산운용보고서와작성기준일이상이할수있습니다. 주식 - Long( 매수 ) ( 단위 : 주, 백만원, %) 종목명보유수량평가액비중비고삼성전자 10 14 3.39 - 채권 ( 단위 : 백만원, %) 종목명 액면가액 평가금액 발행일 상환일 보증기관신용등급 비중 비고 통안0169-1604-01 101 101 2015.04.09 2016.04.09 - RF 24.36 24.36 국고03000-1612(13-48 49 2013.12.10 2016.12.10 - RF 11.91 11.91 재정2015-0110-0063 15 15 2015.04.23 2015.06.25 - RF 3.70 - 통안0210-1512-01 10 10 2014.12.09 2015.12.09 - RF 2.48 - 재정2015-0060-0063 10 10 2015.03.19 2015.05.21 - RF 2.35 - 통안0171-1704-02 9 9 2015.04.02 2017.04.02 - RF 2.22 - 국고채권02000-1712 9 9 2014.12.10 2017.12.10 - RF 2.19 - 단기대출및예금 ( 단위 : 백만원, %) 종류금융기관취득일자금액금리만기일비고 콜론 스탠다드차타드은행 2015.04.30 17 1.71 2015.05.04 - 예금 한국씨티은행 21 1.38 - 자산 ( 단위 : 백만원 ) 종류금액비고미수입금 66 15.86 업종별 ( 국내주식 ) 투자비중 - Long( 매수 ) ( 단위 : 백만원, %) 업종명평가액보유비율업종비율업종비율전기, 전자 23.52% 1 전기, 전자 19 23.52 # 전기 # 서비스업 19.18% 2 서비스업 16 19.18 전기가스업 7.61% 제약 # 서비 # 3 전기가스업 6 7.61 운수장비 7.46% 반도 # 전기 # 4 운수장비 6 7.46 화학 7.07% 통신 # 운수 # 5 화학 6 7.07 운수창고 5.29% 음식 # 화학 # 6 운수창고 4 5.29 음식료품 4.74% 운수 # 운수 # 7 음식료품 4 4.74 통신업 4.34% 화학 # 음식 # 8 통신업 4 4.34 반도체 2.88% 운수 # 통신 # 9 반도체 2 2.88 제약 2.48% 전기 # 반도 # 10 제약 2 2.48 서비 15.42% # 제약 # 11 13 15.42 0 5 10 15 전기 # 20 # 25 합계 83 100.00 * 본그래프는기준일현재펀드에편입되어있는주식의업종별비율을나타냅니다. 주 ) 보유비율 = 평가액 / 총평가액 *100 주 ) 업종기준은코스콤기준 주 ) 모펀드주식평가액기준. 자펀드가모펀드에서차지하고있는비율을가중치로적용하여총평가액을안분한결과입니다. 보다상세한투자대상자산내역은금융투자협회전자공시사이트의펀드분기영업보고서및결산보고서를참고하실수있습니다. ( 인터넷주소 http://dis.kofia.or.kr) 단, 협회전자공시사이트에서조회한분기영업보고서및결산보고서는본자산운용보고서와작성기준일이상이할수있습니다. 4. 투자운용전문인력현황
투자운용인력 ( 펀드매니저 ) ( 단위 : 개, 억원 ) 성명운용개시일직위 김상철 2011.01.31 도호찬 2012.08.01 상무 ( 책임 ) 부장 ( 부책임 ) ( 단위 : 백만원, %) 펀드명칭 구 분 전기당기금액비율 (%)* 금액비율 (%)* 자산운용회사 0.42 0.30 0.31 0.30 판매회사 0.70 0.50 0.51 0.50 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 0.03 0.02 0.02 0.02 수퍼싸이클코리아 일반사무관리회사 0.03 0.02 0.02 0.02 퇴직연금밸런스드 비용 ** 0.01 0.00 0.00 0.00 자투자신탁E( 채혼 ) 매매 단순매매 중개수수료 0.07 0.01 0.03 0.01 중개수수 조사분석업무등서비스수수료 0.09 0.02 0.05 0.01 료 *** 합계 0.15 0.03 0.08 0.02 증권거래세 0.22 0.04 0.11 0.03 * 펀드의순자산총액 ( 기간평잔 ) 대비비율 ** 비용이란회계감사비용, 증권등의예탁및결제비용등펀드에서경상적 반복적으로지출된비용으로서매매 중개 수수료는제외한것입니다. 성과보수내역 : 해당사항없음 운용중인다른펀드현황 펀드개수 성과보수있는펀드및일임계약운용규모 운용규모개수운용규모 3 167 - - 3 167 - - 주요경력및운용내역 o 삼성자산운용주식운용 (02.5~10.7) o 슈로더투신 (10.7 ~) o 서울대경영대학원석사 o 삼성생명주식운용 ('00.7~'02.5) o 삼성자산운용주식운용 ('02.5~'10.8) o 슈로더투신 ('10.9~) o 고려대학교경영학석사 협회등록번호 2109000409 2109000934 주 1) 이투자신탁의운용은운용본부에서담당하며, 책임운용전문인력은이투자신탁의투자전략수립, 투자의사결정및운용결과에대한책임을부담하는운용전문인력을말하며, 부책임운용전문인력은책임운용전문인력이아닌자로서집합투자기구의투자목적및운용전략등에중대한영향을미칠수있는자산에대한운용권한을가진운용전문인력을말합니다. 주 2) 상기 운용중인펀드수및운용규모 는 자산운용보고서작성및제공요령 (2012.7.20) 에따라이투자신탁의집합투자업자가운용중인전체투자신탁 ( 변액보험등일임계약제외 ) 을대상으로하여, 상기책임 ( 부책임 ) 운용전문인력이책임및부책임운용전문인력으로있는투자신탁중에서당해투자신탁을제외하여산출하였습니다. 주 3) ( 팀 ) 공동운용되는투자신탁의운용전문인력공시기준변경 ( 기업공시서식개정 ) 일인 2012 년 8 월 1 일자로 ( 투자설명서변경일과다르게 ) 부책임운용인력운용개시일을기재하였습니다. 펀드의운용전문인력변경내역등은금융투자협회전자공시사이트의수시공시등을참고하실수있습니다. ( 인터넷주소 http://dis.kofia.or.kr) 단, 협회전자공시사이트가제공하는정보와본자산운용보고서가제공하는정보의작성기준일이상이할수있습니다. 5. 비용현황 보수및비용지급현황 *** 금융투자업규정개정에따라시행일인 2013 년 10 월 23 일이후작성기준일이도래하는펀드부터매매 중개수수료중투자중개업자로부터제공받는조사분석업무등서비스수수료를구분하여자산운용보고서에기재하여야합니다. 이펀드의자산운용회사는 " 중개회사선정및조사분석서비스이용에관한기준 " 에따라국내주식에투자하는펀드의국내주식투자부분에한하여조사분석서비스수수료및단순매매 중개수수료간비중을안분하고이를일괄적용하고있습니다. 총보수비용비율 펀드명칭 슈로더코리아모투자신탁 ( 채권 ) 슈로더수퍼싸이클코리아증권모 ( 주식 ) 수퍼싸이클코리아퇴직연금밸런스드 E( 채혼 ) ( 단위 : 연환산, %) 해당펀드 상위펀드비용합산 구분총보수 비용매매 중개수총보수 비용매매 중개수합계 (A+B) 비율 (A) 수료비율 (B) 비율 (A) 수료비율 (B) 합계 (A+B) 전기 0.01 0.00 0.01 0.01 0.00 0.01 당기 0.01 0.00 0.01 0.01 0.00 0.01 전기 - 0.32 0.32-0.32 0.32 당기 - 0.22 0.22-0.22 0.22 전기 0.84 0.00 0.84 0.85 0.11 0.96 당기 0.84 0.00 0.84 0.84 0.08 0.92
주 1) 총보수, 비용비율 (Total Expense Ratio) 이란운용보수등펀드에서부담하는보수와비용총액을순자산연평잔액 ( 보수 비용차감전기준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가부담한총보수 비용수준을나타냅니다. 주 2) 매매 중개수수료비율이란매매 중개수수료를순자산연평잔액 ( 보수 비용차감전기준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가부담한매매 중개수수료의수준을나타납니다. 주 3) 모자형의경우모펀드에서발생한비용을자펀드가차지하는비율대로안분하여합산한수치입니다. 6. 투자자산매매내역 매매주식규모및회전율 ( 단위 : 주, 백만원, %) 매 수 매 도 매매회전율 ( 주1) 수량 금액 수량 금액 해당기간 연환산 242 6 170 6 28.65 116.18 주 1) 해당운용기간중매도한주식가액의총액을해당운용기간중보유한주식의평균가액으로나눈비율 주 2) 다수의모펀드에투자하는경우, 자펀드가투자하는모펀드의비율에따라가중치로안분하였습니다. 모펀드의세부구성은 < 펀드구성 > 을참고해주시기바랍니다. 최근 3 분기매매회전율추이 ( 단위 : %) 2014.04.30 ~ 2014.07.30 2014.07.31 ~ 2014.10.30 2014.10.31 ~ 2015.01.30 54.19 39.74 43.43 주 ) 매매회전율이높을경우매매거래수수료 (0.1% 내외 ) 및증권거래세 ( 매도시 0.3%) 발생으로실제투자자가부담하게되는펀드비용이증가합니다. 참 고 : 펀드용어정리 용어내용금융투자협회에서펀드에부여하는고유의코드이며, 이를이용하여펀드의각종정보에대한금융투자협회펀드코드조회가가능합니다. 증권집합투자기구 ( 펀드 ) 투자신탁재산의 50% 이상을증권 ( 주식, 채권, 집합투자기구등 ) 에투자하는펀드입니다. 추가형 ( 펀드 ) 기존에설정된펀드에추가로설정이가능한펀드입니다. 통상멀티클래스펀드로부릅니다. 멀티클래스펀드란하나의펀드내에서투자자그룹 (Class) 별 종류형 ( 펀드 ) 수익증권 보수 집합투자업자 ( 자산운용회사 ) 매매수수료비율 로서로다른판매보수와수수료체계를적용하는상품을말합니다. 보수와수수료의차이로 Class 별기준가격은다르게산출되지만, 각 Class 는하나의펀드로간주돼통합운용되므로자 산운용및평가방법은동일합니다. 자본시장법상유가증권의일종으로자산운용회사가일반대중으로부터자금을모아펀드를만 들때이펀드에투자한투자자들에게출자비율에따라나눠주는권리증서를말합니다. 펀드에 가입 ( 매입 ) 한다는것은이수익증권을산다는의미입니다. 펀드의운용및관리와관련된비용입니다. 다시말해재산을운용및관리해준댓가로 고객이지불하는비용입니다. 이는통상연율로표시되며, 신탁보수에는운용, 판매, 수탁보수 등이있습니다. 보수율은상품마다다르게책정되는것이일반적입니다. 2 인이상에게투자권유를하여모은금전등을받아증권 ( 주식, 채권등 ) 등에투자, 운용하는 회사를말합니다. 자산운용회사는펀드의운용을업으로하는자로서금감위의허가를받은 회사입니다. 신탁업자 펀드의수탁자로서펀드재산의보관및관리를하는회사를말합니다. 일반사무관리회사 펀드일반사무관리업무의위탁을받아펀드기준가산정등의업무를수행하는회사를말합니다. 판매회사 판매회사란펀드의판매, 환매등을주된업무로하는회사를말하며, 투자자에게펀드를판매 하는은행, 증권사, 보험사등이이에속합니다. 판매회사는투자자보호를위하여판매와관 련된주요법령및판매행위준칙을준수할의무가있습니다. 해당운용기간중펀드에서지출되는유가증권및파생상품등의매매수수료총액을펀드의순자 산총액으로나눈비율입니다.