키움퇴직연금블루칩 4 증권자투자신탁제 1 호 [ 채권혼합 ] 216.4.1 ~ 216.6.3 이자산운용보고서는 자본시장과금융투자업에관한법률 제 88 조 ( 자산운용보고서의교부 ) 에서정한바에따라 키움투자자산운용 ( 주 ) 이작성했으며, 투자자가가입한상품의특정기간 (3 개월 ) 동안의자산운용에대한결과를요약하여제공하는보고서입니다.
1. 소규모펀드 (1개월) 여부공시 : 216.4.3/216.6.25( 공시사유발생일 ) 기준소규모펀드에해당하여216. 4.3/216.6.25관련수시공시 2. 투자설명서 ( 간이투자설명서포함 ) 변경 (216.5.31) 주요정정사항 : 모투자신탁의투자대상자산변경으로인한변경 3. 고객님이가입하신펀드는 " 자본시장과금융투자업에관한법률 ( 현행법률 )" 의적용을받습니다. 4. 고객님이가입하신펀드는모자형구조로써이자산운용보고서에서의자산구성현황, 보유종목, 보수및비용등의정보는고객님이가입한 [ 키움퇴직연금블루칩4증권자투자신탁제1호 [ 채권혼합 ]] 가투자하고있는비율에따라안분한결과를보여주고있습니다. 5. 이보고서는자본시장법에의해 [ 키움퇴직연금블루칩4증권자투자신탁제1호 [ 채권혼합 ]] 의자산운용회사인 [ 키움투자자산운용 ] 이작성하여신탁업자인 [ 국민은행 ] 의확인을받아판매회사인 [ 우리은행 NH투자증권광주은행등 (http://dis.kofia.or.kr 참조 )] 을 ( 를 ) 통해투자자에게제공됩니다. 펀드투자위험등급과관련된기업공시서식작성기준이 '16.1.26. 개정 (5 등급제 6 등급제기준 ) 되어 '16.7.1. 부 터시행되었습니다. 관련하여문의사항은키움투자자산운용및가입하신판매회사로문의하여주시기바랍니다. * 참고사이트 : 한국금융투자혐회 (www.kofia.or.kr). 금융위 ( 금감원 )(dart.fss.or.kr) 각종보고서확인 : 키움투자자산운용 http://www.kiwoomam.com, 금융투자협회 http://dis.kofia.or.kr
1 펀드의설정일, 운용기간, 위험등급, 펀드의특징등펀드의기본정보를확인하실수있습니다. 펀드명칭키움블루칩포커스증권모투자신탁 [ 주식 ] 키움퇴직연금증권모투자신탁 [ 채권 ] 키움퇴직연금블루칩4증권자투자신탁제1호 [ 채권혼합 ] 금융투자협회펀드코드 2665 53661 2675 펀드의종류 [ 투자신탁 ],[ 증권펀드 ]( 혼합채권형 ), 추가형, 개 방형, 모자형 최초설정일 21-4-27 운용기간 216.4.1 ~ 216.6.3 자산운용회사 키움투자자산운용 존속기간 추가형으로별도의존속기간이없음. 판매회사 (http://dis.kofia.or.kr 참조 ) 우리은행 NH 투자증권광주은행등 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 국민은행일반사무관리회사우리펀드서비스위험등급 5등급 ( 낮은위험 ) 적용법률자본시장과금융투자업에관한법률상품의특징이투자신탁은국내주식에주로투자하는 ' 키움블루칩포커스증권모투자신탁 [ 주식 ]' 에투자신탁자산총액의 4% 이하를투자하고, 국내채권에주로투자하는 ' 키움퇴직연금증권모투자신탁 [ 채권 ]' 에투자신탁자산총액의 6% 이상을투자하여수익을추구하는증권자투자신탁 [ 채권혼합 ] 입니다. 이투자신탁이투자하는모투자신탁중주식형모투자신탁은국내주식에투자신탁자산총액의 65% 이상을투자하고, 특히각업종대표주로구성된블루칩모델포트폴리오에주로투자합니다. 채권형모투자신탁은채권에투자신탁자산총액의 6% 이상을투자하며, 특히상대가치분석에따라저평가된채권섹터, 채권만기, 채권종목을확대하고고평가된부분은축소하며장기전망에따른채권편입비율및가중평균잔존만기 ( 듀레이션 ) 조절을통해안정적인투자수익을추구합니다. 그러나이투자신탁의투자목적이반드시달성된다는보장은없으며, 투자원금의손실이발생할수도있습니다. 펀드의당기말과전기말의재산현황및기준가격을확인하실수있습니다. 항목 자산총액 (A) 부채총액 (B) 순자산총액 (C=A-B) 기준가격 전기말 2,49,35,763 3,662,585 2,45,643,178 당기말 3,718,923 1,96,652,46 1,14.89 1,18.84 ( 단위 : 원, 좌, %) 증감률 1,964,371,329-4.14% 기준가격이란투자자가펀드를입금 ( 매입 ), 출금 ( 환매 ) 하는경우또는분배금 ( 상환금포함 ) 수령시에적용되는가격으로펀드의순자산총액을발행된수익증권총좌수로나눈가격을말합니다. 1.54% -4.15%.38% 자펀드가투자하고있는모펀드투자비중 31.59% 키움퇴직연금증권모투자신탁 [ 채권 ] 키움블루칩포커스증권모투자신탁 [ 주식 ] 68.41% 위의도표및그림은현재투자자가가입하고있는자펀드만을대상으로보여주고있습니다. 자펀드자산현황을 1 으로가정하였을때각모펀드의집합투자증권을얼마만큼투자하고있는지를보여줍니다. 키움퇴직연금블루칩 4 증권자투자신탁제 1 호 [ 채권혼합 ]
2 가입한펀드의운용경과를살펴보겠습니다. [ 주식부분 ] 지난 3개월 (216.4.1 ~216.6.3 이하 지난 3개월 ) 동안, 중국의경착륙에대한우려, 유가의안정세, 미국금리인상, 브렉시트등이주요이슈였습니다. 중국의 3 % 이상의높은부채비율과성장성둔화가우려되는가운데, 미국의경제지표개선세도둔화되는모습을보이면서글로벌경기개선세가다소주춤하였습니다. 이에따라국내기업들의실적에대한기대치가낮아지면서, 실제로발표된실적은시장의기대치보다높은어닝서프라이즈를기록하였으나메크로이슈에따른불확실성확대로주가상승을견인하지못하였습니다. 6월초발표된고용지표의부진으로 6월금리인상에대한기대감이낮아진가운데, 한국은행의기준금리이하조치에도불구하고브렉시트에따른불확실성확대로시장은횡보하는모습을보였습니다. 하지만, 영국국민투표결과가탈퇴를지지하멩따라글로벌주식시장의변동성이확대되어지수는일시적으로 KOSPI 기준 1,9pt를일시적으로하회하였다가반발매수세에의해다시금회복하는모습을보였습니다. 이후브렉시트와관련된중장기적인불확실성은여전히남아있음에도불구하고, 유럽의추가적인양적완화정책에대한기대와낙폭이과대했다는의견이지지되면서시장은빠르게안정세를찾아갔습니다. 시장의불확실성이커짐에따라방어주성격의필수소비재, 생활소비재업종등이동기간상대적으로성과가우세하였으며, 시크리컬업종의에너지화학, 건설업종등이상대적으로부진하였습니다. 종목별특징으로삼성전자가 6월한달간 1.29% 상승함으로써, 동기간 KOSPI대비높은수익률을보였습니다. 헨드폰사업의성장이둔화됨에따라연초부터투자심리가좋지못하였으나, 차세대반도체기술인 3D-NAND의기대와비메모리부분에서의성과가두각되면서짧은기간동안가파른상승세를나타냈습니다. 또한상반기우호적인환율여건으로전반적인수출주들의실적개선이기대되는가운데, 삼성전자 2분기실적서프라이즈에대한기대도주가상승을견인하였습니다. 펀드는동기간.566% 수익률을보였으며, 기준지수대비 -.555% 성과하회를하였습니다. [ 채권부분 ] 지난분기채권시장은국내통화정책에대한실망감및매파적 FOMC 등으로금리가소폭상승하기도하였지만, 분기말한국은행의기준금리인하및 Brexit로인해채권금리가급락세를보이며마감되었습니다. 분기초국내경제지표의부진이이어지고정치권의금리인하압박가능성이확대되는가운데, 채권시장은박스권에서등락하는모습일보였습니다. 이후 5월금통위에서기준금리가만장일치로동결되고, 미국 FOMC의사록이매파적으로해석되며금리가조정을보이기도하였습니다. 하지만분기말한국은행이예상보다빨리기준금리를인하하고, 영국의 EU탈퇴로인해안전자산선호심리가확대되며채권금리가크게하락하여마감되었습니다. 이에시장의금리인하기대감및금리의하락가능성을고려하여전반적으로펀드의듀레이션을시장대비긴수준으로유지하여대응하였습니다. 가입한펀드의향후투자환경전망과운용계획을살펴보겠습니다. [ 주식부분 ] 7월은월초삼성전자의잠정실적발표를시작으로실적시즌이시작되며, 실적발표에따른개별주식들의변동성이확대될것으로전망합니다. KOSPI의 2분기영업이익과순이익추정치의상향조정이지속되고있으며, 삼성전자의영업이익에대한기대감도어느때보다높은상황입니다. 업종별로화학과반도체의실적개선이기대되며, 경제지표의개선세와상반기우호적인환율여건등으로전반적으로수출주에대해선긍정적으로평가하고있습니다. 브렉시트와관련해서중장기적인불확실성은여전히남아있지만, 각국의통화완화정책으로인해시장충격은제한될전망이며, 7월미국금리인상의가능성은낮아진상태이지만미국경제지표가긍정적으로발표된다면다시금금리인상이슈가부각될가능성이있어보입니다. [ 채권부분 ] 다음분기채권시장은추가금리인하에대한기대감을시장이반영하는가운데, 채권시장에우호적인대내외경제여건등으로금리하락세가이어질것으로예상됩니다. 영국의 EU탈퇴라는큰이벤트로인해, 그동안국내채권시장에리스크요인으로작용하였던미국의금리인상우려는당분간완화되며, 연내한차례정도추가금리인상이가능할것으로전망됩니다. 이러한가운데 Brexit의부정적파급효과를방지하기위한주요중앙은행의완화적통화정책은국내채권시장에강세요인으로작용할것으로예상됩니다. 우리나라의경우지난금통위에서선제적인금리인하가시행하였고구조조정진행과재정정책의효과를확인하기위하여연속인하가능성은낮은것으로판단되지만, 시장에서는금리인하에대한기대가지속되며채권시장의강세분위기가이어질것으로전망됩니다. 채권금리하락가능성을고려하여 Long 듀레이션전략을수행하는가운데, 국고3년물 1.15% 레벨에서는이익실현으로시장에대응할계획입니다. 가입한펀드의수익률을확인할수있습니다. 항목 최근 3 개월 최근 6 개월 최근 9 개월 최근 12 개월 최근 2 년 최근 3 년 ( 단위 : %) 최근 5 년 키움퇴직연금블루칩 4 증권자투자신탁제 1 호 [ 채권혼합 ].38% 1.88% 2.83% 2.44% 9.45% 16.93% 19.54% ( 비교지수대비성과 ) -.21% -.63%.8%.3% 2.22% 3.62% 2.73% 비교지수.6% 2.52% 2.75% 2.14% 7.23% 13.3% 16.81% 비교지수 : [KOSPI지수 X 35%] + [KBP종합채권지수X65%] 키움퇴직연금블루칩 4 증권자투자신탁제 1 호 [ 채권혼합 ]
2 아래표를통해서자산구성및통화별금액의구성비중을확인하실수있습니다. 보다상세한투자대상자산내역은금융투자협회전자공시사이트의펀드분기영업보고서및결산보고서를참고하실수있습니다.( 인터넷주소 http://dis.kofia.or.kr) 단, 협회전자공시사이트에서조회한분기영업보고서및결산보고서는본자산운용보고서와작성기준일이상이할수있습니다. 당기 전기 주식 2.74 주식 27.12 채권 59.83 채권 57.93 어음 / 전자단기사채 5.95 어음 / 전자단기사채. 집합투자증권 12.5 집합투자증권 1.12 파생상품 부동산 특별자산.9.. 파생상품.7 부동산. 특별자산. 단기대출및예금 4.51 단기대출및예금 4.35 기타 -3.17 기타.42-2.. 2. 4. 6.. 15. 3. 45. 6. 통화별 구분 주식 채권 KRW 합계 *( ) : 구성비중 47 (2.74) 47 (2.74) 1,175 (59.83) 1,175 (59.83) 증권파생상품특별자산 어음 / 전자단기사채 117 (5.95) 117 (5.95) 집합투자증권 237 (12.5) 237 (12.5) 장내 2 (.9) 2 (.9) 장외 부동산실물자산기타단기매출및예금 89 (4.51) 89 (4.51) 기타 자산총액 -62 1,964 (-3.17) (1.) -62 1,964 (-3.17) (1.) 펀드자산총액에서상위 1 종목, 자산총액 ( 파생상품의경우위험평가액 ) 의 5% 초과보유종목및발행주식총수의 1% 초과종목 ( 해외주식은제외 ) 의보유내역을보여줍니다. 종목명 액면가액 평가금액 발행일 상환일 보증기관 신용등급 비중 비고 국고2-213(15-9) 18 187 216.3.1 221.3.1 RF 9.51% 5% 초과종목 통안17-178-2 134 135 215.8.2 217.8.2 RF 6.86% 5% 초과종목 국고2625-359(15-6) 16 126 215.9.1 235.9.1 RF 6.41% 5% 초과종목 기업은행 ( 신 )162할1A-12 125 124 216.2.12 217.2.12 AAA 6.31% 5% 초과종목 예보상환기금채214-1 116 119 214.7.8 217.7.8 정부 RF 6.8% 5% 초과종목 국고225-2512(15-8) 95 12 215.12.1 225.12.1 RF 5.18% 5% 초과종목 효성캐피탈제이십삼차유동화 1 1 216.6.2 216.7.2 AAA 5.1% 5% 초과종목 종목명종류자산운용회사보유수량순자산금액비중비고 KOSEF 블루칩 Fund 키움투자자산운용 22,81 163 8.31% 5% 초과종목 상기의집합투자증권보유수량은동펀드가보유하고있는해당집합투자증권의주수 ( 좌수 ) 를말합니다. 종류매수 / 매도계약수미결제약정금액비고 216-9 국채선물 (3년) 매도 3 376 5% 초과종목 키움퇴직연금블루칩 4 증권자투자신탁제 1 호 [ 채권혼합 ]
4 종류금융기관취득일자금액금리만기일비고예금 ( 은대 ) 국민은행 - 89.92% - 기준일현재펀드에편입되어있는국내주식의업종별투자비중을확인하실수있습니다. 구분업종명평가액보유비율 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 11 서비스업 전기, 전자 화학 운수장비 기타 ( 미분류 ) 유통업 보험 전기가스업 금융업 통신업 기타 76 56 34 31 27 26 21 2 19 18 81 합계 47 보유비율 = 평가액 / 총평가액 1 위업종구분은한국거래소의업종구분에따릅니다. 18.63% 13.82% 8.32% 7.51% 6.64% 6.29% 5.16% 4.83% 4.64% 4.35% 19.79% 1.% 서비스업 전기, 전자 13.82 화학 8.32 운수장비 7.51 기타 ( 미분류 ) 6.64 유통업 6.29 보험 5.16 전기가스업 4.83 금융업 4.64 통신업 4.35 기타 4. 8. 12. 16. * 본그래프는기준일현재펀드에편입되어있는주식의업종별비율을나타냅니다. 18.63 19.79 2. 이펀드를운용하는운용전문인력의정보를확인하실수있습니다. 운영중인펀드현황성과보수가있는펀드및일임계약운용규모구분성명직위펀드개수운용규모펀드개수운용규모책임운용전문인력박원정차장 2 245,326 - - 부책임운용전문인력박경식팀장 22 2,1,693 - - 책임투자운용인력 이란투자운용인력중투자전략수립및투자의사결정등에있어주도적이고핵심적인역할을수행하는자를말합니다. ( 단위 : 개, 백만원 ) 협회등록번호 211168 21984 구분 책임운용전문인력 최근자산운용보고서작성일기준최근 3 년간의운용전문인력변경내역입니다. 기간 212.4.16 ~ 214.8.28 운용전문인력 펀드의투자운용인력변경내역등은금융투자협회전자공시사이트의수시공시등을참고하실수있습니다.( 인터넷주소 http://dis.kofia.or.kr) 단, 협회전자공시사이트가제공하는정보와본자산운용보고서가제공하는정보의작성기준일이상이할수있습니다. 이진아 이펀드에서부담하는보수및기타비용, 매매ㆍ중개수수료와비율을확인할수있습니다. 구분 전기당기금액비율 (%)* 금액비율 (%)* 자산운용회사 1.179.25% 1.26.25% 판매회사 2.358.5% 2.52.5% 키움퇴직연금블루칩 4 증권자투자신탁제 1 호 [ 채권혼합 ]
5 매매 중개수수료 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ).118.25%.126.25% 일반사무관리회사.71.15%.76.15% 보수합계 3.726.79% 3.982.79% 기타비용 **.11.2%.12 단순매매ㆍ중개수수료.69.15%.255 조사분석업무등서비스수수료.2.%.1 합계.71.15%.265 증권거래세.9.19%.423.2%.51%.2%.53%.84% * 펀드의순자산총액기간평잔대비비율 ** 기타비용이란회계감사비용, 증권등의예탁및결제비용등펀드에서경상적ㆍ반복적으로지출된비용으로서매매ㆍ중개수수료는제외한것입니다. *** 모자형의매매ㆍ중개수수료는모펀드에서발생한매매ㆍ중개수수료를자펀드가차지하는비율대로안분한수치입니다. 성과보수내역 : 해당사항없음. 이펀드에서부담하는보수및기타비용, 매매ㆍ중개수수료와비율을확인할수있습니다. 펀드명칭 키움블루칩포커스증권모투자신탁 [ 주식 ] 키움퇴직연금증권모투자신탁 [ 채권 ] 키움퇴직연금블루칩 4 증권자투자신탁제 1 호 [ 채권혼합 ] 구분 전기 당기 전기 당기 전기 당기 총보수ㆍ비용비율 (A).%.%.6%.7%.792%.792% 해당펀드매매ㆍ중개수수료비율 (B).87%.384%.13%.21%.34%.137% 합계 (A+B).87%.384%.19%.28%.827%.929% 합성총보수ㆍ비용비율 (C).%.%.6%.7%.797%.797% 상위펀드비용합산 매매ㆍ중개수수료비율 (D).87%.384%.13%.21%.34%.137% ( 단위 : 연환산, %) 합계 (C+D) 총보수ㆍ비용비율 (Total Expense Ratio) 이란운용보수등펀드에서부담하는 보수 와 기타비용 총액을순자산연평잔액 ( 보수ㆍ비용차감전기준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가부담한총보수ㆍ비용수준을나타냅니다. 매매ㆍ중개수수료비율이란매매ㆍ중개수수료 ( 거래세포함 ) 를순자산연평잔액 ( 보수ㆍ비용차감전기준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가부담한매매ㆍ중개수수료의수준을나타냅니다. 모자형의경우모펀드에서발생한비용을자펀드가차지하는비율대로안분하여합산한수치입니다..87%.384%.19%.28%.831%.934% 해당기간동안의펀드의매매량과금액, 매매회전율을확인할수있습니다. ( 단위 : 주, 백만원, %) 매수 매도 매매회전율 ( 주 ) 수량 금액 수량 금액 해당기간 연환산 4,66 186 4,175 141 2.37% 81.69% 매매회전율이란해당운용기간중매도한주식가액의총액을그해당운용기간중보유한주식의평균가액으로나눈비율을의미합니다. 해당기간이전의최근 3 분기매매회전율을확인할수있습니다. 215.12.31 ~ 216.3.3 215.1.1 ~ 215.12.3 215.7.1 ~ 215.9.3 4.29% 1.49% 1.25% 매매회전율이높을경우매매거래수수료 (.1% 내외 ) 및증권거래세 ( 매도시.3%) 발생으로실제투자자가부담하게되는펀드비용이증가합니다. ( 단위 : %) 키움퇴직연금블루칩 4 증권자투자신탁제 1 호 [ 채권혼합 ]
6 키움퇴직연금블루칩 4 증권자투자신탁제 1 호 [ 채권혼합 ]