[ 연금펀드비교공시 ] 금융투자회사의영업및업무에관한규정제 4-72 조의 2 및동규정시행세칙제 24 조 2 에의거당사가운용하고있는연금집합투자기구의수익률및수수료율을다음과같이공시하고자합니다. 1) 연금집합투자기구수익률 ( 기준일 : 2018 년 9 월 30 일 ) 판매여설정액직전 3 년연간수익률 (%) 설정이후연평균적립률 (%) 펀드명설정일상품유형부 ( 억원 ) 2017 년 2016 년 2015 년수익률 [%] 과거 1 년과거 3 년과거 5 년과거 7 년과거 10 년 블랙록글로벌자산배분증권투자신탁 ( 주식혼합- 블랙록글로벌자산배분증권투자신탁 ( 주식혼합- 재간접형 )(H)(C-Pe) 블랙록글로벌멀티에셋인컴증권투자신탁 ( 주식혼합- 블랙록글로벌멀티에셋인컴증권투자신탁 ( 주식혼합- 블랙록글로벌다이나믹주식증권투자신탁 ( 주식- 블랙록글로벌다이나믹주식증권투자신탁 ( 주식- 블랙록글로벌채권오퍼튜니티증권투자신탁 ( 채권-재간접형 )(C-p) 블랙록글로벌채권오퍼튜니티증권투자신탁 ( 채권-재간접형 )(S-p) 판매중 13 20090708 재간접형 5.59 13.54-6.40 4.22 101.10 107.69 판매중 26 20090708 재간접형 6.03 14.06-6.54 4.78 101.34 108.45 판매중 94 20090825 재간접형 10.69 3.71-4.88 3.65 99.39 106.39 판매중 4 20090825 재간접형 11.16 4.15-4.49 4.11 99.62 107.10 판매중 22 20100908 재간접형 4.96 2.71 1.66 1.01 97.73 99.44 판매중 2 20100908 재간접형 5.40 3.10 1.98 1.29 97.96 100.13 판매중 0 20100908 재간접형 0.00-3.70 97.89 판매중 8 20130304 재간접형 7.06 5.44-4.10 2.98 99.97 104.89 판매중 0 20130304 재간접형 7.51 5.88-3.71 3.43 100.20 105.59 판매중 5 20140723 재간접형 16.58 10.21 0.78 9.28 101.68 114.77 판매중 0 20140723 재간접형 17.07 10.25-2.34 9.58 101.91 115.54 판매중 0 20150518 재간접형 2.64 3.08-1.95 0.75 98.93 101.10 판매중 0 20150518 재간접형 3.15 3.52-1.37 1.27 99.23 101.90
블랙록글로벌채권오퍼튜니티증권투자신탁 ( 채권-재간접형 )(C-Pe) 0 20150518 1.56-1.50 99.09 블랙록글로벌주식배당프리미엄증권투자신탁 ( 주식-재간접형 )(C-p) 판매중 0 20150629 재간접형 16.26 4.83-1.95 7.45 101.90 111.90 블랙록글로벌주식배당프리미엄증권투자신탁 ( 주식-재간접형 )(S-p) 판매중 0 20150629 재간접형 16.72 5.32 0.78 8.06 102.14 112.66 블랙록아시아드래곤증권투자신탁 ( 주식 -재간접형)(C-p) 판매중 5 20150629 재간접형 31.64-10.15 91.71 블랙록아시아드래곤증권투자신탁 ( 주식 -재간접형)(S-p) 판매중 0 20150629 재간접형 35.08 7.08 1.56 6.92 91.92 110.28 블랙록월드헬스사이언스증권투자신탁 ( 주식-재간접형 )(C-p) 판매중 0 20150629 재간접형 17.43-5.27 12.50 15.52 111.89 블랙록월드헬스사이언스증권투자신탁 ( 주식-재간접형 )(S-p) 판매중 2 20150629 재간접형 18.16-5.57 3.91 14.99 112.14 124.49 판매중 32 20080918 재간접형 1.46-10.55-16.56 82.21 판매중 4 20080918 재간접형 2.86 17.77-7.81-10.40 82.41 81.45 판매중 50 20080918 재간접형 29.81 39.31-47.95 9.54 94.31 117.02 판매중 5 20080918 재간접형 30.35 39.55-48.44 10.41 94.53 117.87 판매중 4 20080909 재간접형 31.25-6.76 96.34 판매중 26 20080918 재간접형 2.17 26.71-36.33 6.40 105.52 113.27 판매중 3 20080918 재간접형 2.59 27.25-35.94 6.88 105.77 114.04 판매중 0 20080909 재간접형 2.06 블랙록차이나채권증권자투자신탁 ( 채권-재간접형 )(C-p) 판매중 16 20150115 재간접형 13.60-4.20-6.64 1.35 95.97 102.04 블랙록차이나채권증권자투자신탁 ( 채권-재간접형 )(S-p) 판매중 1 20150115 재간접형 14.14-3.13-3.32 1.86 96.20 102.75 블랙록차이나채권증권 판매중 1 20150115 재간접형 1.88 1.46-2.34 0.77 97.84 101.15
자투자신탁 ( 채권 - 재간접형 )(UH)(C-p) 블랙록차이나채권증권 자투자신탁 ( 채권 - 재간접형 )(UH)(S-p) 판매중 0 20150115 재간접형 2.29 1.76 2.93 1.48 98.07 101.85 [ 산출기준 ] 1. 직전 3 년연간수익률 : 최초판매일에가입하여 20 년간매월일정금액 (30 만원 ) 을납입했다고가정한경우, 각해당연도의 1 월 1 일 12 월 31 일까지수익률 ( 연기준, 납입원금대비 ) ( 예 ) 2012 년 9 월말기준직전 3 년연간수익률 : 2009, 2010, 2011 년의연간 (1. 1 12. 31) 수익률 ( 연기준, 납입원금대비 ) 임 2. 판매이후연평균수익률 : 최초판매일에가입하여 20 년간매월일정금액 (30 만원 ) 을납입했다고가정한경우, 최초판매일로부터 조회시점까지의평균수익률 ( 연기준, 평잔원금대비 ). * 평잔원금 : 적립금형성에기여한수준을고려하기위해납입원금에기간별가중치를반영하여평균한금액 ( 예 ) 20XX 년 1 월 12 월까지매월납입한원금 (30 만원 ) 의평잔원금 ( 연말기준 ) = [30(=1 월분 ) 12/12 + 30(=2 월분 ) 11/12 + +30(=12 월분 ) 1/12)] 만원 3. 적립률 : 조회시점으로부터과거 1, 3, 5, 7, 10 년전에가입했다고가정한경우, 조회시점현재총납입원금대비적립금의비율 ( 예 ) 2012 년 9 월말기준과거 10 년적립률 : 10 년전 (2002. 10. 1) 에가입했다고가정한경우, 2012 년 9 월말기준까지의총납입원금대비적립금 (= 원금 + 이자등 ) 의비율 4. 기타사항 * 수익률및적립률은고객이부담하는일체의수수료를차감후계산 * 상기수익률및적립률은수익률은일정한가정에따라산출되었기때문에고객별실제수익률및적립률과는상이할수있음
2) 연금집합투자기구수수료율 - 총납입원금대비 ( 기준일 : 2018 년 9 월 30 일 ) 펀드명 판매여부 설정액경과기간별수수료율 (%) 설정일상품유형수수료율구분 ( 억원 ) 1 년경과 3 년경과 5 년경과 7 년경과 10 년경과 15 년경과 20 년경과 30 년경과 판매중 13 20090708 재간접형 총납입원금대비 0.59 1.66 2.86 4.02 5.74 8.64 11.59 21.90 판매중 26 20090708 재간접형 총납입원금대비 0.34 0.99 1.71 2.39 3.41 5.12 6.86 12.96 블랙록글로벌자산배분증권투자신탁 ( 주식혼합- 판매중 94 20090825 재간접형 총납입원금대비 0.65 1.97 3.27 4.56 6.52 9.83 13.21 25.01 블랙록글로벌자산배분증권투자신탁 ( 주식혼합- 판매중 4 20090825 재간접형 총납입원금대비 0.43 1.30 2.18 3.03 4.33 6.52 8.76 16.57 판매중 22 20100908 재간접형 총납입원금대비 0.59 1.71 2.79 3.84 5.48 8.28 11.17 21.19 판매중 2 20100908 재간접형 총납입원금대비 0.34 1.00 1.64 2.26 3.23 4.88 6.58 12.48 재간접형 )(H)(C-Pe) 판매중 0 20100908 재간접형 총납입원금대비 0.41 1.16 1.94 2.73 3.93 5.96 8.05 15.28 블랙록글로벌멀티에셋인컴증권투자신탁 ( 주식혼합- 판매중 8 20130304 재간접형 총납입원금대비 0.65 1.95 3.22 4.49 6.43 9.70 13.06 24.73 블랙록글로벌멀티에셋인컴증권투자신탁 ( 주식혼합- 판매중 0 20130304 재간접형 총납입원금대비 0.43 1.29 2.13 2.98 4.25 6.41 8.62 16.32 블랙록글로벌다이나믹주식증권투자신탁 ( 주식- 판매중 5 20140723 재간접형 총납입원금대비 0.61 1.95 3.23 4.47 6.32 9.44 12.61 23.76 블랙록글로벌다이나믹주식증권투자신탁 ( 주식- 판매중 0 20140723 재간접형 총납입원금대비 0.38 1.23 2.06 2.85 4.04 6.02 8.04 15.14 블랙록글로벌채권오퍼튜니티증권투자신탁 ( 채권-재간접형 )(C-p) 판매중 0 20150518 재간접형 총납입원금대비 0.56 1.62 2.66 3.72 5.34 8.10 10.93 20.76 블랙록글로벌채권오퍼튜니티증권투자신탁 ( 채권-재간접형 )(S-p) 판매중 0 20150518 재간접형 총납입원금대비 0.32 0.91 1.41 1.95 2.79 4.21 5.67 10.76 블랙록글로벌채권오퍼튜니티증권투자신탁 ( 채권-재간접형 )(C-Pe) 판매중 0 20150518 재간접형 총납입원금대비 0.40 1.14 1.90 2.66 3.82 5.80 7.82 14.84 블랙록글로벌주식배당프리미엄증권투자신탁 ( 주식-재간접형 )(C-p) 판매중 0 20150629 재간접형 총납입원금대비 0.61 1.89 3.16 4.39 6.23 9.34 12.50 23.59 블랙록글로벌주식배당프리미엄증권 판매중 0 20150629 재간접형 총납입원금대비 0.38 1.20 2.01 2.80 3.97 5.95 7.96 15.01
투자신탁 ( 주식-재간접형 )(S-p) 블랙록아시아드래곤증권투자신탁 ( 주식-재간접형 )(C-p) 블랙록아시아드래곤증권투자신탁 ( 주식-재간접형 )(S-p) 블랙록월드헬스사이언스증권투자신탁 ( 주식-재간접형 )(C-p) 블랙록월드헬스사이언스증권투자신탁 ( 주식-재간접형 )(S-p) 블랙록차이나채권증권자투자신탁 ( 채권-재간접형 )(C-p) 블랙록차이나채권증권자투자신탁 ( 채권-재간접형 )(S-p) 블랙록차이나채권증권자투자신탁 ( 채권-재간접형 )(UH)(C-p) 블랙록차이나채권증권자투자신탁 ( 채권-재간접형 )(UH)(S-p) 판매중 5 20150629 재간접형 총납입원금대비 0.65 1.72 2.88 4.05 5.85 8.91 12.04 22.88 판매중 0 20150629 재간접형 총납입원금대비 0.39 1.32 2.07 2.83 3.98 5.94 7.94 14.97 판매중 0 20150629 재간접형 총납입원금대비 0.62 1.92 3.31 4.59 6.47 9.61 12.79 24.02 판매중 2 20150629 재간접형 총납입원금대비 0.38 1.19 2.10 2.93 4.13 6.13 8.16 15.30 판매중 32 20080918 재간접형 총납입원금대비 0.73 1.68 2.63 3.73 5.49 8.54 11.69 22.46 판매중 4 20080918 재간접형 총납입원금대비 0.54 1.32 1.86 2.54 3.65 5.60 7.62 14.60 판매중 50 20080918 재간접형 총납입원금대비 0.54 2.13 3.47 4.73 6.62 9.81 13.07 24.55 판매중 5 20080918 재간접형 총납입원금대비 0.36 1.40 2.26 3.07 4.29 6.35 8.45 15.87 판매중 4 20080909 재간접형 총납입원금대비 0.63 1.78 2.96 4.16 5.99 9.09 12.27 23.30 판매중 26 20080918 재간접형 총납입원금대비 0.56 1.79 3.13 4.41 6.30 9.49 12.72 24.04 판매중 3 20080918 재간접형 총납입원금대비 0.36 1.16 2.02 2.85 4.07 6.12 8.21 15.50 판매중 0 20080909 재간접형 총납입원금대비 0.64 1.82 3.01 4.22 6.05 9.17 12.35 23.43 판매중 16 20150115 재간접형 총납입원금대비 0.54 1.61 2.61 3.63 5.20 7.87 10.61 20.12 판매중 1 20150115 재간접형 총납입원금대비 0.32 0.89 1.48 2.06 2.94 4.45 5.99 11.36 판매중 1 20150115 재간접형 총납입원금대비 0.54 1.55 2.54 3.56 5.10 7.74 10.44 19.83 판매중 0 20150115 재간접형 총납입원금대비 0.32 0.87 1.43 2.00 2.86 4.33 5.84 11.08
3) 연금집합투자기구수수료율 -적립금대비 ( 기준일 : 2018 년 9 월 30 일 ) 설정액경과기간별수수료율 (%) 펀드명판매여부설정일상품유형수수료율구분 ( 억원 ) 1 년경과 3 년경과 5 년경과 7 년경과 10 년경과 15 년경과 20 년경과 30 년경과 0.60 0.86 0.97 1.00 1.02 1.04 1.04 1.06 판매중 13 20090708 재간접형적립금대비 적립금대비 0.34 0.52 0.58 0.59 0.60 0.61 0.62 0.63 판매중 26 20090708 재간접형 블랙록글로벌자산배분증권투자신탁 ( 적립금대비 0.69 1.02 1.12 1.15 1.18 1.19 1.20 1.23 판매중 94 20090825 재간접형주식혼합- 블랙록글로벌자산배분증권투자신탁 ( 적립금대비 0.46 0.68 0.74 0.76 0.78 0.79 0.80 0.81 판매중 4 20090825 재간접형주식혼합- 적립금대비 0.56 0.90 0.97 0.99 1.01 1.03 1.04 1.06 판매중 22 20100908 재간접형 적립금대비 0.33 0.53 0.56 0.58 0.59 0.60 0.61 0.62 판매중 2 20100908 재간접형 적립금대비 0.42 0.64 0.69 0.71 0.73 0.74 0.74 0.76 판매중 0 20100908 재간접형재간접형 )(H)(C-Pe) 블랙록글로벌멀티에셋인컴증권투자적립금대비 0.68 1.04 1.11 1.14 1.17 1.19 1.19 1.22 판매중 8 20130304 재간접형신탁 ( 주식혼합- 블랙록글로벌멀티에셋인컴증권투자적립금대비 0.45 0.68 0.73 0.75 0.77 0.78 0.79 0.80 판매중 0 20130304 재간접형신탁 ( 주식혼합- 블랙록글로벌다이나믹주식증권투자적립금대비 0.60 0.97 1.05 1.08 1.10 1.11 1.12 1.14 판매중 5 20140723 재간접형신탁 ( 주식- 블랙록글로벌다이나믹주식증권투자적립금대비 0.40 0.64 0.67 0.68 0.70 0.71 0.71 0.73 판매중 0 20140723 재간접형신탁 ( 주식- 블랙록글로벌채권오퍼튜니티증권투적립금대비 0.57 0.89 0.94 0.97 0.99 1.01 1.01 1.03 판매중 0 20150518 재간접형자신탁 ( 채권-재간접형 )(C-p) 블랙록글로벌채권오퍼튜니티증권투적립금대비 0.32 0.49 0.49 0.50 0.51 0.52 0.52 0.53 판매중 0 20150518 재간접형자신탁 ( 채권-재간접형 )(S-p) 블랙록글로벌채권오퍼튜니티증권투적립금대비 0.40 0.63 0.67 0.69 0.70 0.72 0.72 0.74 판매중 0 20150518 재간접형자신탁 ( 채권-재간접형 )(C-Pe) 블랙록글로벌주식배당프리미엄증권적립금대비 0.61 1.01 1.05 1.07 1.10 1.11 1.12 1.14 판매중 0 20150629 재간접형투자신탁 ( 주식-재간접형 )(C-p) 블랙록글로벌주식배당프리미엄증권판매중 0 20150629 재간접형적립금대비 0.36 0.62 0.67 0.68 0.70 0.71 0.71 0.73
투자신탁 ( 주식-재간접형 )(S-p) 블랙록아시아드래곤증권투자신탁 ( 주식-재간접형 )(C-p) 블랙록아시아드래곤증권투자신탁 ( 주식-재간접형 )(S-p) 블랙록월드헬스사이언스증권투자신탁 ( 주식-재간접형 )(C-p) 블랙록월드헬스사이언스증권투자신탁 ( 주식-재간접형 )(S-p) 블랙록차이나채권증권자투자신탁 ( 채권-재간접형 )(C-p) 블랙록차이나채권증권자투자신탁 ( 채권-재간접형 )(S-p) 블랙록차이나채권증권자투자신탁 ( 채권-재간접형 )(UH)(C-p) 블랙록차이나채권증권자투자신탁 ( 채권-재간접형 )(UH)(S-p) 판매중 5 20150629 재간접형 적립금대비 판매중 0 20150629 재간접형 적립금대비 판매중 0 20150629 재간접형 적립금대비 판매중 2 20150629 재간접형 적립금대비 판매중 32 20080918 재간접형 적립금대비 판매중 4 20080918 재간접형 적립금대비 판매중 50 20080918 재간접형 적립금대비 판매중 5 20080918 재간접형 적립금대비 판매중 4 20080909 재간접형 적립금대비 판매중 26 20080918 재간접형 적립금대비 판매중 3 20080918 재간접형 적립금대비 판매중 0 20080909 재간접형 적립금대비 판매중 16 20150115 재간접형 적립금대비 판매중 1 20150115 재간접형 적립금대비 판매중 1 20150115 재간접형 적립금대비 판매중 0 20150115 재간접형 적립금대비 0.70 0.97 1.04 1.07 1.09 1.11 1.12 1.14 0.35 0.68 0.66 0.68 0.70 0.71 0.71 0.73 0.65 0.91 1.05 1.07 1.09 1.11 1.12 1.14 0.37 0.59 0.66 0.68 0.69 0.70 0.71 0.72 0.71 1.05 1.05 1.09 1.12 1.14 1.15 1.17 0.32 0.71 0.68 0.71 0.72 0.74 0.74 0.76 0.55 1.00 1.08 1.10 1.12 1.14 1.15 1.17 0.33 0.63 0.69 0.71 0.72 0.74 0.74 0.75 0.66 0.98 1.06 1.09 1.11 1.13 1.14 1.16 0.61 1.01 1.07 1.10 1.12 1.14 1.14 1.17 0.39 0.65 0.69 0.71 0.72 0.73 0.74 0.75 0.63 0.99 1.06 1.09 1.11 1.13 1.14 1.16 0.54 0.89 0.91 0.94 0.96 0.97 0.98 1.00 0.33 0.45 0.51 0.53 0.54 0.55 0.55 0.56 0.55 0.87 0.90 0.92 0.94 0.96 0.97 0.99 0.31 0.46 0.50 0.52 0.53 0.54 0.54 0.55
[ 산출기준 ] 1. 산출가정 : 최초판매일에가입하여 20 년간매월일정금액 (30 만원 ) 을납입하고그이후 10 년이지나서연금을수령하는것으로가정 2. 원금대비수수료율 = 총수수료의합계 총납입원금의합계 ( 예 ) 연금저축최초판매 (2001. 7. 1) 후 10 년간의원금대비수수료율 : [10 년간 (2001. 7. 1 2011. 6. 30) 수수료의합계 ] [10 년간 (2001. 7. 1 2011. 6. 30) 납입원금의합계 ] 3. 적립금대비수수료율 = ( 해당연차의연간수수료 ) ( 해당연차말시점의적립금 ) ( 예 ) 연금저축최초판매 (2001. 7. 1) 후 10 년차의적립금대비수수료율 : [10 년차 (2010. 7. 1 2011. 6. 30) 에발생한연간수수료 ] [10 년차말시점 (2011. 6. 30) 의적립금 ] 4. 기타사항 * 상기수수료율은고객이부담하는일체의수수료를기준으로계산됨 * 수수료에는펀드의포트폴리오구성을위한매매 중개수수료및기타비용이포함되었으며이는금융투자회사가수취하는비용에해당하지않음 * 상기수수료율은일정한가정에따라산출되었기때문에고객별실제수수료율은납입금액및납입시점에따라상이할수있음 ( 공시기준일현재미도래한기간의수수료율을공시기준일직전 1년간제비용발생률로가정하여실제장래에부과되는수수료율과상이할수있으며, 특히펀드설정후경과기간이 1년미만인펀드의경우해당기간의제비용발생률을연환산함에따라값이과대 과소하게나타날수있음 ) * 펀드는적립금대비수수료를부과하므로총납입원금대비수수료율은누적납입원금의증가뿐만아니라수익률상승으로도적립금이증가할수있어기간경과에따라높아질수있음 * 상기수수료율은두가지기준 ( 원금또는적립금대비비율 ) 에따라비교하여제시한것으로서고객이이중으로부담하는것이아님