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정남 이
8 years ago
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1 무배당 ACE 플러스 변액유니버설보험 펀드안내 (방카슈랑스 전용) 생명보험협회 심의필 제 호( )

2 보장 + 투자 + 저축 + 연금기능이 플러스! 플러스! 무배당 ACE 플러스 변액유니버설보험 상품 특징 01. 높은 수익성 추구 02. 만약의 불행을 위한 사망보장 03. 변액유니버설보험의 빈틈을 채운 스마트한 연금기능 04. 안정성을 추구하는 유연한 투자 05. 유연한 자금운용 가능 무배당 ACE 플러스 변액유니버설보험 펀드개요 구 분 펀드명 주식비율 + 운용사 국내 투자 해외 투자 MMF형 채권혼합형 주식혼합형 주식형 주식혼합형 주식형 커머더티형 단기채권형 펀드 안정형 펀드 혼합형 펀드 장기자산배분형 펀드 성장형 펀드 알파덱스 펀드Ⅰ Pro-Active 주식형 펀드 블루칩 주식형 펀드 해외성장형 펀드 엘라 펀드Ⅰ 천연자원 펀드Ⅰ 0% 30%이하 60%이하 80%이하 90%이하 90%이하 95%이하 80%이상 80%이하 90%이하 90%이하 연 0.6% 연 0.8% 연 1.1% 연 1.0% 연 1.3% 연 1.2% 연 1.1% 연 0.8% 프랭클린템플턴 투신운용 KTB 자산운용 미래에셋자산운용 프랭클린템플턴 투신운용 현행 운용되는 특별계정은 다른 집합투자기구(펀드)에 투자할 수 있으며, 이러한 경우 다른 집합투자기구(펀드)가 투자하는 기초펀드별로 별도 수수료가 부과됩니다. (해외성장형 펀드, 엘라펀드Ⅰ, 천연자원 펀드Ⅰ, 블루칩 주식형 펀드) 펀드가 투자하는 해외자산은 환율변동에 의하여 자산가치가 변동될 수 있으며, 이때 발생하는 환 위험은 계약자에게 귀속됩니다. (해외성장형 펀드, 엘라펀드Ⅰ, 천연자원 펀드Ⅰ) 위 펀드유형구분은 생명보험협회 펀드 분류 기준에 따릅니다.

3 무배당 ACE 플러스 변액유니버설보험 펀드 특징 11개의 다양한 펀드 선택 및 변경 가능 높은 수익성과 안정성을 동시에 추구 수익률 제고 및 안정적인 운용을 위해 외부자산 운용전문기관인 KTB 자산운용, 미래에셋자산운용, 프랭클린템플턴투신운용에 일임 운용 미래에셋자산운용 미래에셋자산운용의 비전은 고객의 성공적 자산운용과 평안한 노후를 위해 기여하는 것입니다. 국내 최초 로 뮤추얼펀드를 도입한 미래에셋자 산운용은 한국자본시장의 리더를 뛰 어넘어 세계자본시장을 무대로 성장 도약하는 운용사입니다. [ 왜, 미래에셋자산운용인가? ] 원칙을 지키는 투자 - 경쟁력의 관점에서 투자 기업을 분석 - 장기적인 관점에서 투자 - 기대수익과 함께 위험 고려 - 팀 어프로치에 의해 신중하게 의사결정 다양한 인덱스 펀드 운용경험 및 국내 최다 ETF Line-up 제공 - 전세계 지역별, 섹터별 인덱스 펀드의 안정적 운용 노하우 - 국내 최다 38개 TIGER ETF 상장 (2012년3월 현재) - 캐나다 최대 ETF 전문 운용사 호라이즌 ETF 인수 한국을 포함한 이머징 마켓 전문가 - 주식형 펀드 국내 시장 점유율 1위 (2012년 3월 현재) - 운용부문의 세계 진출 및 이머징마켓 투자 전세계 최대 규모 프랭클린템플턴 투신운용 [ 왜 프랭클린템플턴 투신운용인가? ] 오랜 역사의 글로벌 자산운용사 60년 넘는 프랭클린템플턴의 글로벌 투자 노하우 프랭클린템플턴 투신운용은 오랜 전 통을 지닌 글로벌 기업으로 세계적인 수준의 그룹 경영철학과 축척된 운용 노하우 및 그룹내 선진투자기법을 한 국시장에 도입하였으며, 은행 및 보 험사 고객들에게 더욱 잘 알려진 대 표적 외국계 운용사입니다. 확고한 투자철학 및 투자프로세스의 철저한 준수 - 가치투자(Value-oriented Approach) - 장기투자(Long-term Investment) - 상향식 종목 선정(Bottom-up stock selection) 엄격한 컴플라이언스 및 리스크 관리 투신업계 최초로 컴플라이언스 제도 도입 및 업계 표준 제공 KTB 자산운용 [ 왜, KTB 자산운용인가? ] 우수한 재무구조의 안정된 회사 9년 연속 당기순이익 달성, 체계적인 운용시스템으로 안정된 운용 KTB자산운용은 우수한 재무구조를 바탕으로 체계적이고 투명한 운용으 로 고객을 위한 최고의 가치와 행복 을 추구하는 자산운용회사입니다. 또 한 KTB자산운용은 고객중심의 엄격 하고 합리적인 운용을 실현하고 있으 며, 글로벌 경쟁력을 갖춘 대형 종합 자산운용사로 발돋움하고 있습니다. 고객자산의 장기적 안정적 가치 증가 - 투명한 운용 (엄격한 내부통제 시스템, 운용내역 및 성과 공개) - 고객중심 운용 (다양한 상품 개발, 위험대비 수익률 극대화 추구) - 내재가치에 충실한 운용 (Top-Down식 Approach, Bottom-Up식 Approach) 다양한 수상내역으로 믿음을 주는 회사 2009 한국펀드대상 우수 운용사 (매일경제) 2009 제로인 FUND AWARDS 우수상 (일반주식혼합형펀드) 2008 대한민국 펀드대상 종합대상 및 주식형펀드부문 베스트 펀드 (한국경제) 등

4 무배당 ACE 플러스 변액유니버설보험 펀드소개자료 국내펀드 해외펀드 단기채권형펀드 ㅣ Short-term Bond Fund 단기채권형 펀드는 정부 및 우량금융회사의 채권, 콜론(Call Loan), 양도성예금증서 (CD), 예금, 기업어음(CP), 수익 증권 등에 투자 함으로써 높은 안정성과 유동성을 추 구합니다. 콜론(Call Loan), 양도성예금증서(CD), 기업어음(CP), 단기채권(국 공채, 특수채 및 우 량금융채), 수익증권, 예금 등 양질의 단기유동성 금융자산에 투자합니다. 특별계정 운용 연 0.55% 연 0.6% 채권 및 유동성 자산 100% 안정형 펀드 ㅣ Stable Fund 안정형 펀드는 주식과 채권 등에 주로 투자하는 펀드로 채권에 더 많은 비중을 두며, 비교적 낮은 위험과 안정적인 자본증식을 추구합니다. 정부 또는 공공기관 발행의 국 공채 및 특수채, 우량회사채(신용등급 A-등급 이상 으로 전환사채, 교환사채, 신주인수권부사채 등 주식관련사채, 자산유동화증권 포함) 및 채권관련 파생상품 등에 순자산의 90% 이하로 투자하고, 우량주식(거래소 및 코 스닥종목) 및 주식관련 파생상품에 순자산의 30% 이하로 투자하며, 나머지는 유동 성 확보를 위하여 유동성 자산에 투자합니다. 특별계정 운용 연 0.75% 연 0.8% 채권 90% 이하 주식 30% 이하 혼합형 펀드 ㅣ Mixed Fund 혼합형 펀드는 주식과 채권에 투자하는 펀드로 주식과 채권투입비율을 비슷하게 하 여 고객의 펀드 포트폴리오에서 균형 잡힌 투자성과를 목표로 합니다. 우량주식(거래소 및 코스닥종목) 및 주식관련 파생상품에 순자산의 60% 이하로 투 자하고, 정부 또는 공공기관 발행의 국 공채 및 특수채, 우량회사채(신용등급 A-등 급 이상으로 전환사채, 교환사채, 신주인수권부사채 등 주식관련사채, 자산유동화증 권 포함) 및 채권관련 파생상품 등에 순자산의 70% 이하로 투자하며, 나머지는 유동 성 확보를 위하여 유동성자산에 투자합니다. 특별계정 운용 연 1.05% 연 1.1% 채권 70% 이하 주식 60% 이하 성장형 펀드 ㅣ Growth Fund 성장형 펀드는 주로 주식과 채권에 투자하는 펀드로 자본시장 상승의 이점을 취하기 위해 주식에 더 많은 비중을 두어 투자하며 고수익을 추구합니다. 우량주식(거래소 및 코스닥종목) 및 주식관련 파생상품에 순자산의 90% 이하로 투 자하고, 정부 또는 공공기관 발행의 국 공채 및 특수채, 우량회사채 (신용등급 A- 등급 이상으로 전환사채, 교환사채, 신주인수권부사채 등 주식관련사채, 자산유동화 증권 포함) 및 채권관련 파생상품 등에 순자산의 30% 이하로 투자하며, 나머지는 유 동성 확보를 위하여 유동성 자산에 투자합니다. 특별계정 운용 연 1.25% 연 1.3% 주식 90% 이하 채권 30% 이하

5 엘라 펀드Ⅰ ㅣ ELA FundⅠ 엘라 펀드Ⅰ은 주로 글로벌 이머징 시장 (주로 동유럽, 라틴아메리카, 아시아 지 역 주식) 등에 장기 투자하여 고수익을 추구합니다. 주로 동유럽, 라틴아메리카, 아시아의 기업이 발행하는 주식 및 주식관련 유가증 권 등에 투자하는 집합투자기구에 90% 이하로 투자하고, 나머지를 국내 정부 또 는 공공기관 발행의 국 공채 및 특수채, 우량회사채(신용등급 A-등급 이상으로 전환사채, 교환사채, 신주인수권부사채 등 주식관련사채, 자산유동화증권 포함), 국내 채권관련 파생상품 및 유동성 자산에 투자합니다. 왜 엘라 펀드Ⅰ인가? 1 높은 경제성장을 선도하고 있는 신흥시장 (주로 동유럽 - Eastern Europe, 라틴아메리카 - Latin America, 아시아 - Asia 지역)의 기업들에 투자하여 선진국시장 대비 고수익 추구 2 선진국 시장 대비 낮은 Valuation으로 저평가 매력 부각 3 선진국 시장에 대한 분산투자 기회 제공 특별계정 운용 연 0.775% 나머지 채권 및 유동성 자산 해외 주식형 펀드 (주로 동유럽, 라틴아메리카, 아시아 지역 투자) 등 90% 이하 연 0.075% 운용사 프랭클린템플턴투신운용 North America 러시아, 터키, 카자흐스탄, 오스트리아, 폴란드, 헝가리, 체코, 스웨덴, 우크 라이나, 루마니아, 네덜란드, 브라질, 칠레, 멕시코, 페루, 아르헨티나, 콜롬 비아, 파나마, 중국, 태국, 인도, 인도네시아, 한국, 파키스탄, 홍콩, 대만, 싱가폴 해외성장형 펀드 ㅣ Overseas Growth Fund 해외성장형 펀드는 주로 해외주식형 펀드 및 해외주식 등에 투자하는 펀드로 글 로벌 주식 시장에 대한 광범위한 분산투자를 통해 포트폴리오 리스크를 분산시 키고 장기적인 자본증식을 추구합니다. 해외 주식형펀드, 해외주식(해외 주식시장에 상장 또는 등록된 주식, 주식예탁증서, 신주인수권을 표시하는 증서 등을 포함), 해외 ETF(상장지수 펀드) 등에 80% 이하 로 투자하고, 나머지를 국내 정부 또는 공공기관 발행의 국 공채 및 특수채, 우량회 사채(신용등급 A-등급 이상으로 전환사채, 교환사채, 신주인수권부사채 등 주식관련 사채, 자산유동화증권 포함), 국내 채권관련 파생상품 및 유동성 자산에 투자합니다. 특별계정 운용 연 0.775% 나머지 채권 및 유동성 자산 해외 주식형 펀드(전 세계 지역 투자) 등 80% 이하 연 0.075% 운용사 프랭클린템플턴투신운용 미국, 영국, 프랑스, 독일, 일본, 스위스, 네덜란드, 아일랜드, 중국, 이탈리아, 브라 질, 러시아, 홍콩, 싱가폴, 스페인, 한국, 캐나다, 노르웨이, 대만, 스웨덴, 오스트리아 South America 왜 해외성장형 펀드인가? 1 전 세계 주식시장의 저평가된 주식에 투자할 수 있는 효과 2 글로벌 주식시장에 지역별, 산업별 분산 투자하여 특정 국가나 지역에 제한적으로 투자하는 펀드에 비하여 낮은 변동성 3 60년 이상 글로벌 주식시장의 투자 노하우를 가진 프랭클린 템플턴이 운용 왜 천연자원 펀드Ⅰ인가? 1 전세계 인구증가 및 경제 된 자원으로 인한 공급부 2 인플레이션 상승에 대한 3 주식, 채권, 부동산 등과의

6 무배당 ACE 플러스 변액유니버설보험 글로벌 펀드현황 블루칩 주식형 펀드 ㅣ Blue Chip Equity Fund 단기채권형 펀드 ㅣ Short-term Bond Fund 안정형 펀드 ㅣ Stable Fund 혼합형 펀드 ㅣ Mixed Fund 성장형 펀드 ㅣ Growth Fund 장기자산배분형 펀드 ㅣ Long-term Asset Allocation Fund 알파덱스 펀드Ⅰ ㅣ α- Dex FundⅠ Pro-Active주식형 펀드 ㅣ Pro-Active Equity Fund Europe Asia Korea 천연자원 펀드Ⅰ ㅣ Natural Resources FundⅠ South Africa 성장에 따른 원자재 수요 증가와 제한 족 상황 지속 예상 대응 상관관계가 낮아 분산투자 기회 제공 천연자원 펀드Ⅰ은 주로 천연자원을 소유, 생산, 정제, 운송 및 판매하거나 천연 자원과 관련된 서비스를 하는 기업 등에 투자하면서 고수익을 추구합니다. 주로 천연자원을 소유, 생산, 정제, 운송 및 판매하거나 천연자원과 관련된 서비 스를 하는 기업의 주식 등에 투자하는 집합투자기구에 90% 이하로 투자하고, 나 머지를 국내 정부 또는 공공기관 발행의 국 공채 및 특수채, 우량회사채 (신용 등급 A-등급 이상으로 전환사채, 교환사채, 신주인수권부사채 등 주식관련사채, 자산유동화증권 포함), 국내 채권관련 파생상품 및 유동성 자산에 투자합니다. 특별계정 운용 해외펀드 국내펀드 연 0.775% 나머지 채권 및 유동성 자산 해외 주식형 펀드(천연자원 관련 섹터 투자) 등 90% 이하 연 0.075% 운용사 프랭클린템플턴투신운용 Australia 미국, 캐나다, 영국, 호주, 브라질, 프랑스, 남아프리카, 중국, 홍콩, 이집트 2012년 2월 29일 기준

7 블루칩 주식형 펀드 ㅣ Blue Chip Equity Fund 블루칩 관련 지수 및 KOSPI200 지수를 추종하는 주식형 상장지수펀드(ETF)에 주로 투자하고, 나머지는 섹터관련 상장지수펀드(ETF), 주식, 유동성 등에 투자하여 비교 지수 대비 초과수익을 추구합니다. 주식 및 주식관련 파생상품, 집합투자기구(ETF포함) 등에 순자산의 80% 이상을 투 자하고, 나머지는 유동성 확보를 위하여 유동성 자산 등에 투자하며, 주식 관련 투 자는 국내 시장을 대표하는 핵심 우량 종목의 수익률을 추종하는 블루칩 지수, KOSPI200 지수 및 개별 섹터 지수 등을 목표지수로 하여 이를 추종하는 상장지수집 합투자기구(ETF) 등에 투자합니다. 특별계정 운용 연 0.75% 연 0.8% 국내 주식형 펀드 (ETF 포함) 등 80% 이상 운용사 : 미래에셋자산운용 장기자산배분형 펀드 ㅣ Long-term Asset Allocation Fund 장기자산배분형 펀드는 예상 채권수익률과 예상 주가수익률을 비교하여 상대적인 매력도에 따라 주식과 채권의 편입 비율을 조정하는 펀드로 시장상황에 따라 유동적 인 자산배분을 추구합니다. 우량주식(거래소 및 코스닥종목) 및 주식관련 파생상품에 순자산의 80% 이하로 투 자하고, 정부 또는 공공기관 발행의 국 공채 및 특수채, 우량회사채(신용등급 A-등 급 이상으로 전환사채, 교환사채, 신주인수권부사채 등 주식관련사채, 자산유동화 증권 포함), 채권관련 파생상품 및 유동성 자산에 20% 이상 100% 까지 투자합니다. 특별계정 운용 연 0.95% 연 1.0% 주식 80% 이하 채권 및 유동성 자산 20 ~100% 알파덱스 펀드Ⅰ ㅣ α- Dex FundⅠ 알파덱스 펀드Ⅰ은 주식과 채권 등에 주로 투자하는 펀드로 주식은 산업별 비중을 고려하여 투자함으로써 지수대비 초과 수익을 추구합니다. 주식시장의 산업별 비중을 고려한 우량주식(거래소 및 코스닥종목) 및 주식관련 파 생상품에 순자산의 90% 이하로 투자하여 KOSPI 200 지수 등 주식시장을 대표하는 지수의 수익률 대비 초과 수익을 추구하도록 하고, 나머지를 정부 또는 공공기관 발 행의 국 공채 및 특수채, 우량회사채(신용등급 A-등급 이상으로 전환사채, 교환사 채, 신주인수권부사채 등 주식관련사채, 자산유동화증권 포함), 채권관련 파생상품 및 유동성 자산에 투자합니다. 특별계정 운용 연 1.15% 연 1.2% 주식 90% 이하 Pro-Active주식형 펀드 ㅣ Pro-Active Equity Fund Pro-Active 주식형 펀드는 국내 우량주식 등에 Active Management 방식으로 투자하 여 적극적인 자본 증식을 추구합니다. 주식(거래소 및 코스닥종목) 및 주식관련 파생상품 등에 순자산의 95% 이하를 우량 주 중심의 적극적 운용방식으로 투자하며, 나머지는 유동성 확보를 위하여 유동성 자산 등에 투자합니다. 특별계정 운용 연 1.05% 연 1.10% 주식 95% 이하 운용사 : KTB자산운용

8 MKT ACE 생명은 전 세계 53개국에서 보험사업을 영위하며 16,000명 이상의 임직원과 함께 170여 개 국가의 개인 및 법인 고객들에게 종합 보험 서비스를 제공하고 있는 ACE 그룹의 한국 현지법인입니다. 무배당 ACE 플러스 변액유니버설보험은 실적배당형 상품이므로 보험금 및 해지환급금이 특별계정 실적에 따라 변동되며, 특별계정 자산 운용수익이 계약자에게 환원되는 상품의 특성상자산운용에 따라 원금손실이 발생할 수도 있으며, 자산 운용에 따른 손실에 대한 책임은 계약자에게 있습니다. 이 보험계약은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다. 다만, 무배당 ACE 플러스 연금전환특약에 의해 연금으로 전환된 이후에는 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 본 보험회사에 있는 귀하의 모든 예금보호대상 금융상품의 해지환급금(또는 만기 시 보험금이나 사고보험금)에 기타지급금을 합하여 1인당 최고 5천만원 이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다. 기존 계약을 해지하고 신계약 체결시에는 보험인수가 거절되거나 보험료가 인상될 수 있으며 보장내용이 달라질 수 있습니다. 이 상품은 무배당 보험입니다. 무배당 ACE 플러스 변액유니버설보험에 대한 상세한 내용은 반드시 보험약관 및 상품설명서, 운용설명서를 참고하시기 바랍니다. 본 자료는 상품판매를 돕기 위한 목적으로 제작하였으므로 고객에게 제공할 수 없습니다. ACE 생명 서울시 강남구 청담동 영동대로 731 (청담동 신영빌딩 10~12층) 에이스생명보험(주) Tel ㅣ Fax

<4D6963726F736F667420576F7264202D20C5F5C0DABCB3B8EDBCAD5FC0CCBDBAC6AEBDBAC7C1B8B5B9CCB1B9C5F5C0DAC0FBB0DDC8B8BBE7C3A4C1F5B1C7C0DA5F485F5BC3A4B1C72DC0E7B0A3C1A2C7FC5D2E646F63>

<4D6963726F736F667420576F7264202D20C5F5C0DABCB3B8EDBCAD5FC0CCBDBAC6AEBDBAC7C1B8B5B9CCB1B9C5F5C0DAC0FBB0DDC8B8BBE7C3A4C1F5B1C7C0DA5F485F5BC3A4B1C72DC0E7B0A3C1A2C7FC5D2E646F63> 투자위험등급 : 3등급 [중간 위험] 이스트스프링자산운용(주)는 투자대상 자산의 종류 및 위험도 등을 감안하여 1 등급(매우 높은 위험)에서 5 등급(매우 낮은 위험)까지 투자위험등급을 5 단계로 분류하고 있습니다. 따라서, 이러한 분류기준에 따른 투자신탁의 위험등급에 대해 충분히 검토하신 후 합리적인 투자판단을 하시기 바랍니다. 투자설명서 이 투자설명서는