실질 지배력 우리투자증권 서울 영등포구 여의도동 증권업 20,927,271 (기업회계기준서 1027호 13) 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 기업의결권의 과반수 소유 우리자산운용(주) 서울 영등포구 여의도동

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1 분 기 보 고 서 (제 12 기) 사업연도 2012년 01월 01일 2012년 03월 31일 부터 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2012년 5월 30일 회 사 명 : 우리금융지주(주) 대 표 이 사 : 이 팔 성 본 점 소 재 지 : 서울특별시 중구 회현동 1가 203 (전 화) 02) (홈페이지) 작 성 책 임 자 : (직 책) 부장 (성 명) 성 우 석 (전 화) 02) 대표이사 등의 확인 대표이사등의 확인 1. 회사의 개요 I. 회사의 개요 가. 연결대상 종속회사 개황 (단위: 백만원) 상호 설립일 주소 주요사업 직전사업연도말 자 산총액 지배관계 근거 주요종속 회사 여부 우리은행 서울 중구 회현동 은행업 237,991,539 기업의결권의 과반수 소유 (기업회계기준서 1027호 13) 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 광주은행 광주 동구 대인동 은행업 17,683,978 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 경남은행 경남 마산시 석전동 은행업 25,353,402 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 실질 지배력

2 실질 지배력 우리투자증권 서울 영등포구 여의도동 증권업 20,927,271 (기업회계기준서 1027호 13) 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 기업의결권의 과반수 소유 우리자산운용(주) 서울 영등포구 여의도동 집합투자업 80,020 (기업회계기준서 1027호 13) 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 우리파이낸셜 경기 수원시 팔달구 인계동 기타금융 3,161,794 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 우리에프아이에스 서울 마포구 상암동 금융전산 264,215 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 우리에프앤아이 서울 종로구 서린동 기타금융 1,159,311 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 우리프라이빗에퀴티 서울 중구 세종대로 136 기타금융 39,188 상동 해당(지배회사에 미치는 영향이 크다고 판단하는 종속회사) 우리금융저축은행 서울 강남구 역삼동 은행업 603,400 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 실질지배력 티와이제이차 (주) 서울 중구 회현동 기타금융 211,408 (위험 또는 효익의 과반 부담, 기업회계기준해석서 2012호) 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 우리헤리티지롱숏전문사모투자신탁제1호 서울시 영등포구 여의도동 기타금융 10,114 상동 우리신용정보 서울 중구 수표동 채권추심, 신용조사 기업의결권의 과반수 소유 30,148 (기업회계기준서 1027호 13) 우리아메리카은행 미국 뉴욕 은행업 1,102,653 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 인도네시아우리은행 인도네시아 자카르타 은행업 643,915 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 홍콩우리투자은행 홍콩 퀸즈로드 은행업 189,541 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 중국우리은행 중국 북경 은행업 2,995,451 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 러시아우리은행 러시아 모스크바 은행업 350,235 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 한국비티엘인프라투융자회사 서울 중구 회현동 기타금융 473,983 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 우리펀드서비스 서울 영등포구 여의도동 기타금융 2,719 상동 실질지배력 금호트러스트제일차 서울 중구 회현동 기타금융 81,289 (위험 또는 효익의 과반 부담, 기업회계기준해석서 2012호) 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 우리아이비글로벌본드 서울 중구 회현동 기타금융 214,763 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 칸서스제팔차 유한회사 서울 중구 회현동 기타금융 9 상동 아시아나사이공 서울 중구 회현동 기타금융 52,618 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 안동라자제일차주식회사 서울 중구 회현동 기타금융 13,482 상동 캠코밸류리크리에이션제일차 서울 중구 회현동 기타금융 152,270 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 아이비글로벌제일차유한회사 서울 중구 회현동 기타금융 70,326 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 리얼디더블유제이차 서울 중구 회현동 기타금융 121,995 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 에르메스에스티엑스유한회사 서울 중구 회현동 기타금융 30,690 상동 비더블유엘제일차 서울 중구 회현동 기타금융 80,078 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 우리풍산유한회사 서울 중구 회현동 기타금융 34,720 상동 평택오션샌드유한회사 서울 중구 회현동 기타금융 44,470 상동 해오름단기공사채15호 서울 중구 회현동 기타금융 57 상동 G5프로단기13호 서울 중구 회현동 기타금융 657 상동 G6초일류중기E 서울 중구 회현동 기타금융 1 상동 G15초일류중기C 서울 중구 회현동 기타금융 4 상동 D초일류중기C 서울 중구 회현동 기타금융 3 상동 골든브릿지싸이더스FNH영상 서울 중구 회현동 기타금융 2,868 상동 골든브릿지NHN온라인사모투자 서울 중구 회현동 기타금융 21,686 상동 우리CS오션브릿지7호 서울 중구 회현동 기타금융 126 상동 우리마일스톤사모부동산펀드제1호 서울 중구 회현동 기타금융 7,292 상동 칸서스사할린부동산투자신탁1호 서울 중구 회현동 기타금융 52,553 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 우리파트너플러스사모증권제4호 서울 중구 회현동 기타금융 400,319 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사)

3 우리파트너플러스사모증권제4호 서울 중구 회현동 기타금융 400,319 상동 500억원 이상인 종속회사) 유리WB사모투자신탁3호(채권) 서울 중구 회현동 기타금융 51,504 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) KDB사모증권투자신탁WB2호[채권] 서울 중구 회현동 기타금융 52,560 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 삼성플러스사모투자신탁13호 서울 중구 회현동 기타금융 51,552 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 한화스마트사모신탁43호(채권) 서울 중구 회현동 기타금융 61,544 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 유진자랑사모신탁21호(채권) 서울 중구 회현동 기타금융 51,183 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 메리츠프라임사모신탁42호(채권) 서울 중구 회현동 기타금융 50,919 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 우리파트너플러스사모증권제8호 서울 중구 회현동 기타금융 101,877 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 우리파트너플러스사모증권제9호 서울 중구 회현동 기타금융 323,100 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 우리프런티어알파사모8호 서울 중구 회현동 기타금융 23,786 상동 교보악사롱숏사모신탁2호 서울 중구 회현동 기타금융 21,739 상동 칸서스사모증권투자신탁54호 서울 중구 회현동 기타금융 20,355 상동 한화퀀트롱숏사모3호 서울 중구 회현동 기타금융 20,067 상동 현대어드밴티지사모14호 서울 중구 회현동 기타금융 20,384 상동 미래에셋맵스블루칩사모2호 서울 중구 회현동 기타금융 19,895 상동 한화스마트사모신탁50호(채권) 서울 중구 회현동 기타금융 50,045 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 삼성플러스사모투자신탁20호 서울 중구 회현동 기타금융 상동 해당(지배회사에 미치는 영향이 크다고 판단하는 종속회사) 동부프리미엄사모투자신탁7호 서울 중구 회현동 기타금융 상동 우리파트너플러스사모증권제10호 서울 중구 회현동 기타금융 상동 해당(지배회사에 미치는 영향이 크다고 판단하는 종속회사) 신한BNPP법인용사모투자신탁17호 서울 중구 회현동 기타금융 상동 해당(지배회사에 미치는 영향이 크다고 판단하는 종속회사) KDB사모증권투자신탁WB3호[채권] 서울 중구 회현동 기타금융 상동 해당(지배회사에 미치는 영향이 크다고 판단하는 종속회사) 흥국하이클래스9호 광주 동구 대인동 기타금융 3,284 상동 유진으뜸사모증권투자신탁16호 광주 동구 대인동 기타금융 9,921 상동 유로콴토제이차유한회사 서울 중구 다동 기타금융 52,599 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 하이브리드제일차유한회사 서울 중구 다동 기타금융 314,707 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 캠코밸류리크리에이션제이차유동화전문유한회 사 서울 강남구 역삼동 기타금융 9,731 상동 칸서스제육차 유한회사 서울 영등포구 여의도동 기타금융 9 상동 KTB마켓알파사모증권투자신탁 제301호 서울 영등포구 여의도동 기타금융 10,499 상동 GS골드스코프사모증권투자신탁2호 서울 영등포구 여의도동 기타금융 9,444 상동 신한BNPP법인용사모투자신탁제9호 서울 영등포구 여의도동 기타금융 9,371 상동 한화사모증권투자신탁3호[채권혼합] 서울 영등포구 여의도동 기타금융 9,685 상동 동양HighPlus증권투자신탁N22호 [채권] 삼성파트너플러스사모증권투자신탁제6호[채권 혼합] 세이뉴베스타사모증권투자신탁8호 [채권] 서울 영등포구 여의도동 기타금융 상동 서울 영등포구 여의도동 기타금융 상동 서울 중구 을지로 1가 기타금융 상동 우리프런티어사모증권투자신탁제2호[채권] 서울 영등포구 여의도동 기타금융 상동 우리선물 서울 영등포구 여의도동 투자중개업, 투자매매업, 투자일임업 기업의결권의 과반수 소유 435,503 (기업회계기준서 1027호 13) 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) Woori Investment Securities Int'l Ltd 영국 런던 투자중개업, 투자매매업 3,775 상동 Woori Investment Securities (H.K.) Ltd 홍콩 투자중개업, 투자매매업 29,685 상동 Woori Investment Securities America 미국 뉴욕 투자중개업, 투자매매업 8,311 상동 마르스제일호사모투자전문회사 서울 영등포구 여의도동 기타금융서비 스(PEF) 61,598 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 마르스INS제일호유한회사 서울 영등포구 여의도동 기타금융서비 스(PEF) 2,404 상동 마르스제이호사모투자전문회사 서울 영등포구 여의도동 기타금융서비 스(PEF) 224,133 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) Woori Investment Asia PTE 싱가포르 투자중개업, 투자매매업 49,559 상동 Woori Absolute Partners PTE Ltd 싱가포르 투자매매업, 집합투자업 4,327 상동

4 Woori Absolute Asia Global Opportunity Fund 케이만군도 기타 금융업( 역외금융회사 ) 54,995 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) LG Investment Holding B.V. (Amsterdam) GG 네덜란드 암스테르담 기타 금융업( 역외금융회사 ) 32,549 상동 Connacht Capital Market Inv 말레이시아 라부안 기타 금융업( 역외금융회사 ) 24,978 상동 Woori Korindo Securities Indonesia 인도네시아 자카르타 투자중개업, 투자매매업 32,339 상동 Woori CBV Securities Corporation 베트남 하노이 투자중개업, 투자매매업 8,746 상동 Woori Absolute Return Investment Strategies fund 케이만군도 기타 금융업( 역외금융회사 ) 35,848 상동 북경우리환아투자자문유한공사 중국 북경 투자자문업 2,486 상동 코에프씨우리그로쓰챔프2010의3호 사모투자전 문회사 서울 영등포구 여의도동 기타금융 77,779 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 우리자이언트제일호유한회사 서울 영등포구 여의도동 기타금융 50,013 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 캠코밸류리크리에이션제구차유동화 전문유한회사 실질지배력 서울 강남구 역삼동 기타금융 1,368 (위험 또는 효익의 과반 부담, 기업회계기준해석서 2012호) G3프로단기 서울 영등포구 여의도동 수익증권 91 상동 G4프로단기 서울 영등포구 여의도동 수익증권 44 상동 트윈스후순위채 서울 영등포구 여의도동 수익증권 3 상동 조흥클로버HYA 서울 영등포구 여의도동 수익증권 1,828 상동 G1뉴점프장기공사채A4호 서울 영등포구 여의도동 수익증권 5,363 상동 BEST옵티맥스중기ⅢA 서울 영등포구 여의도동 수익증권 1,391 상동 기업의결권의 과반수 소유 우리에이엠씨 서울 종로구 서린동 기타금융 21,714 (기업회계기준서 1027호 13) 우리에프앤아이제칠차유동화 전문유한회사 우리에프앤아이제팔차유동화 전문유한회사 우리에스비제십차유동화 전문유한회사 우리에프앤아이제십차유동화 전문유한회사 우리에프앤아이제십일차유동화 전문유한회사 우리에프앤아이제십삼차유동화 전문유한회사 우리에프앤아이제십육차유동화 전문유한회사 서울 종로구 서린동 기타금융 15,428 상동 서울 종로구 서린동 기타금융 790 상동 서울 종로구 서린동 기타금융 29,967 상동 서울 종로구 서린동 기타금융 2,173 상동 서울 종로구 서린동 기타금융 2,371 상동 서울 종로구 서린동 기타금융 7,811 상동 서울 종로구 서린동 기타금융 11,088 상동 우리이에이제삼차유동화전문유한회사 서울 종로구 서린동 기타금융 33,124 상동 우리이에이제사차유동화전문유한회사 서울 종로구 서린동 기타금융 17,497 상동 우리이에이제오차유동화전문유한회사 서울 종로구 서린동 기타금융 9,563 상동 우리에프앤아이제십칠차유동화 전문유한회사 서울 종로구 서린동 기타금융 25,796 상동 더블유알대부유한회사 서울 종로구 서린동 기타금융 10 상동 우리이에이제8차유동화전문유한회사 서울 종로구 서린동 기타금융 35,064 상동 WR INVESTMENT AMERICA, LLC 미국 LA 기타금융 29,383 상동 우리에프앤아이제18차유동화 전문유한회사 서울 종로구 서린동 기타금융 55,810 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 우리에프앤아이제19구차유동화 전문유한회사 우리이에이제10차유동화 전문유한회사 우리에프앤아이제20차유동화 전문유한회사 서울 종로구 서린동 기타금융 18,309 상동 서울 종로구 서린동 기타금융 13,177 상동 서울 종로구 서린동 기타금융 24,366 상동 우리에프앤아이제21차유동화 전문유한회사 서울 종로구 서린동 기타금융 146,945 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 우리에프앤아이제22차유동화 전문유한회사 서울 종로구 서린동 기타금융 74,213 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 우리에프앤아이제23차유동화 전문유한회사 서울 종로구 서린동 기타금융 38,794 상동 우리에프앤아이제24차유동화 전문유한회사 서울 종로구 서린동 기타금융 95,305 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 우리에프앤아이제25차유동화 전문유한회사 서울 종로구 서린동 기타금융 상동 해당(지배회사에 미치는 영향이 크다고 판단하는 종속회사) 우리이에이제12차유동화 전문유한회사 서울 종로구 서린동 기타금융 137,394 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 우리이에이제13차유동화 전문유한회사 서울 종로구 서린동 기타금융 168,374 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 우리이에이제14차유동화 전문유한회사 서울 종로구 서린동 기타금융 107,996 상동 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 우리이에이제15차유동화 전문유한회사 서울 종로구 서린동 기타금융 상동 해당(지배회사에 미치는 영향이 크다고 판단하는 종속회사)

5 전문유한회사 종속회사) 우리사모투자전문회사 서울 중구 세종대로 136 사모투자전문 회사 114,488 기업의결권의 과반수 소유(기업회계 기준서 1027호 13) 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 금호종합금융 광주 동구 금난로5가 종합금융 1,456,784 실질 지배력(기업회계기준서 1027호 13) 해당(직전연도 자산총액이 500억원 이상인 종속회사) 우리이엘유한회사 서울 중구 세종대로 136 기타금융 29 기업의결권의 과반수 소유(기업회계 기준서 1027호 13) Two Eagles LLC 미국 델라웨어 부동산업및임 대업 1,166 상동 나. 회사의 법적, 상업적 명칭 우리금융지주주식회사(*영문 : Woori Finance Holdings Co., Ltd.) 다. 설립일자 및 존속기간 출범 라. 본사의 주소, 전화번호 홈페이지 주소 : 서울시 중구 회현동1가 203번지 우리은행 본점 20층 전화번호 : 02) 홈페이지 : 마. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률 금융지주회사법 바. 중소기업 해당여부 해당사항 없음 사. 대리인의 명칭, 주소, 연락처 명칭 : 대표이사 회장 이 팔 성 주소 : 서울시 중구 회현동1가 203번지 우리은행 본점 20층 연락처 : 02) 아. 주요사업의 내용, 신규사업 지주회사의 사업 지주회사는 자회사 등에 대하여 사업목표를 부여하고 사업계획을 승인하며 이에 따른 경 영성과의 평가 및 보상에 대한 결정, 경영지배구조 결정 및 업무와 재산 상태에 대한 검 사를 실시하는 등의 경영관리업무와 이에 부수하는 자회사 등에 대한 자금지원, 자회사에 대한 출자 또는 자회사 등에 대한 자금지원을 위한 자금 조달 업무를 수행하고 있습니다. 자회사의 사업 우리금융그룹은 은행업을 영위하는 우리은행, 광주은행, 경남은행, 증권업을 영위하는 우리투자증권, 보험업을 영위하는 우리아비바생명보험 을 주요 자회 사로 두어 상호간 시너지 창출 및 수익 극대화를 도모할 수 있는 균형 있는 사업포트폴리 오를 구축하고 있습니다. 은행업을 통하여 은행법이 정하고 있는 모든 업무와 신탁업무, 외국환업무 및 기타 인가된 업무 등을 취급하고, 증권업은 자본시장법 등 관련법에서 허용하는 업무를 수행하고 있 으며, 보험업을 통하여 인보험사업과 이에 관련한 부대사업 등 보험업법에서 허용하는 업 무를 취급하고 있습니다. 또한, 자산운용업을 영위하는 자회사로서 우리자산운용, 여신전문업을 영위하는 우 리파이낸셜, 서민금융업을 영위하는 우리금융저축은행, 유동화업무를 영위하는 우리F&I, 사모투자 전문회사인 우리프라이빗에퀴티 를 두어 그룹 수익창출을 극대화 할 수 있도록 사업포트폴리오를 더욱 공고히 하고 있습니다. 그밖에 금융관련 IT업을 영위 하는 우리에프아이에스 를 자회사로 두고 있습니다. 자. 계열회사에 관한 사항 당사가 속해 있는 기업집단의 명칭은 우리금융그룹이며, 우리금융그룹은 2012년 3월 31일 현재 지주회사 1개사, 자회사 11개사, 손자회사 57개사 등 총 69개사로 구성되어 있 습니다. ( 현재) 회사명 지배회사 지주회사 우리금융지주 예금보험공사 1개사 자회사 우리은행 (지분율 100.0%) 우리금융지주 11개사 광주은행 (지분율 100.0%) 경남은행 (지분율 100.0) 우리투자증권 (지분율 37.85%) 우리아비바생명보험 (지분율 51.58%) 비고

6 우리아비바생명보험 (지분율 51.58%) 우리자산운용 (지분율 100.0%) 우리파이낸셜(주) (지분율 52.52%) 우리금융저축은행(주) (지분율 100.0%) 우리금융정보시스템(주) (지분율 100.0%) 우리에프엔아이(주) (지분율 100.0%) 우리프라이빗에퀴티(주) (지분율 100.0%) 손자회사 우리신용정보 (지분율 100.0%) 우리은행 57개사 우리아메리카은행 (지분율 100.0%) 인도네시아우리은행 (지분율 95.18%) 한국비티엘인프라투융자회사(지분율100.0%) 홍콩우리투자은행 (지분율 100.0%) 중국우리은행 (지분율 100.0%) 러시아우리은행 (지분율 100.0%) 우리펀드서비스(주) (지분율 100.0%) 우리선물 (지분율 100.0%) Woori Investment &Securities (London) (지분율 100.0%) Woori Investment &Securities (H.K) (지분율 100.0%) Woori Investment &Securities (America) (지분율 100.0%) 마르스 제1호 사모투자전문회사 (지분율 52.94%) 마르스 제2호 사모투자전문회사 (지분율 8.89%) Woori Investment ASIA PTE. LTD (지분율 100.0%) 마르스 제3호 사모투자전문회사 (지분율 1.96%) 마르스 제4호 사모투자전문회사 (지분율 0.99%) Woori Absolute Partners PTE, Ltd.(싱가폴) (지분율 100.0%) Woori Absolute Global Opportunity Fund (지분율 100.0%) Woori Korindo Securities Indonesia (지분율 60.0%) LG Investment Holdings B.V. GG (지분율 100.0%) Connacht Capital Market Investment Ltd (지분율 100.0%) Woori CBV Securities Corporation (49.0%) Woori Absolute Return Investment Strategies (100.0%) KoFC우리그로쓰챔프사모투자전문회사(27.27%) 북경우리환아투자자문유한공사(100.0%) 우리투자증권 포스코우리이아이지글로벌사모투자전문회사(지분율 0.5%) 우리에이엠씨 (지분율 100.0%) 우리에프앤아이제7차유동화전문유한회사 (지분율 100.0%) 우리에프앤아이제8차유동화전문유한회사 (지분율 100.0%) 우리에스비제10차유동화전문유한회사 (지분율 50%+1주) 우리에프앤아이제10차유동화전문유한회사 (지분율 100.0%) 우리에프앤아이제11차유동화전문유한회사 (지분율 100.0%) 우리에프앤아이제13차유동화전문유한회사 (지분율 94.57%) 우리에프앤아이제16차유동화전문유한회사 (지분율 100.0%) 우리이에이제3차유동화전문유한회사 (지분율 70.0%) 우리이에이제4차유동화전문유한회사 (지분율 70.0%) 우리이에이제5차유동화전문유한회사 (지분율 70.0%) 우리에프앤아이제17차유동화전문유한회사 (지분율 100.0%) 더블유알대부유한회사 (지분율 100.0%) 우리이에이제8차유동화전문유한회사 (지분율 51.0%) 우리에프앤아이제18차유동화전문유한회사 (지분율 100.0%) WR Investment America LLC (지분율 100.0%) 우리에프앤아이19차유동화전문유한회사 (지분율 100.0%) 우리에프앤아이20차유동화전문유한회사 (지분율 60.0%) 우리이에이제10차유동화전문유한회사 (지분율 51.0%) 우리에프앤아이21차유동화전문유한회사 (지분율 100.0%) 우리에프앤아이22차유동화전문유한회사 (지분율 100.0%) 우리이에이제12차유동화전문유한회사 (지분율 70.0%) 우리에프앤아이23차유동화전문유한회사 (지분율 100.0%) 우리이에이제13차유동화전문유한회사 (지분율 70.0%) 우리이에이제14차유동화전문유한회사 (지분율 70.0%) 우리에프앤아이24차유동화전문유한회사 (지분율 100.0%) 우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사(지분율 100%) 우리이에이제15차유동화전문유한회사(지분율 70%) 우리자산운용(주) 우리에프앤아이 우리사모투자전문회사 (지분율 2.94%) 우리블랙스톤 코리아오퍼튜니티1호 사모투자전문회사 (지분율 4.95%) 우리프라이빗에퀴티 * 주권상장 : 우리금융지주, 우리투자증권, 우리파이낸셜 등 3개 회사 (주1) 2007년 5월 23일, 우리에프앤아이 주식회사가 100% 출자한 "우리에프앤아이 제5차유동화전문유한회사"를 손자회 사로 편입하였음 (주2) 2007년 9월 14일, 비은행부분 강화를 위한 소비자 금융업 진출을 위해 "한미캐 피탈 " 을 자회사로 편입하였으며, 10월 26일 "우리파이낸셜주식회사"로 회사 명칭변경 (주3) 2007년 9월 20일, 우리투자증권주식회사가 100% 출자한 "Woori Investment ASIA PTE. LTD"를 손자회사로 편 입하였음 (주4) 2007년 10월 26일, 우리은행이 100% 출자한 "중국우리은행"을 손자회사로 편입하였음 (주5) 2007년 11월 22일, 우리은행이 특수관계인 소유 1주 포함하여 100% 출자한 "러시아우리은행"을 손자회사로 편 입하였음 (주6) 2007년 12월 12일, 우리에프앤아이 가 100% 출자한 "우리에프앤아이제6차 유동화전문유한회사" 및 "우리에프앤 아이제7차유동화전문유한회사"를 각각 손자회사로 편입하였음

7 (주7) 2008년 3월 18일, 우리투자증권이 무한책임사원(업무집행사원)인 마르스제3호 사모투자전문회사(전체 출자예정가 액은 510억원, 이 중 우리투자증권 출자약정 비율은 1.96%)를 손자회사로 편입하였음 (주8) 2008년 4월 3일, 우리에프앤아이 가 100% 출자한 "우리에프앤아이제8차유 동화전문유한회사"를 손자회사로 편입 하였음 (주9) 2008년 4월 4일, LIG생명보험 를 인수, 자회사로 편입하였음 (동사 상호는 2008년 4월 1일자에 "우리아비바생명보 험주식회사"로 기변경) (주10) 2008년 5월 14일, 우리투자증권이 무한책임사원(업무집행사원)인 마르스제4 호사모투자전문회사(전체 출자예정가 액은 505억원, 이 중 우리투자증권 출자 약정비율은 0.99%)를 손자회사로 편입하였음 (주11) 2008년 5월 29일, 우리투자증권이 100% 출자한 "Woori Absolute Partners PTE.Ltd" 역외펀드의 ( 운용을 위해 싱가포르에 설립한 투자자문사)를 손자회 사로 편입하였음 (주12) 2008년 6월 27일, 우리에프앤아이 가 50%+1주 지분출자한 "우리에스비 제10차유동화전문유한회사"를 손자회 사로 편입하였음 (주13) 2008년 7월 21일, 당사는 우리투자증권이 전액출자한 역외금융회사 "Woori Absolute Global Opportunity Fund"를 손자회사로 편입하였음 (주14) 2008년 9월 9일, 우리에프앤아이 가 100% 출자한 "우리에프앤아이제9차 유동화전문유한회사" 를 손자회사로 편 입하였음 (주15) 2009년 3월 3일, 우리투자증권이 총 지분의 60%를 인수한 "PT. Clemont Securities Indonesia"를 손자회사로 편입하였고, 2009년 5월 29일, 사명을 "PT Woori Korindo Securities Indonesia" 로 변경하였음 (주16) 2009년 3월 12일, 우리에프앤아이 가 100% 출자한 "우리에프앤아이제10차 유동화전문유한회사" 를 손자회사로 편입하였음 (주17) 2009년 5월 28일, 우리에프앤아이 가 100% 출자한 "우리에프앤아이제11차 유동화전문유한회사"를 손자회사로 편입하였음 (주18) 2009년 7월 24일, 우리에프앤아이 가 100% 출자한 "우리에프앤아이제12차 유동화전문회사"는 유동화 출자지분 매각에 따라 계열회사에서 제외하였음 (주19) 2009년 8월 31일, 우리에프앤아이 가 100% 출자한 "우리에프앤아이제13차 유동화전문회사"를 손자회사로 편입 하였음 (주20) 2009년 9월 30일, 베트남 "Bien V iet Securities Joint Stock Company " 지분 49%를 인수하여 우리투자증권의 자회사로 편입하였고, 2009년 11월 30일 사명을 "Woori CBV Securities Corporation"으로 변경하였음 (주21) 2009년 10월 15일, 우리파이낸셜의 보통주 2.41%를 추가 취득하여 현재 지분율은 52.52%임 (주22) 2009년 10월 28일, 크레디트스위스 보유 우리자산운용주식회사 지분 30%를 인수하여 현재 지분율은 100%임 (주23) 우리투자증권의 자회사인 역외금융회사 High Technology V enture Investment, Global Technology Inv estment, LG Inv estment Holdings B.V. GG, Connacht Capital Market Inv estment Ltd 는 청산 등 지배관계 정리 중이며, 해당 소재 국가의 절차 마무리 되는대로 개별 공시 예정임 (주24) 2009년 11월 30일, 우리투자증권이 투자한 역외금융회사 "Brim Asian Credit Fund"를 손자회사로 편입하였음 (주25) 2009년 12월 28일, 우리에스비자산관리가 신세이뱅크와의 합작이 종료됨에 따라 명칭이 우리에이엠씨로 변경되 었고, 지분율이 100%로 변경되었음 (주26) 2009년 12월 30일, 우리금융제3차유동화전문회사가 사업목적 달성에 따라 해산됨으로써 자회사에서 제외됨 (주27) 2010년 2월 15일, 우리투자증권이 전액 출자한 역외금융회사 "Woori Absolute Asia Multi Strategy Fund"의 지배관계를 정리하였음 (주28) 2010년 3월 8일, 우리에프앤아이제14차유동화전문유한회사를 손자회사로 편입하였음 (주29) 2010년 5월 20일, 우리투자증권이 전액 출자한 역외금융회사 "Woori Absolute Return Investment Strategies"를 손자회사로 편입하였음 (주30) 2010년 6월 10일, 우리에프앤아이 가 100% 출자한 "우리에프앤아이제15차 유동화전문유한회사" 및 "우리에프앤 아이제16차유동화전문유한회사"를 각각 손자회사로 편입하였음 (주31) 2010년 6월 18일, 우리에프앤아이 가 70% 출자한 "우리이에이제3차유동화 전문유한회사"를 손자회사로 편입하 였음 (주32) 2010년 6월 28일, 우리에프앤아이 가 70% 출자한 "우리이에이제4차유동화 전문유한회사"를 손자회사로 편입하 였음 (주33) 2010년 6월 29일, 우리에프앤아이 가 70% 출자한 "우리이에이제5차유동화 전문유한회사"를 손자회사로 편입하 였음 (주34) 2010년 7월9일, 우리에프앤아이 의 "우리에프앤아이제15차유동화전문유한회사"가 보유한 유동화사채 및 출자 지분 양도로 손자회사 제외되었음. (주35) 2010년 9월 2일, 우리에프앤아이 가 100% 출자한 "우리에프앤아이제17차유동화전문유한회사" 를 손자회사로 편 입하였음 (주36) 2010년 10월 22일, 우리에프앤아이 가 100% 출자한 "더블유알대부유한회사"를 손자회사로 편입하였음 (주37) 2010년 11월 22일, 우리투자증권 이 GP로 참여하고 30% 출자한 "KoFC우리그로쓰챔프사모투자전문 회사"(PEF)를 손자회사로 편입하였음 (주38) 2010년 11월 23일, 우리에프앤아이 가 51% 출자한 "우리이에이제8차유동화전문유한회사"를 손자회사로 편입하 였음 (주39) 2010년 11월 30일, 우리에프앤아이 가 100% 출자한 "우리에프앤아이제9차유동화전문유한회사"의 지배관계를 정리하였음 (주40) 2010년 12월 01일, 우리투자증권 가 출자한 역외금융회사 "High Technology V enture Investment Limited" 및 "Global Technology Investment Limited"를 각각 지배관계 정리하였음 (주41) 2010년 12월 03일, 우리에프앤아이 가 100% 출자한 "우리에프앤아이제18차유동화전문유한회사"를 손자회사로 편입하였음 (주42) 2010년 12월 21일, 우리에프앤아이 가 100% 출자한 미국 LA소재 역외금융회사인 "WR Investment America LLc"를 손자회사로 편입하였음 (주43) 2011년 01월 14일, 우리투자증권 가 100% 출자한 "북경우리환아투자자문유한공사"를 손자회사로 편입하였음 (주44) 2011년 2월 24일, 우리에프앤아이 가 100% 출자한 "우리에프앤아이제19차유동화전문유한회사"를 손자회사로 편입하였음 (주45) 2011년 3월 14일, 우리에프앤아이 가 100% 출자한 "우리에프앤아이제20차유동화전문유한회사"를 손자회사로 편입하였음 (주46) 2011년 3월 16일, 우리금융지주 가 100% 출자(120억원)한 "(주)우리금융저축은행"을 자회사로 편입하였음. 3월 24일 980억원 추가 출자하여 자본금 1,100억원임 (주47) 2011년 3월 29일, 우리에프앤아이 가 51% 출자한 "우리이에이제10차유동화전문유한회사"를 손자회사로 편입하 였음 (주48) 2011년 5월 30일, 우리에프앤아이 가 100% 출자한 "우리에프앤아이제14차유동화전문유한회사"의 지배관계를 정리하였음 (주49) 2011년 6월 7일, 우리에프앤아이 가 100% 출자한 "우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사"와 "우리에프앤아 이제22차유동화전문유한회사"를 손자회사로 편입하였음 (주50) 2011년 7월 22일, 우리은행이 100% 출자한 "우리펀드서비스(주)"를 손자회사로 편입하였음 (주51) 2011년 8월 26일, 우리투자증권 이 미화 2천만불 출자한 역외금융회사 "Brim Asian Credit Fund"의 최다 출 자자 지위를 상실하여 지배관계 정리하였음

8 자자 지위를 상실하여 지배관계 정리하였음 (주52) 2011년 9월 2일, 우리에프앤아이 가 70% 출자한 "우리이에이제12차유동화전문유한회사"를 손자회사로 편입하 였음 (주53) 2011년 9월 28일, 우리에프앤아이 가 100% 출자한 "우리에프앤아이제5차유동화전문유한회사"의 지배관계를 정 리하였음 (주54) 2011년 11월 2일, 우리에프앤아이 가 100% 출자한 "우리에프앤아이제23차유동화전문유한회사"를 손자회사로 편입하였음 (주55) 2011년 11월 25일, 우리에프앤아이 가 70% 출자한 "우리이에이제13차유동화전문유한회사"를 손자회사로 편입 하였음 (주56) 2011년 11월 29일, 우리에프앤아이 가 70% 출자한 "우리이에이제14차유동화전문유한회사"를 손자회사로 편입 하였음 (주57) 2011년 12월 2일, 우리에프앤아이 가 100% 출자한 "우리에프앤아이제24차유동화전문유한회사"를 손자회사로 편입하였음 (주58) 2011년 12월 28일, 우리에프앤아이 가 100% 출자한 "우리에프앤아이제6차유동화전문유한회사"의 지배관계를 정리하였음 (주59) 2012년 3월 8일, 우리에프앤아이 가 100% 출자한 "우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사"를 손자회사로 편 입하였음 (주60) 2012년 3월 9일, 우리자산운용 가 GP로 참여하고 0.5% 출자한 "포스코우리이아이지글로벌사모투자전문 회사"(PEF)를 손자회사로 편입하였음 (주61) 2012년 3월 29일, 우리에프앤아이 가 70% 출자한 "우리이에이제15차유동화전문유한회사"를 손자회사로 편입하 였음 차. 신 용평가에 관한 사항 (1) 국내 신용평가 현황 평가일 평가대상 유가증권 등 평가대상 유가증권의 신용 등급 평가회사 ( 신용평가등급범위) 평가구분 회사채 AAA 한국신용평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한신정평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한신정평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한국기업평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한신정평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한국기업평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한국신용평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한국기업평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한국기업평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한신정평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한신정평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한국기업평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한국기업평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한국신용평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한국기업평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한국신용평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한국기업평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한신정평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한국기업평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한국신용평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한신정평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한국신용평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한국기업평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한국신용평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한신정평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한국기업평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한신정평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한국신용평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한국기업평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA NICE 신용평가(AAA~D) 본평가 신종자본증권 AA 한국신용평가(AAA~D) 본평가 신종자본증권 AA 한국기업평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA 한국기업평가(AAA~D) 본평가 회사채 AAA NICE 신용평가(AAA~D) 본평가 신종자본증권 AA 한국신용평가(AAA~D) 본평가 신종자본증권 AA 한국기업평가(AAA~D) 본평가 (2) 국외 신용평가 현황 평가일 평가회사 ( 신용평가등급범위) 장기 단기 FITCH (AAA~D) BBB+ F Moody's (Aaa~C) A S & P (AAA~D) BBB+ A2 신용등급평가체계 요약 1. 국내평가기관 가. 한국신용평가 등 급 등 급 정 의 투자등급 AAA AA A 원리금 지급능력이 최상급임 원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임 원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여견 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음 BBB 원리금 지급능력은 양호하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가 능성을 내포하고 있음 BB B 원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음 원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음 투기등급 CCC 원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임

9 CC 상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼 C 채무불이행의 위험성이 높고 전혀 원리금 상환능력이 없음 D 상환 불능상태임 주) 상기등급 중 AA부터 B등급까지는 +,부호를 부가하여 동일등급 내에서의 우열을 나타 냄. 나. NICE신용평가( 舊 한신정평가) 등급 AAA 등 급 정 의 원리금지급확실성이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화 에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임 AA 원리금지급확실성이 매우 높아 투자위험도가 매우 낮지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음 A BBB BB B CCC CC C D 원리금지급확실성이 높아 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 원리금지급확실성이 인정되지만 장래 환경변화로 원리금지급확실성이 저하될 가능성이 있음 원리금지급확실성이 당면 문제는 없지만 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음 원리금지급확실성이 이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현 단계에서 단언할 수 없음 채무 불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임 채무 불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음 채무 불이행이 발생한 가능성이 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨 원금 또는 이자가 지급불능상태에 있음 주) 위 등급중 AA등급부터 CCC등급까지는 등급내의 상대적인 우열에 따라 +, 기호가 첨 부됨. 다. 한국기업평가 등급 AAA AA A BBB BB B CCC CC C D 등 급 정 의 원리금 지급확실성이 최고 수준이다. 원리금 지급확실성이 매우 높지만, AAA 등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있다. 원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있다. 원리금 지급확실성이 있지만, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있다. 원리금 지급능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있다. 원리금 지급능력이 부족하여 투기적이다. 원리금의 채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있다. 원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 높다. 원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 지극히 높다. 현재 채무불이행 상태에 있다. 주) AA부터 B까지는 당해등급내에서 상대적 위치에 따라 + 또는 의 기호를 부여할 수 있 음. 2. 국외평가기관 구분 M oody ' s S&P Fitch 장기 투자적격 등급 투기등급 Aaa ~ Baa3 (10등급) Ba1 ~ C (11등급) AAA ~ BBB (10등급) BB+ ~ SD 및 D (12등급) AAA ~ BBB (10등급) BB+ ~ RD 및 D (10등급) 단기 투자적격 등급 투기등급 P1 ~ P3 (3등급) NP (1등급) A1+ ~ A3 (4등급) B1 ~ SD 및 D (5등급) F1+ ~ F3 (4등급) B ~ RD 및 D (3등급) 장기신용등급 구분 M oody ' s S&P Fitch 신용등급내용 Aaa AAA AAA 원리금지급의 안정성이 제일 높음(Best) Aa1 AA+ AA+ Aa2 AA AA Aa3 AA AA Aaa보다는 낮으나 높은 등급으로 평가됨 (High Quality) 투자 적격 등급 A1 A+ A+ A2 A A A3 A A Baa1 BBB+ BBB+ Baa2 BBB BBB Baa3 BBB BBB 현재 안정성은 적당하나 향후 악화될 가능성이 있음 (UpperMedium Grade) 현재 원리금지급은 가능하나 향후 안정성은 부족함 (Medium Grade) 투기 등급 Ba1 BB+ BB+ Ba2 BB BB Ba3 BB BB B1 B+ B+ B2 B B B3 B B Caa1 CCC+ Caa2 CCC CCC Caa3 CCC 원리금지급의 안정성은 중간이며, 투기적 요소가 있음 (Partially Speculative) 원리금지급의 안정성이 낮음 (Speculative) 지급불능의 가능성이 있음 (Maybe in Default) Ca CC CC 지급불능의 가능성이 큼(Often in Default) C C C 최저등급(Extremely Poor) SD 및 D RD 및 D 부도등급 혹은 부도가능성(Bankruptcy) 단기신용등급 구분 M oody ' s S&P Fitch 신용등급내용 P1 (Prime1) A1+ F1+ A1 F1 단기상환능력이 매우 우수 투자 적격 등급 P2 (Prime2) A2 F2 Prime1 보다는 낮으나 높은 등급으로 평가됨. 단, 경제상황 및 영업여건 등에 따라 영향을 받을 가능성이 높음

10 P3 (Prime3) A3 F3 B1 현재의 단기 상환능력은 적당하나 향후 악화될 가능성이 매우 높음 투기 등급 NP (Not Prime) B2 B3 C B C 단기 지급능력이 의심되는 투기 등급 단기 채무 지급 불능 가능성 SD 및 D RD 및 D 부도등급 혹은 부도가능성 2. 회사의 연혁 가. 본점 소재지 및 그 변경 서울시 중구 회현동 1가 203번지 나. 경영진의 중요한 변동 ~ 회장 윤병철 ~ 회장 황영기 ~ 회장 박병원 ~ 현 재 회장 이팔성 다. 최대주주의 변동 "VII. 주주에 관한 사항"의 "2. 최대주주 변동현황"을 참조하시기 바랍니다. 라. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용 일 자 2001년 12월 31일 2003년 07월 31일 2004년 03월 31일 2004년 06월 18일 2005년 03월 31일 2005년 05월 06일 2005년 05월 31일 평화은행 분할 합병, 우리신용카드 출범 우리종금, 우리은행에 피흡수합병 우리카드를 우리은행에 합병 내 용 당사와 당사의 자회사인 우리증권과의 포괄적 주식교환을 통해 우리증권을 당사의 완전자회 사로 편입 당사 자회사인 LG투자증권과 우리증권 합병 (존속회사 : LG투자증권(합병후 상호변경 : LG투자증권 우리투자증권)) LG투신운용을 손자회사에서 자회사로 편입 (매도인 : 우리투자증권, 매수인 : 우리금융지주) LG투신운용,우리투신운용 합병 소멸회사 : 우리투신운용, 존속회사 : LG투신운용 (상호변경: LG투신운용 우리자산운용) 2006년 05월 30일 우리자산운용 의 지분 30%를 Credit Suisse의 100% 자회사인 Credit Suisse Asset Management International Holding에 양도 완료 (동사 상호를 우리크레디트스위스자산운용 로 변경) 2009년 10월 28일 Credit Suisse Asset Management International Holding으로부터 우리크레디트스위스자산 운용의 지분 30%를 인수함으로써 100%의 지분을 보유한 우리자산운용으로 변경 완료 마. 경영활동과 관련된 중요한 사실의 발생 일 자 2004년 03월 30일 2004년 03월 31일 2004년 06월 18일 2004년 11월 04일 2004년 12월 02일 2004년 12월 21일 2004년 12월 24일 2005년 02월 17일 2005년 03월 11일 2005년 03월 31일 내 용 우리금융지주 제2기 경영진 출범 (대표이사 회장 황영기) 우리카드, 우리은행에 피흡수합병 우리증권 완전 자회사화 (잔여분 47% 인수) 전환사채 전환에 따른 신주발행(전환후 자본금 3,923,712,365천원) 전환사채 전환에 따른 신주발행(전환후 자본금 3,963,690,430천원) 전환사채 전환에 따른 신주발행(전환후 자본금 3,982,277,790천원) LG투자증권 인수, 자회사 편입 전환사채 전환에 따른 신주발행(전환후 자본금 3,999,683,655천원) 전환사채 전환에 따른 신주발행(전환후 자본금 4,030,076,700천원) 우리증권,LG투자증권 합병(소멸회사:우리증권, 존속회사:LG투자증권) 존속회사 상호변경(LG투자증권 우리투자증권) 2005년 05월 06일 LG투신운용을 손자회사에서 자회사로 편입(지분율 90%) 2005년 05월 31일 2005년 08월 03일 LG투신운용,우리투신운용 합병(소멸회사:우리투신운용, 존속회사:LG투신운용) 존속회사 상호 변경(LG투신운용 우리자산운용) 우리금융제이차유동화전문유한회사 자회사 제외(청산) 2005년 09월 05일 우리자산운용 유상감자 및 자사주 소각에 따른 완전자회사화(지분율 100%) 2005년 10월 21일 우리프라이빗에퀴티 설립, 자회사 편입(지분율 100%) 2005년 10월 27일 2006년 02월 23일 Lehman Brothers와 합작투자관계 종결 손자회사 우리씨에이자산관리 에 대해 신세이은행과 합작 (자회사 우리에프앤아이 가 보유한 우리씨에이자산관리 발행주식 100% 중 49%를 신세이은행에 양도) 2006년 04월 11일 2006년 05월 30일 2007년 03월 30일 2007년 09월 14일 2008년 04월 04일 2008년 06월 27일 2009년 04월 29일 2009년 10월 28일 2009년 12월 30일 2010년 3월 11일 2011년 3월 16일 2011년 10월 5일 2011년 11월 29일 우리자산운용 의 지분 30%를 Credit Suisse의 100% 자회사인 Credit Suisse Asset Management International Holding에 양도하는 합작계약 체결 우리자산운용 지분 30% 양도 완료 동사 상호를 우리크레디트스위스자산운용 로 변경 우리금융지주 제3기 경영진 출범(대표이사 회장 박병원) 한미캐피탈 인수, 자회사 편입 동사 상호를 07년10월26일자로 "우리파이낸셜주식회사"로 변경 LIG생명보험 를 인수, 자회사로 편입 동사 상호는 08년4월1일자에 "우리아비바 생명보험주식회사"로 기변경 우리금융지주 제4기 경영진 출범(대표이사 회장 이팔성) 우리CS자산운용의 Credit Suisse와의 JV 해지 동사 상호를 '우리자산운용'으로 변경(2009년 5월 30일) 우리자산운용에 대한 크레디트스위스의 지분 30%를 인수함으로써 우리자산운용에 대한 지분 율이 100%로 변경 우리금융제삼차유동화전문유한회사 자회사 제외(청산) 아부다비은행(NBAD) 그룹과의 MOU 체결 우리금융지주(주)가 100% 출자한 (주)우리금융저축은행을 자회사로 편입 (주)광주은행 및 (주)경남은행을 우리금융지주(주)의 완전자회사로 전환완료 (지분율 100%) 우리투자증권의 유상신주취득 등으로 보통주 기준 지분율이 37.85%로 증가

11 [당사 자회사의 연혁] < 우리은행> 가. 상호의 변경 공시대상기간 중 변경 사항 없음 나. 회 사가 합병 등을 한 경우 그 내용 공시대상기간 중 해당사항 없음 다. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항 자산 200조원 돌파 중국현지법인 '중국우리은행유한공사' 설립 러시아 현지법인 '러시아우리은행' 설립 은행권 최초 "퇴직연금 연구소" 설립 러시아 진출 첫 금융투자 "한러 비지니스센터" 금융지원 약정 국내 최초 이동3사 이용 가능한 "모바일학생증 서비스" 실시 저탄소 마일리지 제공 및 저탄소사업 지원상품 "저탄소녹색통장" 출시 전환우선주 70,000,000주 발행 (액면가5,000원, 발행가10,000원) 노동부 주관 " 남녀고용평등 우수기업" 선정 자본확충을 위한 보통주 60,000,000주 발행 서민금융지원 전담조직 " 서민금융실" 신설 아시아 금융문화 대상 " 사회공헌 최우수상" 수상 서민금융지원을 위한 "우리미소금융재단" 출범 전산센터 잠실에서 상암동으로 이전 중국우리은행, "국제무역 위안화 결제은행" 자격 취득 행내 통신망 활용 전 영업점 "화상회의 시스템" 구축 "스마트폰뱅킹 서비스" 실시 중국우리은행, "중국수출보험공사와 포괄적 업무협약" 체결 "제18차 남북이산가족 상봉단 임시환전소" 운영 우리은행, "IT서비스 전부문 ISO 인증" 획득 "사무라이채권 500억엔 발행" 성공 "일본 대지진 피해 중소기업 경영안정 지원" 실시 "청년인턴십" 1,500명 연수 실시 "외화후순위채" 5억 달러 발행 우리미소금융, 국토해양부와 미소금융 공동지원 MOU 체결 KDI와 "세종시 이전 협력사업 업무협약" 체결 한국조세연구원과 "세종시 이전 협력사업 업무협약" 체결 러시아에 "상트페테르부르크 지점" 개설 인터넷뱅킹 고객 1천만명 돌파 비대면채널 전용상품 "itouch패키지" 출시 중소기업 415곳 "우리 베스트 멤버스" 선정하여 특화서비스 제공 골드뱅킹 상품 "우리골드투자","우리골드적립투자" 2종 출시 대중국 수출기업을 위한 "위안화 포페이팅" 실시 "한국에너지기술평가원"과 주거래은행 협약 체결 "전문건설공제조합"과 선급금공동관리시스템 업무 협약 체결 "대한주택보증"과 정비사업자금대출보증 업무 협약 체결 "GS리테일"과 전략적 업무 협약 체결 금융권 최초로 태블릿PC 전용 기업뱅킹 "원터치기업" 서비스 실시 대 고객 통합브랜드 스무살, 우리 출시 < 광주은행> 가. 상호의 변경 공시대상기간 중 변경사항 없음 나. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용 공시대상기간중 해당사항 없음 다. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항 일자 내용 다산금융상 지방은행 부문 "금상" 수상(한경, 재경부 공동제정) 한국서비스품질 우수기업 인증 획득(산업자원부 주관) 국내 신용등급 획득(AA+), 한국신용평가(주) 한경 마케팅 사회공헌 부문 "대상" 수상 억원 증자(자본금 2,204억원 2,471억원) 사업부제 조직개편 (6본부/1국 18부 3실 3팀) 2008노사문화대상 대기업부문 "노동부장관상" 수상 남녀고용평등우수기업 "노동부장관상" 수상 년 여수세계박람회 공식 후원은행 선정 아시아금융문화대상 "대상" 수상(아시아경제신문 주관) 제14회 중소기업금융지원 기관부문 "대통령 표창" 수상 년 대한민국 CEO 대상 사회공헌 부문 "대상" 수상 "한국서비스품질 우수기업" 2회 연속 선정(지식경제부 주관) 국가품질경영대회 "서비스품질우수상" 수상(지식경제부 주관) 사회공헌기업대상 지역경제발전부문 "대상" 수상 국가경쟁력 대상 "금융위원회 위원장상" 수상 소비자 권익증진 경영대상 사회책임경영부문 수상

12 고객사랑 브랜드 대상 "금융상품부문" 수상 Moody's 社 신용평가결과 신용등급 A3 획득 "2011 우리지역 일하기 좋은 기업" 선정(지식경제부 주관) 제2회 아이낳기 좋은세상 운동 경진대회 "대통령 표창" 수상 "2011 가족친화인증기업" 선정(여성가족부 주관) 소비자 권익증진 경영대상 사회책임경영부문 2년 연속 수상 노사상생협력 우수기업 "국무총리 표창" 수상 제21회 다산금융상 "금상" 수상(금융위, 한경 주관) 남녀고용평등우수기업 "대통령표창" 수상 < 경남은행> 가. 상호의 변경 공시대상기간 중 변경 사항 없음 나. 회 사가 합병 등을 한 경우 그 내용 공시대상기간 중 해당사항 없음 다. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항 일 자 내 용 분리형 사업부제 조직개편(10본부 1단 21부 3실) 총자산 20조원 달성 대한민국 가치창조 경영대상 3년 연속 대상 수상 ,000억원 유상증자 사회공헌기업대상 사회발전(지역경제발전)부문 大 賞 수상 제13회 중소기업 금융지원 대통령 표창 수상 창립 이후 최초 당기순이익 2,000억원 돌파 CS(Consumer Satisfactory, 고객만족) 평가 1위 (평가기관: 나이스R&C) 사 회공헌기업대상 사회발전부문/지역경제발전부문 大 賞 2년 연속 수상 제 19회 경상남도 자원봉사상 수상 자원봉사기업 부문 OneDo 경 영혁신 추진 경 남은행 40년사 발간 해외신용등급 A3 획득(Moody's) 우리나라 1등 지방은행 VISION 선포 기본내부등급법 승인 획득 포브스 사회공헌 대상 지역사회공헌부문 자금세탁방지 우수기관 국무총리 기관표창 수상 전국최초, 대학생 신용회복 프로그램 업무협약 체결(한국장학재단) 울산지방법원 공탁금 보관은행 지정 울산 공업화센터 50주년 기념 번영탑 기증 < 우리투자증권> 가. 상호의 변경 공시대상기간 중 해당사항 없음 나. 회 사가 합병 등을 한 경우 그 내용 공시대상기간 중 해당사항 없음 다. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화 2009년 2월 자본시장과금융투자업에관한법률의 시행에 따라 '증권업'에서 '금융투자업'으로 주된 사업이 변경되었습니다. 라. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사 항의 발생내용 일 자 변 동 사 항 비 고 증권업계 최초 확정금리형 USD RP 상품 판매 대한민국 IB 대상(최우수 회사채 부문상) 수상 종금상품 온라인 거래 및 全 지점 업무 확대 증권업계 최고 해외신용등급 BBB+ 획득 (Fitch 社 ) Retail 고객자산 50조 돌파 고객자산 100조원 돌파 업계최초 선진국형 랩어카운트 "OCTO랩" 출시 싱가폴 IB센터(Woori Investment Asia PTE.Ltd) 설립 한국표준협회 2007 한국서비스품질지수 증권부문 1위 우리투자증권 新 HTS '머그(mug)' 오픈 년 "제8회 Asia Risk Awards" 최우수 파생금융기관상 수상 "2007 대한민국 금융혁신대상" 증권부문 수상 "Private Banking 전략센터" 신설 베트남 대표사무소 개소 EMEA(이머징 유럽,중동,아프리카) 투자펀드 출시 우리투자증권 다산금융상 수상 한경 '고객감동 경영대상' 수상 국가 고객 만족도(NCSI) 혁신상 수상 "세트형 금융상품" 옥포폴리오 출시 Private Banking 영업센터 압구정동에 오픈 중국 리서치센터 개소 옥토폴리오 가입 1000억 돌파 헤럴드경제 증권대상, IB부문 대상 수상 남녀고용평등 우수기업, 적극적 고용개선분야 국무총리상 수상(대한상공회의소)

13 제 8회 디지털 경영혁신대상 브랜드 대상 대한민국 IB대상 최우수 주간사/최우수 M&A 국내 최초 헤지펀드(USD 1억) 등록/운용 개시 국내 금융기관 최초 개인 '주식대차거래 서비스' 실시 싱가폴 IB센터(Woori Investment Asia PTE.Ltd) 개소 말레이시아 쿠알라룸푸르 사무소 개소 온라인 프리미엄 서비스 'Mugcafe' 오픈 중국공상은행과 아시아 IB시장 진출을 위한 전략적 제휴(MOU체결) 해외신용평가사 '무디스'로부터 투자적격등급 획득 우리투자증권 인도네시아 진출 우리금융 온라인 증권서비스 '티엑스' 개시 '2008 대한민국 커뮤니케이션 대상' 방송부문 우수방송 대상 수상 제11회 '매경증권인상' 투자전략부문 금상 수상 '2008년 머니투데이 더벨리그테이블 어워드' 주식, 채권 등 5개부문 수상 '2008년 조선일보 리서치 우수 증권사 및 베스트 애널리스트' 7개부문 수상 헤럴드경제 자본시장대상 '투자은행(IB)'부문 대상 수상 이해상충 관리시스템(CIMS) 오픈 머니투데이 대한민국 IB대상 '최우수 주간사' 선정 Octo CMA 신용카드 출시 아시아머니 '최우수 한국 증권사'선정 기획재정부 선정 '국고채전문딜러' 해외주식 홈트레이딩시스템(HTS) 서비스 시작 프라임 브로커리지 서비스 시작 베트남 CBV 증권사 인수 Octo CMA 재테크 카드 출시 한국경제신문,연합인포맥스 '제1회 한국IB대상'종합대상 수상 머니투데이 'The bell'리그테이블 4개부문 석권 매경&Fn가이드 제9회 펀드대상 '우수판매사'부문 수상 조선일보 '소비자가 뽑은 가장 신뢰하는 브랜드 대상'수상 아시아펀드대상 베스트 판매상 수상 헤럴드경제 자본시장대상 'IB대상' 수상 "우리투자증권SPAC1호" 코스피 상장 "제7회 대한민국 IB대상" 최우수IB딜 대상 수상 베트남 합작회사 호치민지점 개설 서울연극협회와 '연극공연 활성화를 위한 MOU'체결 남아프리카공화국 주식 매매 개시 '한사랑 지역아동센터'와 자매결연 협정 체결 옥토어린이 경제캠프 Woori Korea Conference(싱가폴) 개최 아시아자본투자대상 대상수상 지속경영대상 사회공헌부문 보건복지부장관상 수상 우리인베스트먼트 포럼 개최 '사랑의 쌀'전달식 서울경제 '2010 대한민국 증권대상' 대상 수상 서울경제 '2010 대한민국 증권대상' 대상 수상 한경광고대상 증권부문 최우수상 수상(1등 캠페인) VVIP고객초청 "뮤지컬 영웅&자선" 행사 개최 매경증권인상 "기업금융금상" 수상 베이징우리환아투자자문사 설립 홍콩 컨퍼런스 개최 헤럴드자본시장대상 "리서치대상" 수상 머니투데이 "IB대상" 수상 New Alpha와 MOU 체결 우리코린도증권 인도네시아 1호점 개설 아시아경제신문 자본투자대상 "IB부문 우수상" 수상 여의도 성모병원 업무협약 체결 제1회 아시아HTS대상 "최우수상" 수상 아주경제 금융증권대상 "최우수 IB상" 수상 한국IB대상 "제3회 종합대상" 수상 제3회 아시아펀드대상 "금융감독원상" 수상 아시안인베스터지 선정 "베스트매니저상" 수상 < 우리자산운용> 가. 상호의 변경 일 자 변경전 변경후 2005년 05월 31일 LG투신운용 우리자산운용 2006년 05월 30일 우리자산운용 우리크레디트스위스자산운용 2009년 10월 28일 우리크레디트스위스자산운용 우리자산운용 나. 회 사가 합병 등을 한 경우 그 내용 일 자 2005년 05월 31일 2006년 05월 30일 내 용 LG투신운용,우리투신운용 합병 소멸회사 : 우리투신운용, 존속회사 : LG투신운용 (상호변경: LG투신운용 우리자산운용) 우리자산운용의 지분 30%를 Credit Suisse의 100% 자회사인 Credit Suisse Asset Management International Holding에 양도 (동사 상호를 우리크레디트스위스자산운용 로 변경) 2009년 10월 28일 Credit Suisse Asset Management International Holding으로부터 우리크레디트스위스자 산운용의 지분 30%를 인수함으로써 100%의 지분을 보유 (동사 상호를 우리자산운용 로 변경) 다. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항 공시대상기간 중 해당사항 없음 < 우리파이낸셜>

14 가. 상호의 변경 일 자 변경전 변경후 2007년 10월 26일 한미캐피탈 우리파이낸셜 나. 회 사가 합병 등을 한 경우 그 내용 공시대상기간 중 해당사항 없음 다. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항 일 자 내 용 최대주주 변경 (한국씨티은행 유한회사 오세이지) 쌍용캐피탈 자동차할부 및 리스 영업부문 영업양수도 계약체결 쌍용캐피탈 자동차할부 및 리스 영업부문 영업양수도 완료 우리파이낸셜주식회사로 상호변경 / 이병재 대표이사 취임 /결산기 변경(3월 12월) 우리은행 연계 다이렉트 자동차리스 출시 주식담보대출(우리스탁론) 상품출시 개인신용대출(우리모두론) 상품출시 우리은행과 우리모두론 업무 제휴 체결 경남은행과 우리모두론 업무 제휴 체결 광주은행과 우리모두론 업무 제휴 체결 우리은행 우리모두홈론 업무제휴 우리모두플러스론(신차고객 Crosssell) 개시 경남은행 우리모두홈론 업무제휴 광주은행 우리모두홈론 업무제휴 우리V오토론 지급보증업무 개시 우리모두알파론 출시 우리모두클릭론 출시 BIB(Branch in Branch)복합점포 운영가산벤처 및 테헤란지점 신용등급 Outlook 상승. A+(안정적) A+(긍정적) 한국 GM제휴 우리모두Direct론 출시 < 우리금융저축은행> 가. 상호의 변경 일 자 2011년 03월 03일 2011년 03월 16일 (주)우리서민 설립_납입자본금 120억 (주)우리금융저축은행 상호변경 내 용 나. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용 2011년 3월 저축은행을 신규 설립해 자산 및 부채를 이전하는 방식 (P&A: Purchase of Assets and Assumption of Liabilities)으로 삼화저축은행의 일부 자산 및 부채를 인수함. 다. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항 일 자 2011년 03월 25일 유상증자 980억 증자(자본금 316억원) 내 용 < 우리에프아이에스> 가. 상호의 변경 일자 (주) 한일은시스템 설립, 자본금 5억원 (주)한빛은시스템으로 상호 변경 상은시스템개발(주)와 합병, 자본금 45억원 내용 우리금융지주회사가 (구)한빛은행으로부터 (구)한빛은시스템의 지분 100%를 인수하여 자회사로 편입 우리금융정보시스템(주)로 사명 변경 및 우리금융지주회사의 금융IT전문 자회사로 편입, 자본금 45억 원 우리에프아이에스(주)로 사명 변경 나. 회 사가 합병 등을 한 경우 그 내용 공시대상기간 중 해당사항 없음 다. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항 일 자 내 용 광주은행 계정계 시스템 업그레이드 완료 경남은행 정보계/계정계 시스템 업그레이드 완료 우리은행, 경남은행, 광주은행 신BIS 시스템 구축 완료 우리금융그룹 통합 BRS센터 구축 완료 우리은행 북경현지법인(중국유한공사), 베트남 하노이/호치민 지점 국외점포시스템 오픈 메타데이터관리 솔루션 공동사업 협약 체결(지티원) 런던, 바레인, 미국뉴욕, LA, 다카지점, 인도네시아 우리은행 국외점포 시스템 오픈 한국수출입은행 통합유지보수 용역 계약 체결 지식경제부 핵심서비스 모듈화 지원사업을 위한 MOU체결(현대 정보기술) 자원봉사 우수기업 행자부장관상 수상 소프트웨어 개발부문 IT서비스 분야 국제 품질 인증기준 CMMI Level 4 인증 획득 데이터 원천 구분 코드를 이용한 데이터 품질관리 시스템 특허 취득 (재)한국장학재단 자금운용관리시스템 구축 수주 우리은행/경남은행/광주은행 Total ITO 재계약 체결 우리금융그룹 데이터 센터 이전 완료 2010 글로벌스탠다드 경영대상 품질경영부문 대상 수상

15 글로벌스탠다드 경영대상 품질경영부문 대상 수상 한국수출입은행 통합유지보수 계약 체결 우리투자증권 IT Infra 위탁운영 계약 체결 가족친화경영인증 S등급 획득 그룹IT센터 서비스 전 부문 국제정보보호표준 (ISO27001)인증 획득 한국정책금융공사 전산자원 유지보수 통합관리 계약 체결 'SMART WAVE' 비전 선포 창립10주년 기념식 개최 및 성장전략 발표 우리에프아이에스 주식회사 로 사명 변경 우리아비바생명 ITO 계약 체결 인천 강화 능안마을 1사 1촌 자매결연 우리금융저축은행 Total ITO 계약 체결 한국가스공사 통합유지보수 프로젝트 수주 글로벌스탠다드 경영대상 품질경영부문 2년 지속대상 수상 소프트웨어 개발부문 IT서비스 분야 국제 품질 인증기준 CMMI Level 5 인증 획득 가족친화 우수기업 및 기관 정부포상, 대통령 표창 수상 제1회차 회사채 발행(300억원) < 우리에프앤아이> 가. 상호의 변경 공시대상기간 중 변경 사항 없음 나. 회 사가 합병 등을 한 경우 그 내용 공시대상기간 중 해당사항 없음 다. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항 일 자 2002년 09월 16일 내 용 회사의 상호를 우리에프앤아이(주)로, 목적사업을 유동화증권의 인수 및 처분 업무로 변경, 회 사의 자산관리 부문을 물적분할을 통하여 신설 회사인 우리씨에이자산관리(주)로 인계하고 동 사의 주식을 100% 취득 2002년 09월 27일 2005년 05월 10일 자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 Lehman Brothers에 양도 회사의 목적사업에 불량자산 직접인수, 간접투자자산운용업법상 간접투자 기구 등 및 산업발 전법상 기업구조조정조합에 대한 투자 및 기타유가증권,채권 또는 이와 유사한 금융자산에 대한 투자 업무 추가 2005년 10월 27일 자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 LehmanBrothers로부터 취득 2006년 02월 23일 2009년 10월 14일 자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 일본계 Shinsei Bank 에 매각, 자회사 상호 우리에스비자산관리(주)로 변경 유진자산운용 [국민연금 NPL 1호 펀드(설정액: 4,600억원) 운용사]과 공동투자협약체결 2009년 12월 28일 2011년 05월 03일 자회사인 우리에스비자산관리(주)의 주식 49%를 Shinsei Bank로부터 재매입,상호 우리에이엠 씨(주)로 변경 유진자산운용 [국민연금 NPL 2호 펀드(설정액: 4,700억원) 운용사]과 공동투자협약체결 < 우리프라이빗에퀴티> 가. 상호의 변경 공시대상기간 중 변경 사항 없음 나. 회 사가 합병 등을 한 경우 그 내용 공시대상기간 중 해당사항 없음 다. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항 일 자 내 용 2005년 10월 21일 우리프라이빗에퀴티 설립, 우리금융지주 자회사 편입(지분율 100%) 3. 자본금 변동사항 가. 증자( 감자) 현황 (기준일 : 2012년 03월 31일 ) (단위 : 원, 주) 발행( 감소) 한 주식의 내용 주식발행 ( 감소) 일자 발행( 감소) 형태 주식의 종류 수량 주당 액면가액 주당발행 ( 감소) 가액 비고 2001년 03월 27일 보통주 727,458,609 5,000 5,000 설립 2002년 05월 31일 신주인수권행사 보통주 165,782 5,000 5, 년 06월 12일 유상증자(일반공모) 보통주 36,000,000 5,000 6,800 증자비율: 년 06월 30일 신주인수권행사 보통주 1,416,457 5,000 5, 년 09월 30일 신주인수권행사 보통주 2,769,413 5,000 5, 년 12월 31일 신주인수권행사 보통주 4,536 5,000 5, 년 03월 31일 신주인수권행사 보통주 1,122 5,000 5, 년 06월 30일 신주인수권행사 보통주 7,688,991 5,000 5, 년 06월 18일 보통주 8,571,262 5,000 8,902 주) 2004년 11월 04일 전환권행사 보통주 666,301 5,000 5, 년 12월 02일 전환권행사 보통주 7,995,613 5,000 5, 년 12월 21일 전환권행사 보통주 3,717,472 5,000 5, 년 02월 17일 전환권행사 보통주 3,481,173 5,000 5, 년 03월 11일 전환권행사 보통주 5,914,180 5,000 7, 년 03월 11일 전환권행사 보통주 164,429 5,000 7,228

16 주) 우리증권과의 주식교환비율 산정시 적용된 주당 가격이며, 주식교환비율은 우리증권 1주당 당사 주식 0.55주로 교환하였음 나. 전환사채 등 발행현황 잔액 없음 4. 주식의 총수 등 가. 주식의 총수 주식의 총수 현황 (기준일 : 2012년 03월 31일 ) (단위 : 주) 주식의 종류 보통주 합계 비고 Ⅰ. 발행할 주식의 총수 2,400,000,000 2,400,000,000 Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 806,015, ,015,340 Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 1. 감자 2. 이익소각 3. 상환주식의 상환 4. 기타 Ⅳ. 발행주식의 총수 (ⅡⅢ) 806,015, ,015,340 Ⅴ. 자기주식수 1,999 1,999 Ⅵ. 유통주식수 (ⅣⅤ) 806,013, ,013,341 나. 자기주식 취득 및 처분 현황 자기주식 취득 및 처분 현황 (기준일 : 2012년 03월 31일 ) (단위 : 주) 취득방법 주식의 종류 기초수량 변동 수량 취득 ( +) 처분 ( ) 소각 ( ) 기말수량 비고 직접 취득 장내 직접 취득 공개매수 주식매수 청구권 행 사 보통주 우선주 보통주 우선주 보통주 우선주 보통주 자본시장 법상 취득 소계(a) 수탁자 보유물량 우선주 보통주 우선주 신탁 계약에 의한 취득 현물보유물량 소계(b) 보통주 우선주 보통주 우선주 기타 취득(c) 총 계(a+b+c) 보통주 1,999 1,999 우선주 보통주 1,999 1,999 우선주 다. 보통주 외의 주식 해당사항 없음 5. 의결권 현황 (기준일 : 2012년 03월 31일 ) (단위 : 주) 주식의 종류 발행주식총수(A) 주식수 비고 보통주 806,015,340 우선주 의결권없는 주식수(B) 정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식 수(C) 기타 법률에 의하여 의결권 행사가 제한된 주식수(D) 의결권이 부활된 주식수(E) 의결권을 행사할 수 있는 주식수 (F = A B C D + E) 보통주 우선주 보통주 우선주 보통주 1,999 우선주 보통주 우선주 보통주 806,013,341 우선주 6. 배당에 관한 사항 등 가. 배당에 관한 사항 특이사항 없음

17 나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항 주식의 종류 제11기 제10기 제9기 주당액면가액 (원) 5,000 5,000 5,000 당기순이익 (백만원) 2,136,828 1,288,856 1,026,024 주당순이익 (원) 2,651 1,599 1,273 현금배당금총액 (백만원) 201, ,503 80,601 주식배당금총액 (백만원) 현금배당수익률 (%) 현금배당성향 (%) 보통주 우선주 주식배당수익률 (%) 주당 현금배당금 (원) 주당 주식배당 (주) 보통주 우선주 보통주 우선주 보통주 우선주 주1) 제9기의 당기순이익은 한국의 일반적으로 인정된 회계처리기준(KGAAP) 개별재무 제표 기준에 따라 작성되 었으며, 제10기 및 11기의 당기순이익은 한국채택국제회계 기준(KIFRS) 연결재무제표 기준에 따라 작성됨 다. 이익참가부사채에 관한 사항 해당사항 없음 II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 가. 업계의 현황 국내외 경제 상황 세계경제는 2011년 그리스, 스페인, 이탈리아 등 PIIGS 국가를 비롯한 유로지역 국가채무 문제와 미국의 신용등급 하락 등의 영향으로 선진국을 중심으로 경기가 급속히 둔화되는 모습을 보였습니다. 향후에도 세계경제는 지역별로 편차는 있겠으나, 잠재 위험은 상존할 것으로 보입니다. 유 로지역은 ECB의 유동성 공급 효과 등으로 재정위기가 다소 진정될 수 있겠으나, 근원적인 해결은 상당한 시간이 소요될 것으로 전망됩니다. 중국 등 신흥국은 유로지역을 중심으로 한 경기 둔화 여파가 파급될 것으로 보이고, 중동지역의 지정학적 리스크도 한층 부각될 가능성이 높습니다. 따라서 전반적인 글로벌 경제여건의 불확실성은 증대되고, 세계경제 성장률은 2011년에 비해서 소폭 하락할 것으로 전망됩니다. 국내경제는 2011년중 유럽 국가채무위기와 세계경제성장 둔화의 영향으로 성장세가 둔화 되는 모습을 보였습니다. 향후 국내경제는 대외여건의 불확실성이 크게 줄어들지 않는 가운데, 가계 부실 우려가 지 속되면서 성장 모멘텀을 찾기가 쉽지 않을 것으로 보입니다. 2012년에도 경상수지는 흑자 기조를 이어가겠으나 중국 경제의 성장세 및 세계교역 신장세 둔화 등의 영향으로 수출 증 가율이 크게 위축되면서 경제 성장률은 하향 조정될 가능성이 높을 것으로 전망됩니다. 은행업 글로벌 금융위기 이후 감소 또는 정체를 보이던 은행 총자산은 2011년 들어 정부의 가계 대출 억제정책 등에도 불구, 대기업 여신을 중심으로 양호한 외형 성장을 시현하였습니다. 가계대출은 주택거래 부진 등에도 상반기까지 증가규모가 확대되었으나, 정부의 가계대출 규제 강화로 증가세가 둔화되었습니다. 2012년 총대출은 경기 불확실성이 여전히 높은 상 황에서 정부의 가계대출 규제 강화와 은행의 건전성 강화 주력이 예상됨에 따라 전년 보다 낮은 성장세를 나타낼 것으로 전망됩니다. 국내은행의 수익성은 2009년 이후 개선 추세를 이어갔습니다. 2011년중 일반은행의 당기 순이익은 8.4조원으로 2010년(6.3조원)보다 큰 폭 증가하였습니다. 이는 출자전환주식 매 각이익 등 유가증권 관련이익이 대규모로 발생한 데다 예대금리차 확대로 이자이익이 크게 늘어났기 때문입니다. 2012년에는 국내경기 둔화로 인한 추가부실 위험 가능성과 수 수료 인하 압력 지속 등을 감안한다면 수익성 하락 압력이 증대될 것으로 예상됩니다. 국내은행의 자산건전성은 2011년 신규 부실채권 발생 감소와 대규모 매각,상각 등 부실 채권 관리 강화에 힘입어 개선되었습니다. 2011년말 고정이하여신비율은 1.28%로 2010년 말(1.85%)에 비해 비교적 큰 폭으로 하락하였습니다. 2012년에는 국내 내수경기 부진 등 으로 향후 일부 취약업종의 중소기업과 가계부문의 신용위험이 상승할 우려가 있으므로, 취약 부문 중심으로 잠재부실에 대한 리스크관리를 강화하는 등 사전 대비가 필요할 것 으로 보입니다. 국내은행의 자본적정성은 2011년 대출금 증가에도 불구 은행의 흑자기조가 지속되면서

18 국내은행의 자본적정성은 2011년 대출금 증가에도 불구 은행의 흑자기조가 지속되면서 은행권은 전반적으로 양호한 수준을 유지하였습니다. 2011년말 현재 일반은행의 BIS자기 자본비율과 기본자본비율은 각각 14.3%와 11.0%로 2010년말에 비해 소폭 하락하였지만 바젤 Ⅲ 규제비율 수준을 상회하고 있습니다. 2012년에도 여신 성장세 둔화에 따른 위험 가중자산 증가 제한과 2013년부터 시행되는 규제자본에 대비한 선제적인 자본 확충 등을 감안하면 은행권의 자본적정성은 양호한 수준을 지속할 수 있을 것으로 전망됩니다. 증권업 증권업의 경우 시황산업의 특성을 보이고 있지만, 자본시장법 시행을 통해 업무영역의 확대 및 다양한 금융상품 개발이 가능해져 증권업의 다양성 및 가능성이 높아진 상황입 니다. 2011년 증권사의 자산규모는 전년 동기 대비 17.0% 증가한 233.8조원으로 2009년 이후 3년 연속으로 외형적 성장세가 지속되는 모습을 보였습니다. 국내 증권업계는 2008년 국제 금융위기 이후 경기회복과 함께 투자심리가 개선되면서 Brokerage 및 자산관리 부문을 중심으로 성장세를 보였으나, 최근 유럽의 재정위기 등 대외 불확실성으로 인해 수익 변동성이 증가하고 있습니다. 2011년중에는 수탁수수료 및 자산관리수수료 수입이 증가하였지만 자기매매손실이 발생하면서 수익성이 다소 하락하 였습니다. 향후 국내 투자은행 활성화 및 자본시장 인프라 개혁 등을 내용으로 하는 자본시장법 개정 으로 자산관리부문에 강점이 있는 대형증권사 중심으로 업계 구조개편이 촉발될 가능성이 있습니다. 생명보험업 생명보험업의 경우 퇴직연금시장 확대 및 생존보험, 생사혼합보험, 변액보험 등 개인 저축 성보험 상품의 실적개선 지속 등에 힘입어 성장세를 이어가고 있습니다. 2011년 생보사의 수입보험료는 생존보험, 생사혼합보험, 변액보험 등 저축성 보험을 중심으로 성장이 지속 되었습니다. 2012년 농협보험 출범은 보험업계의 경쟁구도에 상당한 파장을 미칠 것으로 예상되며, 외 국계 생보사들도 암보험, 종신보험 등 기존 주력시장에 대한 공략을 강화할 것으로 기대됩 니다. 더구나 그동안 설계사 채널에 주력했던 대형 3사가 방카슈랑스를 중심으로 신규 판 매채널을 통한 영업을 크게 강화할 것으로 보여 생명보험업계 전반의 영업경쟁이 더욱 격 화되고, 중소형사의 시장지위는 다소 약화될 전망입니다. 한편, 국내 생명보험업계는 독자적인 성장보다는 M&A를 통한 외형 확대, 관계 금융회사 와의 연계영업 강화, 자회사 확충을 통한 종합금융그룹화를 통한 성장이 중요할 것으로 판 단됩니다. 특히 비은행 강화를 위한 보험 부문에 대한 M&A 이슈가 상존함에 따라 금융 지주 계열의 중소형 생명보험사를 중심으로 시장구도가 재편될 수 있는 개연성이 높다고 할 것입니다. 신용카드업 2011년중 국내 전업카드사 및 겸영은행의 신용카드 사용액은 전년 동기(517.7조원) 대비 7.9%(40.7조원) 증가한 558.4조원을 기록하였으나, 당기순이익은 현금서비스 및 카드론 취급수수료 인하 또는 폐지, 가맹점 수수료 인하 등으로 감소하였습니다. 2012년 신용카드업의 수익성은 직불형 카드 활성화, 가맹점수수료 인하 압력, 대손비용 증가 등의 영향으로 다소 낮아질 것으로 전망됩니다. 또한 자산건전성은 최근 가계의 채무 상환능력 저하와 맞물려 악화될 가능성이 잠재되어 있습니다. 다만 수익성 등이 다소 저하되더라도 마케팅비용 절감 등 신용카드업계의 자체적인 대응 노력이 이루어질 경우 전반적인 경영건전성 악화로 이어지지는 않을 전망입니다. 자산운용업 자산운용업의 경우 주식형 펀드 활성화와 Money Move 현상 본격화로 2004년 이후 급 격한 성장세를 시현했지만, 2008년 글로벌 금융위기에서 투자손실을 경험한 투자자들의 이탈과 불확실성에 따FMS 안전자산 선호, 그리고 대체상품의 등장으로 펀드 수탁고는 추 세적 상승을 보이지 못하고 있습니다. 최근 상장지수펀드(ETF), 인덱스펀드 등 저비용 펀드에 대한 투자자들의 선호가 증가하고 있는 추세이며, 맞춤형 상품에 대한 투자자 니즈 증가로 랩어카운트가 주식형 펀드를 대체 하면서 크게 성장함에 따라, 자산운용사들도 이와 경쟁할 다양한 맞춤형 상품을 출시하 면서 대응해 가고 있습니다. 중장기적인 관점에서는 연기금의 주식 투자 확대, 퇴직연금의 성장, 펀드의 세제 혜택 강화 등의 영향으로 자산운용업은 재차 성장세를 회복할 수 있을 것으로 전망되고 있습 니다.

19 여신전문업 여신전문업의 경우 여신전문금융회사의 관리금융자산 기준으로 금융위기 이후 2009년 감 소하였다가 2010년 이후 다시 성장세로 전환되었습니다. 2011년 말 현재 전업카드사를 제 외한 여신전문금융회사의 총자산은 전년 동기(66.3조원) 대비 16.1% 증가한 77.0조원으로 집계되었습니다. 자산유형별 증감을 살펴보면 자동차금융, 개인금융, 기업금융 자산이 증 가한 반면, 부실 부동산PF 대출 클린화 등으로 부동산금융자산은 감소하였습니다. 향후 여전업계 전반적으로는 경기 침체의 영향과 감독당국의 규제강화로 성장세가 약화될 것으로 보입니다. 최근 금융당국이 여신전문금융회사들의 과다한 외형경쟁 차단을 목적 으로 레버리지(총자산/자기자본) 규제를 도입하는 등 규제 강화 움직임을 보이고 있습 니다. 이에 따라 여전업계에서도 레버리지 규제 도입에 따라 증자 및 배당자제 등 자본 확충 노력을 통해 대응하고 있는 상황입니다. 저축은행업 2011년중 상호저축은행은 대규모 영업정지 조치에 따른 업계 전반에 대한 불안감 확산, 부동산 관련 대출 부실 등으로 외형이 크게 축소되었으며, 경영건전성도 악화되었습니다. 2011년중 감독당국의 과감한 구조조정을 통한 업계 재편 유도에도 불구하고 2012년중 에는 외형 성장세 위축 및 경영상 어려움이 지속될 것으로 예상됩니다. 최근 금융지주회사 등으로 편입된 저축은행이 상대적으로 양호한 자금조달조건 등을 기반 으로 대출금리를 큰 폭으로 인하하는 등 시장점유율 확대 및 우량고객 확보에 나서고 있습 니다. 이에 따라 금융지주사 등으로 편입된 저축은행과 중소형 저축은행간 차별화가 초 래될 가능성도 있습니다. 2. 영업의 현황 가. 영업개황 우리금융그룹은 2001년 출범이후 지속적으로 추진해왔던 사업구조조정을 마무리하고 그 룹경영체제를 정착시킴으로써 그룹 시너지 창출의 기반을 마련하였습니다. 또한, 은행 부문 외에 증권/보험/소비자금융/자산운용 등을 그룹에 편입하여, 고객의 다양한 금융서 비스 욕구를 충족시킬 수 있는 경쟁력 있는 원스톱 금융서비스 체제를 구축하였습니다. 우리금융그룹은 2012년 3월말 현재 우리은행, 우리투자증권 등 11개 자회사와 우리아메 리카은행, 우리선물 등 57개의 손자회사로 구성되어 있으며, 연결기준 총자산 319조원, 자 기자본 18.0조원(비지배지분 제외), 총 임직원은 27,435명입니다. 2012년 3월까지 그룹의 당기순이익은 6,450억원(비지배지분이익 제외)입니다. 나. 영업실적 당사는 금융지주회사법에 따라 설립된 순수금융지주회사로서 자회사로부터의 배당금 등이 주수입원이며 별도의 영업활동은 수행하지 않고 있습니다. 다. 시장점유율 현재 국내의 금융지주회사는 당사와 KB금융지주, 신한금융지주, 하나금융지주, 산은금융 지주 등이 있으나, 그 규모 및 계열사의 구조 등이 상이하고, 여타 금융기관과의 관련성 등 으로 정확한 시장점유율을 규정하기 어려운 상황입니다. 라. 영업의 종류 당사는 뛰어난 영업력과 성장기반을 갖춘 11개의 자회사를 통하여 은행업, 금융투자업, 보험업 등에서 차별화된 금융서비스를 제공하고 있습니다. 사업부문 은행부문 금융투자부문 사업의 내용 고객에 대한 여신, 수신 및 신용카드 영업 등과 이에 수반하는 업무 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업 등과 이에 수반되는 업무 계열사 우리은행 광주은행 경남은행 우리투자증권 우리자산운용 보험부문 생명보험 사업과 이에 수반되는 업무 우리아비바생명 소비자금융 부문 시설대여, 할부금융, 리스, 대출 등 여신전문금융업 우리파이낸셜 투자부문 서민금융 서비스 제공 부실자산(NPL) 인수 및 처분, 기업구조조정 관련 투자업 무 투자자문 및 사모투자전문회사(PEF)의 업무집행사원으 로서의 업무 우리금융저축은행 우리에프앤아이 우리프라이빗에퀴티 IT부문 금융IT 시스템의 개발, 판매, 유지보수 등 IT서비스 업무 우리에프아이에스 마. 신규영업 등 내용 및 전망 당사는 서민금융시장 확대에 선제적으로 대응하고 그룹 사업포트폴리오 다각화를 위해 삼 화상호저축은행을 인수하였습니다. 인수방식은 저축은행을 신규 설립해 삼화상호저축은 행의 일부 자산 및 부채를 이전하는 방식(P&A: Purchase of Assets and Assumption of Liabilities)입니다. 우리금융지주회사에서는 삼화상호저축은행 인수 후 효과적인 구조조정 추진 및 계열사 간 시너지 창출을 통해 경쟁력 있는 저축은행으로 육성할 계획이며, 향후

20 추진 및 계열사 간 시너지 창출을 통해 경쟁력 있는 저축은행으로 육성할 계획이며, 향후 안정적이고 신뢰할 수 있는 금융 서비스 제공으로 정부의 서민금융 활성화 정책에 부응할 것으로 기대하고 있습니다. 바. 자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적 (단위: 백만원) 제12기 1분기 제11기 제10기 자기자본 14,698,297 14,214,221 13,804,170 자 본 금 4,030,077 4,030,077 4,030,077 신종자본증권 498, ,010 자본잉여금 109, , ,026 이익잉여금 10,060,802 9,766,123 9,665,087 자 본 조 정 등 부 채 4,178,393 3,888,783 3,804,738 회 사 채 3,654,283 3,653,968 3,654,843 은행차입금 CP 기타차입금 기 타 부 채 524, , ,895 합 계 18,876,690 18,103,004 17,608,908 주) 자금조달실적은 한국채택국제회계기준(KIFRS)의 별도재무제표 기준에 따라 작성함 (2) 자금운용실적 (단위: 백만원) 제12기 1분기 제11기 제10기 자회사 주식 17,825,203 17,825,203 17,383,228 우리은행 13,621,824 13,621,824 13,621,824 경남은행 1,443,661 1,443,661 1,443,661 광주은행 976, , ,284 우리에프아이에스 15,013 15,013 15,013 우리에프앤아이 206, , ,563 우리투자증권 1,036,749 1,036, ,782 우리자산운용 67,456 67,456 67,456 우리프라이빗에쿼티 34,246 34,246 24,246 우리파이낸셜 207, , ,346 우리아비바생명보험 106, , ,053 우리금융저축은행 110, ,000 유가증권 대출채권 유형자산 무형자산 현금예금 673,752 33,538 65,346 기타자산 376, , ,712 합 계 18,876,690 18,103,004 17,608,908 주) 자금운용실적은 한국채택국제회계기준(KIFRS)의 별도재무제표 기준에 따라 작성함 사. 수수료 거래내역 제10기의 3분기부터 자회사 등으로부터 상표권의 사용대가로 브랜드사용료를 수취하였습 니다. 브랜드사용료는 매분기 수입수수료로 계상되고 있습니다. (단위: 백만원) 항목 제12기 1분기 제11기 제10기 수수료 수익(A) 수입수수료 15,036 65,698 35,626 수수료 비용(B) 지급수수료 605 5,971 4,209 수수료이익 (AB) 14,430 59,727 31,417 주) 수수료 수익 및 비용은 한국채택국제회계기준(KIFRS) 별도재무제표 기준에 따라 작성됨 [자회사에 관한 사항] < 우리은행> 가. 영업개황 주식회사 우리은행은 1899년에 설립되어 고유업무, 부수업무, 겸영업무 등을 영위하고 있습니다. 2001년 3월 27일자로 금융지주회사법에 따라 설립된 우리금융지주 주식회사가 은행주식 전부를 예금보험공사로부터 이전받아 당기말 현재 우리금융지주 주식 회사가 은행의 지분 100%를 보유하고 있습니다. 은행의 당기말 현재 납입자본금은 보통주자본금 3,479,783백만원 및 우선주자 본금 350,000백만원이며, 총 발행주식수는 보통주 696백만주 및 우선주 70백만 주입니다. 우리은행 의 본점은 서울특별시 중구 회현동1가에 소재하고 있으며 당분기말 현재 국 내에 960개의 지점 및 출장소와 해외에 16 개의 지점 및 사무소를 두고 영업 중입니다. 우리은행은 당분기말 5,620억원 의 당기순이익을 시현하였으며, ROA 0.79%, BIS비율 13.95%, 총자산 2,591,233억원, 총수신 1,790,743 억원, 총여 신 1,760,703억원 을 시현하였습니다. (은행, 신탁, 종금계정포함 별 도재무제표 기준)

21 나. 영업실적 (단위 : 백만원) 은행계정 2012년 1분기 2011년 2010년 영업이익 725,652 2,535,120 1,540,814 당기순이익 (대손준비금반영후 조정이익) 561,956 (465,827) 1,969,435 (1,368,724) 1,259,863 신탁계정 영업수익 9,264 32,442 34,076 주1) 신탁계정 영업수익 = 신탁보수 보전보족금 + 중도해지수수료 2) 은행계정 영업실적은 한국채택국제회계기준 별도재무제표 기 준 다. 시장점유율 (단위 : 억원,%) 구분 수신계 정 은행명 2012년 1분기 2011년 2010년 잔액 점유율 잔액 점유율 잔액 점유율 우리 1,594, % 1,563, % 1,488, % 국민 1,960, % 1,924, % 1,825, % 신한 1,522, % 1,497, % 1,333, % 하나 1,041, % 1,040, % 933, % 외환 613, % 619, % 607, % 비고 여신계 정 합계 6,732, % 6,644, % 6,187, % 우리 1,618, % 1,531, % 1,473, % 국민 1,961, % 1,913, % 1,791, % 신한 1,533, % 1,486, % 1,364, % 하나 1,094, % 1,069, % 980, % 외환 565, % 535, % 519, % 합계 6,772, % 6,537, % 6,128, % 주1) 수신(은행계정): 원화예수금 + CD + 외화예수금(역외제외) 2) 여신(은행계정): 원화대출금+외화대출금(역외제외)+수입유산스+지보대지급금 3) 각행 교환한 B/S 말잔을 기준으로 작성함 4) 2012년1분기, 2011년은 한국채택국제회계기준 별도재무제표기준으로 작성 하였으며, 2010년은 기존 기업회계기준으로 작성하였음. 라. 자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적 [ 은행계정] (단위 : 백만원, %) 조달항목 2012년 1분기 2011년 2010년 이자율 비중 이자율 비중 이자율 비중 예수금,부금 142,659, ,294, ,300, 양도성예금 850, ,516, ,215, 원화차입금 4,523, ,864, ,578, 원화자금 원화콜머니 2,152, ,539, ,820, 기 타 17,216, ,302, ,459, 소 계 167,401, ,517, ,375, 외화예수금 7,020, ,445, ,298, 외화차입금 9,723, ,273, ,825, 외화콜머니 736, ,126, ,206, 외화자금 외화사채 5,426, ,638, ,480, 기 타 1,630, ,367, , 소 계 24,537, ,850, ,704, 자본 총계 18,630, ,525, ,215, 충 당 금 642, , , 기타 기 타 15,943, ,289, ,039, 소 계 35,216, ,419, ,945, 합 계 227,155, ,787, ,024, 주) 1. 예수금 = 원화예수금 예금성타점권 지준예치금 은행간조정자금(콜론) * 예금성타점권 = 총타점권 당좌대출상환용타점권 은행간조정자금(콜머니) * 이자율산출을 위한 이자는 예금 및 부금이자와 예금보험료 합계임 2. 외화예수금 = 외화예수금 + 역외외화예수금 3. 외화차입금 = 외화차입금 + 외화수탁금 + 역외외화차입금 4. 외화사채 = 외화사채 + 역외외화사채 5. 종금계정 제외 년 1분기, 2011년은 KIFRS 별도재무제표기준, 2010년은 KGAAP기준 [ 신탁계정] (단위 :백만원, % ) 2012년 1분기 2011년 2010년 조달항목 이자율 이자율 이자율 비용성 금전신탁 13,346, ,474, ,581, 금외신탁 10,252, ,721, ,300, 차 입 금 소 계 23,599, ,195, ,881, 무비용성 특별유보금 37,158 38,913 37,166 채권평가충당금 1,604 1,879 2,667 유가증권평가충당금 0 0 0