분 기 보 고 서 (제 46 기) 사업연도 2012년 04월 01일 2012년 06월 30일 부터 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2012년 8월 29일 회 사 명 : 동부화재해상보험(주) 대 표 이 사 : 김 정 남 본 점 소 재 지 : 서울시 강남구 테헤란로 432 동부금융센터 (전 화) 1588-0100 (홈페이지) http://www.idongbu.com 작 성 책 임 자 : (직 책) 총무파트장 (성 명) 김 현 호 (전 화) 02-3011-3323 대표이사 등의 확인 우리는 당사의 대표이사 및 신고업무담당이사로서 이 공시서류의 기재내용에 대해 상당한 주의를 다하여 직접 확인ㆍ검토한 결과, 중요한 기재사항의 기재 또는 표시의누락이나 허 위의 기재 또는 표시가 없고, 이 공시서류에 표시된 기재 또는 표시사항을 이용하는 자의 중대한 오해를 유발하는 내용이 기재 또는 표시되지 아니하였음을 확인합니다. 또한, 당사는 주식회사의외부감사에관한법률 제2조의2 및 제2조의3의 규정에 따라 내 부회계관리제도를 마련하여 운영하고 있음을 확인합니다. 2012. 8. 29. 동부화재해상보험주식회사 대표이사 김 정 남 (서명) 신고업무담당이사 김 영 만 (서명)
대표이사등 확인서명 I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 (1) 연결대상 종속회사 개황 (단위 : 백만원) 상호 설립일 주소 주요사업 직전사업연도말 자산총액 지배관계 근거 주요종속 회사 여부 동부자동차보험 손해사정(주) 1984.02.29 서울시 강남구 역삼동 719 신웅타워 손해사정업 6,944 기업 의결권의 과반수 소유 (기업회계기준서 1027호 13 ) 해당없음 동부씨에이에스 손해사정(주) 2011.03.17 서울 중구 저동 2가 24-1번지 쌍용빌딩 제3보험 손해사정업 1,443 기업 의결권의 과반수소유 (기업회계기준서 1027호 13 ) 동부씨에스아이 손해사정(주) 2011.03.17 서울 강남구 역삼동 648-1번지 BYC빌딩 제3보험 손해사정업 776 기업 의결권의 과반수소유 (기업회계기준서 1027호 13 ) 동부씨엔에스 자동차손해사정(주) 2011.03.17 서울특별시 중구 초동 21-9 동부화재빌딩 손해사정업 및 그외 기타 금융지원 서비스업 4,993 기업 의결권의 과반수소유 (기업회계기준서 1027호 13 ) 골든브릿지미국DIP사모특별자산1호 2010.12.23 (주1) 사모펀드 43,948 기업회계기준해석서 제2012호 문단10 해당없음 골든브릿지블루마린선박사모2호 2009.08.20 " 10,273 " " 골든브릿지블루마린선박사모4호 2010.02.26 " 20,801 " " 동부사모특별자산투자신탁7호 2011.11.01 " 29,694 " " 동부사모특별자산투자신탁9호 2012.03.07 " 26,150 " " 동부알파사모증권투자신탁제1호 2012.05.22 " 0 " " 산은2020사모1호 2010.09.02 " 12,780 " " 산은파워스프레드사모투자신탁2호 2010.03.25 " 21,247 " " 유진천연자원사모증권1호 2010.05.17 " 36,948 " " 유진파이오니아부동산4호 2011.08.25 " 107,770 " " 유진프로미사모특별자산1호 2010.09.17 " 36,808 " " 유진프로미사모특별자산2호 2010.12.09 " 35,519 " " 유진프로미사모특별자산3호 2010.12.14 " 35,478 " "
유진프로미사모특별자산4호 2011.04.05 " 10,196 " " 유진프로미사모특별자산5호 2011.05.09 " 33,793 " " 유진프로미사모특별자산6호 2011.07.27 " 97,269 " " 유진프로미사모특별자산7호 2012.02.23 " 53,164 " " 유진프로미사모특별자산8호 2012.04.09 " 0 " " 유진CMI사모증권투자신탁1호 2010.10.08 " 21,551 " " 피닉스블루사모증권투자신탁2호 2009.08.20 " 46,854 " " 피닉스스마트사모27호(채권혼합) 2010.08.26 " 44,934 " " 한화글로벌1사모증권투자신탁1호 2007.07.12 " 893 " " 한화글로벌코러스사모투자1호 2005.09.27 " 46,764 " " 현대와이즈뉴월드선박사모신탁 2007.12.18 " 8,407 " " 현대와이즈바리토선박사모 2008.07.16 " 12,450 " " 현대AVIATION사모특별자산투자신탁1호 2012.06.15 " 0 " " 흥국글로벌알파사모증권4호 2010.08.19 " 23,165 " " 흥국주피터H-1호 2010.10.15 " 18,543 " " 흥국하이클래스 사모증권투자신탁 G-4(채권) 2010.09.16 " 45,007 " " 흥국하이클래스 사모증권투자신탁 G-5(채권) 2010.09.28 " 45,326 " " 흥국하이클래스사모투자신탁G-2 2010.03.25 " 21,126 " " Dream Value Creator 증권2호 2010.10.27 " 26,513 " " GB Global Opportunity 사모증권투자신탁1호 2011.05.23 " 48,590 " " kdb프리미어 사모증권투자신탁제5호 2012.05.31 " 0 " " UK WaterService 사모증권2 2008.02.04 " 20,522 " " 주1) 수익증권 등 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 종속회사에 대해서는 주소를 기재 하지 않음 주2) 상기 직전 사업연도말 자산총액은 2012. 3. 31. 기준임 (2) 회사의 법적, 상업적 명칭 당사의 명칭은 동부화재해상보험주식회사라고 표기합니다. 또한 영문으로는 DONGBU INSURANCE CO., LTD.로 표기합니다. (3) 설립일자 및 존속기간 당사는 1962년 '한국자동차보험공영사'로 출발하여 자동차보험을 독점판매하기 시작하 였고, 1968년 손해보험사의 공동출자를 통해 한국자동차보험(주)으로 재출범하게 되었습 니다. 1983년 동부그룹이 경영권을 인수, 1995년 10월 동부화재해상보험주식회사로 사 명을 변경하였습니다. (4) 본사의 주소, 전화번호 및 홈페이지 - 주소 : 서울 강남구 테헤란로 432 (대치동, 동부금융센터) - 전화번호 : 1588-0100 - 홈페이지 : http://www.idongbu.com (5) 회사사업 영위의 근거가 되는 법률 당사는 보험회사로서 보험업법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등 관계 법령이 허용 하는 사업을 영위하고 있습니다. (6) 주요 사업의 내용 당사는 손해보험 및 겸영가능한 보험 종목의 계약 체결과 그 계약의 보험료 거수 및 보 험금 지급을 주업무로 하는 손해보험회사로서, 정관상 영위하는 목적사업은 다음과 같습 니다. 1. 보험업법 및 관계법령에 의해 영위가능한 보험업 2. 보험업법 및 관계법령에 의해 금지 또는 제한되는 방법을 제외한 모든 자산운용 3. 보험업법 및 관계법령에 의해 허용되는 보험업외의 업무 기타 자세한 사항은 본 보고서 'II. 사업의 내용"을 참조하시기 바랍니다. (7) 계열회사의 총수, 주요계열회사의 명칭 및 상장여부 당사는 독점규제 및 공정거래에 관한 법률상 동부 기업집단에 속해 있으며, 계열사 간의 상호출자 및 채무보증 제한 대상입니다. 2012년 6월 30일 현재 동부 기업집단에 속해 있는 국내회사는 56개사이며, 상장 8개사, 비상장 48개사로 구성되어 있습니다. 구 분 회사수 상장 비상장 철강/금속/화학 3 동부제철 (주)동부메탈 동부특수강(주) (주)동부하이텍 동부씨엔아이(주) 동부엘이디
반도체/IT/전자 6 동부씨엔아이(주) (주)동부로봇 동부라이텍(주) 동부엘이디 화우캐피탈 물류/여객/콘텐츠 13 - 동부익스프레스 동부택배 동부 동부인천항만 동부부산컨테이너터미널 대성티엘에스 부산신항다목적터미널 디씨티 동부복합물류 동부광양물류센터 대성냉동운수 동부익스프레스마린 동부엔티에스 농업/건강/유통 16 - 동부팜한농 동부팜청과 농업회사법인 새만금팜 농업회사법인 동부팜 가원 동부팜스힐 동부팜후레쉬 동부팜아그로 청가원 가야 아그로텍 세실 농업회사법인 동부팜화옹 동부팜바이오텍 동부팜세레스 동부대농 건설/에너지 /부동산 7 동부건설 동부엔지니어링 동부발전당진 동부발전삼척 동부당진솔라 동부월드 화인어드밴타스에이앰씨 보험 6 동부화재해상보험 동부생명보험 동부자동차보험손해사정 동부씨에이에스손해사정 동부씨에스아이손해사정 동부씨앤에스자동차손해사정 증권/은행 4 동부증권 동부저축은행 동부캐피탈 동부자산운용 서비스 1 - 동부인베스트먼트(주) 합 계 56 8 48 계열회사에 관한 자세한 사항은 "Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관 및 계열회사에 관한 사항" 중에서 "4. 계열회사 등의 현황"을 참조하시기 바랍니다. (8) 신용평가에 관한 사항 1) 최근 3년간 신용등급 당사는 국제적인 보험회사 전문 신용평가기관인 A.M Best사와 세계 3대 신용평가기관 중 하나인 Standard & Poor's 사로부터 매년 전사적 재무건전성에 대해 신용평가를 받고 있 으며, 최근 3년간 받은 신용평가 결과는 다음과 같습니다. 평가일 평가대상 유가증권 등 신용등급/ 전망 평가회사 ( 신용평가등급 범위) 평가구분 2011.12.01 2010.12.06 전사적 재무건전성 A(Excellent) / Stable A(Excellent) / Stable 2009.11.13 A(Excellent) / Stable 2011.12.20 BBB+ / Positive 2010.12.24 전사적 BBB+ / Stable 2009.12.10 재무건전성 BBB+ / Stable A.M.Best (A++~D) Standard & Poor's (AAA~CC) 정기평가 정기평가
2) 신용평가기관별 신용등급체계와 해당 신용등급의 의미 (가) A.M Best (본점소재지 : 미국) 구 분 Level Rating Category A++ A+ Superior (보험금 지급능력이 최고 수준임) Secure Ratings (투자적격) A A- B++ B+ Excellent (보험금 지급능력이 우수한 수준임) Very Good (보험금 지급능력이 양호한 수준임) B B- Fair (보험금 지급능력이 적절한 수준이나 전사적 재무건전성은 언더 라이팅 및 경제 환경 변화에 따라 하락할 수 있음) C++ C+ Marginal (보험금 지급능력은 인정되나 전사적 재무건전성은 언더라이팅 및 경제 환경 변화에 따라 하락할 수 있음) Vulnerable Ratings (투자부적격) C C- D Weak (보험금 지급능력이 취약하며 전사적 재무건전성은 언더라이팅 및 경제 환경 변화에 따라 크게 하락할 수 있음) Poor (보험금 지급능력이 상당히 불안정하며, 전사적 재무건전성은 언 더라이팅 및 경제 환경 변화에 따라 크게 하락할 수 있음) E F Under Regulatory Supervision (감독당국의 직접적인 관리하에 있음) In Liquidation (법원 및 자발적 계약하에서 청산절차 진행 중임) (나) S & P (본점소재지 : 미국) 구 분 장기신용 등급 등급 순위 AAA 1 최상의 신용상태 (Extremely Strong) 신용등급내용 투 자 AA+ AA AA- 2 3 4 신용상태 우수 (Very Strong) 적 격 등 급 A+ A A- 5 6 7 신용상태 양호 (Strong) BBB+ BBB BBB- 8 9 10 신용상태 적절 (Adequate) BB+ BB BB- 11 12 13 투자시 요주의 대상 (Less Vulnerable) 투 자 요주의 B+ B B- 14 15 16 투자시 요주의 대상 (More Vulnerable) 및 부적격 등 급 CCC+ CCC CCC- 17 18 19 투자시 요주의 대상 (currently Vulnerable) CC C D 20 21 22 최악의 신용상태 (Currently Highly-Vulnerable) 2. 회사의 연혁
(1) 최근 5사업년도 회사의 주요 연혁 2007.01. 전주 콜센터 오픈 2008.01. A.M.Best Rating 7년 연속 A-,Excellent 획득 2008.01. 공정거래위원회 주관 2007년 하반기 소비자불만 자율관리 프로그램 (CCMS) 인증 2008.08. 동부증권 자회사 편입 2008.12. A.M.Best Rating A(Excellent) 획득 (등급 상향) 2009.01. 금융감독원 주관, 소비자보호 우수금융회사 선정 2009.02. ISO27001(국제정보보호 경영시스템 인증) 획득 2009.03. 2009 KSQI 한국의 우수콜센터 선정 (한국능률협회 컨설팅) 2009.04 금융감독원 민원평가 결과 5회 연속 1등급 획득 2009.06 한국서비스대상 '고객만족' 부문 대상 수상 (한국표준협회) 2009.09 사회책임투자(SRI) 지수 편입 (한국거래소) 2009.09 총자산 10조 돌파 2009.10 DJSI(다우존스 지속가능지수) Korea 보험업부문 최우수기업 선정 2009.12 LA 지점 개설 2010.02 데이터센터, 신축 이전 (중구 초동 용인시 죽전동) 2010.02 GRI(지속가능경영 글로벌 인증기관) A+ 등급의 지속가능경영보고서 발간 2010.10 뉴 슬로건 Dynamic Dongbu 선포 2010.10 뉴욕사무소 폐쇄 2010.11 2년연속 DJSI(다우존스 지속가능지수) Korea 보험업부문 최우수기업 선정 2010.12. S&P Rating BBB+ (Stable) 획득 2011.03 중국 청도소재 보험중개 합자법인 설립 2011.03 동부CAS손사, 동부CSI손사, 동부CNS자동차손사 3개 자회사 설립 2011.04 뉴욕지점 현지 사업면허 획득 2011.06 베트남 호치민사무소 설치 2011.08 인도네시아 자카르타 사무소 설치 2011.10 3년연속 DJSI(다우존스 지속가능지수) Korea 보험업부문 최우수기업 선정 2011.12. A.M.Best Rating A(Excellent) 유지 2011.12 S&P Rating, 7년연속 BBB+ 획득,등급전망 Stable Positive로 상 향 2012.02 스위스 SAM 社, 글로벌 리더그룹인 'Bronze Class'로 선정 (국내보험업 최초) (2) 경영 진의 중요 한 변경 2008.7.7 장기재 이사가 일신상의 사유로 퇴임하였습니다. 2009.6.12 주주총회를 통해 김정남이 이사로 선임되었습니다. 2010.4.30 김정남 이사가 대표이사로 선임되었습니다. 2010.6.11 주주총회를 통해 이근영 사외이사 및 김선정 사외이사를 선임하였습니다. 김 순환 이사 및 임진부 사외이사는 임기 만료로 퇴임하였습니다. 2011.6.10 주주총회에서 이수휴 사외이사를 선임하였습니다. 엄홍렬 사외이사는 임기 만 료로 퇴임하였습니다. 3. 자본금 변동사항 가. 자본금 변동현황 - 최근 5사업년도 중 증자 및 감자 등의 자본금 변동사실 없음
증자(감자)현황 (기준일 : - ) (단위 : 원, 주) 발행( 감소) 한 주식의 내용 주식발행 ( 감소) 일자 발행( 감소) 형태 주식의 종류 수량 주당 액면가액 주당발행 ( 감소) 가액 비고 - - - - - - - - - - - - - - 4. 주식의 총수 등 가. 주식의 총수 현황 주식의 총수 현황 (기준일 : 2012년 06월 30일 ) (단위 : 주) 주식의 종류 구 분 보통주 우선주 합계 비고 Ⅰ. 발행할 주식의 총수 200,000,000-200,000,000 - Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 70,800,000-70,800,000 - Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 - - - - 1. 감자 - - - - 2. 이익소각 - - - - 3. 상환주식의 상환 - - - - 4. 기타 - - - - Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) 70,800,000-70,800,000 - Ⅴ. 자기주식수 7,501,660-7,501,660 - Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) 63,298,340-63,298,340 - 주)당사는 보통주 외 다른 종류의 주식을 발행한 바 없음 당사는 2012 사업년도 1분기 중 자기주식을 취득 및 처분한 사실이 없음 5. 의결권 현황 (기준일 : 2012년 06월 30일 ) (단위 : 주) 구 분 주식의 종류 주식수 비고 발행주식총수(A) 의결권없는 주식수(B) 정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식 수(C) 기타 법률에 의하여 의결권 행사가 제한된 주식수(D) 의결권이 부활된 주식수(E) 의결권을 행사할 수 있는 주식수 (F = A - B - C - D + E) 보통주 70,800,000 - 우선주 - - 보통주 7,501,660 - 우선주 - - 보통주 - - 우선주 - - 보통주 - - 우선주 - - 보통주 - - 우선주 - - 보통주 63,298,340 - 우선주 - - 주)상기 의결권없는 주식수의 주식은 당사의 자기주식(자사주)임 6. 배당에 관한 사항 등
가. 배당에 대한 전반적인 사항 - 당사는 배당에 관한 사항을 정관에 다음과 같이 정하고 있습니다. 제42조 (이익배당) 1 이익의 배당은 금전과 주식으로 할 수 있다. 2 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다. 3 제1항의 배당은 매결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다. 제43조 (배당금 지급청구권의 소멸시효) 1 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성한다. 2 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 회사에 귀속한다. 나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항 구 분 주식의 종류 제45기 제44기 제43기 주당액면가액 (원) 500 500 500 당기순이익 (백만원) 403,159 284,440 226,316 주당순이익 (원) 6,369 4,494 3,575 현금배당금총액 (백만원) 75,958 56,967 47,474 주식배당금총액 (백만원) - - - 현금배당성향 (%) 18.8 20.0 20.9 현금배당수익률 (%) 주식배당수익률 (%) 주당 현금배당금 (원) 주당 주식배당 (주) 보통주 2.4 2.0 2.3 우선주 - - - 보통주 - - - 우선주 - - - 보통주 1,200 900 750 우선주 - - - 보통주 - - - 우선주 - - - II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 (1) 산업의 특성 보험업은 사람의 생사에 관하여 약정한 급여의 제공을 약속하거나 우연한 사고로 인하여 발생하는 손해의 보상을 약속하고 금전을 수수하는 것 등을 업으로 행하는 것으로, 생명보 험업, 손해보험업, 제3보험업으로 구분합니다. 손해보험은 다시 일반손해보험과 장기손해보험으로, 일반손해보험은 자동차보험, 화재 보험, 해상보험, 보증보험 등으로 구분합니다. 당사가 주력으로 하고 있는 손해보험업은 보험의 공공성으로 인해 감독당국의 엄격한 규 제를 적용받고 있으며, 가계성 보험상품이 차지하는 비율이 높아 주로 국내시장에 의존 하는 내수산업으로서의 성격을 지니고 있습니다. 또한 주요 수익창출원인 자산운용부문의 성과와 수입보험료의 상당부분을 차지하는 장기보험의 수익이 금리와 주식시장 동향에 상 당부분 영향을 받습니다. 보험산업은 경기흐름을 뒤따라가는 경기후행적 특성이 강하며, 보험영업 자체가 계절성을 가진다기 보다는 회사의 이익에 영향을 미치는 손해율이 계절성을 갖는 경향이 있습니다. (2) 시장규모 및 성장성 2012년 6월말 현재 국내 손보시장에는 30여개의 국내외 보험사가 영업활동을 영위하고 있으며, 그 가운데 국내 손해보험사는 13개의 종합손해보험사(NH농협손보, 교보Axa, Ergo다음 포함)와 1개의 자동차보험 전업사, 1개의 재보험사, 1개의 보증보험 전업사가 있 습니다. FY'12년 1분기('12.4.1~'12.6.30) 손해보험업계는 원수보험료 15조5,580억원을 거수하여 전년동기대비 20.9% 의 성 장을 나타내었습니다. 보종별로는 장기보험이 전년동기대비 28.3% 성장한 10조8,004억원을 시현하여 고성장세를 지속하고 있으며, 일반보험이 1
28.3% 성장한 10조8,004억원을 시현하여 고성장세를 지속하고 있으며, 일반보험이 1 조4,973억원을 거수하여 전년동기대 비 19.7%의 성 장률을 보였습니다. 자동차보험은 3 조2,603억원을 거수하여 전년동기대비 2.0% 의 성장률을 나타내었습니다. 보험종목별 판매비중을 보면, 일반보험 9.6%(전년동기대비 0.1), 자동차보험 21.0%(전 년동기대비 3.8), 장기보험 69.4%(전년동기대비 4.0)로 장기보험의 비중이 지속적으로 확대되고 있습니다. (국내 원수보험사 및 온라인손보사 14개사 기준) - 시장점유율 추이 최근 3년간 국내 주요 손해보험사의 보험종목별 시장점유율은 아래와 같습니다. (단위:%) FY ' 12.1Q FY ' 11 FY ' 10 구분 자동차 장기 일반 합계 자동차 장기 일반 합계 자동차 장기 일반 합계 당사 15.9 15.6 13.2 15.4 15.5 17.1 14.6 16.5 14.5 15.4 13.6 15.0 삼성 27.3 25.7 26.5 26.1 27.5 25.3 28.1 26.1 27.3 26.6 28.7 27.0 현대 15.7 16.0 18.5 16.1 15.7 16.8 17.9 16.7 15.5 16.0 18.4 16.1 LIG 13.1 14.4 17.4 14.4 12.6 14.1 18.7 14.2 12.2 13.9 19.0 13.9 (3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수 단(전략) 1) 수익성 기반의 성장확대를 통한 경영성과 극대화 당사는 장기 보장성 보험과 우량 자동차보험 중심으로 영업을 활성화하여 수익과 성장이 균형을 이룬 외형 확대를 도모함과 동시에 손해율 안정을 위해 U/W 역량을 강화해 나가고 있습니다. 또한, 수익성 증대 차원에서 당사의 경쟁력이라고 할 수 있는 각 채널이 가진 강한 조직력과 영업경쟁력을 앞세워 판매채널 다각화에도 힘쓰고 있습니다. 특히 설계사 중심의 전통 채널 영업 외에도 독립법인대리점(GA)ㆍ방카슈랑스ㆍ홈쇼핑 등 멀티 채널 제휴를 확대하고 신규 사업모델을 창출해 각 부문의 시장점유율을 높여 나가고자 합니다. 그리고, 자동차보험 손익개선을 통한 영업이익 시현, 장기보험 위험률 차익 확대, 재무성 과와 연계한 효과적 사업비 집행, 자산건정성 강화를 통한 안정적 운용수익 확보를 통해 경영성과 극대화에 주력해 나가겠습니다. 2) 해외시장 진출 확대 및 기진출 지역의 영업력 강화 글로벌 초우량 보험회사로 발돋움하기 위하여 세계 금융의 중심지인 미국을 해외 거점시 장으로 집중 공략함과 동시에 중국, 베트남, 인도네시아 등지에 사무소를 개설함으로써 아 시아 신흥시장 진출을 위한 발판을 마련해 놓았습니다. 향후 미주지역에 대한 진출을 더욱 확대함과 동시에 旣 사무소 진출지역의 사업모델을 구 체화하고 Emerging Market에 대한 진출도 다변화해 나갈 계획입니다. 3) 사업전문화추진 2011. 4월 업무 효율과 전문성 제고를 위해 보상 및 대고객 서비스 3개 기능을 분사하여 3 개의 자회사를 출범하였습니다. 이는 장기손해사정을 주업무로 하는 동부씨에이에스손해 사정, 장기손해사정과 관련된 사고조사를 주업무로 하는 동부씨에스아이손해사정, 고 객콜서비스와 자동차 보상관련 현장출동 협력업체 관리를 주업무로 하는 동부씨엔에스자 동차손해사정 입니다. 이러한 자회사를 통해 급속도로 증가하고 있는 장기보상과 고객 콜서비스 업무의 품질과 효율성을 제고해 나가고 있습니다. 4) 완전판매 정착을 통한 고객만족도 제고 2011.1월부터 소비자보호 규정이 대폭 강화된 개정 보험업법이 시행되었습니다. 이에 회 사는 완전판매 실천을 통한 고객 만족도 제고를 최우선 전략과제로 추진하고 있습니다. 우선 전국 6개 고객서비스센터 센터장들을 파견감시인으로 임명하여 모든 계약에 대한 모 니터링을 강화하고, 불완전판매 계약에 대해서는 현장에서 바로 시정토록 하였습니다. 또한 '동부 서비스 스탠다드 를 제정하여 고객응대/보험가입/고객관리/긴급출동/불만처리 6개 항목에서 임직원들이 반드시 지켜야 할 미션과 활동지침을 매뉴얼화했습니다. 한편 이미 시행하고 있는 불완전판매 점검 활동과 부진조직에 대한 컨설팅, 불완전 판매 유발 임직원, 모집자에 대한 삼진아웃 등 완전판매 정착을 위한 활동들을 지속적으로 강화해 나 가고 있습니다. 5) 지속가능경영 강화 DJSI KOREA (다우존스 지속가능경영지수) 평가에서 2009년 보험업부문 최우수기업으로
첫 선정된 이래, 2010년, 2011년 3년 연속 국내 보험업부문 최우수기업으로 선정되었 으며, 글로벌 지속가능경영 평가기관인 스위스 SAM사가 선정하는 글로벌 리더그룹에서 브론즈 클래스에 선정되는 등 지속가능경영 선도 기업으로서의 입지를 강화해 나가고 있 습니다. 앞으로 지속가능경영 운영체계 재구축 및 지속가능경영 측면의 새로운 신사업 기회 발굴을 위한 방안을 적극 모색함으로써 글로벌 수준의 지속가능경영 수준에 도달하 고자 노력해 나갈 것입니다. 2. 영업의 현황 (1) 영업의 개황 2011년은 유럽에서 시작된 금융위기 여파로 인한 세계적인 경기 위축과 저축은행 구조 조정, 개인신용정보 유출, 카드 수수료 분쟁 등으로 인한 금융업에 대한 신뢰 저하로 매우 어려운 경영환경이 지속되었으나, 동부화재 가족 모두가 합심하고 노력하여 당분기에 외형 면에서 2조 3,997억원의 실적(원수보험료 기준)을 올렸음은 물론, 당분기 순이익도 업계 상위수준인 1,124억원(개별기준)을 기록하는 성과를 올렸습니다. 특히, 당사는 Dynamic Dongbu 라는 슬로건 아래 실상추구, 상호소통, 자율경영의 경영원 칙이 현장에 확산됐고, 그 결과 진취적이고 역동적인 새로운 동부화재의 모습을 만들어 가고 있습니다. 그리고 업무의 전문성 제고를 통한 생산성 향상을 위해 장기 손해사정, 사고 조사, 고객서비스 업무를 3개의 자회사로 독립시켰고, 향후 업계 최고의 전문회사로 성장할 수 있는 토대를 마련했습니다. 또한 캘리포니아 지점을 개설하고 중국 청도에 있는 보험중개법인의 지분참여를 통해 미국 본토와 중국 대륙에서의 영업 기반을 마련하였습 니다. 외형과 손익 모두 건실한 성장을 이어가고 있고, 경영효율과 재무건전성도 업계 최 고수준을 기록하고 있습니다. 그 결과 다우존스 지속가능경영지수에서 3년 연속 보험업계 1위를 차지하였고 A.M.Best 평가 A,Excellent등급 획득했을 뿐만 아니라 내용에서도 평가 점수가 전년에 비해 대폭 신장하는 등 명실상부한 국내 최고 보험회사로 평가 받았습니다. 그리고 세계적인 유명 경제잡지인 포브스도 우리회사의 성장성과 안정성을 높이 평가해 아시아 유망 50대 상장기업으로 선정되는 등 글로벌 보험사로 도약하고 있습니다. (2) 자금조달 및 운용 당사는 보험업을 영위하는 회사로서 보험상품 판매를 통한 보험료 수입으로 보험금, 사 업비, 운용자금 등의 필요한 재원을 충당하고 있습니다. 1) 보험종목별 수입보험료 내역 (단위 : 억원, % ) 구 분 제 46기 1분기 제 45기 제 44기 금 액 비 율 금 액 비 율 금 액 비 율 화 재 123 0.5 579 0.6 586 0.8 해 상 240 1.0 1,017 1.1 906 1.3 자동차 4,921 20.7 19,234 21.4 17,208 24.4 보증 - - - - - - 손해 보험 특종 1,494 6.2 4,882 5.4 3,842 5.5 해외원 296 1.2 984 1.1 677 1.0 해외수재 33 0.1 53 0.1 25 0.0 장기 15,694 65.5 59,183 66.0 44,283 62.9 개인연금 1,143 4.8 3,866 4.3 2,872 4.1 합 계 23,944 100.0 89,798 100.0 70,399 100.0 주) 1. 수입보험료는 원수보험료+수재보험료-해약환급금 기준 2. 부수사업은 (재공제)은 특종보험에 포함 3. 제44기는 과거 회계기준에 의하여 산출된 정보임 2) 보험종목별 보험금 내역 (단위 : 억원,%) 구 분 제 46기 1분기 제 45기 제 44기 금 액 비 율 금 액 비 율 금 액 비 율 화 재 66 1.1 193 0.8 262 1.3
해 상 59 1.0 223 1.0 202 1.0 자동차 3,153 54.7 13,159 57.0 11,986 58.0 보증 0 0.0-4 0.0-10 -0.0 손해 보험 특종 238 4.1 992 4.3 803 3.9 해외원 41 0.7 139 0.6 94 0.5 외국수재 2 0.0 21 0.1 9 0.0 장기 2,206 38.3 8,333 36.1 7,318 35.4 개인연금 5 0.1 21 0.1 19 0.1 합 계 5,770 100.0 23,077 100.0 20,683 100.0 주) 1. 순보험금(지급보험금-수입보험금-구상이익) 기준 2. 부수사업은 (재공제)은 특종보험에 포함. 3. 제44기는 과거회계기준에 의하여 산출된 정보임 3) 보험종목별 순사업비 현황 제 46기 1분기 제 45기 제 44기 (단위 : 억원, % ) 구 분 보유 보험료 순사업비 비 율 보유 보험료 순사업비 비 율 보유 보험료 순사업비 비 율 손해 보험 화 재 84 35 41.7 390 162 41.5 363 156 43.0 해 상 54 19 35.2 316 84 26.6 290 84 29.0 자동차 4,896 876 17.9 19,128 3,828 20.0 17,105 4,794 28.0 보증 - - - - 1-1 특종 569 110 19.3 1,841 317 17.2 1,431 343 24.0 해외원 206 78 37.9 669 338 50.5 436 259 59.4 외국수재 33 9 27.3 52 10 19.2 24 4 16.7 장기 15,510 2,352 15.2 58,559 8,840 15.1 43,677 7,604 17.4 개인연금 1,142 167 14.6 3,864 538 13.9 2,870 344 12.0 합 계 22,494 3,646 16.2 84,819 14,118 16.6 66,196 13,589 20.5 주) 1. 부수사업은 (재공제)은 특종보험에 포함 2. 제44기는 과거회계기준에 의하여 산출된 정보임 4) 운용자산 현황 (단위 : 백만원,%) 운용 자산 대 출 유가증권 구 분 현ㆍ예금 및 신탁 기 타 계 제 46기 1분기 제 45기 제 44기 금 액 비 율 금 액 비 율 금 액 비 율 기말잔액 3,653,723 24.19 3,438,143 24.04 2,515,010 23.90 운용수익 50,952 34.14 176,742 30.23 135,758 27.87 기말잔액 9,201,290 60.93 8,506,983 59.49 6,655,034 63.24 운용수익 73,723 49.40 356,067 60.89 326,478 67.03 기말잔액 1,179,844 7.81 1,286,576 9.00 632,856 6.01 운용수익 18,015 12.07 29,686 5.08 10,023 2.06 기말잔액 1,066,665 7.06 1,068,530 7.47 720,383 6.85 운용수익 6,555 4.39 22,241 3.80 14,826 3.04 기말잔액 15,101,522 100.00 14,300,232 100.00 10,523,283 100.00 운용수익 149,245 100.00 584,736 100.00 487,085 100.00 주1) 운용수익 : 운용수익은 보험업감독업무시행세칙상의 투자영업수익에서 투자영 업비용을 차감한 투자영업이익 기준임 주2) 유가증권 : 외환손익 및 파생상품 거래/평가손익 포함 주3) 대출 : 대손충당금 차감후 기준
3. 영업 종류별 현황 (1) 영업규모 및 실적 - 모집형태별 원수보험료 구 분 모집형태 제 46기 1분기 제 45기 제 44기 (단위 : 백만원, %) 금 액 비 율 금 액 비 율 금 액 비 율 회사모집 156 1.3 366 0.6 261 0.4 모 집 인 2,253 18.2 9,941 17.0 9,705 16.4 화 재 대 리 점 9,907 79.8 47,235 80.7 48,149 81.4 공동인수 91 0.7 973 1.7 1,070 1.8 합 계 12,407 100.0 58,515 100.0 59,185 100.0 회사모집 11,289 47.7 46,245 45.8 39,166 43.3 모 집 인 118 0.5 469 0.5 481 0.5 해상 대 리 점 12,180 51.6 53,756 53.2 50,502 55.8 공동인수 55 0.2 471 0.5 353 0.4 합 계 23,642 100.0 100,941 100.0 90,502 100.0 회사모집 179,744 34.6 613,011 30.3 392,480 21.8 모 집 인 109,999 21.2 437,287 21.6 405,711 22.6 자동차 대 리 점 228,972 44.2 973,476 48.1 1,000,861 55.6 공동인수 117-304 0.0 79 0.0 합 계 518,832 100.0 2,024,078 100.0 1,799,131 100.0 회사모집 - - - - - - 모 집 인 - - - - - - 보증 대 리 점 - - - - - - 공동인수 - - - - - - 합 계 - - - - - - 회사모집 37,803 29.9 133,146 29.2 108,860 29.5 모 집 인 4,043 3.2 15,347 3.4 12,884 3.5 특종 대 리 점 83,839 66.5 301,880 66.2 241,246 65.5 공동인수 541 0.4 5,484 1.2 5,444 1.5 합 계 126,226 100.0 455,857 100.0 368,434 100.0 손해 보험 해외원 회사모집 - - - - - - 모 집 인 - - - - - - 대 리 점 34,901 100.0 124,995 100.0 80,894 100.0 공동인수 - - - - - - 합 계 34,901 100.0 124,995 100.0 80,894 100.0 외국 수재 회사모집 - - - - - - 모 집 인 - - - - - - 대 리 점 - - - - - - 공동인수 - - - - - - 합 계 - - - - - - 장기 회사모집 9,623 0.6 26,634 0.4 12,189 0.3 모 집 인 622,437 39.7 2,273,967 37.4 2,009,794 45.4 대 리 점 937,388 59.7 3,786,472 62.2 2,406,364 54.3 공동인수 - - - - - - 합 계 1,569,448 100.0 6,087,073 100.0 4,428,347 100.0 개인 연금 회사모집 872 0.8 3,587 0.9 3,612 1.3 모 집 인 64,035 56.0 220,839 57.1 158,055 55.0 대 리 점 49,362 43.2 162,194 42.0 125,494 43.7 공동인수 - - - - - - 합 계 114,269 100.0 386,620 100.0 287,161 100.0 합계 회사모집 239,487 10.0 822,989 8.9 556,568 7.8 모 집 인 802,885 33.5 2,957,850 32.0 2,596,630 36.5 대 리 점 1,356,549 56.5 5,450,008 59.0 3,953,510 55.6 공동인수 804-7,232 0.1 6,946 0.1 합 계 2,399,725 100.0 9,238,079 100.0 7,113,654 100.0
주) 1. 퇴직보험 특별계정 제외, 대리점은 중개인, 방카슈랑스 포함 2. 원수보험료에는 투자계약이 포함되어 있음 (2) 자산운용 현황 1) 자산운용률 (단위 : 백만원,% ) 구 분 제 46기 1분기 제 45기 제 44기 총 자 산(A) 18,628,195 17,531,362 12,871,315 운 용 자 산(B) 15,169,951 14,300,232 10,523,283 자산운용률(B/A) 81.44 81.57 81.76 주1) 운용자산 = 대차대조표상 운용자산 + 대손준비금 + 관계ㆍ종속기업 평가금액조정 2) 운용내역별 수익현황 (단위 : 백만원,%) 운용 자산 대 출 유가증권 구 분 현ㆍ예금 및 신탁 기 타 계 제 46기 1분기 제 45기 제 44기 금 액 비 율 금 액 비 율 금 액 비 율 기말잔액 3,653,723 24.19 3,438,143 24.04 2,515,010 23.90 운용수익 50,952 34.14 176,742 30.23 135,758 27.87 기말잔액 9,201,290 60.93 8,506,983 59.49 6,655,034 63.24 운용수익 73,723 49.40 356,067 60.89 326,478 67.03 기말잔액 1,179,844 7.81 1,286,576 9.00 632,856 6.01 운용수익 18,015 12.07 29,686 5.08 10,023 2.06 기말잔액 1,066,665 7.06 1,068,530 7.47 720,383 6.85 운용수익 6,555 4.39 22,241 3.80 14,826 3.04 기말잔액 15,101,522 100.00 14,300,232 100.00 10,523,283 100.00 운용수익 149,245 100.00 584,736 100.00 487,085 100.00 주1) 운용수익 : 운용수익은 보험업감독업무시행세칙상의 투자영업수익에서 투자영 업비용을 차감한 투자영업이익 기준임 주2) 유가증권 : 외환손익 및 파생상품 거래/평가손익 포함 주3) 대출 : 대손충당금 차감후 기준 3) 항목별 운용내역 가. 대출 - 대출금 운용내역 (단위 : 백만원,%) 종 류 금 액 제46기 1분기 제 45기 제 44기 수익률 금 액 수익률 금 액 수익률 개 인 2,053,208 5.90 1,982,116 6.07 1,588,425 5.83 기 업 대기업 289,162 6.24 331,215 6.41 173,360 8.69 중소기업 1,311,353 6.49 1,124,812 7.18 753,225 6.98 합 계 3,653,723 6.13 3,438,143 6.45 2,515,010 6.37 대손충당금, 현재가치할인차금 및 이연대출부대수익, 이연대출부대비용 "반영 후" 금액임. - 대출금의 잔존기간별 잔액 (단위 : 백만원) 1년이하 1년초과 ~ 3년이하 3년초과 ~ 5년이하 5년초과 합 계
330,620 730,116 280,150 1,474,727 2,815,613 주1) 보험계약대출(837,321백만원) 제외한 금액임 주2) 일반대출 대손충당금( 7,101백만원) "공제후(반영후)" 금액임 : IFRS 기준 주3) 현재가치할인차금(0.6백만원) "공제전" 금액임 주4) 이연대출부대수익(5,493백만원) "공제전" 금액임 주5) 이연대출부대비용(6,304백만원) "반영전" 금액임 주6) 퇴직계정(22백만원) "공제전" 금액임 퇴직계정 금액 포함되어 있음 주7) R/P(54,115백만원), 콜론(1,400백만원) 포함임 나. 유가증권 투자 - 유가증권 운용내역 (단위 : 백만원) 구 분 기말잔액 제 46기 1분기 제 45기 제 44기 이익률 기말잔액 이익률 기말잔액 이익률 국ㆍ공채 905,161 5.97 1,448,723 7.51 1,559,776 5.33 특 수 채 1,347,495 6.75 1,008,994 6.44 587,247 4.44 금 융 채 1,560,450 5.81 1,307,553 6.03 942,472 4.97 국 내 회 사 채 633,016 1.94 606,528 6.26 370,878 4.74 수익증권 1,824,901 4.07 1,489,091 3.55 1,548,998 5.16 주 식 1,124,530-8.40 1,164,056-1.38 837,613 7.90 기 타 0 0.00 0 0.00 225,804 8.99 소 계 7,395,553 2.97 7,024,945 4.66 6,072,788 5.67 해 외 외화증권 1,805,737 4.99 1,482,039 5.98 582,246 4.03 소 계 1,805,737 4.99 1,482,039 5.98 582,246 4.03 합 계 9,201,290 3.34 8,506,984 4.84 6,655,034 5.52 주1) 이익률 : 보험업감독업무시행세칙상의 투자영업수익에서 투자영업비용을 차감 주2) 주식 : 출자금 포함 한 투자영업이익 기준임 - 유가증권 시가정보 (2012. 6. 30 현재) (단위 : 백만원) 구 분 장부가액 ( A) 시가 ( B) 평가손익 ( B-A) 충당금 잔액 국 내 상장주식 542,621 496,992 (45,629) 비상장주식 624,049 627,538 3,489 합 계 1,166,670 1,124,530 (42,140) 주) 장부가액 : 당기말 공정가액으로 평가하기 직전의 장부가액 임 다. 현ㆍ예금 및 신탁자산 운용내역 (단위 : 백만원,%) 구 분 기말잔액 제 46기 1분기 제 45기 제 44기 이익률 기말잔액 이익률 기말잔액 이익률 현ㆍ예금 1,179,844 6.15 1,286,576 3.08 632,856 1.67 (3) 주요 상품ㆍ서비스 내용 1) 보험상품 상 품 명 무배당 프로미라이프 컨버전스보험 무배당 프로미라이프 참좋은운전자보험 무배당 프로미라이프 브라보운전자보험 무배당 프로미라이프 100세청춘보험 무배당 프로미라이프 우먼스토리보험 개요 하나의 보험으로 통합리스크보장, 평생보장, 세대보장 운전중 사고 뿐만 아니라, 일상 생활중 발생할 수 있는 사고보장 운전중 사고시 고액보장 및 각종 운전자비용 보장. 만기무사고시 안전운 전축하금 지급 상해, 질병, 배상책임 등 일상생활 중 발생할 수 있는 각종 위험을 100세 까지 보장 여성다빈도질병 및 임신출산관련 담보를 포함하여 각종 생활위험을 100 세까지 보장
무배당 프로미라이프 샛별사랑보험 무배당 프로미라이프 롱런인생보험 무배당 프로미라이프 스위트홈보험 무배당 프로미라이프 비즈파트너보험 무배당 프로미라이프 웰스파트너보험 연금저축손해보험 미래로( 路 )연금보험 무배당 프로미라이프 가족건강보험 무배당 프로미라이프 골드클래스보험 연금저축손해보험 프로미라이프연금보험 무배당 프로미라이프 다이렉트100세건강보험 무배당 프로미라이프 베스트자녀사랑보험 무배당 프로미라이프 다이렉트운전자보험 무배당 프로미라이프 베스트저축보험 자녀성장기에 발생할 수 있는 각종 위험보장 최대 70세까지 가입연령을 확대한 노후안심보험. 장례제휴/간병사소개서 비스 제공 소유주택에 대한 화재 뿐만 아니라, 상해사고, 배상책임 등 각종 위험에 대한 보장 사업과 관련된 다양한 위험을 하나의 보험으로 통합보장 하나의 보험으로 위험보장과 재테크를 하나로 해결 연금은 물론 사망ㆍ후유장해, 중증치매진단비 등 다양한 위험보장까지 가능한 1석 2조 보험 저렴한 비용으로 100세까지 보장되는 민영의료보험 목돈마련은 물론, 폭넓은 생활위험보장 풍요롭고 여유로운 노후설계를 위한 연금보험 각종 생활위험을 100세까지 보장하는 실속형 통합보험 저렴한 비용 자녀에게 발생할 수 있는 각종 위험 보장 운전중 발생가능한 다양한 위험을 고객니즈별 맞춤 제공 자녀를 위한 목독마련은 물론, 각종 위험까지 보장하는 저축성 보험 프로미카개인용자동차보험 /동부Direct개인용자동차보험 프로미카업무용자동차보험 /동부Direct업무용자동차보험 프로미카영업용자동차보험 /동부Direct영업용자동차보험 화재보험 기술보험 근재보험 책임보험 상해보험 종합보험 10인승 이하 개인소유 자가용승용차를 가입대상으로 하는 상품 10인승 이하 개인소유 자가용승용차를 제외한 모든 비사업용자동차를 가 입대상으로 하는 상품 (단, 이륜자동차는 제외) 사업용자동차를 가입대상으로 하는 상품 화재로 인한 재물손해와 비용손해를 보상 공사장 내 공사물건 손해 및 배상책임손해를 보상 근로자가 업무상 재해를 입게 될 경우의 손해 혹은 사용자의 손해배상책 임에 따른 경제적 손해를 보상 법률상 손해배상금,소송비용, 변호사보수, 중재 또는 화해비용, 응급 비용, 호송 또는 긴급조치에 소요된 비용을 보상 급격, 우연한 외래사고로 입은 상해 손해 및 법률상 배상책임 손해를 보상 화재에 따른 직접, 소방, 피난손해 및 그로 인한 기업 휴지 손해, 영업배상책임으로 인한 손해, 기계에 발생한 물적손해를 보 상 적하보험 수출입 화물에 대한 손해를 보상 운송보험 선박보험 항공보험 해상기타보험 무배당 동부 프로미 확정급여형 자산관리 퇴직연금보험 무배당 동부 프로미 확정기여형 자산관리 퇴직연금보험 무배당 동부 프로미 개인퇴직계좌 자산관리보험 내륙운송되는 물품에 대한 손해를 보상 선박에 대한 손해를 보상 항공기에 대한 손해를 보상 기타 해상관련 위험을 보상 급부수준이 사전에 확정된 종업원퇴직금 사외예치제도로서의 퇴직연금 보험 부담금 수준이 사전에 확정된 종업원퇴직금 사외예치제도로서의 퇴직연 금보험 퇴직금 등을 수령한 종업원이 그 수령금을 적립/운용하기 위한 저축계정 으로서의 자산관리보험 2) 대출상품 구분 대상 내용 보험계약대출 가능금액 5만원 이상인 장기보험가입 고객 보험계약대출 금리 (예정이율 or 적립이율) + 2% 단, 사업방법서에 보험계약대출금리가 명시된 경우 그에 따름 기간 보험계약 만기일까지 원리금 자유 상환 대상 당사 보험계약자로(만 26-55세, 유지기간 1년) 당사 개인신용대출 심사기준 적격자 보험고객신용대출 금리 7% ~ 14% 기간 및 상환방법 대상 1년, 2년, 3년 (원금분할상환) KB시세 5천만원 이상 아파트 또는 주택 소유한 자로 당사 개인부동산 대출 심사 기준 적격자 주택담보대출 금리 (전전월 잔액기준 COFIX 3년 변동 기준) + 1.6 1.8% 상품별 할인조건 충족 시 금리할인 가능 (최대 0.8%) 기간 및 상환방법 3, 4, 5년(만기일시상환), 10, 15, 20. 30년(무거치 또는 1~3년거치후 원(리)금 균등 분할상환)
특징 사업자 대출시 대출기간 3년 (만기일시 상환) 3) 서비스 구분 자동차케어서비스 프로미 건강지킴이 서비스 내용 차량점검, 표준가 및 공임10%할인, 차량이력관리 - 헬스케어서비스 : 전문의료진 전화상담, 헬스컨텐츠 제공, 우대진료예약 - On-line 건강관리프로그램 : On-line을 통한 건강관리프로그램 및 건강상담 간병사/장례제휴서비스 긴급출동 서비스 현장출동 서비스 오토케어 서비스 검사대행ㆍ등록대행 예약서비스 간병사 소개 및 상조관련 토탈장례서비스 제공 전국 560여 프로미월드 지정점을 통하여 신속, 정확한 서비스 제공 전국 540여 프로미월드 지정점을 통하여 신속한 사고현장지원 서비스 제공 전국 400여 프로미월드 점검점을 통하여 36개 항목의 차량점검 서비스, 정비이력관리 서비스, 수리차량운반 서비스, 차량실내 살균ㆍ탈취 서비스 제공 전국 250여 지정점을 통해 검사대행 및 자동차등록대행 서비스 제공 4. 파생상품거래 현황 가. 파생상품 계약 현황 당사는 환율 및 이자율 변동에 따른 위험을 회피할 목적으로 통화선도, 통화스왑, 이자율 스왑 계약 등을 체결하고 있습니다. 기업회계기준에 따라, 위험회피목적의 파생상품계약 에서 발생한 손익은 당기순이익 또는 기타포괄손익으로 구분하여 인식하였으며, 매매목 적의 파생상품계약에서 발생된 손익은 당기순이익으로 인식하였습니다.파생상품의 공정 가액은 외부평가기관(KIS채권평가사, NICE채권평가사)이 제공하는평가값을 이용하였습 니다. 당분기말 파생상품 계약현황 및 평가손익은 다음과 같습니다. 구 분 잔 액 파생상품자산 (단위 : 백만원) 파생상품부채 위험회피목적 통화관련 통화선도 1,201,035 2 72,830 통화스왑 1,005,232 4,343 12,907 소계 2,206,267 4,345 85,737 합계 2,206,267 4,345 85,737 매매목적 통화관련 통화선도 46,464 1,124 0 이자관련 매입옵션 2,901 3,236 0 주식관련 매입옵션 3,686 1,657 0 합계 53,051 6,017 0 총 계 2,259,318 10,362 85,737 나. 신용파생상품 현황 (1) 신용파생상품 거래현황 (단위 : 백만원) 구 분 해외물 신용매도 국내물 계 해외물 신용매입 국내물 계 Credit Default Swap - - - - - - Credit Option - - - - - - Total Return Swap - - - - - - Credit Linked Notes 53,044 0 53,044 - - - 기 타 - - - - - - 계 53,044-53,044 - - - (2) 신용파생상품 상세명세 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액 평가금액 (단위 : 백만원) 기초자산( 준거자산) Credit Linked Notes 동부화재 노무라증권 2008-09-25 2013-05-15 23,076 23,686 우리은행 외 Credit Linked Notes 동부화재 맥쿼리은행 2012-02-08 2015-02-08 28,845 29,358 한국수출입은행 계 51,921 53,044
5. 영업설비 (1) 사업단의 현황 - 당사의 2012년 6월 30일 기준 사업단 등 현황(개인사업부문)은 다음과 같습니다. 구분 [2012. 6. 30. 현재] (단위 : 개 ) 사업단 지점 출장소 강북사업본부 6 41 3 50 강남사업본부 8 52 6 66 경인사업본부 6 39 3 48 부산사업본부 8 51 7 66 대구사업본부 6 39 6 51 충청사업본부 6 34 8 48 호남사업본부 7 42 3 52 전략사업본부 10 51 0 61 계 57 349 36 442 계 주) 본점은 사업단 수에서 제외 당사는 영업조직 외 1자동차보상센터를 서울 4개, 인천, 경기, 부산, 경남, 대구(경북), 충청, 광주(호남) 등에 각 1개 등 총 11개를 두고 있으며 2장기보상센터를 수도권 1개, 지방 1개 등 총 2개를 두고 있습니다. 당사는 해외지점 4개(괌,하와이,캘리포니아,뉴욕), 해외사무소 3개(북경,호치민,자카 르타)을 두고 있습니다. (2) 영업용 부동산 현황 [2012. 6. 30. 현재] (단위 : 천원 ) 구 분 토지( 장부가액) 건물( 장부가액) 합 계 비 고 본 점 203,615,181 96,975,695 300,590,877 - 본점외 200,007,105 116,887,286 316,894,391 - 합 계 403,622,286 213,862,982 617,485,268 구축물 및 건설중인자산 제외 투자사업용부동산 제외 (3) 기타 업무외 부동산 내역 1) 건물 (단위 : 제곱미터, 천원) 구 분 연 면 적 취득가액 장부가액 위 치 비 고 분당사옥 11,076.53 6,054,599 5,764,482 성남시 분당구 서현동 273-1 투자사업용 부동산 합 계 11,076.53 6,054,599 5,764,482 2) 토지 (단위 : 제곱미터, 천원) 구 분 면 적 취득가액 장부가액 위 치 비 고 오류동부지 90,351.01 344,323,500 344,323,500 분당부지 4,345.69 41,977,738 41,977,738 둔산부지 2,948.10 20,636,700 20,636,700 서울시 구로구 오류동 123 성남시 분당구 서현동 273-1 대전시 서구 둔산동 962 투자사업용 부동산 합 계 97,644.79 406,937,938 406,937,938 3) 기타
(단위 : 천원) 구 분 면 적 취득가액 장부가액 위 치 비 고 오류동 시설 - 426,200 318,609 서울시 구로구 오류동 123 오류동 구축물 - 164,300 78,454 서울시 구로구 오류동 123 오류동부지 시설 및 구축물 합 계 - 590,500 387,063-6. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항 (1) 위험기준 지급여력비율 위험기준지급여력비율이란 가용자본을 요구자본으로 나눈 비율을 말하고, 보험회사 자 기자본의 건전성을 나타내는 지표입니다. 가용자본은 보험회사에 예상치 못한 손실 발생 시 이를 보전하여 지급능력을 유지할 수 있도록 하는 리스크 버퍼(Risk Buffer)로서 기존 제도의 지급여력금액에 해당합니다. 요구자본은 보험회사에 내재된 보험, 금리, 시장, 신용, 운영위험액의 규모를 측정하여 산출된 필요 자기자본을 말합니다. 보험업감독규정에서는 위험기준 지급여력비율을 100% 이상 유지할 것을 의무화하고 있으 므로, 회사는 우수한 자본 건전성을 유지하고 있습니다. 당사의 최근 3개 분기 지급여력비율은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원, %) 구분 제46기 1분기 제45기 4분기 제45기 3분기 지급여력금액(A) 2,746,885 2,598,682 2,472,180 위험기준 지급여력기준금액(B) 1,049,338 992,542 983,535 위험기준 지급여력비율(A/B) 261.8 261.8 251.4 주) 위험기준 지급여력비율 = 지급여력금액/위험기준 지급여력기준금액 X 100 (2) 신용등급현황 - I. 회사의 개요, 1. 회사의 개요 중 "(8) 신용평가에 관한 사항"을 참조 바랍니다. III. 재무에 관한 사항 1. 요약 연결재무정보 가. 연결재무상태표 (단위 : 백만원) 자산 구분 제 46기 1분기 제 45기 제 44기 제 43기 1. 현금및예치금 1,238,454 1,323,432 721,214 637,126 2. 당기손익인식금융자산 169,964 297,890 493,722 433,895 3. 매도가능금융자산 7,442,196 6,861,996 5,280,999 4,285,845 4. 만기보유금융자산 635,452 595,183 321,322 313,252 5. 대여금 및 수취채권 4,722,529 4,263,796 3,297,044 2,656,982 6. 위험회피목적파생상품자산 8,707 9,835 18,269 24,922 7. 관계기업투자주식 302,822 286,631 216,314 346,027 8. 유형자산 303,544 313,145 289,928 276,498 9. 투자부동산 1,320,011 1,082,689 929,384 608,006 10. 무형자산 74,628 73,207 69,758 55,166 11. 재보험자산 388,839 365,307 323,383 323,721 12. 이연법인세자산 0 0 886 280 13. 기타자산 1,636,743 1,612,447 1,356,418 1,199,597 14. 특별계정자산 688,857 578,702 260,765 221,929 자산총계 18,932,746 17,664,260 13,579,406 11,383,246 부채
1. 책임준비금 14,740,963 13,921,759 10,661,411 8,725,754 2. 당기손익인식금융부채 7,089 5,327 1,187 834 3. 위험회피목적파생상품부채 89,921 47,714 10,153 12,145 4. 퇴직급여부채 33,061 26,121 29,767 38,154 5. 기타부채 727,011 527,479 466,892 405,572 6. 이연법인세부채 215,125 204,074 156,492 152,698 7. 당기법인세부채 59,047 41,786 41,411 60,261 8. 특별계정부채 750,774 625,638 274,407 234,801 부채총계 16,622,991 15,399,898 11,641,720 9,630,219 자본 1. 자본금 35,400 35,400 35,400 35,400 2. 자본잉여금 37,913 37,913 37,913 37,913 3. 자본조정 29,655 29,655 29,655 29,655 4. 기타포괄손익누계액 344,427 333,856 346,368 271,588 5. 이익잉여금 1,921,670 1,886,848 1,547,660 1,437,781 (대손준비금 및 비상위험준비금 적립액) 526,900 0 0 0 (대손준비금 적립예정금액) 3,916 27,200 18,893 15,669 (비상위험준비금 적립예정금액) 12,091 499,700 453,777 409,873 지배주주지분 2,309,755 2,264,362 1,937,686 1,753,027 비지배지분 0 0 0 0 자본총계 2,309,755 2,264,362 1,937,686 1,753,027 부채 및 자본총계 18,932,746 17,664,260 13,579,406 11,383,246 [Δ는 부(-)의 수치임] 나. 연결포괄손익계 산서 (단위 : 백만원) 구분 제 46기 1분기 제 45기 제 44기 영업수익 2,808,303 10,628,839 8,406,254 1. 보험료수익 2,394,377 8,979,846 7,039,949 2. 재보험금수익 64,684 325,856 261,914 3. 구상이익 0 3,218 0 4. 이자수익 142,178 478,677 351,513 5. 금융상품투자수익 95,767 522,009 430,423 6. 외환거래이익 44,018 84,818 84,262 7. 관계기업투자주식관련이익 8,180 7,489 27,773 8. 수수료수익 1,830 6,904 7,052 9. 배당금수익 3,190 33,068 26,057 10. 기타수익 43,330 166,337 121,520 11. 특별계정수익 10,749 20,617 55,791 영업비용 2,657,684 10,092,762 8,188,704 1. 책임준비금전입액 798,084 3,052,994 1,935,995 2. 보험금비용 636,751 2,636,809 2,325,365 3. 환급금비용 445,974 1,542,575 1,324,940 4. 배당금비용 476 1,768 1,642 5. 손해조사비 25,633 99,981 119,602 6. 재보험료비용 144,932 497,923 420,336 7. 사업비 217,804 919,760 797,664 8. 신계약비상각비 163,799 576,319 474,441 9. 구상손실 4,917 0 17,091 10. 이자비용 1,914 4,013 2,903 11. 금융상품투자비용 128,435 472,865 303,346 12. 대손상각비 3,663 0 0 13. 외환거래손실 9,685 45,358 108,398 14. 관계기업투자주식관련손실 0 0 152,025 15. 재산관리비 16,515 66,758 58,630 16. 부동산관리비 2,630 17,580 11,053 17. 기타비용 45,723 137,442 79,482 18. 특별계정비용 10,749 20,617 55,791 법인세비용차감전순이익 150,619 536,077 217,550 법인세비용 39,840 139,921 62,748 당기순이익 110,779 396,156 154,802 지배주주지분 당기순이익 110,779 396,156 154,802 비지배주주지분 당기순이익 0 0 0 기타포괄손익 10,571 12,512 74,780 1. 매도가능금융자산평가이익(손실) 17,781 10,987 39,626 2. 관계기업 기타포괄에 대한 지분변동 7,005 19,950 36,760 3. 위험회피목적파생상품평가손실 16,785 17,039 438 4. 해외사업환산이익(손실) 2,570 3,669 1,168 5. 재평가잉여금 0 8,105 0 총포괄이익 121,350 383,644 229,582
지배주주지분 총포괄이익 121,350 383,644 229,582 비지배주주지분 총포괄이익 0 0 0 지배주주기본 및 희석주당이익(단위:원)(*1) 1,750 6,259 2,446 연결에 포함된 회사수 (*2) 39 37 51 [Δ는 부(-)의 수치임] 주) 1. 당기 및 전기말 현재 희석성잠재적 보통주가 존재하지 않아 희석주당순 이익은 기본주당순이익과 동일함 2. 연결범위 변동내용 기재 : 당기 중 특수목적기업의 신규취득 4건, 처분 2건 으로 연결범위가 변동됨 2. 요약 개별재무정보 가. 재무상태표 (단위 : 백만원) 자 산 구분 제 46기 1분기 제 45기 제 44기 제 43기 1. 현금및예치금 1,179,844 1,286,589 672,000 602,718 2. 당기손익인식금융자산 139,800 248,276 362,213 317,613 3. 매도가능금융자산 8,221,914 7,458,236 5,706,412 4,520,522 4. 만기보유금융자산 635,452 595,183 321,322 313,251 5. 대여금 및 수취채권 4,353,275 3,999,515 3,138,102 2,539,455 6. 위험회피목적파생상품자산 4,345 5,292 7,174 16,020 7. 종속기업 및 관계기업투자주식 210,972 210,972 170,071 301,591 8. 유형자산 301,920 311,607 289,370 276,180 9. 투자부동산 797,622 788,585 821,667 608,006 10. 무형자산 74,169 72,687 69,758 55,165 11. 재보험자산 388,839 365,307 323,383 323,721 12. 기타자산 1,631,186 1,610,411 1,355,210 1,197,772 13. 특별계정자산 688,857 578,702 260,765 221,930 자 산 총 계 18,628,195 17,531,362 13,497,447 11,293,944 부 채 1. 책임준비금 14,740,963 13,921,759 10,661,410 8,725,754 2. 당기손익인식금융부채 0 147 0 83 3. 위험회피목적파생상품부채 85,738 45,299 8,660 9,228 4. 퇴직급여부채 25,616 20,708 25,134 34,047 5. 기타부채 535,819 485,354 442,603 367,626 6. 이연법인세부채 194,757 186,214 143,178 123,979 7. 당기법인세부채 58,900 41,559 41,334 60,170 8. 특별계정부채 750,775 625,639 274,407 234,801 부 채 총 계 16,392,568 15,326,679 11,596,726 9,555,688 자 본 1. 자본금 35,400 35,400 35,400 35,400 2. 자본잉여금 37,913 37,913 37,913 37,913 3. 자본조정 29,655 29,655 29,655 29,655 4. 기타포괄손익누계액 274,108 279,576 321,805 279,103 5. 이익잉여금 1,917,861 1,881,449 1,535,258 1,415,495 (대손준비금 및 비상위험준비금 적립액) 526,900 0 0 0 (대손준비금 적립예정금액) 3,915 27,200 18,893 15,669 (비상위험준비금 적립예정금액) 12,091 499,700 453,777 409,873 자 본 총 계 2,235,627 2,204,683 1,900,721 1,738,256 부 채 및 자 본 총 계 18,628,195 17,531,362 13,497,447 11,293,944 [Δ는 부(-)의 수치임] 나. 포괄손익계 산서 (단위 : 백만원) 구분 제 46기 1분기 제 45기 제 44기 영업수익 2,768,006 10,514,804 8,237,186 1. 보험료수익 2,394,377 8,979,846 7,039,949 2. 재보험금수익 64,684 325,856 261,914 3. 구상이익 0 3,218 0 4. 이자수익 135,744 461,781 328,013 5. 금융상품투자수익 87,557 474,818 376,545 6. 대손충당금환입 0 1,192 0 7. 외환거래이익 36,051 62,595 32,542 8. 수수료수익 1,779 6,817 7,052 9. 배당금수익 3,561 31,247 20,956
10. 기타수익 33,504 146,817 114,424 11. 특별계정수익 10,749 20,617 55,791 영업비용 2,614,461 9,969,768 7,985,980 1. 책임준비금전입액 798,084 3,052,994 1,935,995 2. 보험금비용 636,751 2,636,810 2,325,365 3. 환급금비용 445,974 1,542,575 1,324,940 4. 배당금비용 476 1,768 1,642 5. 손해조사비 56,127 187,826 161,189 6. 재보험료비용 144,932 497,923 420,336 7. 사업비 221,550 930,824 797,696 8. 신계약비상각비 163,799 576,319 474,441 9. 구상손실 4,917 0 17,091 10. 이자비용 1,126 3,566 2,903 11. 금융상품투자비용 97,397 375,526 331,051 12. 대손상각비 3,663 0 1,948 13. 외환거래손실 6,347 36,643 43,220 14. 재산관리비 13,948 60,307 50,232 15. 부동산관리비 2,630 17,580 11,053 16. 기타비용 5,991 28,490 31,087 17. 특별계정비용 10,749 20,617 55,791 법인세비용차감전순이익 153,545 545,036 251,206 법인세비용 41,175 141,877 83,969 당기순이익 112,370 403,159 167,237 기타포괄손익 5,468 42,229 42,703 1. 매도가능금융자산평가이익(손실) 11,317 17,085 43,141 2. 위험회피목적파생상품평가손실 16,785 17,039 438 3. 재평가잉여금 0 8,105 0 총포괄이익 106,902 360,930 209,940 기본및희석주당이익 (*1) (단위:원) 1,775 6,369 2,642 [Δ는 부(-)의 수치임] 주) 1. 당기 및 전기말 현재 희석성잠재적 보통주가 존재하지 않아 희석주당순 이익은 기본주당순이익과 동일함 3. 연결재무제표 재무정보 이용상의 유의점 가. 회사가 채택한 재무제표 작성기준 당사가 채택한 재무제표 작성기준은 첨부하는 연결검토보고서의 주석 2. 중요한 회계 정책에서 기술하고 있습니다. 해당 내용은 검토보고서를 참고하시기 바랍니다. 나. 연결대상회사의 변동현황 회사명 46기 1분기 45기 2012.06.30 2012.03.31 구분 변동사유 동부자동차보험손해사정(주) 연결대상 연결대상 일반 동부씨에이에스손해사정 연결대상 연결대상 일반 동부씨에스아이손해사정 연결대상 연결대상 일반 동부씨앤에스자동차손해사정 연결대상 연결대상 일반 골든브릿지 미국DIP사모특별자산1호 연결대상 연결대상 수익증권 골든브릿지 블루마린선박사모2호 연결대상 연결대상 수익증권 골든브릿지 블루마린선박사모4호 연결대상 연결대상 수익증권 산은2020사모1호 연결대상 연결대상 수익증권 산은파워스프레드사모투자신탁2호 연결대상 연결대상 수익증권 유진천연자원사모증권1호 연결대상 연결대상 수익증권 유진프로미사모특별자산1호 연결대상 연결대상 수익증권 유진프로미사모특별자산2호 연결대상 연결대상 수익증권 유진프로미사모특별자산3호 연결대상 연결대상 수익증권 유진CMI사모증권투자신탁1호 연결대상 연결대상 수익증권 피닉스블루사모증권투자신탁2호 연결대상 연결대상 수익증권 피닉스스마트사모27호(채권혼합) 연결대상 연결대상 수익증권 한화글로벌1사모증권투자신탁1호 연결대상 연결대상 수익증권 한화글로벌코러스사모투자1호 연결대상 연결대상 수익증권 현대와이즈뉴월드선박사모신탁 연결대상 연결대상 수익증권 현대와이즈바리토선박사모 연결대상 연결대상 수익증권 흥국글로벌알파사모증권4호 연결대상 연결대상 수익증권 흥국주피터H-1호 연결대상 연결대상 수익증권 흥국하이클래스 사모증권투자신탁 G-4(채권) 연결대상 연결대상 수익증권 흥국하이클래스 사모증권투자신탁 G-5(채권) 연결대상 연결대상 수익증권
흥국하이클래스사모투자신탁G-2 연결대상 연결대상 수익증권 Dream Value Creator 증권2호 연결대상 연결대상 수익증권 UK WaterService 사모증권2 연결대상 연결대상 수익증권 동부사모특별자산투자신탁7호 연결대상 연결대상 수익증권 동부사모특별자산투자신탁9호 연결대상 연결대상 수익증권 유진파이오니아부동산4호 연결대상 연결대상 수익증권 유진프로미사모특별자산4호 연결대상 연결대상 수익증권 유진프로미사모특별자산5호 연결대상 연결대상 수익증권 유진프로미사모특별자산6호 연결대상 연결대상 수익증권 유진프로미사모특별자산7호 연결대상 연결대상 수익증권 GB Global Opportunity 사모증권투자신탁1호 연결대상 연결대상 수익증권 동부알파사모증권투자신탁제1호 연결대상 - 수익증권 당기취득 유진프로미사모특별자산8호 연결대상 - 수익증권 당기취득 현대AVIATION사모특별자산투자신탁1호 연결대상 - 수익증권 당기취득 kdb프리미어 사모증권투자신탁제5호 연결대상 - 수익증권 당기취득 산은스페셜사모증권투자신탁 - 연결대상 수익증권 처분 피닉스블루사모증권투자신탁1호 - 연결대상 수익증권 처분 39개 37개 주) 1. 당기에 연결대상회사는 총 39개사로 종속회사 4사, 특수목적기업(수익증권) 35개로 구성되어 있음 2. 당기 중 특수목적기업의 신규 취득 4건, 처분 2건으로 연결범위가 변동됨 다. 회계처리방법의 변경 - 해당사항 없음 라. 합병, 분할, 자산양수도, 영업양수도 - 해당사항 없음 마. 자산유동화와 관련한 재산매각의 회계처리 및 우발채무 등에 관한 사항 - 해당사항 없음 바. 재무제표를 재작성한 경우 재작성사유, 내용 및 재무제표에 미치는 영향 - 해당사항 없음 사. 한국채택국제회계기준의 준비상황 및 재무제표에 미치는 영향 - 당분기 검토보고서 주석 사항을 참조하여 주시기 바랍니다. 아. 한국채택국제회계기준에 따라 회사가 선택 또는 적용을 면제한 회계처리방법 - 당분기 검토보고서 주석 사항을 참조하여 주시기 바랍니다. 4. 개별재무제표 재무정보 이용상의 유의점 - 개별재무제표 재무정보 이용상의 유의점은 본 분기보고서의 첨부문서 중 "검토보 고서"의 [재무제표에 대한 주석]을 참조하여 주시기 바랍니다. IV. 감사인의 감사의견 등 1. 연결재무제표에 대한 감사인(공인회계사 공인회계사)의 감사의견 등 가. 감사인 제46기 제45기 제44기 한영회계법인 한영회계법인 한영회계법인 나. 당사 사업연도의 분기감사(또는 검토) 절차 요약 - 당분기 검토보고서를 참조하시기 바랍니다. 다. 감사(또는 검토) 의견 사업연도 감사의견 지적사항 등 요약 제46기 1분기 - 지적사항 없음 제45기 적정의견 지적사항 없음 제44기 적정의견 지적사항 없음
라. 최근 3사업년도의 외부감사인에게 지급한 보수 등에 관한 사항 감사용역계약 체결현황 (단위 : 소요시간, 천원, VAT별도 ) 사업연도 감사인 내 용 보수 1분기 상반기 3분기 연도말 및 연결감사 계 제46기 한영회계법인 분/반기, 중간감사, 연도말감사, 연결감사 290,000 612 - - - 612 제45기 한영회계법인 분/반기, 중간감사, 연도말감사, 연결감사 290,000 583 760 545 1,387 3,275 제44기 한영회계법인 분/반기, 중간감사, 연도말감사, 연결감사 250,000 280 381 247 1,579 2,487 V. 이사의 경영진단 및 분석의견 - '이사의 경영진단 및 분석의견'은 반기 또는 분기보고서의 경우에는 작성지침에 따라 기 재를 생략합니다. VI. 이사회 등 회사의 기관 및 계열회사에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 (1) 이사회 구성 개요 당사의 이사회는 2012년 6월 13일 제45기 정기주주총회를 통해 이근영 사외이사 및 김 선정 사외이사, 이수휴 사외이사를 재선임하였습니다. 본 보고서 작성기준일인 2012년 6월 30일 현재 이사회 구성은 사내이사 2명, 사외이사 3명 등 총 5명의 이사로 구성되어 있는 바, 사외이사 구성비는 60%로 상법 제542조의 8 (사외이사의 선임) 규정에 부합합 니다.이사회 내에는 경영위원회, 리스크관리위원회, 사외이사후보추천위원회, 감사위 원회, 보상위원회 등 5개의 위원회가 있습니다. 그림1 주) 2012년 6월 13일 당사 제45기 정기주주총회를 통해 김정남 사내이사 및 이근영,김 선정, 이수휴 사외이사 등 총 4명이 재선임되었씁니다. (2) 이사회 중요 의결사항 당 분기보고서 작성기준일 현재 이사회는 총 3회 개최되었으며, 세부적인 의결내용은 아래 표와 같습니다. 사외이사 등의 성명 회차 개최일자 의안내용 가결여 부 이근영 ( 출석률: 100%) 김선정 ( 출석률: 100%) 이수휴 ( 출석률: 100%) 찬 반 여 부 제1호:제45기 재무제표 및 영업보고서(안) 승인의 건 가결 찬성 찬성 찬성
1 2012.04.30 <보고사항> (1) 동부건설 주식 처분의 건 (2) 동부하이텍 신디케이티드론 운영 등 관련 보고 (3) 동부 CNI(주)와의 SLA(Service Level Agreement)계약 갱신 보고 - - - - 제1호:제45기 정기주주총회 소집 및 부의안건 확정의 건 가결 찬성 찬성 찬성 제2호:은행 지급 보증장 연장의 건 가결 찬성 찬성 찬성 제3호:인도차이나은행 지분인수의 건 가결 찬성 찬성 찬성 2 2012.05.24 <보고사항> (1) 주요 추진사항 (2) 선임계리사 검증의견 보고 (3) 내부회계관리제도 운영실태 보고 및 평가결과보고 (4) 내부통제시스템 평가보고서 제출 및 보고 (5) 감사실시 결과 보고 - - - - 재1호:대표이사 사장 선임의 건 가결 찬성 찬성 찬성 재2호:이사회 의장 선임의 건(선임사외이사 선임) 가결 찬성 찬성 찬성 제3호:이사회 내 위원회 위원 선임의 건 가결 찬성 찬성 찬성 제4호:제46기 이사보수 집행(안) 승인의 건 가결 찬성 찬성 찬성 3 2012.06.13 제5호:이사회 및 산하 소위원회 규정 등 개정의 건 가결 찬성 찬성 찬성 제6호:부동산매매 펀드 투자의 건 가결 찬성 찬성 찬성 <보고사항> (1) 제4기 中 이사회 의결건에 대한 결과보고 - - - - (3) 이사회 내 위원회 현황 1) 위원회별 명칭, 소속 이사의 이름, 설치목적과 권한 <2012년 6월 말 기준> 위원회명 구성 성명 설치목적 및 권한사항 비 고 경영위원회 사내이사 1명 사외이사 1명 사내이사 - 김정남(위원장) 사외이사 - 김선정 설치목적 - 위원회 제도의 활성화를 통해 이사회의 효율적 운용 촉진 - 긴급하거나 발생빈도가 높은 경영일반사항에 대한 신속한 업무처리 권한사항 - 지점의 이전, 폐쇄 - 지배인의 선 해임 - 거래은행과의 당좌 개설 및 연장 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하여 위임한 사 항 리스크관리위 원회 사내이사 1명사 외이사 2명 사내이사 - 김정남(위원장) 사외이사 - 이근영 - 이수휴 설치목적 - 회사 경영상 발생할 수 있는 위험의 효율적 감독 및 정책수립 - 리스크관리체계의 선진화 도모 권한사항 - 리스크관리 기본 방침 수립 - 회사가 부담가능한 리스크 수준 결정 - 리스크 허용한도 설정 - 리스크관리 규정의 제 개정 - 월별 리스크관리 현황 - 기타 리스크관리에 필요하다고 인정하는 사항 보상위원회 사외이사 3명 사외이사 - 김선정(위원장) - 이근영 - 이수휴 설치목적 - 성과보상체계 대상자 결정 및 보험회사 성과보 상체계 모범 규준 이행에 대한감독 - 임직원 성과 보상체계와 재무상황 및 리스크 연계 여부 등 에 대한 상시 점검 - 제46기 제3차 이사회에서 이근영 사외이사를 보상위원회 위원 으로 선임함 권한사항 - 경영진 및 특정직원에 대한 성과 보상 제도의 설계ㆍ운영의 적정성에 대한 평가와 심의 - 보험회사 성과보상체계 모범규준 준수여부 상시 점검 - 연차 보상 점검의 실시 및 결과 제출 - 성과보상체계 대상자 결정 - 그 밖에 성과보상체계와 관련된 사항에 대한 결 정
감사위원회는 "2. 감사제도에 관한 사항" 참조. 사외이사후보추천위원회는 "나. 사외이사후보추천위원회 설치 및 구성 현황" 참조. 2) 위원회 활동내용 가. 경영위원회 활동내역 - FY'12.6월말 기준 개최사실 없음. 나. 리스크관리위원회 활동내역 사외이사 위원회명 개최일자 의안내용 가결 여부 이근영 ( 참석율 : 100%) 이수휴 ( 참석율 : 100%) 찬반여부 리스크관리 위원회 2012.05.30 제1호 : FY 12 리스크관리전략(안) 가결 찬성 찬성 제2호 : FY 12 재보험운영전략(안) 가결 찬성 찬성 제3호 : FY 12 예정이율 가이드라인 결정(안) 가결 찬성 찬성 제4호 : FY 12 파생금융거래전략(안) 가결 찬성 찬성 <보고사항> (1) 통합리스크관리체계(ERM) 구축 결과보고 (2) FY'11 재보험운영전략모니터링 결과보고 - - - 2012.06.13 제1호 : 리스크관리위원회 위원장 선임의 건 가결 찬성 찬성 제2호 : 리스크관리위원회 규정 개정(안) 가결 찬성 찬성 제3호 : 이란 경제 제재 관련 FY 12 재보험운영전략 개정(안) 가결 찬성 찬성 다. 보상위원회 활동내역 사외이사 등의 성명 회차 개최일자 의안내용 가결여 부 김선정 ( 출석률: 100%) 이근영 ( 출석률: 100%) 이수휴 ( 출석률: 100%) 찬 반 여 부 1 2012.06.13 제1호:보상위원회 위원장 선임의 건 가결 찬성 찬성 찬성 제2호:'2012 성과보상체계 연차보고 의 건 가결 찬성 찬성 찬성 (4) 이사의 독립성 1) 사외이사 현황 - 당사는 상법 및 보험업법에 따른 독립성 기준에 의거하여 사외이사를 선임하고 있으며, 기준일 현재 당사의 모든 사외이사는 관련 법상 독립성 기준을 충족하고 있습니다. 또한 당사는 회사의 중요 의사결정기구인 이사회 등에 참여하는 사외이사의 독립성과 전문성을 확보하고 그 역할과 책임을 강화함으로써 경영의 적법성, 건전성 및 투명성 제고를 목적 으로 하는 [손해보험회사등 사외이사 모범규준]에 따라 사외이사제도를 운영하고 있습 니다. - 당사의 전문적 경영의사결정 및 투명한 지배구조 확립을 위하여 보험 법률 금융 전문 가를 사외이사로 선임하고 있으며, 주요 학력 및 경력은 아래 표와 같습니다. 성 명 주요 학력 및 경력 이사로서의 활동분야 최대주주 또는 주요주 주와의 관계 회사와의 거 래 추천인 김선정 - 경신고 - 동국대 법학 박사 - 금융감독원 금융분쟁조정위원회 위원 - [현]동국대 법학과 교수 - [현]금감원 분쟁조정위원회 위원 감사위원회 사외이사후보추천위원회 경영위원회 보상위원회 없음 없음 사외이사후보추 천위원회
- [현]금감원 분쟁조정위원회 위원 - [현]법무부 사법시험위원 보상위원회 이수휴 - 마산고 - 서울대 경제과 - 재무부 차관 - 은행감독원 원장 - 보험감독원 원장 - [현]한국컴퓨터(주) 사외이사 리스크관리위원회 사외이사후보추천위원회 보상위원회 없음 없음 사외이사후보추 천위원회 이근영 - 대전고 - 고려대 법학과 - 한국산업은행 총재 - 금융감독위원회 위원장 겸 금융감독원 원장 - [현]법무법인 세종 고문 선임 사외이사 감사위원회 리스크관리위원회 사외이사후보추천위원회 보상위원회 없음 없음 사외이사후보추 천위원회 2) 사외이사후보추천위원회 설치 및 구성 현황 당사는 사외이사 선출에 대한 독립성을 유지하기 위해 이사회 내에 사외이사후보추천위원 회를 설치하여 운영하고 있습니다. 사업보고서 작성기준일 현재, 위원 3인 전원이 사외이 사로 법상 기준을 충족하고 있습니다. 성 명 이수휴(위원장) 이근영 김선정 사외이사 여부 비 고 -사외이사의 총수가 이사 총수의 1/2이상 으로 법률 충족 3) 사외이사후보추천위원회 활동내역 사외이사 성명 위원회명 개최일자 의안내용 가결 여부 이수휴 ( 참석율 : 100%) 이근영 ( 참석율 : 100%) 김선정 ( 참석율 : 100%) 찬반여부 사외이사후보추 천회원회 2012.5.23 제1호 : 사외이사 후보 추천의 건 가결 찬성 찬성 찬성 (5) 이사의 전문성 1) 사외이사 지원조직 - 사외이사의 전문성 확보를 위해 이사회 및 회사 전반의 기획 업무 등을 담당하는 경영기 획파트의 부서원 2명(차장1, 대리1)이 사외이사 지원업무를 겸하고 있음. 2) 사외이사 교육 내용 (2012.6월말 기준) - 당사는 FY'11 4분기 중 사외이사를 대상으로 '사외이사 겸직 제한 관련 상법시행령 개정 내용 등'에 대한 교육을 실시하였습니다. 2. 감사제도에 관한 사항 (1) 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부 성 명 주 요 경 력 사외이사 여부 황희주 - 동국대 경영학과 - 삼성화재(주) 감사총괄 실장 - 삼성화재(주) 서비스센터장 - 애니카랜드(주) 상무이사 상근감사위원 이근영 - 고려대 법학과 - 한국산업은행 총재 - 금융감독위원회 위원장겸 금융감독원 원장 - (현) 법무법인 세종 고문 사외이사 (위원장) 김선정 - 동국대 법과대학원 - (현) 금융감독원 금융분쟁조정위원회 위원 - (현) 법무부 사법시험 위원 - (현) 동국대 법학과 교수 사외이사
(2) 감사위원회 위원의 독립성 1) 개요 당사는 회사의 전반적인 내부통제시스템의 적정성과 경영성과를 평가ㆍ개선하기 위한 목 적하에 상법 및 보험업법에 의거하여 감사위원회를 설치, 운영하고 있습니다. 상법과 보험 업법은 감사위원회 이사수를 3인 이상으로 구성하고, 위원장을 사외이사로 하면서, 위원 중 1인 이상을 회계 또는 전문가로 할 것과 총 위원의 2/3 이상을 사외이사로 할 것을 요구 하고 있으며, 당사는 동 법적기준을 충족하고 있습니다. 감사위원회는 이사회 및 집행기관으로부터 독립적인 위치에서 그 직무를 수행하고 있 으며, 감사업무수행에 필요한 회사 내 모든 정보에 대한 제출, 관계자의 출석 및 답변을 요 구할 수 있고, 필요 시 회사로부터 영업에 관한 사항을 보고받는 등의 방법을 통해 경영정 보에 접근할 수 있습니다. 2) 감사위원회의 권한과 책임 - 회사의 회계와 업무 감사 - 이사에 대해 영업에 관한 보고 요구 및 회사의 재산상태 조사 - 주주총회에 외부감사인의 선임을 승인하고 정기주주총회에 보고 - 기타 법령 또는 정관에 정하여진 사항과 이사회가 위임한 사항을 처리 3) 감사위원회 운영방안 - 종류 : 정기위원회(분기1회)와 임시위원회(수시)로 구분 개최 - 소집권자 : 위원장(단,위원장이 사고로 인하여 직무를 행할 수 없을 때에는 위원회에서 정한 위원이 소집함) - 소집절차 : 회일을 정하고 회의 1일전에 각 위원에 대하여 통지를 발송함 (단,위원 전원의 동의가 있는 때에는 절차없이 언제든지 회의할 수 있음) - 결의방법 : 재적의원 과반수의 출석과 출석위원 과반수로 의결 (3) 감사위원회 활동 사외이사의 성명 이 근 영 김 선 정 회차 개최일자 의안내용 가결여부 ( 출석률 : 100%) 찬 반 여 부 찬 반 여 부 1 2012.5.24 - 내부회계관리제도 운영실태 평가 및 이사회 보고 - 내부통제시스템에 대한 평가보고서 이사회 제출 - FY2011 연간 감사실적 이사회 보고, FY 2012 감사계획 보고 - 감사보고서 이사회 제출 가결 가결 가결 찬성 찬성 찬성 불참 불참 불참 가결 찬성 불참 3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 가. 집중투표제, 서면투표제 또는 전자투표제 채택여부 및 그 내용 - 해당사항 없음 나. 소수주주권 - 해당사항 없음 다. 경영권 경쟁 - 해당사항 없음 4. 계열회사 등의 현황 (1) 계열회사의 총수, 주요계열회사의 명칭 및 상장여부 당사는 독점규제 및 공정거래에 관한 법률상 동부 기업집단에 속해 있으며, 계열사 간의 상호출자 및 채무보증 제한 대상입니다. 2012년 6월 30일 현재 동부 기업집단에 속해 있는 국내회사는 56개사이며, 상장 8개사, 비상장 48개사로 구성되어 있습니다.
구 분 회사수 상장 비상장 철강/금속/화학 3 동부제철 (주)동부메탈 동부특수강(주) 반도체/IT/전자 6 (주)동부하이텍 동부씨엔아이(주) (주)동부로봇 동부라이텍(주) 동부엘이디 화우캐피탈 물류/여객/콘텐츠 13 - 동부익스프레스 동부택배 동부 동부인천항만 동부부산컨테이너터미널 대성티엘에스 부산신항다목적터미널 디씨티 동부복합물류 동부광양물류센터 대성냉동운수 동부익스프레스마린 동부엔티에스 농업/건강/유통 16 - 동부팜한농 동부팜청과 농업회사법인 새만금팜 농업회사법인 동부팜 가원 동부팜스힐 동부팜후레쉬 동부팜아그로 청가원 가야 아그로텍 세실 농업회사법인 동부팜화옹 동부팜바이오텍 동부팜세레스 동부대농 건설/에너지 /부동산 7 동부건설 동부엔지니어링 동부발전당진 동부발전삼척 동부당진솔라 동부월드 화인어드밴타스에이앰씨 보험 6 동부화재해상보험 동부생명보험 동부자동차보험손해사정 동부씨에이에스손해사정 동부씨에스아이손해사정 동부씨앤에스자동차손해사정 증권/은행 4 동부증권 동부저축은행 동부캐피탈 동부자산운용 서비스 1 - 동부인베스트먼트(주) 합 계 56 8 48 계열회사에 관한 자세한 사항은 "Ⅵ. 이사회 등 회사의 기관 및 계열회사에 관한 사항" 중에서 "4. 계열회사 등의 현황"을 참조하시기 바랍니다. (2) 계열회사간 출자현황 (2012. 6. 30.기준) 보고서 작성기준일 현재 당사가 속한 기업집단인 동부그룹의 국내 계열사간 주요 지분 보유 현황은 다음과 같습니다.
계열사및지분현황(12.06.30) (3) 회사와 계열사간 임원 겸직현황 [2012. 6. 30. 현재] 성 명 겸직 계열사 직 책 비 고 박찬선 동부자동차보험손해사정(주) 등기이사 비상근 황보윤 동부자동차보험손해사정(주) 등기이사 비상근 박제광 동부자동차보험손해사정(주) 등기이사 비상근 홍기창 동부자동차보험손해사정(주) 감사 비상근 (4) 타법인출자 현황 (기준일 : 2012.06.30 ) (단위 : 백만원, 주, %) 법인명 최초취득일자 출자 목적 최초취득금 액 수량 기초잔액 지분율 장부 가액 증가( 감소) 취득( 처분) 수량 금액 평가 손익 수량 기말잔액 지분율 장부 가액 최근사업연도 재무현황 총자산 당기 순손익 동부제철 2005.12.30 계열투자 24,865 2,526,949 4.99 16,476 0 (5,130) 202 2,526,949 4.99 11,548 5,140,686 18,630 동부증권 2006.03.31 " 65,323 8,455,145 19.92 88,391 0 0 0 8,455,145 19.92 88,391 5,131,566 1,070 동부생명 2006.03.31 " 111,337 14,496,900 49.99 120,880 0 0 0 14,496,900 49.99 120,880 6,190,762 23,184 동부손사 2006.03.31 " 0 14 100.00 0 0 0 0 14 100.00 0 7,618 (1,233) 동부손사우선 2006.03.31 " 1,000 199,986 100.00 1,000 0 0 0 199,986 100.00 1,000 7,618 (1,233) 동부씨에스아이손해사정(주) 2011.03.30 " 200 40,000 100.00 200 0 0 0 40,000 100.00 200 1,005 70 동부씨앤에스자동차손해사정(주) 2011.03.30 " 200 40,000 100.00 200 0 0 0 40,000 100.00 200 5,223 781 동부씨에이에스손해사정(주) 2011.03.30 " 300 60,000 100.00 300 0 0 0 60,000 100.00 300 2,954 794 대림산업 2011.03.31 일반투자 (상장) 1,484 3,310 0.01 405 11,839 1,077 (116) 15,149 0.04 1,366 9,590,695 189,789 한국타이어 2011.03.31 " 3,018 323,750 0.21 13,581 (258,490) (10,584) (41) 65,260 0.04 2,956 4,716,484 140,279 기아차 2011.03.31 " 10,583 192,410 0.05 14,258 (63,221) (3,660) (948) 129,189 0.03 9,650 24,052,446 978,686 SK하이닉스 2006.11.14 " 5,118 182,650 0.03 5,343 11,800 (216) (489) 194,450 0.03 4,638 18,353,715 (298,653) 현대건설 2011.03.31 " 2,929 49,844 0.04 4,027 (10,390) (1,105) (357) 39,454 0.04 2,565 10,947,787 89,678 삼성화재 2010.02.24 " 8,781 3,727 0.01 798 36,358 7,980 281 40,085 0.08 9,059 31,587,559 664,852 삼성물산 2011.03.31 " 1,237 57,299 0.04 4,550 (41,133) (3,328) (165) 16,166 0.01 1,057 21,272,219 258,651 한화 2011.01.11 " 7,175 170,000 0.23 5,534 30,000 800 (704) 200,000 0.27 5,630 6,123,026 24,324 CJ 2011.04.04 " 132 1,600 0.01 136 0 0 (8) 1,600 0.01 128 3,388,470 17,720 GS글로벌 2012.03.13 " 190 12,000 0.05 152 1,500 19 (2) 13,500 0.06 169 679,571 7,269 제일모직 2011.03.31 " 543 4,000 0.01 383 1,552 160 12 5,552 0.01 555 5,218,009 73,748 현대해상 2007.07.12 " 18,567 557,121 0.62 18,162 (5,871) (196) (1,649) 551,250 0.62 16,317 13,005,845 159,485 SK네트웍스 2011.01.14 " 5,921 744,737 0.30 7,783 (224,737) (2,545) (735) 520,000 0.21 4,503 10,099,024 15,210 롯데삼강 2012.02.27 " 663 6,399 0.51 3,033 (4,899) (2,322) 84 1,500 0.12 795 869,135 10,474 넥센타이어 2011.07.01 " 939 340,100 0.36 6,054 (294,750) (5,116) (24) 45,350 0.05 914 1,654,536 38,047 KCC 2011.08.17 " 231 12,412 0.12 4,046 (11,656) (3,816) (20) 756 0.01 210 7,491,899 579,947 금호산업 2010.03.30 " 16,622 1,208,271 1.12 7,020 0 (528) (28) 1,208,271 1.12 6,464 2,966,982 17,187 대한항공 2011.03.31 " 6,118 124,744 0.17 6,237 (8,744) (474) 72 116,000 0.16 5,835 20,614,751 (81,259) LG 2011.04.01 " 8,459 130,942 0.08 8,511 (15,477) (1,005) (1,155) 115,465 0.07 6,351 7,773,479 286,986 SK 2005.12.30 " 21,010 147,404 0.31 21,742 (15,701) (2,778) (1,513) 131,703 0.28 17,451 11,455,047 401,677 현대제철 2011.01.28 " 20,741 152,809 0.18 15,587 29,637 3,013 (3,275) 182,446 0.21 15,325 21,995,630 157,544 현대차 2006.12.05 " 13,400 37,688 0.02 8,781 14,079 4,627 (1,372) 51,767 0.02 12,036 52,189,794 1,415,121
POSCO 2010.01.26 " 17,093 38,684 0.04 14,700 (1,088) (413) (621) 37,596 0.04 13,666 52,693,723 538,559 삼성전자 2006.12.20 " 64,375 23,965 0.02 30,555 25,933 34,058 (4,686) 49,898 0.03 59,927 121,211,793 3,913,284 LS 2011.04.22 " 266 5,926 0.02 474 (2,782) (223) 18 3,144 0.01 269 1,891,403 59,908 삼성SDI 2011.03.31 " 871 3,441 0.01 471 2,377 400 10 5,818 0.01 881 7,430,114 14,026 삼성전기 2011.03.31 " 1,273 53,572 0.07 5,352 (41,235) (4,077) 33 12,337 0.02 1,308 5,406,725 30,918 현대중공업 2007.07.12 " 37,839 114,693 0.15 36,874 (6,351) (2,237) (6,739) 108,342 0.14 27,898 30,871,469 345,528 OCI 2011.03.31 " 1,359 741 0.00 171 5,332 1,165 33 6,073 0.03 1,369 5,956,086 53,130 S-Oil 2011.04.01 " 6,810 109,161 0.10 12,226 (49,161) (5,779) (999) 60,000 0.05 5,448 13,995,727 318,227 호남석유 2011.04.20 " 252 34,324 0.11 11,550 (33,288) (11,298) (7) 1,036 0.00 245 8,207,696 161,082 현대위아 2011.07.01 " 371 30,000 0.12 4,155 (27,768) (3,785) 7 2,232 0.01 377 3,699,310 75,695 SKC 2011.03.31 " 419 12,700 0.04 592 (2,600) (171) 23 10,100 0.03 444 2,331,848 26,642 현대모비스 2011.03.31 " 10,861 7,670 0.01 2,197 28,938 8,662 (810) 36,608 0.04 10,049 16,613,538 553,156 한국전력 2011.03.31 " 479 10,430 0.00 234 8,190 224 20 18,620 0.00 478 96,533,600 (874,135) 롯데쇼핑 2007.08.10 " 9,649 22,754 0.08 8,078 1,248 408 (1,009) 24,002 0.08 7,477 22,663,905 270,335 기업은행 2011.06.16 " 14,677 817,830 0.15 11,245 216,260 2,615 (675) 1,034,090 0.19 13,185 187,253,271 462,118 동원수산 2011.05.20 " 1,177 60,000 1.96 864 43,600 537 (23) 103,600 3.38 1,378 97,235 1,699 롯데관광개발 2007.11.20 " 37,505 736,519 6.70 10,606 0 (3,130) 0 736,519 6.70 7,476 213,866 (2,978) KT&G 2011.08.19 " 121 2,750 0.00 221 (1,224) (100) 3 1,526 0.00 124 5,596,320 176,188 두산중공업 2011.07.06 " 488 15,215 0.01 971 (7,408) (501) (21) 7,807 0.01 449 10,776,214 70,949 LG디스플레이 2011.03.31 " 691 26,805 0.01 710 3,575 (18) (43) 30,380 0.01 649 23,741,441 (175,078) NHN 2011.10.13 " 264 749 0.00 195 271 69 (9) 1,020 0.00 255 2,158,450 131,812 엔씨소프트 2011.03.31 " 843 65,664 0.30 19,666 (62,525) (18,823) 14 3,139 0.01 857 1,181,216 28,333 대우조선해양 2011.04.18 " 155 16,420 0.01 498 (11,420) (345) (22) 5,000 0.00 131 14,537,559 78,664 두산인프라코어 2011.03.31 " 225 12,000 0.01 262 (1,500) (36) (33) 10,500 0.01 193 6,264,817 58,535 LG화학 2011.03.31 " 16,745 43,696 0.07 16,168 1,931 246 (3,091) 45,627 0.07 13,323 14,393,769 310,361 한전기술 2012.03.22 " 471 4,100 0.01 335 1,430 105 14 5,530 0.01 454 773,561 42,632 스카이라이프 2011.07.21 " 622 22,050 0.05 547 5,580 73 6 27,630 0.06 626 534,700 14,822 신한지주 2011.03.31 " 329 21,956 0.00 961 (14,160) (632) (19) 7,796 0.00 310 27,969,008 641,823 LG전자 2011.03.31 " 410 46,395 0.03 3,842 (40,305) (3,433) (38) 6,090 0.00 371 24,335,293 315,661 현대글로비스 2011.03.31 " 1,369 8,311 0.02 1,695 (1,695) (324) 68 6,616 0.02 1,439 3,609,296 91,727 하나금융지주 2005.12.30 " 12,422 342,900 0.14 14,642 (42,900) (2,243) (1,539) 300,000 0.12 10,860 16,620,461 (32,223) SK이노베이션 2007.10.17 " 30,455 129,106 0.14 21,367 50,554 6,281 (2,855) 179,660 0.19 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