저숙련외국인력유입의경제적영향분석 김정호

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1 정책연구시리즈 저숙련외국인력유입의 경제적영향분석 김정호

2 저숙련외국인력유입의경제적영향분석 김정호

3 발간사.,,., , , , ,

4 ....,,,

5 목 차 발간사 요약 1 제 1 장서론 5 제 2 장외국인력정책및유입의현황 8 제 1 절외국인력정책 8 제 2 절외국인력유입현황 18 제3장이론적논의 29 제1절외국인력유입과내국인의경제적성과 29 제2절선행연구와의차별성 31 제3절가설 33 제4장실증분석 34 제1절통계모형 34 제2절자료설명 39 제3절추정결과 48 제 5 장결론 63 참고문헌 67 부록 69

6 표목차 < 표 2-1> 체류자격별외국인력의규모 (2009년 9월 30일기준 ) 19 < 표 2-2> 연도별취업자수와외국인력의규모 21 < 표 2-3> 연도별외국인력의규모와특성 21 < 표 2-4> 연도별외국인력도입계획 22 < 표 2-5> 고용허가제를통한외국인력도입규모의산업별구성 23 < 표 2-6> 연도별외국인근로자취업교육대상자수 26 < 표 2-7> 연도별 체류자격별저숙련외국인근로자수 ( 합법체류자 ) 26 < 표 2-8> 연도별 산업별고용허가외국인근로자수 ( 합법체류자 ) 28 < 표 4-1> 외국인근로자변화율계수부호에따른해석 38 < 표 4-2> 취업자대비고용보험피보험자비율 40 < 표 4-3> 고용허가체류인원과고용보험피보험자수 (2005년말기준 ) 42 < 표 4-4> 산업별고용보험피보험자대비외국인근로자비율 44 < 표 4-5> 근로자표본 (N=158,805) 45 < 표 4-6> 근로자-근로이력 (spell) 표본 (N=183,408) 46 < 표 4-7> 근로자-월표본 (N=1,770,913) 48 < 표 4-8> 실직및이직이행기본모형추정결과 ( 사업장단위 ) 49 < 표 4-9> 실직및이직이행기본모형추정결과 ( 사업장직종단위 ) 53 < 표 4-10> 실직및이직이행의선형확률모형추정결과 ( 사업장단위 ) 55 < 표 4-11> 실직및이직이행의선형확률모형추정결과 ( 사업장직종단위 ) 55 < 표 4-12> 산업별외국인력유입의고용효과 ( 사업장단위 ) 57 < 표 4-13> 산업별외국인력유입의고용효과 ( 사업장직종단위 ) 58 < 표 4-14> 교육수준별외국인력유입의고용효과 ( 사업장단위 ) 60 < 표 4-15> 교육수준별외국인력유입의고용효과 ( 사업장직종단위 ) 61

7 그림목차 [ 그림 2-1] 일반외국인근로자취업절차도 15 [ 그림 2-2] 고용특례자취업절차도 17 [ 그림 4-1] 고용보험외국인피보험자수추이 40

8 요약 %..,,.,.,,. 2003,.

9 ,...,. 10% 0.12~0.24%.,.,.,,,.,.,.,., 2005.

10 .,.....,, 2006.,,.,.

11

12 제 1 장서론 1980., , ,,.,....

13 ,.. (2004). (2006).., (Longhi et al.[2008]).,,. 2003,, ,

14 .,. 2005, ,. 5,.

15 제 2 장외국인력정책및유입의현황 제 1 절외국인력정책 1. 국제이주 (International Migration) 의분류 1). (discretionary) (non-discretionary)..,,. (The Geneva Convention on Refugees), (The Nordic Passport Union), (The Treaty of Rome in the European Union), (The North American Free Trade Agreement)., (Demand-driven) (Supply-driven).. 1) OECD, International Migration Outlook, 2009, pp.95~97.

16 ,.,,.,,,.,.,,,,,,,,.., (temporary) (permanent)..,,..,,..,,,,,.,

17 . (level of skill) (qualification),.. OECD, (OECD[2007]).,.,,..,,,.,. (D-3, E-8), (E-9), (H-2),,,,,,,. (E1), (E2), (E3), (E4), (E5), (E6), (E7). (2009). 2)

18 2. 저숙련외국인력도입제도가. 제도의변천 D , ( ).,.,,, , ) ,. 2) (2006).,,,,,,,,,. 3) (F-1-4) 2, , ,,.

19 , (H-2). 4). <Box 1> 외국인력도입제도의변천 < 고용허가제실시이전 > ( ) , < 고용허가제실시, 산업연수생제와병행 > , < 고용허가제로일원화, 산업연수생제폐지 > (H-2) 나. 고용허가제 3D, 4) (H-2) 5, 1 3.,.

20 .., ( : ). 5) (MOU),. 6). 7) 7. 8)9), 3., 3.. 5) ( :, ). 6) (MOU),,,,,,,,,,,,,, 15. 7) : (1) 18, (2), (3) ( 11 ), (4) ( ). 8) 2009,,, (, ), (,, ). 9) : (1) 2, (2) 5, (3) (, ).

21 ) 1, 3. 11), 3. 4 ( ) 3.,, 다. 방문취업제 ),, 20,,,,,, 6. 11) ( ) 3 ( 9 ) ( 18 2).

22 [ 그림 2-1] 일반외국인근로자취업절차도 : ( (F-1-4). 2,

23 , , ,, (F-1-4) (E-9) (H-2),.,. 25 (H-2) 5, ). (H-2) ) 3 12) ( ) ( 18 2). 13) 2009,,, (, ), ( 24,, ).

24 [ 그림 2-2] 고용특례자취업절차도 : ( 14) 1, ) 14), ( 27 3 ). 15) 25.

25 1. 전체외국인력 제 2 절외국인력유입현황... (C-4), (D-3), (D-8), (E), (F-14), (H-2),.... (2008).,. 16), ,149, 84% ( 2-1 ). 16).,, (F-2),.,., (2008), (D-2)., (2008),,.

26 < 표 2-1> 체류자격별외국인력의규모 (2009 년 9월 30일기준 ) ( : ) 1,149, , , ,698 (A) 508,894 (B+C) 182, , ,795 (C) 118, ,453 (A) 508,894 (B) 64, , ,259 62,348 (C-4) (D-3) 14,280 1,460 12,820 (D-8) 7,981 7, (E10) 4,717 3,650 1,067 (E-8) 12, ,218 (E-9-1) 19, ,141 (E9-2~E9-7) 164, ,818 11,291 (E9A~E9I) (F-14) 1, ,108 (H-2) 307, ,342 2,987 40,846 38,635 2,211 (E-1) 2,096 2, (E-2) 22,723 22, (E-3) 2,025 2, (E-4) (E-5) (E-6) 4,562 3,203 1,359 (E-7) 8,722 8, : (E-9-1) :,.

27 573, , 60%. < 2-1>. 93%, 94%. (H-2) (E9-2~E9-7) 58% 31%,., (E-2) 56%, (E-7) (E-6). < 2-2> % 2.91% < 2-3> % % % % % % %. E1~E7, % %.

28 < 표 2-2> 연도별취업자수와외국인력의규모 ( : ) (%) , , , , , , , , , , : , 12. :, ;,. < 표 2-3> 연도별외국인력의규모와특성 ( ) ( ) (%) (%) (%) (%) , , , :. :,.

29 2. 고용허가제를통해입국한저숙련외국인력가. 외국인력도입계획. < 2-4>, , 25, 16, ,,,,, % 60% % < 표 2-4> 연도별외국인력도입계획 ( : ) ,000 14,300 34,750 49,600 72,000 17,000 16,000 3,700 38,050 60,000 60,000 17,000 38,000 26,000 32, ,000 44, , , ,000 34,000 : 2005,. :,.

30 < 표 2-5> 고용허가제를통한외국인력도입규모의산업별구성 ( : %) :,. 43.9% % 10% % % %. 4%, %. < 1> < 2>, , SOC,,, SOC, ) 17) 2008,.

31 2005, 2006, , , , SOC,,, SOC, , , , , , < 3>. 2004, 50 50% %. 18) 1,. 5 10, ) 10 5.

32 10, , 7. 나. 저숙련외국인력유입현황.,.,. (orientation) 20..,. < 2-6>, ,. < 2-7> , 2007 (H-2).

33 < 표 2-6> 연도별외국인근로자취업교육대상자수 ( : ) ,163 31,929 28,918 29,506 43,896 11,312 31,050 92,589 89, ,772 14,475 62, , , ,668 :. ( ) (H-2) ( ). : ;. < 표 2-7> 연도별 체류자격별저숙련외국인근로자수 ( 합법체류자 ) ( : ) (E-92~E-97) (E-9A ~ E-9K) (F-14) (D-3) 3,096 33,426 58, , , ,818 2,690 18,750 55,241 3, (H-2) , , ,342 19,258 52,043 84,055 6, ,530 38,272 44,000 6,299 2,305 1,460 61, , , , , , , , , , , , , , , , , ,698 :., :,.

34 , , , 23.9% 90.1% (E-92~E-97) E-9A~E-9K. (H-2) < 2-8> , 60% , 17% , 3 20% %, 1%.

35 < 표 2-8> 연도별 산업별고용허가외국인근로자수 ( 합법체류자 ) ( : ) (E-92) 3,061 33,018 57, , , ,842 (E-9F) 0 0 9, (E-93) ,027 8,613 8,245 (E-9D) 1,145 7,443 18, (E-94) ,332 6,051 6,922 (E-9G) (E-95) ,271 1,940 1,678 (E-9H) (E-9A) 1,310 9,270 21,285 1, (E-96) (E-9K) (E-97) (E-9J) (E-9I) (E-9E) (E-9C) 175 1,670 4, (E-9B) ,786 52, , , , ,821 :., :,.

36 제 3 장이론적논의 제 1 절외국인력유입과내국인의경제적성과.. 19).,,,.,.,, (surplus). 20),,.,, 0. 19). Borjas(1999). 20),.

37 ,. 21) (skilled) (unskilled)..,,..,,.,.. 22),.. 23),... 21). 22). 23).

38 ..,. 제 2 절선행연구와의차별성 (Borjas et al.[1997]; Card[2001]; Angrist and Kugler [2003]; Dustman et al.[2005] ). Borjas(1999)., %, 15 21% 24%..,.,,. (Instrumental Variable Method). (Altonji

39 and Card[1991]; Card[2001] ). (variation),.. Malchow- Møller et al.(2009). 24) ( [2006]) ( [2004])..., (Longhi et al.[2008]). (2004). (2003). (2006) , ( : ) 24). 3.

40 제 3 절가설 Malchow-Møller et al.(2009).,., (displacement). (replacement).. :. -1:. -2: ( ). :.,..,.

41 제 4 장실증분석 제 1 절통계모형. (duration model).,. (competing risks model) (Sueyoshi[1992]). (discrete time),.. ( ) ( ). (random variable) ( ). (employment spell), ( ; failure time)

42 ( min )., (hazard). Pr for (1) (1). 25),,,.,, (social network).,. (employment spell).. (censored). (likelihood)... (2) 25).

43 (2) (index function). (joint cumulative distribution function),. (3). (4) (hazard function) (probit). (5) (6) (5) (6),, (baseline hazard). (3).. ( )..

44 ( ).. 2~3,. (7) (8) ( )., 2....,. < 4-1>..,

45 < 표 4-1> 외국인근로자변화율계수부호에따른해석 ( ) + ( / ) - ( ) + ( / ) - ( ) (9)~(10). (9) (10).,. Malchow-Møller et al.(2009)., ( ),...., Malchow-Møller et al.(2009).

46 1. 고용보험원자료 제 2 절자료설명 )27)28) % %. 49.3% 59.2%, 57.8% 66.9%.,,.. 2. 고용보험상의외국인근로자 [ 4-1] ) ( ) 7. 27) : (1),, 4, (2) ( ) 200, (3). 28) : (1) 65 (, ), (2) 1 60 (1 15 ),, 3 1, (3) (, ),, 3, (4), (5).

47 < 표 4-2> 취업자대비고용보험피보험자비율 ( :, %) ,096 14,624 12,458 7, ,495 15,109 12,852 7, ,699 15,273 13,125 8, ,989 15,722 13,577 8, ,257 16,104 13,926 9, ,245 16,189 14,150 9, ,805 16,687 14,757 9, :,, 15,. :, ;,. [ 그림 4-1] 고용보험외국인피보험자수추이 명 45,000 40,000 35,000 30,000 25,000 20,000 15,000 10,000 5, 백분율 외국인 근로자수 전체 피보험자 대비 비율 :.

48 , % % %, % % %, % ) , ,, < 4-3>. 72.3% , , 67.6%. 67.6~72.3%. 29) 3.

49 < 표 4-3> 고용허가체류인원과고용보험피보험자수 (2005 년말기준 ) (A) (B) ( :, %) ( /A~B/A) ~ ,018 27, ~ , ~ ,270 5, ,236 7., 1, , ~ , , , ,176 38,661 : 8.,,,, (A) ( ) ( ) 2005 (A) (B). :, ;,.

50 77.7~84.6%., 4.8~6.6%.,,,, ,.,,,, ~78.2%..,,,,,,. 300,. 30) < 4-4> ) ,.

51 < 표 4-4> 산업별고용보험피보험자대비외국인근로자비율 ( : %) (300 ) :., % % % 0.94% ~0.08% ~0.17%. ( ) 분석대상표본의기초통계 % (employment spell). 31) 18 31), ( ) 2.3%,

52 < 표 4-5> 근로자표본 (N=158,805) : : : : : ,. < 4-5>, %, %,,, 27%, 13%, 9% < 4-6>. 18 3, 27.4%, 6.4%. 9.7., 41.8%, 1.8~2.6%.

53 < 표 4-6> 근로자 -근로이력 (spell) 표본 (N=183,408) : : ( ) : : : :, : : :, : : : : : : : : : :. 0.5%. 57.7%. 24.7%, 14.2% 10.6%.,

54 28.3%. 21.9% 16.5%. 13.3% 8.3%, %. (discrete), 1. < 4-7>. 177, 2.8%, 0.7%., , , %, 0.2%. 32) 32) ( :, ).,.

55 < 표 4-7> 근로자 -월표본 (N=1,770,913) , , , , :. 제 3 절추정결과 < 4-8>. (hazard function) 1,,.,

56 < 표 4-8> 실직및이직이행기본모형추정결과 ( 사업장단위 ) 1(Probit) 2(Probit) 3(Probit IV) (0.1909) (0.3260) (0.1954) (0.3990) ( ) ( ) *** *** *** *** ** * (0.0719) (0.1228) (0.0742) (0.1349) ( ) ( ) *** *** *** *** (0.0169) (0.0274) (0.1324) (0.2638) *** *** (0.068) (0.0693) -282, , ,759,111 1,720,629 1,759,111 1,720,629 1,759,111 1,720,629 4( ) 5( ) 6( IV) (0.0132) (0.0067) (0.0131) (0.0066) (1.3592) (0.6873) *** *** *** *** ** (0.0049) (0.0025) (0.0049) (0.0025) (0.6522) (0.3431) *** *** *** *** (0.0016) (0.0008) (0.0079) (0.0043) ,759,111 1,720,629 1,759,111 1,720,629 1,759,111 1,720,629 :,,,,,,.,,. ( ) (Asymptotic standard errors). : *=10%, **=5%, ***=1%. :.

57 .. ( ),.. < 4-8> ,., ,.. (Altonji and Card [1991]; Card[2001]). < 4-8> 3. (computational burden)

58 . Newey 2 (Newey[1987]).,, (separate estimation) (joint estimation) ( 4 ). 3,,,.... 2,,. < 4-8> 4, 5, 6. < 4-8> ( 4 ). 1 86, ,

59 , 44, 40.,,.,,... < 4-9> , 2 5, 10%., 10% %, %. 3 6,,. < 4-8> < 4-9>,,.,

60 < 표 4-9> 실직및이직이행기본모형추정결과 ( 사업장직종단위 ) 1(Probit) 2(Probit) 3(Probit IV) ** * (0.1418) (0.4072) (0.1370) (0.5658) ( ) ( ) *** *** *** *** ** * (0.0703) (0.1199) (0.0744) (0.1316) ( ) ( ) *** *** *** *** (0.0169) (0.0274) (0.0790) (0.1641) *** *** (0.0679) (0.0694) -282, , ,759,111 1,720,629 1,759,111 1,720,629 1,759,111 1,720,629 4( ) 5( ) 6( IV) *** * (0.0126) (0.0065) (0.0125) (0.0064) (2.3284) (1.1798) *** *** *** *** ** (0.0051) (0.0026) (0.0051) (0.0026) (1.0265) (0.5331) *** *** *** *** (0.0016) (0.0008) (0.0048) (0.0027) ,759,111 1,720,629 1,759,111 1,720,629 1,759,111 1,720,629 :,,,,,,,.,,. ( ) (Asymptotic standard errors). : *=10%, **=5%, ***=1%. :.

61 .,, (upper bound). (heterogeneity) %, 95% 2 (77.6%) 3 (18.0%).,. 2,., 2. 2 < 4-10> < 4-11>. < 4-10>,,,. 2, 1. < 4-11> 1,

62 < 표 4-10> 실직및이직이행의선형확률모형추정결과 ( 사업장단위 ) 1(OLS) 2(Fixed-effect) (0.0350) (0.0235) (0.0359) (0.0255) *** *** ** *** (0.0132) (0.0090) (0.0222) (0.0161) *** *** *** *** (0.0039) (0.0026) (0.0040) (0.0027) ( ) 41,457 40, , , , ,250 :,,,,,,,.,,. ( ) (Asymptotic standard errors). : *=10%, **=5%, ***=1%. :. < 표 4-11> 실직및이직이행의선형확률모형추정결과 ( 사업장직종단위 ) 1(OLS) 2(Fixed-effect) * (0.0307) (0.0217) (0.0313) (0.0234) *** *** *** *** (0.0137) (0.0093) (0.0216) (0.0158) *** *** *** *** (0.0039) (0.0026) (0.0040) (0.0027) ( ) 41,457 40, , , , ,250 :,,,,,,,.,,. ( ) (Asymptotic standard errors). : *=10%, **=5%, ***=1%. :.

63 ,. 2 10%. 1 2,. 1 2,.,..,.. 0.5%. < 4-12>. 1,.,

64 < 표 4-12> 산업별외국인력유입의고용효과 ( 사업장단위 ) 1(Probit) -265, ( ) (0.2233) (0.4169) (0.0140) (0.0070) *** (0.4181) (1.5446) (0.0685) (0.0348) *** *** *** *** (0.0794) (0.1450) (0.0052) (0.0026) (0.2175) (0.4067) (0.0135) (0.0068) *** *** *** *** (0.0169) (0.0274) (0.0017) (0.0008) *** (0.0693) ,751,892 1,713,588 1,751,892 1,713,588 :,,,,,,.,,. ( ) (Asymptotic standard errors). : *=10%, **=5%, ***=1%. :. 10%, 0.65%... 2

65 < 표 4-13> 산업별외국인력유입의고용효과 ( 사업장직종단위 ) 1(Probit) 2( ) * (0.1479) (0.6265) (0.0132) (0.0068) (0.3824) (1.6698) (0.0379) (0.0204) *** *** *** *** (0.0798) (0.1407) (0.0055) (0.0028) (0.2050) (0.4719) (0.0136) (0.0069) *** *** *** *** (0.0169) (0.0274) (0.0017) (0.0008) *** (0.0695) -265, ,751,892 1,713,588 1,751,892 1,713,588 :,,,,,,,.,,. ( ) (Asymptotic standard errors). : *=10%, **=5%, ***=1%. :.., < 4-13>, 2..

66 . < 4-12> < 4-13>,...,.. < 4-14>...,.,.,.. < 4-15> 1,.

67 < 표 4-14> 교육수준별외국인력유입의고용효과 ( 사업장단위 ) 1(Probit) 2( ) (0.7216) (2.7374) (0.0461) (0.0232) (0.2371) (0.5749) (0.0155) (0.0078) (0.6699) (1.2700) (0.0464) (0.0234) * ** (0.4995) (0.7071) (0.0374) (0.0189) *** *** ** (0.2698) (0.5695) (0.0166) (0.0084) *** *** *** *** (0.0884) (0.1642) (0.0059) (0.0030) *** * *** *** (0.2269) (0.3938) (0.0151) (0.0076) *** *** *** (0.2093) (0.3282) (0.0133) (0.0067) *** *** *** *** (0.0169) (0.0274) (0.0016) (0.0008) *** (0.0695) -265, ,759,111 1,720,629 1,759,111 1,720,629 :,,,,,,.,,. ( ) (Asymptotic standard errors). : *=10%, **=5%, ***=1%. :.

68 < 표 4-15> 교육수준별외국인력유입의고용효과 ( 사업장직종단위 ) 1(Probit) 2( ) *** (0.2859) (2.2847) (0.0370) (0.0194) (0.1849) (0.8051) (0.0144) (0.0073) ** *** (1.0636) (1.6975) (0.0588) (0.0304) (0.3824) (1.1601) (0.0420) (0.0227) ** (0.2512) (0.6170) (0.0144) (0.0073) *** *** *** *** (0.0847) (0.1610) (0.0060) (0.0031) ** * *** *** (0.2860) (0.3486) (0.0193) (0.0098) * (0.2656) (0.4064) (0.0169) (0.0085) *** *** *** *** (0.0169) (0.0275) (0.0016) (0.0008) *** (0.0693) -265, ,759,111 1,720,629 1,759,111 1,720,629 :,,,,,,,.,,. ( ) (Asymptotic standard errors). : *=10%, **=5%, ***=1%. :.

69 10%, 0.38%.., 2,.

70 제 5 장결론 ,. 10% 0.12~0.24%.,. (10%).,

71 .. 2,..,.,,,.,.,.,.,,., 2005

72 ..,....,,.,..,.,., 2006.,

73 .,.

74 참고문헌, :,, ( 47 ), pp.7~17.,,, 2007.,, ,, 2009.,,, 2002.,,, 2004,,, 2005.,,, 45, 2008, pp.27~38.,,, 2007.,,,, 2005.,,,, 5,, 2004.,,, 28 1, 2006, pp.95~116. Altonji, J. G. and D. Card, The Effect of Immigration on the Labor Market Outcomes of Less-Skilled Natives Immigration, J. M. Abowd and R. B. Freeman (eds.), Trade and the Labor Market, NBER, 1991, pp.201~234. Angrist, J. D. and A. Kugler, Protective or Counter-Productive? Labor Market Institutions and the Effect of Immigration on EU Natives, The Economic Journal 113, 2003, pp.f302~f331. Borjas, George J., The Economic Analysis of Immigration, in O. C. Ashenfelter and David Card (eds.), Handbook of Labor Economics, Vol. 3, Borjas, G. J., R. B. Freeman, and L. F. Katz, How Much Do Immigration and Trade Affect Labor Market Outcomes? Brookings Papers on Economic Activity 1, 1997, pp.1~90.

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76 부록 1. 고용허가제도입업종및규모 < 부표 1> 일반고용허가제도입업종변천 (6 ) (2008 ),, SOC SOC (, ) - -,, ( ) - ( ) - (011) - (012) (51731) - - (014) - (05113) (05112) - (0521) (55111) : ( ) 2004~07 8, :,.

77 < 부표 2> 특례고용허가제도입업종 (2008 ),, SOC SOC (, ) - - (5521, 5522) - (75922, 75923) - (86) - (90) - (93993) - (95) (2005 ) - (92211) - - (92212) - (63202) ( ) - (93121) - (51731) - (51205) - (51731) - (514) - (518) - (525) - (526) - (528) - (751) - (9222) - (93991) - (602) - (633) (2008 ) -, (38) - (97) - (55111, 55112)

78 < 부표 2> 의계속 (011) - (012) - (014) - (05113) - (05112) - (0521) : ( ) 2004~07 8, :,.

79 < 부표 3> 산업별고용허용인원 * 50% 50, 50% = x 1 * = ( ) x{12/ ( )} * 1 : 0.4~0.65 * 1 ( ) : 0.4~0.6 ( ) * *, 10 5 * 15 5 * : 2 4, 40% : 7 : 1) (3 ). 2) ( ), :,.

80 2. 다중위험모형 (competing risks model) 의유효성 (competing risks model) < 4>. 1 (Probit), 2. 2 < 4-8> 1. < 4> ( ),. ( ) ( ).

81 < 부표 4> 다중위험모형추정결과 ( 프로빗모형 ) 1( ) 2( ) : (0.1829) (0.3175) (0.1909) (0.3260) : *** *** *** *** (0.0656) (0.1189) (0.0719) (0.1228) /100 /100 : : : *** *** *** *** (0.0002) (0.0004) (0.0003) (0.0004) *** *** *** *** (0.0002) (0.0004) (0.0002) (0.0004) *** *** *** *** (0.0042) (0.0076) (0.0048) (0.0079) *** *** *** *** (0.0012) (0.0023) (0.0014) (0.0024) *** *** *** *** (0.0015) (0.0028) (0.0018) (0.0030) *** *** (0.0079) (0.0139) (0.0089) (0.0146) *** *** *** *** (0.0096) (0.0166) (0.0109) (0.0174) *** *** *** *** (0.0090) (0.0154) (0.0101) (0.0161) *** *** *** *** (0.0013) (0.0022) (0.0014) (0.0023) *** (0.0076) *** (0.0157) *** (0.0680) -282, , ,759,111 1,720,629 1,759,111 1,720,629 :,,. ( ) (Asymptotic standard errors). : *=10%, **=5%, ***=1%. :.

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